2025年证券行业专业人员水平评价测试题及答案

2025年证券行业专业人员水平评价测试题及答案第一部分单项选择题（共40题，每题0.5分，共20分。每题所给选项中只有1个符合题目要求的正确答案，不选、错选均不得分）1.根据中国证券业协会2024年修订的《证券行业专业人员水平评价测试实施细则》，一般业务水平评价测试单科成绩合格的，有效期为（）A.12个月B.24个月C.36个月D.长期有效2.根据沪深交易所2023年8月发布的《关于调整A股交易经手费收费标准的通知》，沪深市场A股证券交易经手费现行收费标准为按成交金额（）双向收取A.0.00487%B.0.00341%C.0.0125%D.0.00200%3.全面实行股票发行注册制制度框架下，申请在上交所主板首次公开发行股票并上市的发行人，需满足的核心财务指标要求不包括（）A.最近3年净利润均为正且累计金额不低于1.5亿元B.最近3年经营活动产生的现金流量净额累计不低于1亿元，或最近3年营业收入累计不低于10亿元C.最近1期末不存在未弥补亏损D.最近3年营业收入复合增长率不低于20%4.根据《证券期货投资者适当性管理办法》（2023年修订），非金融机构类普通投资者申请转化为专业投资者，需满足的核心条件为最近1年末净资产不低于（）、金融资产不低于（），且具有1年以上证券、基金、期货等金融产品投资经历A.1000万元；500万元B.2000万元；1000万元C.500万元；300万元D.100万元；50万元5.根据沪深交易所2023年修订的《融资融券交易实施细则》，投资者融资买入上市证券时，融资保证金比例最低不得低于（）A.50%B.80%C.100%D.150%6.根据北京证券交易所2023年修订的《交易规则》，个人投资者参与北交所上市公司股票交易需满足的核心准入条件为（）A.申请权限开通前20个交易日日均证券资产10万元，且具备1年以上证券交易经验B.申请权限开通前20个交易日日均证券资产50万元，且具备2年以上证券交易经验C.申请权限开通前20个交易日日均证券资产100万元，无交易经验要求D.申请权限开通前20个交易日日均证券资产200万元，且具备3年以上证券交易经验7.根据《证券经纪业务管理办法》（2023年正式实施），证券公司向客户收取证券交易佣金时，以下行为符合监管要求的是（）A.以低于经纪业务服务成本的标准收取佣金抢夺客户B.在佣金之外变相收取开户费、查询费等未经公示的费用C.严格按照公示的佣金标准收取费用，代收法定税费并单独列示D.对不同客户实行差异化佣金标准时不履行公示程序8.根据《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，以下从业人员执业行为符合监管要求的是（）A.接受客户赠送的价值2万元的高端礼品，为客户提供优先交易通道服务B.在客户服务过程中客观揭示产品风险，不对收益做出确定性承诺C.利用职务便利获取的未公开信息，建议亲属买卖相关证券D.私下接受客户委托买卖证券，与客户约定按盈利比例分成9.根据沪深交易所创业板投资者适当性管理要求，个人投资者申请开通创业板交易权限需满足的核心条件是（）A.申请权限开通前20个交易日日均证券资产50万元，且具备2年以上证券交易经验B.申请权限开通前20个交易日日均证券资产10万元，且具备2年以上证券交易经验C.无资产和交易经验要求，签署风险揭示书即可开通D.申请权限开通前20个交易日日均证券资产100万元，且具备5年以上证券交易经验10.根据2025年1月1日正式施行的《中华人民共和国反洗钱法（2024修订）》，证券公司应当保存的客户身份资料自业务关系结束之日起、客户交易记录自交易结束之日起，法定最低保存期限为（）A.5年B.10年C.15年D.20年11.我国现行A股证券交易印花税征收方式为（）A.对买卖双方均按成交金额的1‰征收B.仅对卖出方按成交金额的1‰征收，买入方不征收C.仅对买入方按成交金额的1‰征收，卖出方不征收D.对买卖双方均暂免征收12.根据北京证券交易所现行交易规则，北交所上市公司股票的涨跌幅限制执行标准为（）A.新股上市前5个交易日不设价格涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为20%B.新股上市首个交易日不设价格涨跌幅限制，自次一交易日起涨跌幅限制为30%C.所有交易日涨跌幅限制统一为10%D.所有交易日涨跌幅限制统一为20%13.全面注册制下，科创板的核心定位是服务（）A.成熟型蓝筹企业B.“三创四新”成长型创新创业企业C.符合国家战略、突破关键核心技术的硬科技企业D.创新型中小微企业14.私募基金合格投资者要求中，个人投资者需满足的金融资产或收入条件为（）A.金融资产不低于100万元，或最近3年个人年均收入不低于30万元B.金融资产不低于300万元，或最近3年个人年均收入不低于50万元C.金融资产不低于500万元，或最近3年个人年均收入不低于100万元D.无资产要求，风险承受能力匹配即可15.证券公司代销金融产品时应当遵守适当性管理要求，以下做法正确的是（）A.向风险承受能力为C1级的客户推荐R3级风险的产品B.通过夸大产品历史业绩的方式吸引客户购买C.充分披露产品风险，将合适的产品销售给合适的投资者D.替客户签署风险揭示书完成产品购买流程16.证券行业文化建设的核心理念为（）A.合规、诚信、专业、稳健B.创新、协同、开放、共享C.效益优先、兼顾合规D.规模导向、快速发展17.沪港通、深港通下的港股通业务，个人投资者准入的资产要求为申请权限开通前20个交易日日均证券资产不低于（）A.10万元B.50万元C.100万元D.300万元18.上市公司被实施退市风险警示的，股票简称前会加注（）标识A.STB.*STC.ND.RD19.证券公司合规管理体系中，对公司合规管理有效性承担最终责任的是（）A.董事会B.合规负责人C.监事会D.首席风险官20.根据《证券法》（2019修订），证券从业人员在任期或者法定限期内，不得实施的行为是（）A.在客户授权范围内代为办理开户业务B.持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券C.为客户提供市场行情信息咨询服务D.参加证券业协会组织的职业培训21.全面注册制下，科创板、创业板新股上市后的涨跌幅限制执行标准为（）A.上市前5个交易日不设涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为20%B.上市首个交易日不设涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为10%C.所有交易日涨跌幅限制为10%D.所有交易日无涨跌幅限制22.投资者持有一家上市公司已发行股份达到5%时，应当在该事实发生之日起（）内向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司并予公告A.3日B.5日C.10日D.15日23.我国证券市场投资者保护基金的主要用途是（）A.证券公司被撤销、关闭和破产或被证监会采取行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付B.为上市公司违规行为造成的投资者损失提供赔偿C.为证券市场交易出现重大波动时提供流动性支持D.补贴证券公司开展投资者教育活动24.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务时，允许实施的行为是（）A.代理委托人从事证券投资B.与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C.客观引用公开信息开展证券市场分析评论D.买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票25.证券公司开展融资融券业务时，客户提交的担保物不包括（）A.融资买入的全部证券B.融券卖出所得的全部价款C.客户追加的保证金现金D.客户向他人借入的未转入信用账户的证券26.新三板分层制度中，基础层挂牌公司的个人投资者准入要求为申请权限开通前20个交易日日均证券资产不低于（）A.50万元B.100万元C.200万元D.500万元27.证券交易结算实行（）原则，即一笔交易达成后，结算参与人负责履行对交易对手方的交收责任A.货银对付B.全额清算C.净额结算D.分级结算28.以下不属于操纵证券市场行为的是（）A.单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量B.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量C.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量D.基于公开的公司基本面研究报告，做出买卖证券的决策并正常交易29.根据《证券期货业网络和数据安全管理办法》（2024年实施），证券公司收集客户个人信息应当遵循的核心原则是（）A.全面覆盖原则，尽可能收集客户所有维度的个人信息B.最小、必要原则，不得收集与业务无关的个人信息C.无偿获取原则，无需客户授权即可收集个人信息D.公开共享原则，可将客户信息自由分享给合作机构30.保荐机构推荐发行人证券上市后，对主板上市公司的持续督导期限为（）A.证券上市当年剩余时间及其后1个完整会计年度B.证券上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度C.证券上市当年剩余时间及其后5个完整会计年度D.终身持续督导31.公募证券投资基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，最长不得超过（）A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月32.投资者向证券公司提出交易委托后，尚未成交的委托（）A.不可撤销B.在当日交易未成交的情况下，收盘后自动失效C.自动顺延至下一个交易日D.必须等到成交才能结束委托效力33.证券公司工作人员在开展客户招揽活动时，以下行为符合公平竞争要求的是（）A.在朋友圈发布其他同业机构薪酬体系不实信息，恶意贬低竞争对手B.客观介绍本公司服务内容和收费标准，不夸大自身优势、不诋毁同行C.承诺给客户返还佣金比例的50%作为开户奖励，吸引客户转户D.为客户提供监管禁止的保本保收益承诺争抢客户34.上市公司股票因交易类指标被强制退市的，退市整理期的交易期限为（）A.5个交易日B.15个交易日C.30个交易日D.60个交易日35.以下不属于内幕信息知情人的是（）A.发行人的董事、监事、高级管理人员B.持有公司5%以上股份的股东C.因职责可以获取公司内幕信息的证券监管机构工作人员D.购买了上市公司公开发行公司债券的个人投资者36.科创板保荐机构相关子公司按照规定对科创板IPO项目实施强制跟投的，获配股份的锁定期限为（）A.12个月B.24个月C.36个月D.无锁定期要求，上市即可卖出37.证券经纪业务中，证券公司的角色是（）A.接受客户委托，按照客户要求代理客户买卖证券，赚取佣金收入B.作为交易对手方与客户进行对赌交易，赚取买卖价差C.为客户全权做出投资决策，分享投资收益D.为客户提供资金垫付，保证客户交易不受资金限制38.我国多层次资本市场体系中，主要服务于创新型中小企业主阵地的核心板块是（）A.上交所主板B.深交所主板C.北京证券交易所D.区域性股权市场39.证券公司开展客户回访工作时，对于新开户客户的回访应当在客户开户后（）内完成A.1个工作日B.3个工作日C.10个工作日D.30个工作日40.当投资者与证券公司发生证券业务纠纷时，以下不属于合法维权渠道的是（）A.向证券公司投诉部门反映问题协商解决B.向证券业协会纠纷调解中心申请调解C.通过网络编造、传播证券公司不实信息施压D.向人民法院提起诉讼第二部分多项选择题（共20题，每题1分，共20分。每题所给选项中有2-4个符合题目要求的正确答案，多选、少选、错选均不得分）1.全面实行股票发行注册制的核心制度内涵包括（）A.以信息披露为核心，要求发行人充分披露投资者作出价值判断和投资决策所必需的信息B.证券监管部门对发行人信息披露的真实性、准确性、完整性进行审核，不对发行人投资价值做出实质判断C.压实发行人、中介机构等市场主体责任，建立市场化的发行定价、交易、退市机制D.取消所有发行准入条件，所有企业均可自主决定公开发行股票2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，普通投资者相较于专业投资者享有的特别保护包括（）A.信息告知特别保护B.风险警示特别保护C.适当性匹配特别保护D.投资收益承诺特别保护3.证券公司反洗钱工作的核心义务包括（）A.客户身份识别义务，按照“了解你的客户”原则核实客户身份、了解客户交易目的B.客户身份资料和交易记录保存义务C.大额交易和可疑交易报告义务D.为客户完全保密义务，任何情况下都不得向第三方提供客户交易信息4.证券从业人员执业过程中禁止实施的行为包括（）A.私下接受客户委托买卖证券B.对客户做出投资收益不受损失的承诺C.利用未公开信息为自己或他人谋取不正当利益D.客观向客户揭示投资风险5.我国多层次资本市场体系的组成板块包括（）A.沪深主板市场B.科创板、创业板市场C.北京证券交易所、全国中小企业股份转让系统（新三板）D.区域性股权市场、证券公司柜台市场6.沪深主板注册制IPO的上市条件中，关于盈利稳定性、规范性的要求包括（）A.发行人资产完整，业务、人员、财务、机构独立B.发行人内部控制制度健全且被有效执行C.发行人最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告D.发行人及其控股股东、实际控制人最近3年不存在贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产等破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪7.融资融券业务中，证券公司向客户收取保证金的形式可以包括（）A.现金B.上市交易的股票C.证券投资基金份额D.证券公司认可的不动产等非金融资产8.根据2023年修订的融资融券交易规则，以下关于维持担保比例的说法正确的有（）A.取消原规则中维持担保比例不得低于130%的统一强制平仓线要求B.证券公司可以根据客户资信、担保品质量等因素，与客户自主约定预警、平仓的维持担保比例阈值C.当客户维持担保比例高于提取线时，客户可以提取担保物，提取后维持担保比例不得低于300%（证券公司另有约定的除外）D.维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例9.以下关于北交所市场定位和交易规则的说法正确的有（）A.北交所主要服务创新型中小企业，重点支持先进制造业、现代服务业等领域的优质企业B.北交所上市公司由新三板创新层挂牌满12个月的公司产生，与新三板形成层层递进的市场结构C.北交所新股上市首个交易日不设价格涨跌幅限制，自次日起涨跌幅限制为30%D.北交所个人投资者准入门槛与科创板完全一致10.证券公司开展证券经纪业务时，不得实施的行为包括（）A.接受客户的全权委托代理客户决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格B.对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺C.未经批准在法定营业场所之外为客户办理开户、交易等业务D.按照公示的佣金标准向客户收取交易佣金11.内幕交易行为的主要表现形式包括（）A.内幕信息知情人在内幕信息公开前买卖相关证券B.内幕信息知情人在内幕信息公开前泄露相关信息，建议他人买卖相关证券C.非法获取内幕信息的人员在内幕信息公开前买卖相关证券D.通过公开渠道获取上市公司已披露的年度报告信息后买卖相关股票12.公募基金销售过程中应当遵守的规范包括（）A.充分揭示基金产品的风险，不得误导投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品B.不得违规承诺保本保收益C.对投资者风险承受能力进行评估，产品风险等级与投资者风险承受能力相匹配D.可以根据历史业绩预测基金未来的最低收益率13.证券行业廉洁从业要求中，证券经营机构及其工作人员在开展业务过程中不得实施的利益输送行为包括（）A.向公职人员、客户、合作机构工作人员输送不正当利益B.利用职务便利索取、收受他人财物或者谋取其他不正当利益C.在证券发行承销、资产管等业务中违规为他人谋取利益D.按照公司规定向客户提供正常的投资者教育服务14.上市公司强制退市的类型包括（）A.交易类退市，如连续20个交易日股票收盘价低于1元、市值低于规定标准等B.财务类退市，如最近一个会计年度经审计的净利润为负且营业收入低于规定标准、净资产为负等C.规范类退市，如未按规定披露年报、内部控制被出具否定意见等D.重大违法类退市，如欺诈发行、重大信息披露违法等15.证券公司数据安全管理要求中，对客户个人信息的保护义务包括（）A.不得过度收集客户个人信息，收集范围以业务开展的最小必要为限B.采取必要的技术和管理措施，防止客户个人信息泄露、篡改、丢失C.不得非法买卖、提供或者公开客户个人信息D.经客户单独授权同意后，方可在授权范围内使用客户个人信息16.以下关于科创板跟投制度的说法正确的有（）A.保荐机构依法设立的另类投资子公司应当按照发行价格认购发行人首次公开发行股票数量2%-5%的股份B.跟投主体获配的股份锁定期为24个月，锁定期内不得卖出C.跟投制度旨在强化保荐机构的把关责任，通过利益绑定提升保荐项目质量D.所有科创板IPO项目都必须实施保荐机构跟投，不存在豁免情形17.证券公司首席风险官的核心职责包括（）A.负责公司全面风险管理工作，组织制定风险管理制度B.监测、评估、报告公司整体风险水平C.对公司经营管理中的重大风险事项提出处置意见D.直接代替业务部门做出投资决策，规避风险18.证券市场虚假陈述行为的民事赔偿责任中，应当承担赔偿责任的主体包括（）A.发行人及其控股股东、实际控制人B.保荐机构、承销的证券公司及其直接责任人员C.为证券发行出具审计报告、法律报告等文件的证券服务机构及其直接责任人员D.按照规定履行了勤勉尽责义务的上市公司独立董事19.个人普通投资者申请转化为专业投资者，需满足的条件包括（）A.金融资产不低于300万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元B.具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历C.投资者主动提出书面转化申请，承诺自主承担投资风险D.证券公司对投资者的身份、资产、投资经历等进行核实，履行充分的风险揭示程序20.以下关于股票质押式回购业务的说法正确的有（）A.资金融入方将所持股票质押给资金融出方，融入资金并约定在未来返还资金、解除质押B.证券公司作为融出方或者中介方参与股票质押业务C.质押股票的履约保障比例达到约定平仓线时，融出方可以按照约定处置质押股票D.股票质押业务无资金用途限制，融入方可以将资金用于买卖上市公司股票、场外配资等用途第三部分判断题（共30题，每题0.5分，共15分。判断以下表述是否正确，正确选A，错误选B）1.证券行业专业人员水平评价测试成绩合格，是人员申请证券行业执业登记的必要条件之一，成绩超过有效期未完成执业登记的，需按规定完成后续培训或重新参加测试。（）2.全面注册制下，新股发行价格完全由发行人和主承销商自行决定，不需要向专业机构投资者询价。（）3.证券公司向客户提供融资融券服务时，应当严格审查客户的资信状况、担保物价值，对客户的违约风险进行持续评估。（）4.证券从业人员可以借用父母的证券账户买卖股票，只要不利用职务信息获取收益就不属于违规行为。（）5.投资者开通证券账户后，即可以自动获得所有板块的交易权限，不需要单独申请开通。（）6.根据新反洗钱法要求，证券公司在与客户建立业务关系时，必须对客户身份进行核实，不得为身份不明的客户提供服务。（）7.证券公司销售金融产品时，对于风险等级高于客户风险承受能力的产品，只要客户主动要求购买，不需要履行风险警示程序即可直接销售。（）8.北交所上市公司主要来源于新三板创新层挂牌满12个月的挂牌公司，与新三板市场形成错位发展、互联互通的结构。（）9.证券交易实行公开、公平、公正原则，任何机构和个人不得利用信息优势、资金优势操纵证券交易价格。（）10.证券公司可以在经纪业务中根据客户资产规模、交易频率等因素，对不同客户执行差异化的佣金标准，只要标准公开公示、不低于服务成本就符合监管要求。（）11.内幕信息在公开前，知情人应当严格保密，不得泄露信息、利用信息进行证券交易。（）12.基金销售机构在宣传公募基金产品时，可以使用“业绩最佳”“零风险”等表述吸引投资者。（）13.融资融券业务中，客户融券卖出所得的价款，不得随意取出，应当作为融券的担保物存放在信用账户内。（）14.上市公司信息披露应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（）15.证券公司工作人员可以私下接受客户的全权委托，代客户操作账户进行证券交易，只要不收取客户报酬就不违规。（）16.全面注册制下，科创板和创业板的新股上市前5个交易日不设价格涨跌幅限制，从第6个交易日开始实行20%的涨跌幅限制。（）17.私募基金可以通过公开媒体宣传、向不特定对象推介的方式募集资金。（）18.证券业协会对证券行业从业人员实行执业登记管理，未取得执业登记的人员不得从事证券业务活动。（）19.当客户维持担保比例低于合同约定的平仓线时，证券公司有权按照合同约定对客户担保物进行处置，收回融资融券债权。（）20.证券公司对客户的所有信息都有无条件保密义务，即使司法机关依法要求协助查询客户账户信息，证券公司也应当拒绝。（）21.证券交易佣金标准由证券公司自主制定，但不得低于服务成本、不得进行恶性竞争。（）22.创业板的核心定位是服务“三创四新”成长型创新创业企业，即创新、创造、创意，新技术、新产业、新业态、新模式企业。（）23.上市公司因欺诈发行被强制退市的，不得申请重新上市。（）24.证券投资顾问在向客户提供投资建议时，应当提示潜在的投资风险，不得向客户承诺或者保证投资收益。（）25.证券公司开展客户适当性管理时，对风险承受能力最低类别的C1级投资者，只能销售R1级风险的产品。（）26.沪港通、深港通业务实行双向开放，内地投资者可以买卖港股通标的范围内的港股，香港投资者可以买卖沪股通、深股通标的范围内的A股。（）27.证券公司合规负责人对公司经营管理活动的合规性进行审查，对重大合规风险可以直接向董事会和监管部门报告。（）28.股票交易的交收周期为T+1，即当日买入的股票，当日不得卖出，次一交易日方可卖出。（）29.证券经营机构及其工作人员在开展业务过程中，不得通过不正当竞争方式招揽客户，不得恶意诋毁同行、虚假宣传。（）30.投资者参与证券交易应当遵守交易规则，不得利用多个账户进行频繁交易影响市场正常交易秩序。（）第四部分综合案例题（共3题，每题下设5个小问，每小问3分，共45分。每题所给选项中只有1个符合题目要求的正确答案，不选、错选均不得分）案例一：某头部证券公司A营业部客户经理王某，2024年10月在客户服务过程中遇到以下客户诉求：（1）客户张某，32岁，有3年A股交易经验，申请开通创业板交易权限，经系统查询，张某申请权限开通前20个交易日日均证券资产为12万元，风险承受能力为C3级；（2）客户李某，26岁，刚开立A股证券账户，无任何证券交易经验，申请开通北交所交易权限，经查询李某开通前20个交易日日均证券资产为65万元，风险承受能力为C4级；（3）客户赵某，45岁，有12年商品期货交易经验，近3年个人年均收入为90万元，名下金融资产合计420万元，申请将其普通投资者身份转化为专业投资者；（4）客户陈某在两融账户内有现金保证金100万元，拟融资买入融资保证金比例为80%的某蓝筹标的证券，咨询最多可融资买入的金额；（5）客户刘某为王某的长期服务客户，因工作繁忙无法盯盘，提出让王某帮忙操作自己的证券账户买卖股票，承诺盈利后给王某20%的收益分成。根据以上场景，回答下列问题：1.针对客户张某申请开通创业板交易权限的诉求，以下说法正确的是（）A.张某资产达标但交易经验不足，不符合创业板开通条件B.张某的交易经验、资产规模均满足创业板准入要求，在完成风险揭示后可开通权限C.张某资产规模不足50万元，不符合创业板开通条件D.张某风险承受能力不足，不符合创业板开通条件2.针对客户李某申请开通北交所交易权限的诉求，以下说法正确的是（）A.李某资产规模达标但交易经验不足，不符合北交所投资者准入要求B.李某资产规模和交易经验均满足北交所准入要求，可以直接开通权限C.李某无需签署北交所风险揭示书即可开通权限D.只要资产规模达标，有无交易经验均不影响北交所权限开通3.针对客户赵某申请转化为专业投资者的诉求，以下说法正确的是（）A.赵某金融资产不足500万元，不符合普通投资者转专业投资者的条件B.赵某年均收入不足100万元，不符合普通投资者转专业投资者的条件C.赵某满足个人普通投资者转专业投资者的资产、投资经历要求，在履行申请、风险揭示等程序后可完成转化D.个人投资者无论资产和经验情况如何，都不得转化为专业投资者4.客户陈某用100万元现金作为保证金，最多可融资买入标的证券的金额为（）A.80万元B.100万元C.125万元D.200万元5.针对客户刘某提出的代操作账户并分成的请求，王某以下做法符合执业规范的是（）A.考虑到客户是老客户，可以私下接受委托帮客户操作账户获取分成B.明确拒绝客户的请求，告知客户代客操作、收益分成属于监管明确禁止的违规行为C.可以委托自己的朋友帮刘某操作账户，自己不直接操作就不构成违规D.与刘某签订书面委托协议后即可代为操作账户案例二：某证券公司B投行部承接了一家制造业企业甲公司的主板IPO保荐业务，项目组在尽职调查、发行准备过程中发现以下情况：（1）甲公司最近3年净利润分别为4000万元、5000万元、7000万元，累计为1.6亿元；最近3年营业收入累计为8.7亿元，经营活动现金流净额累计为0.8亿元；最近1期末未分配利润为-120万元（存在未弥补亏损）；（2）甲公司实控人提出要在招股说明书中披露2025年净利润同比增长60%的盈利预测，但无法提供充分的预测依据，也未做风险提示；（3）尽调发现甲公司实控人在报告期内存在占用公司资金1200万元的情况，截至IPO申报基准日尚未归还；（4）进入发行阶段后，甲公司和主承销商拟通过网下投资者询价方式确定发行价格，初步询价结束后，拟将最高报价部分剔除10%后确定发行价格区间；（5）甲公司提出希望上市后保荐机构尽量缩短持续督导期，减少督导成本。根据以上场景，回答下列问题：1.关于甲公司的财务指标是否符合主板IPO条件，以下说法正确的是（）A.甲公司净利润指标达标，但最近1期末存在未弥补亏损、现金流和营业收入指标未达要求，不符合主板IPO财务条件B.甲公司所有财务指标均满足主板IPO要求，可以直接申报C.主板IPO没有未弥补亏损的相关要求，甲公司符合条件D.只要净利润达标，无论营收、现金流情况如何都符合主板IPO条件2.关于甲公司拟披露无充分依据的盈利预测的做法，以下说法正确的是（）A.招股说明书中可以随意披露盈利预测，不需要提供依据B.信息披露应当真实、准确、审慎，无充分依据的盈利预测可能误导投资者，不符合信息披露要求，如披露盈利预测需提供充分依据并揭示相关风险C.盈利预测是发行人对未来业绩的承诺，必须严格兑现D.只要发行人实控人签字确认，盈利预测就可以披露3.关于甲公司实控人占用发行人资金的情况，以下说法正确的是（）A.实控人占用资金属于公司内部事务，不影响IPO申报B.发行人必须在申报前将实控人占用的资金全部清理归还，建立完善的资金管理制度，否则不符合发行条件C.实控人占用资金的金额不大，无需清理即可申报D.只要实控人承诺未来归还资金，就不影响IPO申报4.关于发行阶段剔除最高报价的做法，以下说法正确的是（）A.初步询价结束后，无需剔除任何报价，直接按所有报价的平均值确定发行价格B.按照注册制下新股发行询价规则，初步询价结束后应当剔除不低于拟申购总量10%的最高报价，该项目剔除10%最高报价的做法符合规则要求C.应当剔除50%以上的最高报价才能确定发行价格D.剔除最高报价后，发行价格可以远高于同行业上市公司平均估值水平，不需要参考任何市场指标5.关于甲公司上市后的持续督导期，以下说法正确的是（）A.主板IPO上市后的持续督导期为上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度，不得随意缩短B.持续督导期可以由发行人和保荐机构自行约定为1年C.保荐机构没有持续督导义务，发行上市后即可结束服务D.主板IPO的持续督导期为10个完整会计年度案例三：某中型证券公司C在2024年第四季度内部合规检查中发现以下问题：（1）下辖某营业部在销售一款R3风险等级的私募产品时，客户经理向客户宣传“该产品本金安全，年化收益率不低于7%，相当于高息存款”，并向3名C1风险等级的老年客户销售了该产品；（2）公司研究所某分析师在公开发布某上市公司深度研究报告的前一天，将报告核心观点及盈利预测调整信息告诉了自己的哥哥，其哥哥在报告发布前买入了该上市公司股票50万元；（3）公司经纪业务部为冲业绩推出佣金优惠活动，对资产量1000万以上的客户执行万分之零点一的佣金率，经核算公司经纪业务单位服务成本为万分之零点一八，该佣金率低于服务成本；（4）公司运营部在客户身份持续识别过程中，发现1200余名客户的身份证明文件已过期超过6个月，未及时通知客户更新资料，仍正常为这些客户提供交易服务；（5）公司市场部员工张某在短视频平台发布视频，称其他证券公司存在“盗取客户资金、违规给客户加杠杆”等不实信息，宣传本公司是“唯一合规、零风险”的券商，吸引客户到本公司开户。根据以上场景，回答下列问题：1.针对营业部销售私募产品过程中的宣传和适当性问题，以下说法正确的是（）A.向客户宣传产品保本保收益、向风险承受能力不匹配的客户销售高风险产品，违反了适当性管理要求和禁止承诺收益的规定B.只要客户自愿购买，无论风险是否匹配都可以销售C.对私募产品进行保本保收益宣传是合理的营销手段，不违反监管要求D.C1级客户可以购买所有风险等级的产品，没有适当性限制2.针对分析师提前向亲属透露研究报告内容的行为，以下说法正确的是（）A.该行为属于正常的亲友交流，不构成违规B.研究报告内容属于未公开信息，分析师在报告公开前向他人泄露信息、协助他人获利的行为，涉嫌利用未公开信息交易，违反执业规范和监管规定C.分析师只要不自己买卖股票，告诉亲属买卖不构成违规D.研究报告的观点属于个人观点，没有保密义务3.针对公司以低于成本的佣金率招揽客户的行为，以下说法正确的是（）A.佣金率由公司自主决定，无论多低都不违规B.以低于服务成本的标准收取佣金开展不正当竞争，违反了《证券经纪业务管理办法》的相关规定C.为了争抢客户，低于成本定价是合理的市场竞争行为D.只要客户接受佣金率，监管部门无权干涉4.针对客户身份证明文件过期未更新仍提供服务的问题，以下说法正确的是（）A