《建筑工程项目管理》-项目8 建筑工程项目风险管理

学习目标了解：施工项目风险管理的概念；施工项目风险管理的过程。熟悉：施工项目风险识别的方法；施工项目风险评价的方法。掌握：施工项目风险应对和监控的措施。项目导入任务单元一建筑工程项目风险管理概述

一、风险及工程风险基本知识（一）风险的概念在给定情况下和特定时间内，那些可能发生的结果之间的差异，差异越大则风险越大，强调结果的差异性。不利事件发生的不确定性，认为风险是不期望发生事件的客观不确定性。它具有消极的不良后果，它的发生具有潜在的可能性。风险的要素主要包括有：风险因素、风险事件、损失、损失机会。1.风险因素是指能产生或增加损失概率和损失程度的条件或因素，是风险事件发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。通常，风险因素可分为自然风险因素、道德风险因素和心理风险因素。2.风险事件是指造成损失的偶发事件，是造成损失的外在原因或直接原因。3.损失是指非故意的、非计划的和非预期的经济价值的减少，通常以货币单位来衡量。损失一般可分为直接损失和间接损失两种，也有的学者将损失分为直接损失、间接损失和隐蔽损失三种。4.损失机会是指损失出现的概率。概率分为客观概率和主观概率两种。客观概率是某事件在长时期内发生的频率。主观概率是个人对某事件发生可能性的估计。（二）风险的要素风险因素、风险事件、损失与风险之间的关系可用下图表示。（三）风险量和风险等级

风险量反映不确定的损失程度和损失发生的概率。若某个可能发生的事件其可能的损失程度和发生的概率都很大，则其风险量就很大。风险量分成四个区域，A区，B区，C区，D区。A区的风险量最大，D区的风险量最小，若某事件经过风险评估，它处于风险区A，则应采取措施，降低其概率，即使它移位至风险区B或采取措施降低其损失量，即使它移位至风险区C。风险区B和C的事件则应采取措施，使其移位至风险区D。（四）风险的分类按风险产生的不同原因可将风险分为政治风险、社会风险、经济风险、自然风险、技术风险等。按风险所造成的不同后果可将风险分为纯风险和投机风险。纯风险和投机风险两者往往同时存在。按风险的影响范围大小可将风险分为基本风险和特殊风险。基本风险是指作用于整个经济或大多数人群的风险，具有普遍性。特殊风险是指仅作用于某一特定单体，如个人或企业的风险，不具有普遍性。按风险的后果分按风险产生的原因分按风险的影响范围分二、建筑工程风险与风险管理（一）建筑工程风险对建筑工程风险的认识，要明确两个基本点：（１）建筑工程风险大。（２）参与工程建设的各方均有风险，但各方的风险不尽相同。（二）建筑工程项目风险管理目标（三）建筑工程项目的主要风险（三）建筑工程项目的主要风险（三）建筑工程项目的主要风险（四）建筑工程项目风险管理过程

风险管理是为了达到一个组织的既定目标，而对组织所承担的各种风险进行管理的系统过程，其采取的方法应符合公众利益、人身安全、环境保护以及有关法规的要求。风险管理包括策划、组织、领导、协调和控制等方面的工作。任务单元二建筑工程项目风险识别（一）风险识别的特点个别性主观性复杂性不确定性任何风险都有与其他风险不同之处，没有两个风险是完全一致的。同一风险由不同的人识别的结果就会有较大的差异。风险本身是客观存在，但风险识别是主观行为。建设工程所涉及的风险因素和风险事件均很多，而且关系复杂、相互影响，这给风险识别带来很强的复杂性。这一特点是主观性和复杂性的结果。在实践中，可能因为风险识别的结果与实际不符而造成损失，这往往是由于风险识别结论错误导致风险对策决策错误而造成的。一、风险识别的特点和原则（二）风险识别的原则（1）由粗及细，由细及粗。（2）严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。（3）先怀疑，后排除。（4）排除与确认并重。（5）必要时，可作实验论证。二、风险识别的过程施工项目风险分解建立初步项目风险清单识别各种风险事件并推测其结果进行施工项目风险分类建设风险目录摘要（1）专家调查法（2）财务报表分系法（3）WBS工作分解法（4）初始清单法（5）经验数据法（6）风险调查法

风险识别的方法三、风险识别的方法任务单元三建筑工程项目风险评估一、风险评估

风险评估包括风险估计和风险评价两部分。风险评估的主要任务是对施工项目各阶段的风险事件发生概率、后果严重程度、影响范围大小以及发生时间的估计和评价。其作用是为分析整个施工项目风险或某一类风险提供基础，并进一步为制定风险管理计划、风险评价、确定风险应对措施和进行风险监控提供依据。风险量函数所谓风险量是指各种风险的量化结果，其数值大小取决于各种风险的发生概率及其潜在损失。如果以R表示风险量，p表示风险的发生概率，q表示潜在损失，则R可以表示为p和q的函数，即：R=f（p，g）在风险管理理论和方法中，在多数情况下是以离散形式来定量表示风险的发生概率及其损失，因而风险量R相应地表示为：R=Σpi．qi式中，i=1,2,……，n，表示风险事件的数量。二、风险量函数

与风险量有关的另一个概念是等风险量曲线，就是由风险量相同的风险事件所形成的曲线，如图所示。R1、R2、R3为3条不同的等风险量曲线。不同等风险量曲线所表示的风险量大小与其与风险坐标原点的距离成正比，即距原点越近，风险量小。反之，则风险量越大。因此，R1<R2<R3。三、风险损失的衡量风险损失的衡量就是定量确定风险损失值的大小。

投资风险进度风险质量风险

安全风险四、风险概率的衡量1.相对比较法：相对比较法由美国风险管理专家RichardProuty提出，表示如下：（1）几乎是0，这种风险事件可认为不会发生；（2）“很小的”这种风险事件虽有可能发生，但现在没有发生并且将来发生的可能性也不大；（3）“中等的”即这种风险事件偶尔会发生，并且能预期将来有时会发生；（4）“一定的”即这种风险事件一直在有规律地发生，并且能够预期未来也是有规律地发生。四、风险概率的衡量2.概率分布法概率分布法可以较为全面地衡量建筑工程风险。因为通过潜在损失的概率分布，有助于确定在一定情况下哪种风险对策或对策组合最佳。概率分布法的常见表现形式是建立概率分布表。理论概率分布也是风险衡量中所经常采用的一种估计方法。即根据建筑工程风险的性质分析大量的统计数据，当损失值符合一定的理论概率分布或与其近似吻合时，可由特定的几个参数来确定损失值的概率分布。五、风险衡量方法1.风险量等级法

根据等量风险曲线原理，将风险概率分为很小（L）、中等（M）和大（H）三个档次，将风险损失分为轻度（L）、中度（M）和重大（H）损失三个档次，即风险坐标划分成9个区域，于是就有了描述风险量的五个等级：（1）VL（风险量很小）；（2）L（风险量小）；（3）M（风险量中等）；（4）H（风险量大）；（5）VH（风险量很大）2.风险量计算法

根据风险量计算公式：R＝Σpi·qi可计算出每种风险的期望损失值及多项风险的累计期望损失总值。任务单元四建筑工程项目风险应对与监控

风险回避就是以一定的方式中断风险源，使其不发生或不再发展，从而避免可能产生的潜在损失。一、风险回避

损失控制可分为预防损失和减少损失两个方面。预防损失措施的主要作用在于降低或消除损失发生的概率，而减少损失措施的作用在于降低损失的严重性或遏制损失的进一步发展，使损失最小化。

在采用损失控制这一风险对策时，所制定的损失控制措施应当形成一个周密的、完整的损失控制计划系统。就施工阶段而言，该计划系统一般应由预防计划、灾难计划和应急计划三部分组成。二、损失控制任务单元四建筑工程项目风险应对与监控风险自留可分为非计划性风险自留和计划性风险自留两种类型。风险自留至少要符合以下条件之一才应予以考虑：

别无选择

期望损失不严重

损失可准确预测

企业有短期内承受最大潜在损失的能力

投资机会很好或机会成本很大

内部服务优良三、风险自留三、风险自留风险转移是建筑工程风险管理中非常重要而且广泛应用