防范电信网络诈骗培训测试题含答案

第页防范电信网络诈骗培训测试题含答案一、单项选择题（每题4分，共32分，每题只有一个正确答案）1.柜面处置涉诈可疑业务标准化四步法为[单选题]*问、核、劝、报(正确答案)查、问、劝、记询、阻、报、登问、查、拦、报答案解析：

柜面处置涉诈可疑业务标准化四步法为问、核、劝、报。2."存折快进快出"骗局账户典型特征是[单选题]*长期稳定工资流水，定期存取新开户空壳账户，资金入账后短时间大额支取，无资金沉淀(正确答案)多为日常生活消费交易账户长期留存大额资金答案解析：

"存折快进快出"骗局账户的典型特征为新开户空壳账户，资金入账后短时间大额支取，无资金沉淀。3.金融机构反诈三大核心义务不包含[单选题]*客户身份识别(KYC)交易记录保存可疑交易报告随意为客户注销账户(正确答案)答案解析：

金融机构反诈三大核心义务为客户身份识别(KYC)、交易记录保存、可疑交易报告，不包含随意为客户注销账户。4.老年客户办理大额取现，称用途为购房，但无法提供相关证明材料，柜员应[单选题]*直接办理业务提高警惕，延缓办理，开展多方风险核实(正确答案)直接拒绝办理，不作沟通仅让客户签字确认，不再追问答案解析：

遇到此类可疑情况，柜员应当提高警惕，延缓办理，开展多方风险核实。5.疑似受骗客户拒不配合劝阻，坚持办理业务，网点首先应当[单选题]*直接办理业务上报网点负责人，必要时拨打110或反诈中心电话(正确答案)和客户争辩批评客户仅口头提醒，不登记上报答案解析：

疑似受骗客户拒不配合劝阻，坚持办理业务，网点首先应当上报网点负责人，必要时拨打110或反诈中心电话。6.反诈五字口诀：不轻信、不透露、不转账、要核实、[单选题]*要投诉要报警(正确答案)要转账要隐忍答案解析：

反诈五字口诀为：不轻信、不透露、不转账、要核实、要报警。7.七夕"杀猪盘"诈骗主要作案手段是[单选题]*冒充公检法要求转入安全账户社交软件打造完美人设获取信任，诱导虚假投资赌博(正确答案)高价推销保健品冒充客服办理退款答案解析：

"杀猪盘"诈骗主要作案手段是通过社交软件打造完美人设获取被害人信任，之后诱导被害人参与虚假投资赌博。8.办理大额现金支取业务，需在（）完成核验[单选题]*反诈宣传平台太原反诈精准平台(正确答案)内部OA系统微信小程序答案解析：

办理大额现金支取业务，需在太原反诈精准平台完成核验。二、多项选择题（每题6分，共36分，多选、少选、错选均不得分）9."存折快进快出"骗局三大异常信号有*账户特征异常，空壳账户，资金快进快出(正确答案)行为特征异常，第三方操控，规避银行调查(正确答案)用途表述异常，统一谎称购房购车，拿不出证明材料(正确答案)客户本人自主办理，手续材料齐全完备答案解析：

"存折快进快出"骗局的三大异常信号为：账户特征异常（空壳账户，资金快进快出）、行为特征异常（第三方操控，规避银行调查）、用途表述异常（统一谎称购房购车，拿不出证明材料）。10.柜面需要高度警惕的可疑情形包含*新开立存折，短时间大额转入随即预约取现(正确答案)60周岁以上老人，由陌生人员陪同办理大额取现(正确答案)客户对资金来源、用途表述前后矛盾(正确答案)客户手机不断接到陌生来电催促尽快办业务(正确答案)答案解析：

以上四种情形均属于柜面需要高度警惕的涉诈可疑情形。11."问、核、劝、报"中"劝・疏导"环节正确做法是*结合真实案例，告知诈骗损失难以追回(正确答案)暂停业务操作，耐心劝导客户(正确答案)训斥指责客户糊涂明确指出业务存在可疑风险(正确答案)答案解析：

"劝・疏导"环节应当耐心劝导，不得训斥指责客户，正确做法为结合真实案例告知风险、暂停操作耐心劝导、明确指出可疑风险。12.针对老年人高发诈骗类型包括*保健品诈骗(正确答案)冒充公检法诈骗(正确答案)虚假投资理财诈骗(正确答案)中奖补贴诈骗(正确答案)答案解析：

以上四种均为针对老年人的高发诈骗类型。13.石楼联社反诈工作铁律内容*全员参与，责任共担(正确答案)首问负责，闭环管理(正确答案)持续学习，以变应变(正确答案)严格执行，源头阻断(正确答案)答案解析：

石楼联社反诈工作铁律内容包含以上全部选项。14.关于验证码，说法正确的有*验证码是资金安全最后一道防线(正确答案)绝对不能向陌生人提供验证码(正确答案)官方客服不会索要银行卡验证码(正确答案)对方称退款理赔，可以提供验证码答案解析：

任何情况下都不能向陌生人提供验证码，即便对方称退款理赔也不可以，因此D选项错误，其余选项正确。三、判断题（每题5.3分，共32分）15.遇到"存折快进快出"可疑账户，即便客户态度强硬，也必须落实核实上报，不能直接办理。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：

遇到此类可疑账户，必须落实核实上报，不得直接办理，本题表述正确。16.客户签署《防范电信网络诈骗告知书》，柜员就无需再开展风险核实。[判断题]*对错(正确答案)答案解析：

即便客户签署了告知书，柜员仍需要按要求开展风险核实，本题表述错误。17.网点一线窗口是防范电信网络诈骗第一道防线。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：

网点一线窗口直接接触客户，是防范电信网络诈骗的第一道防线，本题表述正确。18.处置疑似涉诈业务，需要全程录音录像，填写留存劝阻登记表。[判断题]*对(正确答案)错答案解析：

处置疑似涉诈业务需全程录音录像，并填写留存劝阻登记表，本题表述正确。19.公检法机关不会电话办案，不会要求群众向"安全账户"转账。[判断题]*对(正确答案)错答案解