2026年科创板开户投资者投诉处理办法试题及答案

2026年科创板开户投资者投诉处理办法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20题，总计40分）1.根据2026年证监会修订发布的《证券投资者投诉处理管理办法》以及上交所科创板开户业务最新监管要求，证券公司处理科创板开户环节投资者投诉，应当遵循的首要原则是（）A.效率优先原则B.投资者合法权益优先保护原则C.谁经办谁负责原则D.和解自愿原则2.科创板开户业务中，投资者投诉本人账户在不知情的情况下被违规开通科创板权限，以下哪种情形，证券公司应当依法受理投资者投诉（）A.投资者无法提供本人有效身份证明材料，仅通过匿名网络留言反映投诉事项B.投资者已经就同一投诉事项向中证中小投资者服务中心调解中心申请调解，且调解中心已经正式受理C.投资者提供了本人开户记录、账户权限开通日志、非本人操作的录像截图等初步证明材料D.投诉事项已经人民法院作出生效判决，投资者未提供新的事实和理由，就同一事项再次投诉3.证券公司正式受理科创板开户投资者投诉后，对于事实清楚、权利义务关系明确、争议不大的简单投诉事项，应当按照监管要求在多少个工作日内办结（）A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日4.针对科创板开户过程中，投资者投诉证券公司从业人员误导诱导，违规协助不符合条件的投资者开通科创板权限，以下证券公司的处理方式中，不符合监管规定的是（）A.接到投诉后1个工作日内启动内部核查，调取开户全过程录音录像、从业人员工作通讯记录、账户资产流水等材料B.经核查确认投诉情况属实的，对涉事从业人员作出降薪、取消考核资格、开除等内部处分，并将处理结果抄报住所地证监局C.为了快速化解投诉，避免监管问责，无论投资者诉求是否合理，都直接为投资者注销科创板权限，并承诺赔偿投资者所有投资亏损，包括正常市场波动带来的投资亏损D.核查中发现从业人员涉嫌存在商业贿赂、欺诈客户等违法违规行为的，在3个工作日内向住所地证监会派出机构报告5.科创板合规开户要求投资者满足“申请开通权限前20个交易日日均证券类资产不低于50万元”的硬性条件，投资者投诉证券公司客户经理为完成开户指标，主动帮助投资者通过短期垫资过桥的方式满足开户条件，垫资撤走后投资者账户资产持续不达标，被券商按照规定限制科创板交易权限，由此引发投资者投诉，关于本次投诉的责任划分，以下说法正确的是（）A.责任完全由投资者自行承担，因为科创板开户申请最终由投资者本人签字确认，风险应当自担B.主要责任由证券公司承担，若投资者明知垫资开户违规仍配合操作，应当承担相应的次要责任C.责任完全由涉事客户经理个人承担，证券公司不需要承担任何责任D.责任由提供垫资服务的第三方机构承担，证券公司不需要承担投诉处理责任6.投资者通过12386证监会服务热线、属地证监局转办的科创板开户投诉，证券公司应当在收到转办事项后多少个工作日内，向转办单位反馈处理进展或者处理结果（）A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日7.科创板开户环节，投资者投诉证券公司未按规定履行风险揭示义务，要求证券公司承担投资损失，证券公司与投资者达成和解协议后，以下做法符合规定的是（）A.和解协议必须采用书面形式，不得采用电子形式B.和解协议应当明确约定和解事项、责任划分、履行方式和期限，由双方签字确认C.证券公司履行和解协议后，投资者可以就同一事项再次以相同理由投诉，证券公司应当再次受理D.和解协议中可以约定投资者不得再向监管部门投诉，限制投资者的合法权利8.对于不符合受理条件的科创板开户投资者投诉，证券公司应当在多少个工作日内向投资者告知不予受理的决定，并说明不予受理的理由（）A.1个工作日B.3个工作日C.5个工作日D.7个工作日9.根据最新监管要求，证券公司应当在官方网站、营业网点等显著位置公示科创板开户投诉的处理渠道、处理流程和处理时限，公示内容中不需要包含以下哪项信息（）A.证券公司投诉受理电话、邮箱和接待地址B.12386证监会服务热线投诉渠道信息C.中国投资者网投诉渠道信息D.证券公司董事长个人联系方式10.投资者是70周岁以上的老年投资者，就科创板开户事项提出投诉，证券公司的以下处理方式不符合适当性保护要求的是（）A.安排专门的投诉处理人员，提供优先服务B.考虑到老年投资者视力不好，直接口头告知处理结果，不需要书面说明C.主动联系投资者本人或者其预留的紧急联系人，沟通投诉处理事项D.耐心解答老年投资者的疑问，不得推诿敷衍11.科创板开户过程中，投资者投诉证券公司工作人员私自收集投资者个人信息用于开户以外的其他用途，引发个人信息泄露，针对该投诉，以下处理方式错误的是（）A.立即核查信息泄露情况，采取必要措施阻止信息进一步扩散B.若确实存在违规泄露，及时告知投资者可能存在的风险，协助投资者采取挂失、更改密码等防护措施C.涉及违反个人信息保护法的，及时向网信部门和监管部门报告D.为了避免影响公司声誉，隐瞒信息泄露事件，不对投资者告知真实情况12.证券公司受理科创板开户投诉后，情况复杂不能在规定的15个工作日内办结的，经过证券公司投诉处理负责人批准，可以延长办理时限，延长的时限最长不得超过多少个工作日（）A.10个工作日B.15个工作日C.30个工作日D.60个工作日13.以下哪个主体不属于科创板开户投诉处理的第一责任主体（）A.为投资者办理开户手续的证券公司B.为投资者提供开户居间服务的第三方互联网平台C.协助证券公司办理开户的商业银行D.中国证监会14.投资者投诉证券公司在科创板开户过程中，违规降低投资者适当性要求，以下哪个不属于监管要求的适当性核查内容（）A.核查投资者的资产状况是否符合科创板开户要求B.核查投资者的投资经验是否符合科创板开户要求C.核查投资者的风险承受能力是否匹配科创板投资风险D.核查投资者的年龄是否符合科创板开户要求，监管明确禁止60周岁以上投资者开通科创板15.证券公司投诉处理人员处理科创板开户投诉时，以下哪种行为是符合职业规范要求的（）A.与投诉投资者恶意串通，损害公司利益，骗取公司赔偿B.泄露投资者的个人隐私和商业秘密，除法律法规要求外不得对外公开C.偏袒公司内部从业人员，刻意隐瞒违规事实，误导投资者D.充分听取投资者的诉求，客观核查事实，依法公平提出处理方案16.投资者就同一科创板开户事项，向证券公司不同部门同时提出投诉，证券公司应当如何处理（）A.由最先接到投诉的部门统一处理，其他部门不得重复受理B.所有接到投诉的部门分别处理，分别给出结果C.交给公司总经理处理，其他部门不得插手D.直接告知投资者向证监会投诉，公司不予处理17.根据最新的投资者保护要求，科创板开户投诉中，证券公司存在违规开通权限行为，给投资者造成损失的，以下哪种赔付方式是不符合规定的（）A.证券公司可以先行向投资者赔付，再向负有责任的从业人员追偿B.证券公司拒绝赔付，让投资者直接去找涉事从业人员索赔C.投资者可以要求证券公司按照违规责任比例承担对应的损失赔偿D.证券公司可以和投资者协商赔付金额，签订和解协议18.证券公司处理科创板开户投诉，对投资者个人信息保护的要求，以下说法正确的是（）A.为了处理投诉需要，可以随意向第三方提供投资者的个人信息B.处理投诉过程中获取的投资者个人信息，只能用于投诉处理，不得用于其他用途C.投诉处理完成后，不需要留存投资者信息，可以直接销毁所有材料D.投资者投诉涉及违规行为，可以将投资者的所有个人信息公开到网上以正视听19.科创板自助开户场景下，投资者手机自助申请开通科创板权限后，投诉称自己误操作点击开通，不是本人真实意愿，要求注销权限并赔偿损失，以下证券公司处理方式正确的是（）A.直接认定是投资者本人操作，一律不受理投诉B.核查操作日志、人脸验证记录，确认是投资者本人操作后，告知投资者可以免费办理注销，对于诉求的损失赔偿，若没有实际损失不予支持C.无论任何情况，都必须满足投资者的赔偿要求D.直接拒绝投资者的注销申请，告知开通后不能注销20.证券公司应当多久对科创板开户投诉处理情况进行一次汇总分析，排查存在的业务问题，完善内部控制流程（）A.每个季度B.每半年C.每年D.每个月二、多项选择题（每题3分，共10题，总计30分）1.以下各类事项中，属于科创板开户环节投资者投诉法定受理范围的有（）A.投资者投诉证券公司未按规定充分揭示科创板投资风险，风险揭示书不是本人签字B.投资者投诉证券公司客户经理违规帮助不符合条件的投资者伪造资产证明，开通科创板权限C.投资者投诉在科创板开户过程中，个人身份信息、银行卡信息被证券公司违规泄露给第三方机构D.投资者投诉证券公司工作人员私自代替投资者操作，未经投资者同意开通科创板权限E.投资者投诉开通科创板后，买入个股因市场波动发生亏损，要求证券公司全额赔偿亏损，证券公司不存在任何违规行为2.证券公司处理科创板开户投资者投诉，应当完整留存投诉处理档案，档案内容应当包括以下哪些材料（）A.投资者提交的投诉材料原件或者电子备份B.证券公司内部核查取得的证据材料，包括开户录像、资产流水、从业人员询问笔录等C.投诉处理过程中与投资者沟通的通话录音、聊天记录、邮件等材料D.最终的投诉处理结果文书，包括和解协议、书面答复函等E.证券公司对涉事违规人员作出的内部处理文件3.针对12386中国证监会服务热线、属地证监局转办的科创板开户投诉，证券公司应当遵守以下哪些处理要求（）A.按照转办单位要求的时限反馈处理进展和结果，不得逾期B.不得因投资者向监管部门投诉，对投资者采取限制交易、拒绝提供服务等报复性措施C.为了保证核查公正性，不得向涉事从业人员透露投诉内容，避免从业人员销毁证据D.处理完成后，应当将处理结果书面答复投资者，同时报送转办单位E.投资者的诉求不符合法律法规规定的，可以直接不予回复，不需要说明理由4.证券公司在受理科创板开户投资者投诉时，对以下哪些情形可以不予受理，但应当说明理由（）A.投诉事项不属于证券公司科创板开户业务管理范围，也不属于证券公司责任范围B.已经就同一事项向监管部门、调解机构申请处理，已经出具处理结果，投资者没有新事实新理由重复投诉C.投资者没有提供具体的投诉事实和证据材料，无法进行核查D.投诉事项已经超过民事纠纷诉讼时效，且证券公司提出时效抗辩E.投资者投诉的事项违反法律法规和监管规定，诉求不受法律保护5.科创板开户适当性管理相关投诉中，证券公司应当核查的核心内容包括（）A.是否按照要求对投资者进行风险承受能力测评B.是否核实投资者真实的资产状况和投资经验，确认符合科创板开户条件C.是否充分揭示科创板投资风险，取得投资者本人签字的风险揭示书D.是否按照要求对开户全过程进行录音录像留痕E.是否向投资者承诺最低收益，保证不亏损6.针对特殊投资者群体的科创板开户投诉，证券公司应当提供差异化保护服务，以下做法符合要求的有（）A.针对残疾投资者，提供无障碍投诉接待服务，方便投资者表达诉求B.针对老年投资者，安排专人对接，用通俗易懂的语言解释投诉处理流程和结果C.针对中小投资者，不得因为投诉金额低就推诿不予受理D.针对境外投资者，提供符合其语言习惯的沟通服务E.针对情绪激动的投资者，先进行情绪疏导，再沟通具体投诉事项7.证券公司投诉处理人员在处理科创板开户投诉过程中，不得有以下哪些行为（）A.推诿、敷衍、拖延投诉处理，超过规定时限不给出处理结果B.与涉事从业人员串通，伪造证据，隐瞒违规事实C.态度恶劣，刁难投资者，拒绝回答投资者合理的问题D.泄露投诉处理过程中获取的投资者个人隐私和商业秘密E.超越权限作出承诺，擅自答应投资者不合理的诉求8.以下关于科创板开户投诉处理中先行赔付的说法，正确的有（）A.证券公司从业人员违规操作导致投资者损失，证券公司应当承担先行赔付责任B.先行赔付是证券公司的法定义务，只要投资者投诉就必须先行赔付C.证券公司先行赔付后，可以依法向负有责任的从业人员追偿D.先行赔付制度的目的是快速保护投资者合法权益，提高投诉处理效率E.只有证券公司存在过错的情况下，才需要启动先行赔付9.投资者对证券公司出具的科创板开户投诉处理结果不满意的，证券公司应当告知投资者可以通过以下哪些合法途径维护自身权益（）A.向中证中小投资者服务中心申请调解B.向属地证监局投诉举报C.向人民法院提起诉讼D.向仲裁机构申请仲裁（如有约定仲裁条款）E.通过网络曝光，散布证券公司的不实信息10.证券公司应当从科创板开户投诉处理中总结问题，完善内部控制，以下哪些措施是正确的（）A.针对多发的诱导垫资开户投诉，加强对客户经理考核管理，取消单纯以开户数量为核心的考核指标B.针对多发的风险揭示不到位投诉，加强对开户人员的合规培训，强化适当性管理要求C.针对自助开户场景下的误操作投诉，优化APP开户流程，增加多环节风险提示和确认步骤D.针对投诉处理中的推诿问题，明确投诉处理责任，建立首问负责制E.定期对科创板开户业务开展合规检查，提前排查违规风险，减少投诉发生三、判断题（每题1分，共10题，总计10分）1.科创板开户环节，只要投资者开通权限后发生投资亏损，证券公司就必须受理投诉并承担赔偿责任。（）2.证券公司可以以科创板开户投诉涉及从业人员个人私下行为为由，拒绝受理投资者对证券公司的投诉。（）3.证券公司处理科创板开户投诉，应当坚持公平公正，平等对待投资者和公司内部从业人员，不得偏袒任何一方。（）4.对于已经受理的科创板开户投诉，证券公司未经投资者同意，不得泄露投诉人的个人信息和投诉内容，法律法规另有规定的除外。（）5.投资者投诉证券公司违规开通科创板权限，证券公司核查后发现确实存在违规，但是没有给投资者造成实际损失，不需要对违规行为进行整改，只需要答复投资者即可。（）6.12386转办的科创板开户投诉，证券公司只需要向转办单位报送处理结果，不需要告知投资者本人。（）7.证券公司与投资者达成和解协议并且履行完毕后，投资者反悔再次就同一事项投诉的，证券公司可以不予受理。（）8.科创板开户要求的20个交易日日均50万资产，投资者账户资产达标后开通权限，后续资产减少就必须立即注销科创板权限，否则证券公司应当承担投诉责任。（）9.证券公司应当建立科创板开户投诉处理的首问负责制，第一个接到投诉的工作人员应当负责跟进到底，不得推诿。（）10.对于缠访闹访、超出合理诉求的科创板开户投诉，证券公司可以按照规定移交公安机关处理，维护正常的经营秩序。（）四、案例分析题（每题10分，共2题，总计20分）1.案例：投资者张某，62周岁，退休人员，2025年10月到某证券公司营业部办理理财业务，张某的风险承受能力测评结果为稳健型（C2），仅能投资中低风险产品，不符合科创板投资的适当性匹配要求，张某本身账户资产长期在10万元左右，也不满足科创板开户50万日均资产的要求。该营业部客户经理王某为了完成年度科创板开户考核指标，主动提出帮张某“想办法”开通科创板，王某引导张某重新填写风险测评问卷，将风险承受能力改成激进型（C4），并联系第三方垫资机构，帮助张某账户转入50万元，存放20个交易日满足日均要求后，开通科创板权限，随后垫资机构撤走50万元，王某收取了张某2000元的“手续费”。开通过程中，王某没有向张某讲解科创板20%涨跌幅限制、退市风险等内容，只是让张某在几张文件上签字。2026年1月，张某买入一只退市整理期的科创板股票，持有不到1个月股票终止上市，亏损28万元，张某随即向证券公司提出投诉，要求证券公司赔偿全部投资损失。问题：（1）证券公司受理张某的投诉后，应当按照哪些程序开展处理工作？（2）本案中责任应当如何划分？证券公司是否应当承担赔偿责任？2.案例：投资者李某，本身满足科创板开户的资产和经验要求，2025年12月在证券公司手机APP上自助办理业务，李某本来是要开通北交所权限，误点击了科创板权限开通选项，完成了人脸验证和风险确认步骤，成功开通科创板权限。李某开通后一个月都没有操作，2026年1月查账户的时候发现有科创板权限，认为是证券公司私自给自己开通的，遂向证券公司提出投诉，要求立即注销科创板权限，赔偿自己的精神损失5000元，同时李某向12386平台投诉，称证券公司违规开户。问题：（1）证券公司受理李某的投诉后，应当如何按照规定处理？（2）李某的诉求是否全部应当得到支持？请说明理由。一、单项选择题答案及解析1.答案：B解析：2026年证监会修订的《证券投资者投诉处理管理办法》明确规定，投资者投诉处理应当坚持投资者合法权益优先保护的首要原则，其余选项均为投诉处理的一般性原则，不是首要原则，因此B正确。2.答案：C解析：根据投诉处理规定，只有投资者提供了初步证明材料的投诉，符合受理条件，A选项匿名且无法核实身份，B选项已经由其他机构受理，D选项已经有生效判决无新理由，均不符合受理条件，因此C正确。3.答案：B解析：最新监管要求规定，简单投诉事项应当在5个工作日内办结，一般投诉事项15个工作日内办结，因此B正确。4.答案：C解析：证券公司处理投诉不得为了息事宁人违规满足投资者不合理诉求，对于市场波动导致的正常投资亏损，证券公司没有过错的不需要承担赔偿责任，因此C选项做法违规，当选。5.答案：B解析：客户经理违规协助垫资开户属于证券公司职务行为，证券公司承担主要责任，投资者明知违规仍配合的承担次要责任，因此B正确，其余选项错误。6.答案：C解析：监管规定要求，对于监管转办的投诉，证券公司应当在15个工作日内反馈处理结果，因此C正确。7.答案：B解析：和解协议可以采用电子形式，A错误；和解履行完毕后投资者无新理由不得重复受理，C错误；不得限制投资者向监管部门投诉的权利，D错误，只有B正确。8.答案：B解析：不予受理的投诉应当在3个工作日内告知投资者并说明理由，因此B正确。9.答案：D解析：公示内容不需要包含证券公司董事长个人联系方式，因此D当选。10.答案：B解析：老年投资者投诉也需要书面告知处理结果，除非投资者明确要求口头告知，因此B做法错误，当选。11.答案：D解析：发生个人信息泄露应当及时告知投资者，不得隐瞒，因此D做法错误，当选。12.答案：B解析：一般投诉15个工作日办结，复杂情况经批准可以延长，最长不超过15个工作日，因此总时限最长不超过30个工作日，延长时限最长15个工作日，因此B正确。13.答案：D解析：证券公司是投诉处理的第一责任主体，证监会是监管机构，不是投诉处理的第一责任主体，因此D当选。14.答案：D解析：监管没有禁止60周岁以上投资者开通科创板，只要求做好适当性管理，因此D不属于核查内容，当选。15.答案：D解析：只有D选项符合职业规范要求，其余选项均为违规行为，因此D正确。16.答案：A解析：同一投诉多个部门接到的，由最先受理的部门统一处理，避免重复处理，因此A正确。17.答案：B解析：从业人员职务行为导致的损失，证券公司作为雇主应当承担责任，不能推给从业人员个人，因此B做法错误，当选。18.答案：B解析：处理投诉获得的个人信息只能用于投诉处理，不得用于其他用途，因此B正确，其余选项错误。19.答案：B解析：自助误开通的，核查后确属本人操作的，可以为投资者免费办理注销，无实际损失的不支持赔偿，因此B正确，其余选项错误。20.答案：A解析：证券公司应当每个季度对投诉处理情况进行汇总分析，排查业务风险，因此A正确。二、多项选择题答案及解析1.答案：ABCD解析：E选项中证券公司没有违规，投资者自身承担市场波动风险，不属于受理范围，其余选项均属于科创板开户环节的投诉受理范围，因此ABCD正确。2.答案：ABCDE解析：所有列出的材料都应当纳入投诉处理档案留存，因此全选。3.答案：ABD解析：C选项错误，核查投诉需要向涉事从业人员了解情况，不需要隐瞒；E选项错误，无论诉求是否合理，都需要回复并说明理由，因此ABD正确。4.答案：ABCDE解析：所有选项所列情形都符合不予受理的条件，因此全选。5.答案：ABCDE解析：所有选项都是适当性管理投诉中需要核查的核心内容，因此全选。6.答案：ABCDE解析：所有选项所列做法都符合特殊投资者群体的差异化保护要求，因此全选。7.答案：ABCDE解析：所有选项所列行为都是投诉处理人员不得从事的违规行为，因此全选。8.答案：ACDE解析：B选项错误，先行赔付只有证券公司存在过错的情况下才适用，不是只要投诉就必须先行赔付，因此ACDE正确。9.答案：ABCD解析：E选项散布不实信息是违法行为，不属于合法途径，因此ABCD正确。10.答案：ABCDE解析：所有选项所列措施都是完善内部控制减少投诉的正确做法，因此全选。三、判断题答案及解析1.答案：错误解析：只有证券公司存在违规行为导致投资者损失才需要承担责任，正常市场波动的投资亏损由投资者自行承担，因此说法错误。2.答案：错误解析：从业人员的职务行为由证券公司承担责任，不得拒绝受理，因此说法错误。3.答案：正确解析：公平公正是投诉处理的基本原则，因此说法正确。4.答案：正确解析：保护投诉人信息是投诉处理的基本要求，因此说法正确。5.答案：错误解析：即使没有造成投资者损失，只要存在违规行为就必须整改，因此说法错误。6.答案：错误解析：处理结果不仅要报送转办单位，还要告知投资者本人，因此说法错误。7.答案：正确解析：和解履行完毕后，同一事项无新理由投诉可以不予受理，因此说法正确。8.答案：错误解析：开通科创板权限只要求开通前20个交易日日均资产达标，开通后账户资产减少不需要注销权限，因此说法错误。9.答案：正确解析：首问负责制是投诉处理的基本要求，因此说法正确。10.答案：正确解析：对于缠访闹访的不合理投诉，证券公司有权依法维护自身秩序，移交公安机关处理，因