2026年科创板开户科创板股票协议转让投资者教育试题及答案

2026年科创板开户科创板股票协议转让投资者教育试题及答案一、单项选择题（每题只有1个正确答案，共15题，每题4分）1.根据当前科创板投资者适当性管理相关规则，个人投资者申请开通科创板交易权限，要求申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币（），同时参与证券交易满（）以上，才符合基础开通条件。A.30万元，1年B.50万元，2年C.100万元，2年D.50万元，1年2.在科创板开户资产认定规则中，以下哪一类资产不能计入个人投资者申请开通权限时的日均资产统计范围（）A.投资者证券账户内持有的主板、科创板股票市值B.投资者融资融券业务中融入的资金和证券C.投资者资金账户内购买的证券公司集合资管产品、公募基金份额D.投资者证券账户内持有的国债、地方政府债以及未到期国债逆回购金额3.根据上海证券交易所科创板股票交易相关规则，科创板股票协议转让，单笔申报应当满足的最低要求是（）A.申报数量不低于10万股，或转让金额不低于100万元人民币B.申报数量不低于5万股，或转让金额不低于50万元人民币C.申报数量不低于1万股，且转让金额不低于10万元人民币D.申报数量不低于100万股，且转让金额不低于1000万元人民币4.科创板股票协议转让的日常申报时间为每个交易日的（）A.9:15-9:25、13:00-15:00B.9:30-11:30、13:00-15:00C.9:15-11:30、13:00-15:30D.9:30-11:30、13:00-15:305.个人投资者T日申请开通科创板交易权限，日均资产的计算周期为（）A.T日之前10个完整交易日B.T日之前20个完整交易日C.T日之前25个完整交易日D.T日当日及之前19个交易日6.关于科创板股票协议转让的转让价格，以下表述正确的是（）A.协议转让价格必须严格等于当日该股票的集合竞价收盘价B.协议转让价格由转让双方自主协商确定，无需符合任何价格范围限制C.协议转让价格由转让双方协商确定，申报应当符合上交所规定的有效申报价格范围要求D.协议转让价格不得超过前收盘价的上下10%区间7.科创板企业退市流程与主板存在差异，以下关于科创板退市的表述，投资者开户时需要明确，其中正确的是（）A.科创板企业退市后和主板一样，一定会进入退市整理期提供退市前交易机会B.科创板不支持退市整理期股票协议转让C.科创板退市标准包含市值退市、营收退市等多元化标准，退市概率高于传统主板企业D.科创板退市企业不可能重新上市，因此一旦持有退市股票将永久损失8.科创板股票竞价交易阶段，已经上市满5个交易日的股票，涨跌幅限制比例为（）A.10%B.20%C.30%D.无涨跌幅限制9.以下哪一种情形不属于科创板特定事项协议转让的范畴（）A.投资者通过继承方式取得科创板上市公司股份，需要办理过户登记B.司法机关通过司法扣划裁定划转科创板上市公司股份C.科创板上市公司股东通过协议转让向战略投资者转让持股D.普通个人投资者之间通过竞价交易系统小额买卖科创板股票10.个人投资者申请开通科创板交易权限，关于交易经验的认定，以下表述正确的是（）A.交易经验从投资者第一笔交易（沪深交易所上市股票、存托凭证、债券、基金等品种）成交日开始计算B.交易经验从投资者开立证券账户日开始计算C.交易经验只计算交易股票的时间，交易基金、债券的时间不算D.未满2年交易经验的投资者，只要资产达标就可以开通科创板权限11.科创板股票异常交易监控中，投资者以下哪种行为不属于严重异常交易行为（）A.连续集中拉抬打压股价，严重影响股票价格走势B.频繁申报又撤销申报，扰乱市场交易秩序C.按照自身投资计划正常买卖符合要求的科创板股票D.通过对倒交易制造虚假交易量，误导其他投资者12.根据2026年最新规则，科创板股票实行做市商制度，关于做市商制度的作用，以下表述错误的是（）A.做市商可以为科创板股票提供流动性，改善小额交易的成交效率B.做市商制度可以完全消除科创板股票的流动性风险C.做市商需要按照规则持续提供双边报价，履行做市义务D.符合条件的证券公司可以作为科创板股票的做市商13.科创板协议转让成交后，关于信息披露的要求，以下表述正确的是（）A.协议转让导致上市公司控制权发生变更的，转让双方需要按照规定履行信息披露义务B.所有协议转让都不需要披露信息，只有竞价交易才需要披露C.只要转让比例低于5%就不需要披露任何信息D.只有转让方需要披露，受让方不需要履行任何披露义务14.个人投资者参与科创板打新，以下哪项条件是必须满足的（）A.开通科创板权限，且持有沪市非限售A股市值日均不低于1万元B.资产日均不低于1000万元，不需要开通科创板权限C.只要开户满2年就可以参与科创板打新D.只要资产达标就可以参与科创板打新，不需要开通权限15.关于科创板股票存托凭证，以下表述错误的是（）A.科创板存托凭证是以境外上市企业的股票为基础证券，在科创板上市交易的金融产品B.个人投资者开通科创板权限后，可以参与科创板存托凭证的交易C.科创板存托凭证和普通科创板股票的交易规则完全不同，投资者不需要了解适当性要求D.科创板存托凭证同样存在退市风险，投资者需要关注相关风险二、多项选择题（每题有2个及以上正确答案，共10题，每题5分）1.个人投资者申请开通科创板交易权限，以下哪些资产可以计入申请开通前20个交易日的日均资产统计范围（）A.投资者证券账户内持有的沪深交易所股票、存托凭证、债券市值B.投资者资金账户内购买的公募基金、券商理财产品、贵金属延期产品资产C.投资者证券账户内未平仓的股票期权合约对应市值D.投资者通过融资融券融入的资金和证券E.投资者资金账户内的活期存款、定期存款余额2.科创板股票协议转让可以划分为大宗协议转让和特定事项协议转让，以下属于特定事项协议转让适用情形的有（）A.涉及上市公司控制权转让的协议转让B.股份继承、司法强制执行导致的股份划转C.上市公司股权激励计划相关的股份转让D.上市公司回购股份后的协议转让给特定对象E.股东向战略投资者协议转让持股以巩固控制权3.个人投资者参与科创板交易，需要清晰认知的特殊风险包括（）A.科创板企业多处于成长期，研发投入大，业绩不确定性高，存在研发失败导致公司经营恶化的风险B.科创板新股发行实行市场化定价，发行市盈率通常高于传统主板，存在上市后股价破发的风险C.科创板股票涨跌幅限制比例宽于主板，新股上市前5个交易日无涨跌幅限制，价格波动更大，投资风险更高D.科创板退市标准更严格，退市流程更简洁，退市速度更快，投资者持有退市股票可能面临较大损失E.科创板所有股票都不存在流动性风险，投资者可以随时买卖退出4.以下关于科创板协议转让成交原则的表述，正确的有（）A.协议转让申报经上交所确认成交后，不得撤销成交结果B.转让双方达成转让意向后，应当按照规定向上交所申报，经确认后成交C.协议转让的申报要素包括转让股票代码、双方证券账号、转让价格、转让数量等D.协议转让价格可以由转让双方自由协商，不需要符合任何监管要求E.单个交易日内同一投资者可以对同一笔协议转让多次申报5.科创板开户环节，证券公司应当履行的投资者适当性义务包括（）A.对投资者进行风险承受能力评估，确认投资者风险承受能力与科创板风险等级匹配B.对投资者进行科创板知识测评，确认投资者了解科创板相关业务规则和风险C.无需核查投资者资产和交易经验，只要投资者申请就可以开通权限D.充分向投资者揭示科创板投资风险，要求投资者签署风险揭示书E.主动告知投资者科创板开户的条件、交易规则、特殊风险等信息6.以下关于协议转让与竞价交易、大宗交易的区别，表述正确的有（）A.竞价交易是投资者通过交易所系统集中竞价成交，价格由市场撮合决定B.协议转让是转让双方提前协商达成交易意向后，再向交易所申报确认成交C.科创板协议转让的单笔交易规模通常大于竞价交易的单笔规模D.协议转让不需要缴纳交易手续费，因此成本低于竞价交易E.协议转让可以实现大额股份的一次性转让，减少对二级市场价格的冲击7.个人投资者交易科创板股票，以下行为符合监管要求的有（）A.按照自身投资计划，合理控制仓位，分散投资降低风险B.认真阅读上市公司公告，了解公司经营情况，不盲目炒作概念股C.配合证券公司的投资者适当性管理，如实提供个人资产、交易经验等信息D.借用他人证券账户开通科创板权限，进行股票交易E.发现市场异常交易行为，及时向证券公司和交易所举报8.科创板退市整理期股票，以下说法正确的有（）A.退市整理期股票仍然可以进行协议转让，符合条件的投资者可以参与B.退市整理期股票交易涨跌幅限制为10%C.退市整理期的期限通常为30个交易日，期满后公司股票终止上市D.个人投资者参与退市整理期股票交易，需要已经开通科创板权限E.退市整理期股票投资风险远高于正常交易的科创板股票，投资者应当谨慎参与9.以下哪些投资者参与科创板协议转让，符合规则要求的适当性条件（）A.已经开通科创板交易权限满1年的个人投资者B.符合中国证监会规定条件的专业机构投资者C.科创板上市公司的董事、监事、高级管理人员，参与本公司股权激励股份的协议转让D.持有科创板上市公司5%以上股份的大股东，协议转让持股给机构投资者E.未开通科创板交易权限的个人投资者，受让科创板协议转让股份10.关于科创板投资者适当性管理，以下表述正确的有（）A.科创板设置投资者适当性要求，目的是保护投资者合法权益，让风险承受能力匹配的投资者参与交易B.不符合适当性要求的投资者，可以通过购买科创板主题基金的方式间接参与科创板投资C.投资者开通科创板权限后，证券公司不需要持续进行投资者教育和风险提示D.投资者应当如实提供个人信息，不得隐瞒资产、交易经验情况骗取开通权限E.开通科创板权限后，投资者应当持续关注自身风险承受能力，不参与超出自身承受能力的投资三、判断题（共10题，每题2分）1.投资者申请开通科创板交易权限，只要有1个交易日的资产达到1000万元，满足20个交易日日均50万元的要求，同时交易经验满2年，就符合开通条件。（）2.科创板协议转让要求单笔申报必须同时满足不低于10万股且不低于100万元，两个条件缺一不可。（）3.个人投资者交易经验不满2年，只要资产达到日均50万元要求，就可以申请开通科创板交易权限。（）4.科创板新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制，因此价格波动可能非常大，投资者需要注意风险。（）5.科创板上市公司一旦退市，就不可能重新上市，因此投资者一定要远离业绩不好的科创板股票。（）6.科创板协议转让完成后，转让双方需要按照证券法和交易所规则的要求，履行相应的信息披露义务。（）7.投资者融资买入的科创板股票，不能作为协议转让的标的进行转让。（）8.证券公司应当对投资者开通科创板权限的资质进行核查，不符合条件的不得开通权限。（）9.科创板股票协议转让只能发生在机构投资者之间，个人投资者不能参与任何科创板协议转让。（）10.投资者参与科创板投资，应当树立理性投资观念，不盲目跟风炒作，关注公司基本面情况。（）四、案例分析题（共2题，每题20分）1.投资者李某，2024年12月首次开立个人证券账户，开始参与基金交易，截至2026年6月申请开通科创板交易权限时，交易经验共计18个月。李某申请开通权限前20个交易日，证券账户日均资产为46万元，为了满足开通条件，李某在申请前1天转入5万元自有资金，同时向证券公司融资融入10万元，李某认为转入资金和融入资金合计后，自己的日均资产已经超过50万，交易经验虽然不足2年，但只差6个月，证券公司应当为其开通权限。请结合材料回答以下问题：（1）李某是否符合科创板开通的基本条件？请说明理由。（2）李某融入的10万元资金是否可以计入日均资产统计范围？请说明理由。2.某科创板上市公司A，当前总股本为1亿股，公司控股股东王某持有公司18%的股份，计划协议转让100万股给机构投资者B，转让总金额为1.6亿元，双方协商转让价格为160元/股，A公司股票前一交易日收盘价为155元/股，A公司当前处于正常上市交易阶段，涨跌幅限制为20%。请回答以下问题：（1）本次协议转让是否符合科创板协议转让的申报要求？请说明理由。（2）如果本次转让的股份数量为7万股，转让总金额为112万元，是否符合申报要求？请说明理由。答案及解析一、单项选择题答案及解析1.答案：B。解析：根据《科创板首次公开发行股票注册管理办法（试行）》以及《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，科创板个人投资者开通交易权限的基础条件为申请开通前20个交易日日均资产不低于50万元，参与证券交易满2年以上，该适当性要求自科创板开板以来一直执行，目的是匹配科创板较高的风险等级，筛选风险承受能力匹配的投资者参与交易。2.答案：B。解析：科创板开通资产统计仅计入投资者合法所有的自有资产，融资融券业务中融入的资金和证券属于投资者负债，归证券公司所有，因此不计入投资者个人资产统计范围，其余选项所列资产均属于投资者自有资产，可计入统计。3.答案：A。解析：上海证券交易所明确规定，科创板股票协议转让单笔申报应当满足申报数量不低于10万股，或者转让金额不低于100万元人民币，两个条件满足其中一个即可，不需要同时满足，因此A选项表述正确。4.答案：B。解析：根据上交所交易规则，科创板股票协议转让的申报时间为每个交易日的9:30-11:30、13:00-15:00，与竞价交易的核心交易时段一致，因此B选项正确。5.答案：B。解析：投资者T日申请开通科创板交易权限，日均资产计算的周期为T日之前的20个完整交易日，不包含T日当日，因此B选项表述正确。6.答案：C。解析：科创板协议转让价格由转让双方协商确定，但申报需要符合上交所规定的有效申报价格范围：当股票处于有涨跌幅限制交易阶段，申报价格不得超出当日涨跌幅限制范围；当股票处于无涨跌幅限制阶段，申报价格需要符合上交所规定的有效申报价格区间，因此C选项表述最准确。7.答案：C。解析：科创板设置了多元化的退市标准，包含市值退市（市值低于1亿元终止上市）、营收退市（连续两年营收低于1亿元且净利润为负终止上市）等，退市标准更严格，退市概率显著高于传统主板企业，因此C选项正确。A选项错误，触及重大违法退市或者市值退市标准的科创板企业，不进入退市整理期；B选项错误，退市整理期股票可以进行协议转让；D选项错误，符合条件的退市企业可以按照规定申请重新上市。8.答案：B。解析：科创板股票上市首日起前5个交易日不设涨跌幅限制，上市满5个交易日后涨跌幅限制比例为20%，宽于主板10%的涨跌幅限制，因此B选项正确。9.答案：D。解析：普通个人投资者之间小额买卖科创板股票属于竞价交易范畴，不属于协议转让，其余选项所列情形均属于科创板特定事项协议转让的适用范畴，因此D选项符合题意。10.答案：A。解析：个人投资者交易经验从投资者第一笔沪深交易所市场交易成交日开始计算，交易品种包括股票、基金、债券、存托凭证等各类上市品种，不限于股票交易，因此A选项正确，B、C选项错误，未满2年交易经验的投资者无论资产是否达标，都不符合开通条件，因此D选项错误。11.答案：C。解析：投资者按照自身投资计划正常买卖科创板股票属于合规交易行为，不属于异常交易，其余选项所列行为均属于科创板监控中的严重异常交易行为，因此C选项符合题意。12.答案：B。解析：科创板做市商制度的目的是改善股票流动性，降低流动性风险，但不能完全消除流动性风险，投资者仍然需要关注流动性不足带来的交易风险，因此B选项表述错误，符合题意。13.答案：A。解析：协议转让导致上市公司控制权变更、持股比例变动达到信息披露标准的，转让双方都需要按照规定履行信息披露义务，因此A选项表述正确，其余选项表述错误。14.答案：A。解析：个人投资者参与科创板打新，需要满足两个基础条件：一是已经开通科创板交易权限，二是持有沪市非限售A股市值日均不低于1万元，因此A选项正确。15.答案：C。解析：科创板存托凭证适用科创板统一的交易规则和投资者适当性要求，开通科创板权限的投资者才可以参与交易，因此C选项表述错误，符合题意。二、多项选择题答案及解析1.答案：ABCE。解析：可计入科创板开通资产统计的资产包括投资者所有的自有资产，覆盖股票、存托凭证、债券、基金、理财产品、期权市值、存款等各类资产，融资融券融入的资金和证券不属于投资者自有资产，不计入统计，因此D选项错误，其余选项正确。2.答案：ABCDE。解析：以上五类情形均属于科创板特定事项协议转让的适用范畴，特定事项协议转让主要针对非市场化的大额转让或特殊情形的股份划转，因此五个选项全部正确。3.答案：ABCD。解析：科创板虽然引入做市商制度改善流动性，但部分小市值科创板股票仍然存在流动性不足的风险，做市商制度不能完全消除流动性风险，因此E选项错误，其余四个选项都是科创板特有的投资风险，表述正确。4.答案：ABC。解析：科创板协议转让价格需要符合上交所规定的有效申报价格范围，并非完全自由不受限制，因此D选项错误，单个交易日内同一笔协议转让只能申报一次，因此E选项错误，其余选项表述正确。5.答案：ABDE。解析：证券公司必须严格核查投资者的资质，不符合条件的不得开通权限，因此C选项错误，其余四个选项都是证券公司应当履行的适当性义务，表述正确。6.答案：ABCE。解析：协议转让同样需要按照规定缴纳交易手续费，不存在免手续费的规则，因此D选项错误，其余选项表述都是协议转让与竞价交易、普通大宗交易的核心区别，表述正确。7.答案：ABCE。解析：投资者不得借用他人证券账户进行交易，也不得将自己账户出借给他人使用，因此D选项错误，其余选项都是符合监管要求的行为，表述正确。8.答案：ACDE。解析：退市整理期的科创板股票涨跌幅限制仍然为20%，和正常科创板股票一致，因此B选项错误，其余选项表述正确。9.答案：ABCD。解析：未开通科创板交易权限的个人投资者不符合适当性要求，不得参与科创板协议转让受让股份，因此E选项错误，其余选项所列投资者都符合规则要求，表述正确。10.答案：ABDE。解析：证券公司需要对开通科创板权限的投资者持续进行投资者教育和风险提示，因此C选项错误，其余选项表述正确。三、判断题答案及解析1.答案：正确。解析：日均资产要求是20个交易日的平均资产，只要平均下来达到50万元就符合要求，单日资产高拉低平均后符合要求的，同样满足条件。2.答案：错误。解析：科创板协议转让只需要满足单笔不低于10万股或者不低于100万元两个条件中的一个即可，不需要同时满足。3.答案：错误。解析：资产和交易经验两个条件必须同时满足，缺一不可，交易经验不满2年的，无论资产是否达标都不能开通。4.答案：正确。解析：科创板新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制，价格没有涨跌停约束，波动幅度可能远大于正常交易阶段，投资者需要警惕价格波动风险。5.答案：错误。解析：科创板退市企业符合重新上市条件的，可以按照规定向上交所申请重新上市，并不是永久不能重新上市。6.答案：正确。解析：无论是大宗协议转让还是特定事项协议转让，达到信息披露标准的，转让双方都需要按照规定披露相关信息，保障其他投资者的知情权。7.答案：错误。解析：投资