合规周周考（第二期）测试卷及答案

合规周周考（第二期）测试卷及答案所在区县：[单选题]*○城区○隆回○邵东○武冈○邵阳县○洞口○新宁○绥宁○城步○新邵网点名称：[填空题]*_________________________________您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单项选择题1.根据邮政代理金融44条禁令，以下属于绝对禁止的行为是（）[单选题]*A.为熟悉的客户快速办理存取款业务B.代客户保管存单、存折、银行卡及密码(正确答案)C.主动向客户介绍正规理财产品D.提醒客户妥善保管个人金融信息2.严禁员工利用职务便利，私自截留、占用客户的资金不包括以下哪一项（）[单选题]*A.客户存款利息B.保险理赔款、到期理财资金C.客户自有闲置现金(正确答案)D.保险返还金3.关于产品销售禁令，下列说法正确的是（）[单选题]*A.可以口头承诺理财、保险产品保本保收益B.严禁销售非机构准入的理财、保险、飞单产品(正确答案)C.可根据客户需求适当夸大产品收益D.可私下推介第三方私募集资产品4.柜面操作红线规定，严禁（）他人柜员号、授权密码、系统登录密钥办理业务[单选题]*A.本人专属使用B.混用、借用、盗用(正确答案)C.定期修改D.妥善保管5.根据禁令要求，员工严禁参与的行为是（）[单选题]*A.正常银行资金周转业务B.民间借贷、高利放贷、资金搭桥(正确答案)C.合规揽储、营销金融产品D.配合网点内控检查6.关于客户信息管理，以下属于违规行为的是（）[单选题]*A.业务办结后妥善归档客户资料B.非业务需要留存客户身份证、银行卡原件(正确答案)C.保护客户手机号、资产信息不泄露D.不随意查询无关客户信息7.资金管控禁令中，严禁通过拆分大额取现等方式（）监管管控、反洗钱限额[单选题]*A.规避(正确答案)B.配合C.落实D.完善8.印章与凭证管理红线要求，严禁违规将业务印章、空白重要凭证（）[单选题]*A.专柜保管B.带出营业场所、出借他人(正确答案)C.定期盘点D.登记台账二、多项选择题9.邮政代理金融严禁的资金违规行为包括（）*A.空存空取、虚存虚取、违规挂账(正确答案)B.私设小金库、截留业务手续费收入(正确答案)C.白条抵库、库存现金私自出借(正确答案)D.花钱买存款、返利送礼违规揽储(正确答案)10.以下属于柜面操作红线禁令的有（）*A.严禁冒名开户、虚假开户、代办开户(正确答案)B.严禁未经授权代客户办理转账、挂失、密码重置(正确答案)C.严禁遮挡监控、私下关闭录像办理业务(正确答案)D.严禁混用岗位、不相容岗位混岗顶岗(正确答案)11.金融产品销售严禁行为包含（）*A.虚假宣传、隐瞒产品风险、夸大收益(正确答案)B.代客户签署风险告知书、投保协议(正确答案)C.误导销售、捆绑搭售金融产品(正确答案)D.私下收受代销机构返佣、回扣、好处费(正确答案)12.严禁泄露、滥用客户金融信息的行为包括（）*A.违规查询、下载、导出客户资产信息(正确答案)B.向外传、倒卖客户联系方式及开户信息(正确答案)C.篡改客户预留手机号、通讯地址(正确答案)D.非业务需求留存客户全套资料(正确答案)13.员工从业行为红线中，严禁的违规违纪行为有（）*A.参与非法集资、网络跑分、赌博博彩(正确答案)B.违规经商办企业、在融资机构兼职(正确答案)C.信用卡套现、协助客户违规套现(正确答案)D.收受客户礼品礼金、宴请、旅游福利(正确答案)14.内控印章凭证管理严禁行为包括（）*A.私自刻印各类业务专用印章(正确答案)B.虚开存单、违规开具虚假存款证明(正确答案)C.私自作废、销毁重要空白凭证(正确答案)D.规范登记印章、凭证使用台账三、判断题15.为方便老年客户，网点员工可以代为保管客户银行卡、存单和取款密码。[判断题]*对错(正确答案)16.邮政代理金融严禁任何形式的账外存放资金、私设小金库行为。[判断题]*对(正确答案)错17.销售保险、理财产品时，为提升业绩，可以适当承诺保本保收益。[判断题]*对错(正确答案)18.员工可以将本人个人账户用于过渡网点周转资金、客户往来资金。[判断题]*对错(正确答案)