2026证券交易基础常识考试题及答案

2026证券交易基础常识考试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20题，40分）1.我国上海证券交易所和深圳证券交易所的连续竞价交易时间为？A.9:00—11:30，13:00—15:00B.9:15—11:30，13:00—15:00C.9:30—11:30，13:00—15:00D.9:30—11:30，13:30—15:00答案：C解析：9:15—9:25为开盘集合竞价时间，9:30—11:30、13:00—15:00为连续竞价时间。2.目前A股主板普通股票的涨跌幅限制为？A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：主板普通股票涨跌幅限制为±10%；ST股票为±5%；科创板、创业板为±20%。3.我国证券交易所规定，股票交易申报数量以"手"为单位，1手等于？A.10股B.50股C.100股D.500股答案：C解析：1手=100股。买入申报须为100股或其整数倍，卖出时不足100股的零股可一次性申报卖出。4.下列哪种委托方式中，投资者可以明确指定成交价格？A.市价委托B.限价委托C.止损委托D.最优五档即时成交剩余撤销委托答案：B5.我国A股市场对普通股票实行"T+1"交易制度，其含义是？A.当日买入的股票当日可以卖出B.当日买入的股票最早次日才可以卖出C.当日卖出证券的资金当日可以转出银行D.当日买入的股票次日才可以买入答案：B解析：T+1指当日买入的证券最早在次一交易日方可卖出；当日卖出证券所得资金当日可继续买入，但须次一交易日方可转出银行。6.开放式基金的申购、赎回价格以什么为基准计算？A.当日开盘价B.当日收盘价C.基金份额净值D.基金发行面值答案：C解析：开放式基金按申请当日收市后计算的基金份额净值（NAV）确定申购与赎回价格。7.ETF的中文全称是？A.上市交易型开放式基金B.上市交易型封闭式基金C.货币市场基金D.分级基金答案：A解析：ETF（ExchangeTradedFund）即交易型开放式指数基金，既可在交易所内买卖，也可进行申赎。8.上证综合指数的基期及其基点为？A.1990年12月19日，100点B.1991年7月15日，100点C.1990年12月19日，1000点D.1991年7月15日，1000点答案：A解析：上证综合指数以1990年12月19日为基期，基点100点。9.我国A股股票的每股面值一般为？A.0.01元B.0.1元C.1元D.10元答案：C10.某投资者以10元/股买入某股票1000股，证券公司佣金费率为0.03%，单笔最低佣金5元，则该笔交易的佣金为？A.3元B.5元C.10元D.30元答案：B解析：成交金额=10×100011.目前（2023年8月28日起）我国证券交易印花税的征收方式为？A.双边征收，税率0.05%B.单边征收（仅卖出时征收），税率0.05%C.双边征收，税率0.1%D.单边征收（仅买入时征收），税率0.1%答案：B解析：证券交易印花税目前按成交金额的0.05%对卖方单边征收。12.在K线图中，当收盘价高于开盘价时，该根K线通常被称作？A.阳线B.阴线C.十字星D.一字线答案：A解析：收盘价高于开盘价为阳线，收盘价低于开盘价为阴线，两者相接近为十字星。13.市盈率（PE）的计算公式为？A.每股收益B.每股股价C.每股股价D.总市值答案：B解析：市盈率=股票市价÷每股收益（EPS），反映投资者为每单位盈利所支付的价格。14.关于开盘集合竞价，下列说法正确的是？A.9:15—9:20期间申报可以撤单B.9:20—9:25期间申报可以撤单C.集合竞价期间委托随时可以成交D.集合竞价不支持限价委托答案：A解析：9:15—9:20可申报也可撤单；9:20—9:25可申报但不可撤单；集合竞价在9:25统一撮合成交产生开盘价。15.科创板首次公开发行上市的新股，上市后的前5个交易日？A.涨跌幅限制为5%B.涨跌幅限制为20%C.不设涨跌幅限制D.涨跌幅限制为44%答案：C解析：科创板、创业板新股上市前5个交易日不设涨跌幅限制，其后涨跌幅限制为20%。16.债券票面利率是指？A.债券发行时的市场收益率B.债券发行时约定的、定期支付利息的利率C.债券持有到期的年化收益率D.债券二级市场的平均收益率答案：B17.投资者在证券交易所内买卖已发行股票的市场被称为？A.一级市场B.二级市场C.场外市场D.发行市场答案：B解析：股票发行在一级市场进行，已发行证券的流通买卖在二级市场进行。18.在我国，普通投资者的证券账户通常通过下列哪家机构申请开立？A.中国证监会B.中国证券登记结算有限责任公司C.证券公司D.证券交易所答案：C解析：投资者须通过证券公司申请开立证券账户，由中国证券登记结算有限责任公司负责账户的登记与管理。19.融资融券交易中，"融资"交易是指投资者？A.向证券公司借入证券并卖出B.向证券公司借入资金买入证券C.向银行申请贷款购买证券D.向登记结算公司借入证券答案：B解析：融资是借钱买入证券（做多），融券是借证券卖出（做空）。20.某上市公司每股净资产为3元，当前股价为9元，则市净率（PB）为？A.0.33B.3C.6D.27答案：B解析：市净率=每股股价二、多项选择题（每题3分，共10题，30分）1.下列各项中，属于A股股票交易过程中可能产生的费用的有？A.佣金B.印花税C.过户费D.保管费答案：ABC解析：A股交易费用主要包括佣金、印花税（卖出时单边征收）和过户费；保管费不属于证券交易的常规费用。2.下列属于证券公司在证券交易中主要业务的有？A.证券经纪B.证券自营C.证券承销与保荐D.证券资产管理答案：ABCD解析：经批准，证券公司可经营证券经纪、证券投资咨询、证券自营、证券承销与保荐、融资融券、证券资产管理等业务。3.一份完整的证券交易委托指令通常包含哪些基本要素？A.证券代码与证券名称B.买卖方向C.委托价格与委托数量D.委托有效期答案：ABC解析：委托指令的核心要素包括证券账户号码、证券代码、买卖方向、委托数量、委托价格等。我国A股委托均为当日有效，委托有效期不单列。4.我国证券市场的参与者主要包括？A.投资者B.证券公司C.证券交易所D.中国证券登记结算有限公司答案：ABCD解析：证券市场参与者包括投资者、证券公司与证券服务机构、证券交易所等自律组织、登记结算机构以及监管机构等。5.一根K线图包含的价格信息有？A.开盘价B.收盘价C.最高价D.最低价答案：ABCD解析：K线由实体和上下影线构成，反映四个价格：开盘价、收盘价、最高价、最低价。6.下列关于开放式基金与封闭式基金的说法，正确的有？A.开放式基金份额总额固定B.封闭式基金在封闭期内不能直接向基金公司赎回C.开放式基金可以通过银行、基金公司等渠道申购赎回D.封闭式基金通常在证券交易所挂牌交易答案：BCD解析：开放式基金份额总额不固定，投资者可随时申购赎回；封闭式基金份额总额固定，封闭期内不可申购赎回，通常在交易所挂牌交易。A项表述错误。7.下列属于影响股票价格主要因素的有？A.上市公司经营业绩B.宏观经济发展状况C.市场供求关系D.国家政策与行业景气度答案：ABCD解析：股票价格受公司基本面、宏观经济、政策环境、市场供求及投资者预期等多重因素综合影响。8.投资者参与融资融券交易可能面临的风险有？A.强制平仓风险B.杠杆放大亏损风险C.流动性风险D.担保品价值下跌风险答案：ABCD解析：融资融券具有杠杆效应，亏损会成倍放大；当担保比例低于规定标准且未及时补仓时，将面临强制平仓，同时存在标的证券停牌、流动性不足等风险。9.关于ST股票，下列说法正确的有？A.ST股票是证券交易所实施风险警示处理的股票B.ST股票涨跌幅限制为5%C.风险警示包括退市风险警示（\*ST）和其他风险警示（ST）D.任何股票都可能被实施ST答案：ABC解析：风险警示股票包括*ST和ST两种，主板风险警示股票涨跌幅限制为5%。D项过于绝对，被实施ST须符合交易所规定的具体情形，并非任何股票都可能。10.下列哪些属于证券投资技术分析中常用的指标？A.移动平均线（MA）B.相对强弱指标（RSI）C.随机指标（KDJ）D.每股收益（EPS）答案：ABC解析：MA、RSI、KDJ均为技术分析常用指标；EPS是每股收益，属于基本面分析的财务指标。三、判断题（每题1分，共15题，15分）1.我国A股市场实行T+1交易制度，投资者当日买入的股票当日即可卖出。答案：错误解析：T+1指当日买入的证券最早在次一交易日方可卖出，当日卖出证券所得资金须次一交易日方可转出银行。2.A股交易佣金单笔最低通常按5元收取。答案：正确解析：佣金按成交金额一定比例收取，单笔不足5元的按5元收取。3.证券交易印花税目前实行双边征收。答案：错误解析：证券交易印花税目前对卖方单边征收，税率为成交金额的0.05%。4.市盈率越高，通常意味着市场对该股票的估值水平越高。答案：正确5.开放式基金可以在证券交易所内像股票一样通过竞价方式买卖。答案：错误解析：开放式基金按基金份额净值申购赎回，不在交易所竞价交易；ETF、LOF及封闭式基金才在交易所挂牌交易。6.上市公司分红可以采取现金股利和股票股利两种形式。答案：正确7.上证综合指数由深圳证券交易所编制并发布。答案：错误解析：上证综合指数由上海证券交易所编制发布，深证成分指数由深圳证券交易所编制发布。8.股票的市场价格通常围绕其内在价值波动。答案：正确9.在集合竞价9:20—9:25期间，投资者可以申报买入或卖出，但不可以撤单。答案：正确10.债券的市场价格与到期收益率呈反向变动关系。答案：正确解析：市场利率上升时债券价格下跌，到期收益率上升；反之亦然，二者呈反向关系。11.证券公司的证券经纪业务是代理客户买卖证券，证券公司自身不承担证券价格波动风险。答案：正确解析：经纪业务中证券公司仅收取佣金，交易盈亏由客户承担；自营业务才由证券公司以自有资金承担价格波动风险。12.科创板、创业板股票上市后（前5个交易日除外）涨跌幅限制均为20%。答案：正确13.可转换债券在转换期内可以按约定条件转换为发行公司的普通股股票。答案：正确14.融券交易是指投资者向证券公司借入资金买入证券，待价格下跌后卖出获利。答案：错误解析：融券是向证券公司借入证券并卖出，待价格下跌后买回归还；借入资金买入证券是融资交易。15.风险承受能力较低的投资者适合投资高风险的股票型基金。答案：错误解析：投资者应选择与自身风险承受能力相匹配的产品，低风险承受能力者不宜配置高风险的股票型基金。四、简答题（每题5分，共3题，15分）1.简述证券交易的基本流程。答案：（1）开户：投资者在证券公司开立证券账户和资金账户；（2）委托：通过交易软件或营业部提交买入、卖出的委托指令；（3）竞价成交：交易所主机按照价格优先、时间优先的原则撮合成交；（4）清算交收：登记结算机构完成资金清算与证券过户；（5）结算确认：投资者核对成交结果与资金余额。解析：以上五个环节构成证券交易的完整流程，其中竞价成交是核心环节，清算交收由中国证券登记结算有限责任公司统一组织。2.简述股票与债券的主要区别。答案：（1）性质不同：股票是所有权凭证，债券是债权凭证；（2）收益不同：股票收益为股利和资本利得，不固定；债券收益为约定的利息，通常固定；（3）风险不同：股票风险较高，债券风险相对较低；（4）期限不同：股票无到期日，不能退股；债券有到期日，到期还本付息；（5）清偿顺序不同：公司破产清算时，债券持有人先于股东受偿。解析：答题时从性质、收益、风险、期限、清偿顺序等角度作答