2026年科创板开户知识考核试题附答案

2026年科创板开户知识考核试题附答案一、单项选择题（每题2分，共20题，满分40分）1.根据中国证监会及上海证券交易所2025年修订、2026年生效的科创板投资者适当性管理规定，个人投资者申请开通科创板交易权限前，需满足的证券账户及资金账户内资产日均要求为（）A.最近10个交易日日均资产不低于50万元B.最近20个交易日日均资产不低于50万元C.最近20个交易日日均资产不低于100万元D.最近30个交易日日均资产不低于50万元2.个人投资者申请开通科创板交易权限，现行规则要求的最低证券交易经验要求是（）A.1年以上B.2年以上C.3年以上D.无最低交易经验要求3.关于科创板股票涨跌幅限制，下列表述符合现行规则的是（）A.所有上市后的科创板股票涨跌幅限制均为10%B.上市前5个交易日无涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为20%C.上市前3个交易日无涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为20%D.上市前5个交易日无涨跌幅限制，之后涨跌幅限制为15%4.根据注册制下科创板退市规则，科创板上市公司退市整理期的交易期限为（）A.10个交易日B.30个交易日C.15个交易日D.60个交易日5.科创板首次公开发行股票，发行后总股本超过4亿股的，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的比例为（）A.60%B.70%C.80%D.90%6.下列关于科创板无涨跌幅限制期间盘中临时停牌触发条件的表述，正确的是（）A.科创板无盘中临时停牌机制，盘中波动直接持续交易B.盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过30%、60%的，实施盘中临时停牌C.盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过20%、50%的，实施盘中临时停牌D.盘中成交价较当日开盘价首次上涨或下跌达到或超过10%、30%的，实施盘中临时停牌7.同一投资者使用多个证券账户参与同一只科创板新股申购，下列说法正确的是（）A.多个证券账户的申购均有效，合计计算申购额度B.只有第一笔申购有效，多次提交的重复申购部分无效C.只有最后一笔申购有效，之前的申购自动作废D.投资者可以自主选择任意一个账户的申购为有效申购8.根据2025年修订的《上海证券交易所科创板股票上市规则》，科创板上市公司最近一个会计年度经审计的净利润（扣除非经常性损益前后孰低）为负且营业收入低于哪个金额，会被实施退市风险警示（）A.1亿元B.8000万元C.5000万元D.3000万元9.下列品种中，个人投资者未通过持牌机构合规资质审核的情况下，不可以直接参与的是（）A.科创板上市普通股票B.科创板发行的存托凭证C.科创板主题公募证券投资基金D.个人直接参与科创板场外期权衍生品交易10.科创板上市公司因重大违法被作出终止上市决定后，关于重新上市的表述正确的是（）A.退市满1年后即可申请重新上市B.不得重新在A股市场上市C.退市满5年后可以申请重新上市D.退市满3年后可以申请重新上市11.投资者参与科创板网上新股申购，可申购额度按照下列哪类市值计算（）A.投资者持有的沪市非限售A股市值B.投资者持有的深市非限售A股市值C.投资者沪深两市合计非限售A股市值D.仅投资者持有的科创板股票市值12.根据现行规则，单一投资者申购单只科创板新股的最高申购额度要求是（）A.不得超过网上初始发行数量的千分之一，且不超过9999.9万股B.不得超过网上初始发行数量的百分之一，且不超过9999.9万股C.没有上限限制，仅受投资者自身持有市值额度限制D.不得超过1万股，超出部分无效13.下列关于科创板融资融券交易的表述，错误的是（）A.科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的B.所有科创板股票的融资融券保证金比例要求与主板股票完全一致，不存在差异化调整C.符合条件的投资者可以参与科创板股票转融通证券出借交易D.证券公司可以根据科创板股票的风险波动情况，动态调整标的股票的保证金比例14.根据上交所规则，下列属于科创板股票异常波动情形的是（）A.连续3个交易日内日收盘价涨跌幅偏离值累计达到±30%B.连续5个交易日内日收盘价涨跌幅偏离值累计达到±30%C.连续10个交易日内日收盘价涨跌幅偏离值累计达到±50%D.单个交易日内日收盘价涨跌幅达到±20%15.下列资产中，不计入申请开通科创板交易权限所需的日均资产计算范围的是（）A.投资者证券账户内持有的科创板、主板股票资产B.投资者证券资金账户内的股票分红、利息结余等可用资金C.投资者绑定三方存管的本人银行卡内未转入证券资金账户的活期储蓄存款D.投资者证券账户内持有的国债、公募基金份额16.不符合科创板个人投资者适当性要求的投资者，不可以通过下列哪种方式参与科创板投资（）A.投资科创板主题公募基金B.投资科创板交易型开放式指数基金（ETF）C.直接开通科创板交易权限买卖科创板个股D.通过证券公司提供的科创板基金组合服务间接参与投资17.关于科创板首次公开发行定价机制，下列表述正确的是（）A.所有科创板新股均采用固定市盈率23倍直接定价发行B.科创板新股发行全面推行市场化询价定价，符合条件的也可以采用直接定价C.所有科创板新股都必须直接定价，不得采用询价发行D.科创板新股发行市盈率不得超过行业平均市盈率的2倍18.科创板上市公司被终止上市后，其股票将进入哪个场所挂牌交易（）A.全国中小企业股份转让系统B.上海证券交易所退市板块C.北京证券交易所D.地方区域性股权交易中心19.下列关于科创板投资者保护的表述，错误的是（）A.科创板发行欺诈给投资者造成损失的，发行人及保荐机构应当按照规定承担先行赔付责任B.投资者参与科创板交易产生的投资亏损，发行人及承销机构必须全额赔偿C.投资者可以通过中国证券投资者保护基金、证券纠纷调解、诉讼等途径维护自身合法权益D.证券公司不得主动向风险承受能力不足的投资者推荐科创板高风险产品20.根据2025年上交所修订的适当性规则，对于已经开通科创板交易权限的个人投资者，后续账户资产变动导致日均资产低于50万元要求的，证券公司应当采取哪项处理方式（）A.直接注销投资者的科创板交易权限B.不得强行终止提供科创板交易服务，应当先开展风险提示，引导投资者理性调整持仓C.要求投资者10个交易日内补足资产，否则关闭权限D.强制卖出投资者持有的全部科创板股票后关闭权限二、多项选择题（每题3分，共10题，满分30分）1.根据现行规则，个人投资者申请开通科创板交易权限，需要满足的条件包括（）A.申请开通权限前20个交易日，证券账户及资金账户内的资产（不含融资融券融入的资金和证券）日均不低于50万元B.具备至少2年以上的证券交易经验C.风险承受能力测评结果为C4（中高风险承受能力）及以上D.个人名下所有金融资产总额不低于500万元2.科创板支持符合定位的创新企业上市，相比传统主板的特殊制度安排包括（）A.允许同股不同权的特殊股权结构企业上市B.允许未实现盈利的企业上市C.允许红筹企业发行存托凭证在科创板上市D.允许存在差异化表决权安排的企业上市3.科创板股票交易可以采用的申报方式包括（）A.限价申报B.市价申报C.盘后固定价格申报D.大宗交易申报4.根据科创板退市规则，科创板上市公司退市情形主要包括哪几类（）A.重大违法类退市B.财务类退市C.交易类退市D.规范类退市5.下列关于科创板盘后固定价格交易的表述，正确的有（）A.盘后固定价格交易是指在收盘集合竞价结束后，按照当日收盘价撮合成交的交易方式B.每个交易日的15:05至15:30为盘后固定价格交易的交易时间C.当日全天停牌的科创板股票也可以正常开展盘后固定价格交易D.投资者可以在交易日9:30至15:30提交盘后固定价格交易申报6.下列关于科创板网上新股申购的表述，符合规则的有（）A.网上投资者连续12个月内累计出现3次中签后未足额缴款的，6个月内不得参与新股、可转换公司债券、可交换公司债券的申购B.投资者持有沪市非限售A股市值1万元以上（含1万元）才能参与科创板新股网上申购C.每5000元沪市市值可申购一个申购单位，每个申购单位为500股D.单只科创板新股的网上申购额度最高不得超过当次网上初始发行数量的千分之一7.下列属于科创板交易类退市指标，触发后上市公司会被终止上市的有（）A.连续120个交易日成交量累计低于100万股B.连续20个交易日每日收盘价均低于每股面值（1元）C.连续20个交易日每日收盘市值均低于3亿元D.连续20个交易日股东人数均少于400人8.下列关于科创板融资融券交易的表述，正确的有（）A.科创板股票自上市首个交易日起即可作为融资融券标的B.投资者参与科创板融资融券交易，需要首先满足融资融券业务的适当性管理要求C.被实施退市风险警示的科创板ST股票不得作为融资融券标的D.证券公司可以根据科创板股票的风险状况、估值水平动态调整融资融券保证金比例9.根据现行投资者适当性管理规则，下列主体可以合规参与科创板投资的有（）A.满足50万日均资产要求、2年交易经验、风险承受能力C4及以上的个人投资者，可以申请开通交易权限直接参与B.符合要求的机构投资者申请开通科创板交易权限，豁免个人投资者的资产和交易经验要求C.交易经验满2年但资产不满足要求的个人投资者，可以通过购买公募基金间接参与科创板投资D.资产满足要求但交易经验不满2年的个人投资者，可以直接申请开通交易权限直接参与10.投资者参与科创板交易需要重点关注的特殊风险包括（）A.市场化定价下的新股破发风险，新股上市后可能跌破发行价造成投资亏损B.未盈利企业的退市风险，未盈利企业上市后若业绩持续恶化可能触发退市C.涨跌幅放宽带来的股价波动风险，科创板涨跌幅更大，股价波动高于传统主板D.注册制下的信息披露风险，投资者需要自主阅读信息披露文件，判断投资价值，不存在政府背书三、判断题（每题2分，共10题，满分20分）1.科创板所有股票上市后涨跌幅限制均为20%，上市首日也执行20%涨跌幅限制。（）2.同一投资者使用多个沪深市场的证券账户参与同一只科创板新股申购，仅第一笔申购有效，其余申购均为无效申购。（）3.不符合科创板适当性要求的个人投资者，完全不能参与任何和科创板相关的投资活动。（）4.科创板上市公司只要一个会计年度净利润为负，就会被直接终止上市。（）5.科创板允许未盈利企业、特殊股权结构企业、红筹企业发行上市。（）6.个人投资者申请开通科创板交易权限时，计入日均资产统计的资产包括融资融券融入的资金和证券。（）7.科创板无涨跌幅限制期间，股价触发临时停牌条件后，单次盘中临时停牌的持续时间为10分钟。（）8.已经开通科创板交易权限的投资者，后续账户资产低于50万元日均要求的，证券公司必须直接关闭投资者的科创板交易权限。（）9.科创板新股发行只能采用询价定价，不允许采用直接定价发行。（）10.科创板上市公司因重大违法强制退市的，终止上市后不得重新在A股市场上市。（）四、案例分析题（共1题，满分10分）投资者张先生2024年3月开立个人证券账户，2026年2月向开户证券公司申请开通科创板交易权限，经核查，张先生申请开通权限前20个交易日，证券账户及资金账户内日均资产为48万元（不含融资融券融入资产），全部为自有合法资金，张先生最新的风险承受能力测评结果为C4（中高风险承受能力）。请结合现行规则回答下列问题：1.张先生是否符合直接开通科创板交易权限的条件？请说明理由。（4分）2.张先生如果想要参与科创板投资，有哪些合法合规的参与方式？（3分）3.假设张先生在2016年就已经开立证券账户，2019年科创板开板后就满足条件开通了科创板交易权限，2025年张先生卖出全部股票后，账户内长期只有12万元资产，开户证券公司能否直接强制关闭张先生的科创板交易权限？请说明理由。（3分）--参考答案---一、单项选择题1.B2.B3.B4.C5.C6.B7.B8.A9.D10.B11.A12.A13.B14.A15.C16.C17.B18.A19.B20.B二、多项选择题1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABC10.ABCD三、判断题1.错2.对3.错4.错5.对6.错7.对8.错9.错10.对四、案例分析题1.张先生不符合直接开通科创板交易权限的条件。根据2026年生效的科创板投资者适当性管理规则，个人投资者申请开通科创板交易权限，需要同时满足三个核心条件：第一，申请开通前20个交易日证券账户及资金账户内资产（不含融资融券融入的资金和证券）日均不低于50万元；第二，具备至少2年以上的证券交易经验；第三，风险承受能力不低于C4（中高风险承受能力）。本案例中，张先生虽然风险承受能力符合要求，但交易经验仅为1年11个月，不足2年，且日均资产为48万元，未达到50万元的要求，两个核心条件均不满足，因此不符合直接开通的条件。2.张先生不符合直接开通条件，依然可以通过合规方式参与科创板投资，具体包括：一是购买科创板主题的公募证券投资基金，包括科创板主题主动管理基金、科创板ETF等产品，通过基金间接投资科创板；二是参与证券公司发行的科创板主题资管产品、基金投顾组合产品，通过专业机构管理的产品间接参与科创板投资；三是投资挂钩科创板指数的合规金融产品，比如收益凭证、结构化理财产品等，不需要开通科创板个股交易权限即可参与相关投资。3.证券公司不能直接强制关闭张先生的科创板交易权限。根据202