上海分公司2026年度上半年合规测试测试卷及答案

上海分公司2026年度上半年合规测试测试卷及答案您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○上海分公司本级○上海漕溪路营业部○上海张杨路营业部○上海瑞虹路营业部1、公司从业人员在入职时应提供（）的姓名、身份证号码、手机号码、与本人关系等个人信息。[单选题]*A、本人B、本人、配偶C、本人、配偶、利害关系人(正确答案)D、本人、利害关系人答案解析：

公司《工作人员执业行为合规管理办法（2024年修订）》第二十条公司董事、监事、高级管理人员及从业人员在任职或入职时应提供本人、配偶、利害关系人的姓名、身份证号码、手机号码、与本人关系等个人信息。2、根据公司《廉洁从业管理办法》规定，各单位应杜绝私设“小金库”、账外账和虚列开支等违法违规行为，对于业务活动中产生的费用支出，既要严格落实（）原则，履行好直接责任人责任，又要严格落实“谁审批、谁负责”原则，切实担负起管理责任和领导责任，严格执行内部规定，确保相关费用支出合法合规。[单选题]*A、“谁使用、谁负责”B、“谁审核、谁负责”C、“谁经办、谁负责”(正确答案)D、“谁领导、谁负责”答案解析：

根据《财通证券股份有限公司廉洁从业管理办法（2023年修订）》第十五条。3、销售公募基金、私募基金及“大集合”资管计划，须取得（）从业资格。[单选题]*A、证券B、基金(正确答案)C、期货D、投资顾问答案解析：

《证券投资基金销售管理办法》第五十七条未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外。宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。4、以下属于《证券从业人员职业道德准则》内容的是（）:①诚实守信，专业尽职。②以义取利，珍惜声誉。③稳健审慎，致力长远。④守正创新，益国利民。⑤依法合规，廉洁自律。⑥尊重包容，共同发展。[单选题]*A、①②③⑤B、①③④⑤C、②③④⑥D、①②③④⑤⑥(正确答案)答案解析：

《证券从业人员职业道德准则（2024年修订）》一、诚实守信，专业尽职。二、以义取利，珍惜声誉。三、稳健审慎，致力长远。四、守正创新，益国利民。五、依法合规，廉洁自律。六、尊重包容，共同发展。5、签署私募基金合同后应当给予客户不少于（）小时的冷静期，销售人员在冷静期内不得主动联系客户。[单选题]*A、12B、24(正确答案)C、30D、48答案解析：

《私募投资基金募集行为管理办法》第二十九条各方应当在完成合格投资者确认程序后签署私募基金合同。基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。6、根据公司规定，个人投资者申请成为私募投资基金合格投资者的具体认定标准：金融资产不低于（）万元或者最近3年本人年均收入不低于（）万元。[单选题]*A、500,40B、500,50C、300,40D、300,50(正确答案)答案解析：

《财通证券股份有限公司私募投资基金募集行为管理细则》第二十六条根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：（一）净资产不低于1000万元的机构；（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。7、根据公司《廉洁从业管理办法》规定，分支机构及其工作人员在证券经纪业务及其他销售产品或提供服务过程中，不得以下列（）方式输送或谋取不正当利益。*A、协助客户通过提供虚假个人信息、伪造资料、代持等方式，向不满足适当性要求及合格投资者要求的客户销售产品或者提供服务；(正确答案)B、直接或者变相向客户返还佣金、赠送礼品礼券或者提供其他非证券业务性质的服务，违规给予部分客户特殊优待；(正确答案)C、违规向其他个人或机构泄露客户资料、账户信息、交易情况等；(正确答案)D、委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益；(正确答案)E、其他输送或者谋取不正当利益的行为。(正确答案)答案解析：

根据《财通证券股份有限公司廉洁从业管理办法（2023年修订）》第二十四条。8、按《财通证券股份有限公司投资者适当性管理办法》的要求，普通投资者风险承受能力为（）的，可以开通融资融券业务。*A、C5(正确答案)B、C4(正确答案)C、C3D、专业投资者(正确答案)答案解析：

《财通证券股份有限公司融资融券投资者适当性管理细则》第十四条融资融券业务的风险等级为R4。普通投资者风险承受能力为C4及以上类别的，应按《财通证券股份有限公司投资者适当性管理办法》的要求，签署《普通投资者适当性匹配意见及投资者确认书》；普通投资者风险承受能力为C4以下（不含C4）的，不得开通融资融券业务。9、公司工作人员在证券经纪业务营销活动中的以下行为（）会被认定为违规操作客户证券账户。*A、替客户办理账户开立、注销、转移(正确答案)B、替客户办理证券认购、交易(正确答案)C、替客户办理资金存取、划转、查询(正确答案)10、公司工作人员应当（），对本人执业行为的合规性承担直接责任。*A、主动了解、掌握和遵守与其执业行为有关的法律法规和准则(正确答案)B、积极参加合规培训与合规宣导活动(正确答案)C、充分关注执业行为的合法合规性(正确答案)D、主动识别和防范执业行为的合规风险(正确答案)答案解析：

公司《工作人员执业行为合规管理办法（2024年修订）》第八条公司工作人员应当主动了解、掌握和遵守与其执业行为有关的法律法规和准则，积极参加合规培训与合规宣导活动，充分关注执业行为的合法合规性，主动识别和防范执业行为的合规风险，对本人执业行为的合规性承担直接责任。11、2024年1月16日，习近平总书记首次提出积极培育中国特色金融文化，“五要五不”是中国特色金融文化的核心，具体包括（）。*A、诚实守信，不逾越底线(正确答案)B、以义取利，不唯利是图(正确答案)C、稳健审慎，不急功近利(正确答案)D、守正创新，不脱实向虚(正确答案)E、依法合规，不胡作非为(正确答案)12、公司工作人员可以持有、买卖法律法规禁止范围以外的证券及相关产品，包括（）。*A、基金、债券（具有股权性质的债券除外）(正确答案)B、全国中小企业股份转让系统挂牌的股票C、信托产品(正确答案)D、资产管理计划(正确答案)答案解析：

公司《工作人员执业行为合规管理办法（2024年修订）》第十七条公司从业人员可以持有、买卖法律法规禁止范围以外的证券及相关产品，包括基金债券（具有股权性质的债券除外）、期货、资产管理计划、信托产品、私募基金产品、银行理财产品、逆回购交易、本办法第十五条规定以外的境外证券等，其中:（一）持有、买卖ETF基金等的,不得选择赎回一揽子股票;（二）从事|B业务人员不得参与期货交易。13、根据公司《合规问责实施细则》，违反规定出现下列情形之一的，按合规日常惩戒处理：*A、首次使用本人手机号码替客户注册交易软件的；(正确答案)B、首次将本人办公电话、电脑、手机等可交易设备借给客户用于交易的；(正确答案)C、未按要求及时提供更新后的设备信息或提供的设备信息有误；以及未按规定做好工作人员设备信息维护的；(正确答案)D、未按规定及时、准确、完整申报证券账户、投资行为、兼职等应报备或报批的相关执业信息或违反公司规定兼职的；(正确答案)E、未按规定签署合规执业承诺书、廉洁从业承诺书的；(正确答案)答案解析：

根据《财通证券股份有限公司合规问责实施细则（2025年修订）》第十条。14、根据公司《合规问责实施细则》，违反规定出现下列情形之一的，按重大合规失责：*A、接受客户委托，替客户办理股票或其他具有股权性质证券认购、交易的；(正确答案)B、违反反洗钱保密规定，泄露大额和可疑交易报告内容、反洗钱模型、洗钱风险提示等反洗钱保密信息，泄露客户洗钱风险等级导致客户投诉，泄露或者售卖非公开的客户身份信息不足50条的；(正确答案)C、发现或者应当发现客户属于反洗钱内控制度规定的禁止性情形之列，但未及时采取相应风险缓释措施或终止业务关系，情节重大或后果严重的；(正确答案)D、篡改、伪造或者无正当理由的删除客户身份资料、交易记录的；(正确答案)E、失责行为导致公司或个人被监管部门问责，涉及分类评价扣分超过0.5分、但在1分以下，或虽未被问责但致公司面临监管环境发生重大不利变化的；(正确答案)答案解析：

根据《财通证券股份有限公司合规问责实施细则（2025年修订）》第八条。15、公司工作人员可以委托银行工作人员招揽客户并给予报酬。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

公司《廉洁从业管理办法（2023年修订）》第二十四条公司经纪业务部门、分支机构及其工作人员在证券经纪业务及其他销售产品或提供服务过程中，不得以下列方式输送或谋取不正当利益:（五）委托不具备资质的人员或者机构招揽客户，并输送不正当利益;16、公司从业人员可以开立封闭式基金账户但应当开立在本公司。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

公司《工作人员执业行为合规管理办法（2024年修订）》第十八条从业人员已开立的封闭式基金账户应当转入公司或注销。从业人员新开立封闭式基金账户应转入公司，不得开立在其他证券公司。17、公司对查实的从业人员违规炒股行为，追查直接上级和部门负责人的管理责任。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

《财券合规字[2024]83号关于加强从业人员投资行为管理暨开展全面自查工作的通知》公司将按照谁管理，谁负责”的要求，对查实的从业人员违规炒股行为，追查直接上级和部门负责人的管理责任。18、公司工作人员可以直接推荐非公司发行或代销的私募产品。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

公司《廉洁从业管理办法（2023年修订）》第二十四条公司经纪业务部门、分支机构及其工作人员在证券经纪业务及其他销售产品或提供服务过程中，得以下列方式输送或谋取不正当利益:（六）以所在机构名义或者以所在机构员工身份，销售未经公司核准销售的金融产品;19、分支机构和金融产品销售人员可通过微信朋友圈、抖音、小红书等媒介渠道推介私募基金。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

根据《私募投资基金募集行为管理细则》第二十三条。20、证券公司不得以明显低于行业定价水平利益输送、商业贿赂、不当承诺等不正当竞争方式招揽业务。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》第二十条证券经营机构及其工作人员应当不断提高专业胜任能力，强化公平竞争意识，在客户招揽、项目承揽过程中，应当通过合法正当竞争获取商业机会，不得以明显低于行业定价水平、利益输送、商业贿赂、不当承诺等不正当竞争方式招揽业务。21、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。[判断题]*A、正确(正确答案)B、错误答案解析：

公司《证券投资顾问业务管理办法（2025年修订）》第四条。22、非工作人员身份证办理但归其日常使用的手机号码，可以为客户下载交易软件注册使用。[判断题]*A、正确B、错误(正确答案)答案解析：

公司《工作人员执业行为合规管理办法（2024年修订）》第二十六条23、根据公司《投资者回访制度》规定，按照风险防范