2026年证券从业金融市场基础知识题库及答案

2026年证券从业金融市场基础知识题库及答案一、单项选择题（每题1分，共50分）1.金融市场按金融资产到期期限不同，可分为（）A.货币市场和资本市场B.直接融资市场和间接融资市场C.发行市场和流通市场D.现货市场和期货市场答案A2.金融市场最基本、最主要的功能是（）A.价格发现功能B.资金融通功能C.资源配置功能D.风险管理功能答案B解析金融市场通过金融工具实现资金从盈余部门向短缺部门的转移，资金融通是其最基本的功能。3.下列属于间接融资方式的是（）A.企业发行股票B.企业发行债券C.银行向企业发放贷款D.企业之间的商业信用答案C解析银行信贷是典型的间接融资，资金供需双方以银行为信用中介实现资金融通。4.下列不属于货币市场工具的是（）A.商业票据B.同业拆借C.国库券D.股票答案D5.我国证券市场的监督管理机构是（）A.中国人民银行B.国家金融监督管理总局C.中国证券监督管理委员会D.国家发展和改革委员会答案C6.股票最基本的特征是（）A.收益性B.流动性C.参与性D.永久性答案A7.股票发行价格高于股票票面金额，称为（）A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.中间价发行答案B8.我国《公司法》规定，股票发行价格（）票面金额。A.可以低于B.可以等于或低于C.不得低于D.不得高于答案C9.普通股股东不享有（）A.公司重大决策参与权B.公司盈余分配权C.固定股息优先分配权D.剩余财产分配权答案C10.与普通股股东相比，优先股股东的优先权主要体现在（）A.利润分配和剩余财产分配B.公司经营管理决策C.新股优先认购D.股东大会表决答案A11.目前我国股票发行实行（）A.审批制B.核准制C.注册制D.备案制答案C12.我国上海、深圳证券交易所A股股票交易实行（）交割制度。A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3答案B13.下列不属于债券基本特征的是（）A.偿还性B.流动性C.安全性D.永久性答案D14.债券的票面要素不包括（）A.票面价值B.到期期限C.票面利率D.市场价格答案D15.目前我国发行的国债中，可以在证券交易所上市交易的是（）A.凭证式国债B.储蓄国债（电子式）C.记账式国债D.特种国债答案C16.地方政府债券的发行主体是（）A.财政部B.地方政府C.中国人民银行D.地方政府融资平台公司答案B17.可转换债券兼有（）的双重特性。A.股票和债券B.股票和基金C.债券和金融衍生工具D.基金和金融衍生工具答案A18.债券到期收益率是指（）A.债券年利息收入与买入价格的比率B.使债券未来现金流的现值等于当前市场价格的折现率C.债券年利息收入与债券面值的比率D.债券买卖价差收益与买入价格的比率答案B19.债券当期收益率是指（）A.债券年利息收入与债券面值的比率B.债券年利息收入与债券市场价格的比率C.债券买卖价差收入与买入价格的比率D.债券年利息收入与债券发行价格的比率答案B20.证券投资基金主要投资于（）A.实物资产B.有价证券等金融资产C.无形资产D.不动产答案B21.开放式基金的基金份额（）A.只能在证券交易所挂牌交易B.只能通过证券公司柜台购买C.可以随时申购或赎回D.在存续期内总额固定不变答案C22.封闭式基金成立后，其基金份额（）A.可以随时向基金管理人赎回B.在存续期内不能任意赎回，但可以在证券交易所上市交易C.只能在银行柜台申购和赎回D.份额总额随投资者申购赎回而变动答案B23.契约型基金与公司型基金的主要区别之一是（）A.投资对象不同B.法律主体资格不同C.投资策略不同D.收益来源不同答案B解析契约型基金不具有法人资格，公司型基金是具有法人资格的股份有限公司。24.ETF是指（）A.上市开放式基金B.交易型开放式指数基金C.分级基金D.保本基金答案B25.私募基金与公募基金相比，主要特征在于（）A.面向特定合格投资者非公开募集B.可以公开宣传推介C.投资门槛较低D.信息披露要求更加严格答案A26.下列不属于金融衍生工具基本特征的是（）A.跨期性B.杠杆性C.收益确定性D.联动性答案C27.与普通远期交易相比，金融期货交易的显著特点是（）A.合约条款由双方协商确定B.实行保证金制度和每日无负债结算制度C.一般在场外交易市场进行D.到期一般以实物交割了结答案B28.按买方权利不同，期权可分为（）A.欧式期权和美式期权B.看涨期权和看跌期权C.场内期权和场外期权D.现货期权和期货期权答案B29.投资者预期某股票市场价格将上涨，最可能采取的策略是（）A.买入该股票的看涨期权B.买入该股票的看跌期权C.卖出该股票的看涨期权D.卖出该股票对应的股指期货答案A30.利率互换是指交易双方约定在未来一定期限内，相互交换（）的合约。A.不同币种本金B.相同币种、相同金额本金基础上的不同利率C.不同币种利息D.相同金额本金答案B31.套期保值的基本原理是（）A.利用不同合约之间的价差获利B.在现货市场和期货市场进行方向相反、数量相当的交易C.利用市场信息的非对称性获利D.通过分散投资降低非系统性风险答案B解析套期保值通过在现货与期货市场进行方向相反、数量相当的交易，用一个市场的盈利抵消另一个市场的亏损。32.通过分散化投资组合可以消除的风险是（）A.系统性风险B.非系统性风险C.市场风险D.利率风险答案B33.下列属于系统性风险的是（）A.财务风险B.经营风险C.市场风险D.信用风险答案C解析市场风险、利率风险、购买力风险等由宏观因素引发，属于系统性风险；经营风险、财务风险、信用风险属于非系统性风险。34.我国为服务创新型中小企业而设立的证券交易所是（）A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.北京证券交易所D.香港联合交易所答案C35.科创板主要服务于（）A.符合国家战略、突破关键核心技术、市场认可度高的科技创新企业B.传统行业中成熟的大型企业C.初创期的小微企业D.农业产业化龙头企业答案A36.创业板市场主要服务于（）A.成熟期大型蓝筹企业B.成长型创新创业企业C.仅限高新技术企业D.所有小微企业答案B37.全国中小企业股份转让系统（新三板）的主要功能是（）A.为创新型、创业型、成长型中小企业提供股份公开转让和融资服务B.为大型企业提供主板上市服务C.为金融机构提供债券交易服务D.为个人投资者提供股票质押融资服务答案A38.下列不属于证券公司主要业务的是（）A.证券经纪B.证券承销与保荐C.吸收公众存款D.证券自营答案C39.我国证券交易所的组织形式是（）A.公司制B.会员制C.合伙制D.有限责任公司制答案B40.中国证券业协会的性质是（）A.政府监管机关B.证券市场的自律性组织C.证券服务机构D.证券交易所的派出机构答案B41.负责我国证券集中登记、存管与结算服务的机构是（）A.中央国债登记结算有限责任公司B.中国证券登记结算有限责任公司C.中国证券业协会D.银行间市场清算所股份有限公司答案B42.上海证券交易所成立于（）A.1990年11月B.1990年12月C.1991年4月D.1991年7月答案A43.在沪港通、深港通机制中，"北向交易"是指（）A.内地投资者通过港股通投资香港市场B.香港及境外投资者通过沪股通、深股通投资内地市场C.内地投资者直接投资美国市场D.境外投资者直接投资新加坡市场答案B解析"北向交易"指香港及境外资金通过沪股通、深股通投资内地市场；"南向交易"指内地资金通过港股通投资香港市场。44.合格境外机构投资者（QFII）制度是指（）A.境内机构投资者经批准投资境外证券市场B.境外机构投资者经批准投资境内证券市场C.境内个人投资者投资境外证券市场D.境外个人投资者投资境内证券市场答案B45.科创板股票上市后前5个交易日的涨跌幅限制为（）A.不设涨跌幅限制B.10%C.20%D.44%答案A46.下列关于我国股票退市制度的说法，正确的是（）A.退市包括主动退市和强制退市两种情形B.上市公司退市后不得再次申请上市C.退市制度仅适用于科创板D.财务指标不达标的上市公司无需退市答案A47.我国银行间债券市场的主管机构是（）A.中国证监会B.中国人民银行C.国家金融监督管理总局D.国家发展和改革委员会答案B48.债券正回购交易中，正回购方是指（）A.卖出债券融入资金的一方B.买入债券融出资金的一方C.债券的发行人D.债券的登记托管机构答案A解析正回购方卖出债券并约定未来购回，从而融入资金；逆回购方买入债券并向对方融出资金。49.按照《证券法》规定，公司债券的发行主体是（）A.股份有限公司和有限责任公司B.仅限上市公司C.仅限国有企业D.所有企业答案A50.下列关于信息披露的说法，错误的是（）A.信息披露应当真实、准确、完整B.发行人董事、监事、高级管理人员应当保证信息披露的真实、准确、完整C.内幕信息知情人可以利用内幕信息买卖公司证券D.信息披露义务人应当及时、公平地披露信息答案C二、组合型选择题（每题1分，共50分）1.下列属于金融市场功能的有（）Ⅰ.资金融通Ⅱ.价格发现Ⅲ.资源配置Ⅳ.税收征管A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析"税收征管"不属于金融市场功能。2.下列属于货币市场工具的有（）Ⅰ.商业票据Ⅱ.同业拆借Ⅲ.国债期货Ⅳ.大额可转让定期存单A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析国债期货属于金融衍生工具，不属于货币市场工具。3.下列属于股票基本特征的有（）Ⅰ.偿还性Ⅱ.收益性Ⅲ.永久性Ⅳ.流动性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析偿还性是债券的特征，股票没有偿还期。4.优先股股东相对于普通股股东的优先权体现在（）Ⅰ.利润分配优先Ⅱ.到期还本Ⅲ.剩余财产分配优先Ⅳ.一般不参与公司日常经营管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析优先股没有到期期限，不存在"到期还本"。5.债券的基本特征包括（）Ⅰ.偿还性Ⅱ.流动性Ⅲ.安全性Ⅳ.永久性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析永久性是股票的特征，债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性。6.债券与股票的共同点包括（）Ⅰ.都是有价证券Ⅱ.都是直接融资工具Ⅲ.都是债权债务凭证Ⅳ.风险与收益并存A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证，二者性质不同。7.下列关于封闭式基金与开放式基金的说法，正确的有（）Ⅰ.封闭式基金主要在场外银行柜台申购赎回Ⅱ.开放式基金可以随时申购或赎回Ⅲ.封闭式基金份额总额在存续期内固定不变Ⅳ.开放式基金存续期一般不确定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析封闭式基金在证券交易所上市交易，不在场外银行柜台赎回。8.证券投资基金的特点包括（）Ⅰ.集合理财、专业管理Ⅱ.收益固定、绝对保本Ⅲ.组合投资、分散风险Ⅳ.利益共享、风险共担A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析基金投资收益由持有人共享、风险共担，不存在保本保收益。9.金融衍生工具的基本特征包括（）Ⅰ.跨期性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.联动性Ⅳ.收益确定性A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析金融衍生工具收益具有不确定性，"收益确定性"不属于其特征。10.金融期货与金融远期的区别包括（）Ⅰ.期货合约是标准化合约Ⅱ.期货交易实行保证金制度Ⅲ.远期合约在交易所内集中交易Ⅳ.远期合约到期通常进行实物交割A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析远期合约属于场外交易，不在交易所内集中交易。11.下列属于期权基本类型的有（）Ⅰ.远期合约Ⅱ.看涨期权Ⅲ.欧式期权Ⅳ.看跌期权A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析远期合约不属于期权；按买方权利可分为看涨期权和看跌期权，按行权时间可分为欧式期权、美式期权等。12.下列关于套期保值与套利的说法，正确的有（）Ⅰ.套期保值以规避现货价格风险为目的Ⅱ.套利交易不承担任何风险Ⅲ.套利利用市场价差获利Ⅳ.套期保值在现货与期货市场进行方向相反的操作A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析套利交易同样需要承担市场风险，"不承担任何风险"的说法错误。13.下列属于系统性风险的有（）Ⅰ.市场风险Ⅱ.利率风险Ⅲ.经营风险Ⅳ.购买力风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析经营风险属于非系统性风险，可通过分散投资加以消除。14.下列属于非系统性风险的有（）Ⅰ.信用风险Ⅱ.财务风险Ⅲ.经营风险Ⅳ.利率风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析利率风险由宏观利率变动引发，属于系统性风险。15.我国多层次资本市场中，属于场内市场的有（）Ⅰ.区域性股权市场Ⅱ.上海证券交易所Ⅲ.深圳证券交易所Ⅳ.北京证券交易所A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析区域性股权市场属于场外市场（四板市场）。16.下列属于全国性证券交易所的有（）Ⅰ.上海证券交易所Ⅱ.全国中小企业股份转让系统Ⅲ.深圳证券交易所Ⅳ.北京证券交易所A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析全国中小企业股份转让系统属于场外市场，不属于证券交易所。17.证券公司的业务包括（）Ⅰ.证券经纪Ⅱ.证券自营Ⅲ.证券承销与保荐Ⅳ.吸收公众存款A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析吸收公众存款是商业银行的业务，证券公司不得办理。18.下列属于证券服务机构的有（）Ⅰ.会计师事务所Ⅱ.律师事务所Ⅲ.中国证券业协会Ⅳ.资产评估机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析中国证券业协会是行业自律性组织，不属于证券服务机构。19.下列属于我国证券市场自律性组织的有（）Ⅰ.中国证券业协会Ⅱ.中国证监会Ⅲ.证券交易所Ⅳ.中国证券登记结算有限责任公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构，不属于自律性组织。20.信息披露的基本要求包括（）Ⅰ.信息保密、不予披露Ⅱ.真实Ⅲ.准确Ⅳ.完整A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析信息披露以真实、准确、完整、及时、公平为原则，不适用保密要求。21.下列关于国债的说法，正确的有（）Ⅰ.国债以国家信用为基础Ⅱ.国债由中央政府发行Ⅲ.国债只能由商业银行购买Ⅳ.国债通常被称为"金边债券"A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析国债可面向个人和机构投资者发行，而非仅限商业银行。22.下列关于地方政府债券的说法，正确的有（）Ⅰ.发行主体是地方政府Ⅱ.分为一般债券和专项债券Ⅲ.专项债券对应特定项目发行Ⅳ.一般债券主要投向有一定收益的公益性项目A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析一般债券主要投向公益性资本支出；专项债券投向有一定收益的公益性项目。23.下列关于可转换债券的说法，正确的有（）Ⅰ.在约定条件下可以转换为公司股票Ⅱ.转股后上市公司总股本不变Ⅲ.兼具债权性和股权性Ⅳ.转股前投资者是公司的债权人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析可转债转股后公司总股本相应增加，而非不变。24.下列关于股票与债券区别的说法，正确的有（）Ⅰ.两者收益都是固定不变的Ⅱ.股票是所有权凭证，债券是债权凭证Ⅲ.股票风险高于债券Ⅳ.股票无到期日，债券一般有到期日A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析债券利息一般固定，股票收益不固定，二者收益特征不同。25.证券投资基金的当事人包括（）Ⅰ.基金份额持有人Ⅱ.基金管理人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.中国证监会A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析中国证监会是监管机构，不属于基金当事人。26.基金托管人的职责包括（）Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.办理基金份额的登记Ⅳ.对基金财务会计报告出具意见A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析办理基金份额登记由基金管理人或其委托的登记机构负责，不属于托管人职责。27.下列属于商品衍生工具的有（）Ⅰ.黄金期货Ⅱ.股指期货Ⅲ.原油期货Ⅳ.农产品期货A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析股指期货的标的为股票价格指数，属于金融衍生工具。28.下列关于远期合约特征的说法，正确的有（）Ⅰ.实行每日无负债结算制度Ⅱ.合约是非标准化的Ⅲ.一般在场外交易Ⅳ.到期通常进行实物交割A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析每日无负债结算制度是期货交易的特征，远期合约不实行该制度。29.金融期权的主要功能包括（）Ⅰ.套期保值功能Ⅱ.价格发现功能Ⅲ.强制履约功能Ⅳ.投机功能A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析期权买方享有权利而非义务，不存在"强制履约"功能。30.利率互换的常见应用包括（）Ⅰ.管理利率风险Ⅱ.消除全部市场系统性风险Ⅲ.降低融资成本Ⅳ.进行资产负债管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析利率互换可以管理利率风险，但不能消除全部系统性风险。31.金融风险的基本构成要素包括（）Ⅰ.风险因素Ⅱ.风险事件Ⅲ.风险损失Ⅳ.风险收益A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析金融风险由风险因素、风险事件、风险损失三个要素构成。32.下列属于市场风险子类型的有（）Ⅰ.操作风险Ⅱ.利率风险Ⅲ.汇率风险Ⅳ.股票价格风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析操作风险属于非系统性风险，不属于市场风险的子类型。33.风险管理的基本流程包括（）Ⅰ.风险识别Ⅱ.风险评估与度量Ⅲ.彻底消除所有风险Ⅳ.风险控制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析风险不能被完全消除，只能识别、评估、控制和转移。34.我国主板市场对上市公司的要求包括（）Ⅰ.持续经营时间要求Ⅱ.上市后永不退市Ⅲ.财务指标要求Ⅳ.公司治理结构要求A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析退市制度适用于所有板块，"上市后永不退市"的说法错误。35.科创板的制度创新包括（）Ⅰ.实行注册制Ⅱ.允许符合条件尚未盈利的企业上市Ⅲ.上市后前5个交易日不设涨跌幅限制Ⅳ.对投资者没有适当性要求A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析科创板对个人投资者设有证券资产不低于50万元等适当性要求。36.我国证券承销的方式包括（）Ⅰ.直销Ⅱ.代销Ⅲ.包销Ⅳ.余额包销A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析证券承销方式包括代销和包销，其中包销分为全额包销和余额包销，不含直销。37.我国证券登记结算制度的特点包括（）Ⅰ.证券实名制Ⅱ.货银对付交收制度Ⅲ.结算风险由国家全部承担Ⅳ.分级结算A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析结算风险由参与主体按规则分担，"由国家全部承担"的说法错误。38.下列属于内幕信息的有（）Ⅰ.公司重大投资行为Ⅱ.公司员工考勤记录Ⅲ.公司分配股利、增资计划Ⅳ.公司发生重大亏损A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析员工考勤记录与公司经营无重大关联，不属于内幕信息。39.下列关于沪港通的说法，正确的有（）Ⅰ.包括沪股通和港股通两个方向Ⅱ.沪股通指香港及境外投资者投资上海证券交易所股票Ⅲ.港股通指内地投资者投资香港联合交易所股票Ⅳ.沪港通仅限机构投资者参与A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案A解析沪港通、深港通对个人投资者开放，并非仅限机构投资者。40.证券投资基金信息披露的内容包括（）Ⅰ.基金招募说明书Ⅱ.基金合同Ⅲ.投资者个人隐私Ⅳ.基金定期报告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案B解析投资者个人隐私不属于基金信息披露范围。41.金融债券的发行主体包括（）Ⅰ.政策性银行Ⅱ.一般工商企业Ⅲ.商业银行Ⅳ.企业集团财务公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案C解析金融债券的发行主体是金融机构，一般工商企业发行公司债券。42.下列关于资产证券化的说法，正确的有（）Ⅰ.基础资产仍保留在原始权益人资产负债表内Ⅱ.以基础资产未来现金流为偿付支持Ⅲ.通过结构化设计实现信用增级Ⅳ.实现与原始权益人的破产隔离A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案D解析资产证券化实现真实出售和破产隔离，基础资产应从原始权益人资产负债表中剥离。43.我国债券市