2025年银行纪检笔试题目及答案

2025年银行纪检笔试题目及答案一、单项选择题（共20题，每题1分，总计20分。每题只有1个正确答案，多选、错选、不选均不得分）1.二十届中央纪委三次全会对深化重点领域腐败治理作出明确部署，下列不属于本次全会明确的权力集中、资金密集、资源富集重点治理领域的是（）A.金融B.国企C.教育D.医药2.根据2023年修订的《中国共产党纪律处分条例》，党员干部接受可能影响公正执行公务的旅游、健身、娱乐等活动安排，情节较重的，给予（）处分。A.警告或者严重警告B.撤销党内职务C.留党察看D.开除党籍3.根据《中华人民共和国监察法实施条例》，监察机关承办部门对问题线索提出处置意见的时限，应当在收到线索之日起（）内提出，情况特殊的，经本机关主要负责人批准可适当延长，延长期限不得超过1个月。A.15日B.1个月C.2个月D.3个月4.根据国家金融监督管理总局2024年印发的《银行业保险业从业人员行为管理办法》，银行业从业人员的下列行为中，属于禁止性行为的是（）A.参与正常的同业交流活动B.为客户提供合规的理财咨询C.利用职务便利为亲属承揽客户存款D.业余时间参与公益志愿服务5.国有银行业金融机构“三重一大”决策制度明确的决策事项范围不包括（）A.重大授信审批B.重要干部任免C.重大项目安排D.小额零星采购6.银行纪检监察机构对反映同级党委管理的党员干部的问题线索，经初步核实需立案审查调查的，应当履行的审批程序是（）A.由纪检监察机构主要负责人批准即可B.报同级党委主要负责人批准即可C.报同级党委和上级纪检监察机构批准D.报上级党委批准7.下列关于银行信贷审批环节廉洁风险防控的表述，错误的是（）A.实行审贷分离制度，审查与审批岗位分设B.审批人员与借款人存在近亲属关系的，应当主动回避C.为提高审批效率，特殊情况下可先放款后补审批手续D.信贷审批全程应当留痕，相关资料归档保存8.根据2023年修订的《中国共产党纪律处分条例》，党员受到撤销党内职务处分的，（）内不得在党内担任和向党外组织推荐担任与其原任职务相当或者高于其原任职务的职务。A.半年B.一年C.两年D.三年9.银行纪检监察工作中，监督执纪“第一种形态”的运用方式不包括（）A.谈话提醒B.批评教育C.党内警告D.诫勉谈话10.下列银行员工的行为中，属于违反廉洁纪律的是（）A.因工作疏忽导致客户账户信息录入错误B.接受客户赠送的价值5000元的购物卡C.未按规定对贷款资金用途进行跟踪检查D.迟到早退累计达到10次11.根据《中国共产党巡视工作条例》，巡视组开展巡视工作的方式不包括（）A.听取被巡视单位党委的工作汇报B.与被巡视单位领导班子成员和其他干部群众进行个别谈话C.对被巡视单位的具体业务问题直接作出处理决定D.调阅、复制有关文件、档案、会议记录等资料12.银行不良资产处置环节的廉洁风险不包括（）A.与受让方串通，低价转让不良资产B.泄露不良资产处置底价，为受让方谋取利益C.隐瞒不良资产真实情况，虚增处置成本D.按规定程序对不良资产进行公开拍卖13.根据《中华人民共和国公职人员政务处分法》，公职人员利用职务上的便利，索取、收受他人财物为他人谋取利益，情节较重的，给予（）处分。A.警告或者记过B.记过或者记大过C.降级或者撤职D.开除14.银行纪检监察机构收到信访举报件后，下列处理方式错误的是（）A.对属于本机构管辖的，及时登记并提出分办意见B.对不属于本机构管辖的，直接退回举报人C.对实名举报的，按规定向举报人反馈处理结果D.对举报线索严格保密，不得泄露举报人信息15.下列关于银行廉洁文化建设的表述，不符合要求的是（）A.将廉洁教育纳入新员工入职培训必修内容B.每年至少组织一次中层以上干部廉洁警示教育C.要求员工签署廉洁从业承诺书D.廉洁文化建设只是纪检部门的职责，与其他部门无关16.金融领域反腐败斗争中，“逃逸式辞职”主要指的是（）A.因身体原因提前退休，定居外地B.辞职后到与原职务管辖业务无关的企业任职C.为逃避纪法追究，提前辞职到原管辖范围内的金融机构或关联企业任职D.因个人职业规划，辞职后自主创业17.根据银行员工行为管理相关规定，银行员工的下列行为中，不属于违规参与民间借贷的是（）A.以本人名义向客户出借资金获取高额利息B.为他人的民间借贷提供担保C.配偶从事正常民间借贷活动且未利用本人职务便利D.组织、参与非法集资18.监督执纪“四种形态”中，第四种形态的核心适用情形是（）A.苗头性、倾向性问题B.轻微违纪问题C.严重违纪问题D.严重违纪涉嫌违法犯罪19.下列关于银行采购环节廉洁风险防控的表述，错误的是（）A.实行采购人员轮岗制度，定期调整岗位B.对供应商实行入库审核，建立廉洁准入机制C.采购项目评审专家从专家库中随机抽取D.采购部门负责人可以直接决定中标供应商20.银行纪检监察机构开展案件审理工作，应当坚持的基本原则不包括（）A.事实清楚、证据确凿B.定性准确、处理恰当C.程序合法、手续完备D.从重从快、从严惩处二、多项选择题（共10题，每题2分，总计20分。每题有2个及以上正确答案，多选、少选、错选、不选均不得分）1.二十届中央纪委三次全会部署深化金融领域腐败治理，明确要严肃查处的重点环节包括（）A.信贷审批B.不良资产处置C.金融牌照审批D.互联网金融监管2.根据2023年修订的《中国共产党纪律处分条例》，下列属于党员干部违反廉洁纪律的行为有（）A.收受可能影响公正执行公务的礼品礼金B.干预和插手金融信贷活动C.利用职权为配偶经营活动谋取利益D.借用管理和服务对象的钱款、住房、车辆3.银行纪检监察机构的主要职责包括（）A.协助党委推进全面从严治党、加强党风廉政建设和组织协调反腐败工作B.对党员干部和公职人员开展廉政教育，对其依法履职、秉公用权、廉洁从业以及道德操守情况进行监督检查C.对管辖范围内涉嫌职务违法和职务犯罪的案件进行调查、处置D.受理党员的控告和申诉，保障党员的合法权利4.根据《银行业保险业从业人员行为管理办法》，银行业从业人员不得有下列哪些行为（）A.泄露在工作中知悉的客户信息、商业秘密B.与客户发生非正常资金往来C.参与赌博、吸毒、色情等违法活动D.未经批准在其他经济组织兼职取酬5.纪检监察机构对问题线索的法定处置方式包括（）A.谈话函询B.初步核实C.暂存待查D.予以了结6.银行人事管理环节的主要廉洁风险点包括（）A.在员工招聘中为关系人谋取利益B.在干部选拔任用中收受财物，违规提拔干部C.在员工绩效考评中优亲厚友、弄虚作假D.按规定组织员工职称评审7.下列属于金融领域新型腐败和隐性腐败表现形式的有（）A.“影子股东”代持股权B.“旋转门”离职后到关联机构任职C.“雅贿”收受字画、古董等名贵物品D.直接收受现金贿赂8.银行纪检监察机构开展初步核实工作，可采取的合规措施包括（）A.与被核查人谈话了解情况B.查阅、复制相关文件、财务资料C.商请有关部门协助提供相关信息数据D.对被核查人采取留置措施9.下列关于党风廉政建设“一案双查”的表述，正确的有（）A.既要追究当事人的纪法责任，也要追究所在单位党委的主体责任B.既要追究当事人的纪法责任，也要追究所在单位纪检机构的监督责任C.仅适用于重大职务犯罪案件D.适用于发生系统性、区域性腐败问题或重大失职失责的单位10.银行推进廉洁风险防控机制建设，应当采取的措施有（）A.排查各岗位、各业务环节的廉洁风险点，建立动态风险清单B.针对高风险岗位制定专项防控措施，实行定期轮岗交流C.运用数字化风控手段，对重点业务环节进行实时监控预警D.建立员工廉洁档案，对廉洁从业情况进行动态管理三、判断题（共10题，每题1分，总计10分。正确打“√”，错误打“×”）1.银行纪检监察机构对所有在职员工的违纪违法行为都具有立案调查权。（）2.党员受留党察看处分期间，没有表决权、选举权和被选举权。（）3.银行信贷人员可以在其管理的客户企业入股，只要不影响正常信贷业务开展即可。（）4.纪检监察机关对实名检举控告的，应当优先办理、优先处置。（）5.国有银行业金融机构的“三重一大”决策事项，必须经党委集体研究决定，不得由个人或少数人专断。（）6.初步核实工作结束后，核查组应当撰写初步核实情况报告，提出明确的处理建议。（）7.银行从业人员可以参与民间借贷，只要不占用工作时间、不影响本职工作即可。（）8.纪检监察工作人员与被审查调查人存在近亲属关系的，应当主动申请回避。（）9.对党员的纪律处分，必须经过支部大会讨论决定，任何情况下都不得例外。（）10.银行不良资产处置可以不履行公开竞价程序，由业务部门直接协商确定受让方。（）四、简答题（共3题，每题10分，总计30分）1.简述二十届中央纪委三次全会对深化金融领域腐败治理的具体部署要求。2.结合商业银行业务实际，简述信贷审批环节的主要廉洁风险点及针对性防控措施。3.简述银行纪检监察机构运用监督执纪“四种形态”的具体内涵及适用情形。五、案例分析题（共2题，每题10分，总计20分）（一）案例材料：某国有银行A市分行B支行行长、党支部书记李某（党员，系A市分行党委管理干部），2024年3月至9月期间，利用其负责支行全面工作、审批500万元以下经营性贷款的职务便利，为其表弟王某实际控制的某小微企业办理300万元经营性贷款。经查，该企业实际经营状况不符合贷款准入条件，李某授意支行客户经理刘某伪造企业财务报表、虚增抵押物评估价值，违规审批通过贷款。贷款发放后，王某送给李某现金20万元作为感谢费。此外，2024年年终绩效分配时，李某违反分行绩效分配管理规定，私自截留支行绩效奖金15万元，以“专项营销奖”的名义发放给与其关系密切的客户经理张某，其余员工均不知情，引发员工集体信访举报。问题：1.李某的行为构成哪些违纪违法行为？请简要说明依据。（5分）2.A市分行纪检监察机构接到关于李某的信访举报后，应当按照哪些规范程序开展处置工作？（5分）（二）案例材料：某国有银行总行采购部副总经理赵某（党员，系总行党委管理干部），2023年至2025年期间，负责该行数字化转型相关信息系统采购项目的组织实施工作。赵某之妻钱某实际控制一家科技公司，赵某利用职务便利，违反采购回避规定，将该公司纳入总行供应商名录，并通过拆分采购项目规避公开招标、设定倾向性技术参数、泄露评审专家信息等方式，帮助该公司先后中标3个系统建设项目，合同金额累计2800万元，钱某从中获利520余万元。为掩盖违纪事实，赵某将钱某持有的该公司股权交由其远房亲戚孙某代持，未按规定向组织报告个人有关事项。2025年2月，总行巡视组在专项巡视中发现该问题线索，移交纪检监察机构处置。问题：1.赵某的行为属于哪些新型腐败和隐性腐败表现？请简要说明。（4分）2.针对此类采购领域的腐败问题，银行应当从哪些方面完善廉洁风险防控机制？（6分）参考答案一、单项选择题1-5：CABCD6-10：CCCCB11-15：CCCBD16-20：CCDDD二、多项选择题1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABD10.ABCD三、判断题1.×2.√3.×4.√5.√6.√7.×8.√9.×10.×四、简答题1.参考答案要点（10分）：二十届中央纪委三次全会对深化金融领域腐败治理的部署聚焦“惩、治、防”全链条，具体包括四个核心层面：（1）聚焦重点领域和环节：深化金融等权力集中、资金密集、资源富集领域腐败治理，严肃查处信贷审批、不良资产处置、金融牌照审批、互联网金融监管、中小金融机构经营管理等重点环节的腐败问题，深挖风险隐患背后的利益输送问题（3分）。（2）惩治新型隐性腐败：坚决惩治“影子股东”“影子银行”“旋转门”“逃逸式辞职”、政商“旋转门”等新型腐败和隐性腐败，严查通过代持股权、期权交易、委托理财等隐蔽方式谋取私利的行为（3分）。（3）压实主体监管责任：推动金融机构党委落实全面从严治党主体责任，强化监管部门监管责任，完善“两个责任”贯通协同机制，对发生系统性腐败、重大风险的机构实行“一案双查”（2分）。（4）强化源头治理：推动金融机构完善内部治理结构，健全风险防控和廉洁从业制度，加强廉洁文化建设，从制度、文化层面防范金融腐败滋生，实现金融反腐与防范化解金融风险协同推进（2分）。2.参考答案要点（10分）：信贷审批环节的主要廉洁风险点及防控措施如下：（1）主要廉洁风险点（4分，每点1分）：①关系人授信风险：审批人员利用职权为亲属、利害关系人违规办理信用贷款或优于其他客户条件的担保贷款；②利益输送风险：收受借款人、中介机构的财物或其他利益，放松授信审查标准，隐瞒借款人风险信息；③信息泄露风险：泄露信贷审批政策、审批进度、抵押物评估底价等机密信息，帮助借款人套取银行信用；④滥用职权风险：干预下级审批结果，指使经办人员伪造材料、违规审批，或越权审批超权限业务。（2）针对性防控措施（6分，每点1.5分）：①健全制度约束：严格落实审贷分离、分级审批制度，明确各层级审批权限，实行授信审批终身负责制；②强化回避管理：建立审批人员任职回避、业务回避制度，与借款人存在近亲属、利害关系的必须主动回避，未回避的严肃追责；③全程留痕监督：推行信贷审批全程数字化留痕，审批意见、审议过程全程记录归档，重要审批环节实行录音录像；④常态化监督教育：建立审批人员廉洁档案，定期开展廉洁教育和警示教育，对不良贷款、异常审批业务实行“逢险必查”，深挖背后的廉洁问题。3.参考答案要点（10分）：监督执纪“四种形态”是全面从严治党的重要政策策略，银行纪检监察机构运用的具体内涵及适用情形如下：（1）第一种形态：经常开展批评和自我批评、约谈函询，让“红红脸、出出汗”成为常态（1分）。适用情形包括：党员干部存在苗头性、倾向性问题的；信访举报反映问题笼统、难以查证核实的；情节轻微不需要追究纪法责任的；其他需要提醒警示的情形（1.5分）。运用方式包括谈话提醒、批评教育、责令检查、诫勉谈话等（0.5分）。（2）第二种形态：党纪轻处分、组织调整成为违纪处理的大多数（1分）。适用情形包括：违纪行为较轻，应当给予警告、严重警告等轻处分的；违纪情节虽轻但不适宜担任现职，需要予以组织调整的；公职人员有轻微职务违法行为，应当给予记过、记大过等轻政务处分的（1.5分）。（3）第三种形态：党纪重处分、重大职务调整的成为少数（1分）。适用情形包括：违纪行为较重，应当给予撤销党内职务、留党察看等重处分的；职务违法行为较重，应当给予降级、撤职等重政务处分的；不适宜继续担任现任职务，需要作出重大职务调整的（1.5分）。（4）第四种形态：严重违纪涉嫌违法立案审查的成为极少数（1分）。适用情形包括：党员严重违纪且涉嫌职务犯罪，需要移送检察机关审查起诉的；公职人员涉嫌职务犯罪，依法应当追究刑事责任的（1分）。五、案例分析题（一）参考答案要点（10分）：1.李某的违纪违法行为及依据（5分）：（1）违反廉洁纪律，涉嫌受贿犯罪：李某作为国有银行公职人员，利用职务便利为王某的企业违规审批贷款，收受20万元好处费，符合《中国共产党纪律处分条例》中关于利用职权为他人谋取利益、收受财物的违纪情形，同时涉嫌《刑法》规定的受贿罪（2分）。（2）违反工作纪律，滥用职权：李某授意客户经理伪造贷款材料、违规审批贷款，造成银行重大信贷风险，属于不正确履行职责、滥用职权的行为，违反《中国共产党纪律处分条例》关于工作纪律的相关规定（1.5分）。（3）违反廉洁纪律和群众纪律，优亲厚友侵害员工利益：李某私自截留绩效奖金违规发放给亲信，违反绩效分配管理制度，侵害普通员工合法权益，属于优亲厚友、利用职权为身边人谋取不正当利益的行为（1.5分）。2.纪检监察机构处置程序（5分）：（1）线索登记与分办：收到信访举报后，由案件监督管理部门统一登记、建立管理台账，结合线索性质和管辖范围提出分办意见，按程序报纪检监察机构主要负责人审批后移送承办部门（1分）。（2）线索处置研判：承办部门在收到线索之日起1个月内完成研判，因举报内容具体、可查性强，应当采取初步核实方式处置，制定初核工作方案，报纪检监察机构主要负责人批准后启动（1分）。（3）初步核实：成立2人以上的核查组，通过调取贷款档案、财务凭证、谈话询问相关人员、核实资金流水等方式固定证据，初核期限一般不超过2个月，初核结束后撰写初核情况报告，提出立案或了结等处理建议，按程序报同级党委和上级纪检监察机构审批（1分）。（4）立案审查调查：经初核实李某存在严重违纪违法问题、符合立案条件的，履行立案审批程序，成立审查调查组，按规定权限采取审查调查措施，全面查清违纪违法事实，形成审查调查报告，按程序移送案件审理部门（1分）。（5）审理与处置：案件审理部门对案件事实、证据、定性、程序进行全面审核，提出审理意见，按程序作出党纪政务处分决定，涉嫌犯罪的移送检察机关依法审查起诉；同时对支行党委落实主体责任不力问题提出问责建议，督促开展专项整改（1分）。（二）参考答案要点（10分）：1.赵某的新型腐败、隐性腐败表现（4分）：（1）“影子股东”代持股权：赵某通过远房亲戚代持其配偶实际控制公司的股权，刻