2026年3季度保险规划师晋级考试试卷

2026年3季度保险规划师晋级考试试卷您的部门：[单选题]*○临沂一部○临沂二部○临沂三部您的姓名：[填空题]*_________________________________一、单项选择题（共15题，每题4分，共60分）1.保险规划师队伍由{}直接管理，分公司邮银业务部统筹规划、管理和监督本省队伍发展情况。[单选题]*A.区域总监(正确答案)B.业务总监C.团队经理D.邮银业务部2.业务序列保险规划师职级中，中级规划师分为几个档次。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.43.有保险、银行从业经验的保险规划师，初始核定职级为（）[单选题]*A.见习规划师B.初级规划师一级(正确答案)C.中级规划师D.高级规划师4.1年内从业超过{}家（含）保险公司的人员不得录用为团队经理或业务总监。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.45.个人征信{}年内有逾期记录（不含逾期3个月内已还清）的人员不得代理任职。[单选题]*A.3个月B.半年(正确答案)C.1年D2年6.基本津贴与公司所要求的{}达成情况以及区域系数挂钩。[单选题]*A.长期期交达成率B.出席率C.功能险目标达成率D.活动量(正确答案)7.赋能津贴与月度（）目标达成情况挂钩。[单选题]*A.功能险目标达成率B.出席率C.活动量D.规模型长期期交(正确答案)8.长期未作业的保险规划师，{}个月内（自然日）恢复出席可继续服务原网点或服从公司重新调配。[单选题]*A.1B.3C.6(正确答案)D.129.二季度、三季度功能保障型考核保费目标=所覆盖网点年度规模型长期期交规模保费目标值×7%×{}×职级系数。[单选题]*A.1/10B.2/10C.3/10(正确答案)D.6/1010.月度功能保障型考核保费目标=当季度功能保障型考核保费目标×{}。[单选题]*A.7%B.1/3(正确答案)C.1/2D.1/411.渠道服务满意度季度平均得分的目标值为{}分[单选题]*A.100B.90(正确答案)C.80D.6012.13月保费继续率低于85%或功能保障型产品13月保费继续率低于{}%的，公司有权直接解约。[单选题]*A.85%B.80%C.75%D.70%(正确答案)13.规划师日常考核核心三大指标不含以下哪项（）[单选题]*A.标保业绩B.13个月继续率C.合规品质D.网点存款余额(正确答案)14.见习保险规划师连续{}个考核期达不到晋升考核目标要求，公司有权解除代理合同。[单选题]*A.1B.2(正确答案)C.3D.415.分红型产品销售时，下列表述合规的是（）[单选题]*A.分红保底收益写进合同B.分红收益不确定，非保证利益(正确答案)C.收益高于银行定期存款D.到期保本保息二、多项选择题（共5题，每题4分，共20分）1.津贴分为____、____、____和____*A.基本津贴(正确答案)B.赋能津贴(正确答案)C.展业津贴(正确答案)D.团建津贴(正确答案)2.业务序列保险规划师需向邮银网点提供哪些支撑？*A.业务培训(正确答案)B.技能辅导(正确答案)C.消费者权益保护(正确答案)D.合规宣传(正确答案)3.规模型长期期交产品（不含功能保障型）的月度奖金=（）x（）x（）*A.规模型长期期交（不含功能保障型）产品月度规模保费(正确答案)B.提奖比例A(正确答案)C.功能保障型考核保费目标达成系数(正确答案)D.区域系数4.保险规划师团队经理岗位职责包含（）*A.所辖规划师日常辅导培训(正确答案)B.网点对接维护(正确答案)C.团队合规风控管理(正确答案)D.人员招募与职级初审(正确答案)5.业务序列中，场景化体验活动的达成值计入规则包括以下哪些?（）*A.规划师本人针对同一客户完成一访、二访、三访信息录入(正确答案)B.以三次访谈中第一次访谈日期计入所在月份C.同一客户在1个月内每种一级场景最多只统计1次(正确答案)D.同一个客户每月场景化体验达成值最多算5次简答题1：保险规划师的考核周期、核心考核指标及考核结果应用（晋升、维持、降级）规则是什么？[填空题]*__________