2025年基金从业资格考试基金法律法规能力提高训练试题库及答案

2025年基金从业资格考试基金法律法规能力提高训练试题库及答案一、单项选择题（每题1分，共50分）1.下列选项中，不属于证券投资基金当事人的是（）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：D解析：基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人与基金托管人三方；基金销售机构属于基金服务机构，不是基金当事人。2.中国证券投资基金业协会成立于（）A.2011年6月B.2012年6月C.2013年6月D.2014年6月答案：B3.现行《中华人民共和国证券投资基金法》开始施行的时间是（）A.2004年6月1日B.2012年6月1日C.2013年6月1日D.2014年6月1日答案：C解析：现行基金法于2012年12月28日修订通过，自2013年6月1日起施行；原法于2004年6月1日起施行。4.公募基金的募集与运作依法由（）负责。A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.基金份额登记机构答案：A5.下列关于封闭式基金的说法，正确的是（）A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.基金份额持有人可以在合同约定的时间内随时申请赎回C.基金存续期内基金份额总额持续变动D.封闭式基金不能上市交易答案：A解析：封闭式基金份额总额在基金合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回，但可以在依法设立的证券交易所上市交易。6.下列属于开放式基金特征的是（）A.基金份额总额不固定B.基金份额在存续期内不能赎回C.基金通常不在约定场所办理申购赎回D.基金份额持有人只能在交易所买卖份额答案：A解析：开放式基金份额总额不固定，投资者可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回基金份额。7.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，80%以上基金资产投资于股票的基金为（）A.债券基金B.混合基金C.股票基金D.货币市场基金答案：C8.关于债券基金，下列说法正确的是（）A.基金资产投资于债券的比例不低于80%B.基金资产投资于债券的比例不低于60%C.债券基金可以主要投资于股票D.债券基金无投资比例要求答案：A9.下列关于货币市场基金的说法，错误的是（）A.仅投资于货币市场工具B.流动性较高、风险较低C.可以投资于股票D.投资范围包括现金和期限在1年以内的银行存款答案：C解析：货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资股票、可转换债券等权益类品种。10.基金募集期限届满，基金合同生效的条件之一是基金募集份额总额不少于（）A.1亿份B.2亿份C.3亿份D.5亿份答案：B解析：基金募集期限届满，须同时满足募集份额总额不少于2亿份、募集金额不少于2亿元人民币、基金份额持有人不少于200人。11.我国公募基金的募集期限最长不得超过（）A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C12.基金管理人应当自收到验资报告之日起（）内向国务院证券监督管理机构办理基金备案手续。A.5日B.10日C.15日D.30日答案：B13.基金募集期限届满不能满足基金合同生效条件的，基金管理人应当在募集期限届满后（）内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.10日B.15日C.30日D.45日答案：C14.ETF是指（）A.上市型开放式基金B.交易型开放式指数基金C.分级基金D.封闭式证券投资基金答案：B解析：ETF（ExchangeTradedFund）即交易型开放式指数基金；LOF为上市型开放式基金，注意区分。15.根据《证券投资基金法》，设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案：B16.基金托管人最近（）个会计年度的年末净资产均不得低于20亿元人民币。A.1B.2C.3D.5答案：C17.基金管理公司董事会中独立董事人数不得少于董事会人数的（）A.1/4B.1/3C.1/2D.2/3答案：B18.基金管理公司督察长由（）聘任。A.总经理B.董事长C.董事会D.股东会答案：C解析：督察长由董事会聘任，对董事会负责，负责组织指导公司的监察稽核工作。19.基金年度报告应当在每年结束之日起（）内编制完成并披露。A.30日B.60日C.90日D.120日答案：C20.基金半年度报告应当在上半年结束之日起（）内编制完成并披露。A.30日B.45日C.60日D.90日答案：C21.基金季度报告应当在每季度结束之日起（）内编制完成并披露。A.5个工作日B.10个工作日C.15个工作日D.20个工作日答案：C22.基金份额持有人大会就普通审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。A.1/3B.1/2C.2/3D.3/4答案：B23.下列事项中，应当经参加基金份额持有人大会的持有人所持表决权的2/3以上通过的是（）A.修改基金合同的一般条款B.更换基金托管人C.提高基金管理费率D.选举基金份额持有人代表答案：B解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，均属于持有人大会特别决议事项，须经2/3以上表决权通过。24.基金财产进行证券投资，一只基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的（）A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B25.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的（）A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B26.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，构成巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B27.根据流动性风险管理规定，对持续持有期少于7日的股票型基金投资者收取的赎回费，应当（）A.不低于赎回费总额的25%计入基金财产B.不低于1.5%并全额计入基金财产C.全部归基金销售机构所有D.由基金管理人自主决定收取标准答案：B28.基金管理人和基金托管人均不召集基金份额持有人大会时，代表基金份额（）以上的基金份额持有人有权自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B29.下列关于基金财产独立性的说法，错误的是（）A.基金财产独立于基金管理人的固有财产B.基金财产独立于基金托管人的固有财产C.基金管理人依法解散的，基金财产属于其清算财产D.基金财产的债权不得与基金管理人固有财产的债务相抵销答案：C解析：基金管理人、基金托管人依法解散、被撤销或者被宣告破产进行清算的，基金财产不属于其清算财产。30.下列关于基金宣传推介材料的说法，正确的是（）A.可以预测基金的证券投资业绩B.可以登载基金过往业绩，但应当同时说明其并不预示未来表现C.可以承诺最低收益D.可以使用“业绩最佳”等缺乏依据的表述答案：B31.私募基金合格个人投资者，其金融资产的门槛为不低于（）A.100万元B.200万元C.300万元D.500万元答案：C解析：合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于100万元，且个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。32.基金从业人员职业道德规范中，作为从业人员开展执业活动最基本要求的是（）A.保守秘密B.客户至上C.守法合规D.忠诚尽责答案：C33.根据《证券投资基金法》，基金合同应当载明的内容不包括（）A.募集基金的目的和基金名称B.基金的运作方式C.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利和义务D.基金管理人股东的持股比例答案：D34.下列不属于基金托管人职责的是（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.办理基金份额的发售D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值答案：C解析：办理基金份额的发售属于基金管理人及其委托的基金销售机构的职责。35.基金资产估值的责任主体是（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金销售机构D.中国证券投资基金业协会答案：A解析：基金管理人是基金资产估值的责任人，基金托管人对估值结果负有复核义务。36.开放式基金办理申购、赎回业务时，应当以（）为基准计算基金份额价格。A.当日证券交易所开盘价B.申请当日收市后计算的基金份额净值C.前一交易日的基金份额净值D.基金合同约定的固定价格答案：B解析：开放式基金申购、赎回采取“未知价”原则，以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准。37.下列机构中，不属于基金销售机构的是（）A.商业银行B.证券公司C.独立基金销售机构D.中国人民银行答案：D解析：中国人民银行是中央银行，不从事基金销售业务；商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、独立基金销售机构等经核准可以开展基金销售业务。38.下列关于基金从业人员执业行为规范的说法，正确的是（）A.从业人员可以在公开场合预测基金业绩并承诺收益B.从业人员可以利用职务便利获取的未公开信息买卖证券C.从业人员应当保守基金份额持有人、基金管理人及相关方的商业秘密D.从业人员可以同时在其他基金管理公司兼任基金经理答案：C39.基金合同生效后，基金管理人应当在指定报刊和网站上登载（），披露基金募集情况。A.基金合同生效公告B.基金年度报告C.基金宣传推介材料D.基金托管协议答案：A40.我国基金监管的首要目标是（）A.保护基金投资人的合法权益B.保证基金管理人获得稳定收益C.维持基金份额价格稳定D.扩大基金市场规模答案：A41.下列选项中，属于基金托管人职责、不属于基金管理人职责的是（）A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账C.编制基金财务会计报告D.安全保管基金财产答案：D42.根据基金管理公司内部控制理论，内部控制的基本要素不包括（）A.内部环境B.风险评估C.盈余管理D.控制活动答案：C解析：内部控制五要素为内部环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控；盈余管理不属于内部控制要素。43.基金从业人员严重违反职业道德的，中国证券投资基金业协会可以采取的纪律处分措施是（）A.吊销营业执照B.取消基金从业资格C.处以罚款D.判处刑罚答案：B解析：协会作为行业自律组织，可以采取谈话提醒、书面警示、行业内谴责、取消从业资格等自律管理措施；罚款属行政处罚，刑罚由司法机关判处。44.根据基金销售适用性管理要求，基金销售机构应当（）A.主动向风险承受能力为C1的投资者推荐高风险基金产品B.对投资者的风险承受能力进行测评，并将适当的产品销售给适当的投资者C.允许投资者不进行风险测评即购买基金产品D.向投资者承诺保本保收益答案：B45.根据《证券投资基金法》，基金管理人不得有的行为是（）A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案B.公平对待其管理的不同基金财产C.将不同基金财产混合管理、混合记账D.及时办理基金备案手续答案：C46.我国传统封闭式基金的存续期一般为（）A.3～5年B.5～8年C.10～15年D.20～30年答案：C47.基金份额登记机构负责（）A.基金财产的投资运作B.建立并管理基金份额持有人名册C.基金宣传推介D.对基金资产进行估值答案：B48.基金宣传推介材料应当（）A.含有明确的风险提示和警示性文字B.夸大基金过往业绩C.使用不承诺保本的模糊表述D.登载单位或者个人的推荐性文字答案：A49.QDII基金是指经我国监管部门批准，在境内募集资金、投资于境外证券市场的基金，其对应的机构是（）A.合格境外机构投资者B.合格境内机构投资者C.外国战略投资者D.国际金融组织答案：B解析：QDII（QualifiedDomesticInstitutionalInvestor）即合格境内机构投资者；QFII为合格境外机构投资者，两者易混淆。50.关于货币市场基金的收费方式，下列说法正确的是（）A.收取较高的申购费和赎回费B.一般不收取申购费和赎回费，而是按日计提销售服务费C.申购费与持有期限无关D.只收取赎回费答案：B二、组合型单项选择题（每题1分，共30分）1.下列关于证券投资基金特点的表述，正确的有（）Ⅰ.集合理财、专业管理Ⅱ.组合投资、分散风险Ⅲ.利益共享、风险共担Ⅳ.严格监管、信息透明A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D2.根据《证券投资基金法》，基金份额持有人享有的权利包括（）Ⅰ.分享基金财产收益Ⅱ.参与分配清算后的剩余基金财产Ⅲ.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额Ⅳ.查阅或者复制公开披露的基金信息资料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D3.根据《证券投资基金法》，基金管理人的禁止行为包括（）Ⅰ.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资Ⅱ.不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益Ⅳ.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D4.基金财产的独立性体现在（）Ⅰ.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产Ⅱ.基金管理人、基金托管人依法解散或者被依法宣告破产进行清算的，基金财产不属于其清算财产Ⅲ.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销Ⅳ.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D5.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）Ⅰ.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ.对证券投资业绩进行预测Ⅲ.违规承诺收益或者承担损失Ⅳ.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D6.下列属于基金托管人法定职责的有（）Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅲ.按照规定监督基金管理人的投资运作Ⅳ.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D7.下列属于基金销售机构及其从业人员禁止行为的有（）Ⅰ.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平Ⅱ.采取抽奖、回扣或者送实物等方式销售基金Ⅲ.以低于成本的销售费率销售基金Ⅳ.擅自变更向基金投资人的收费项目或者收费标准A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D8.下列关于基金财产投资与运作限制的说法，正确的有（）Ⅰ.一只基金持有一家公司发行的证券，其市值不得超过基金资产净值的10%Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%Ⅲ.基金财产不得从事承担无限责任的投资Ⅳ.基金财产可以用于向他人提供贷款A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金财产不得用于承销证券、违反规定向他人贷款或者提供担保、从事承担无限责任的投资、向基金管理人或托管人出资等，Ⅳ表述错误。9.下列属于基金临时报告应当披露的重大事件的有（）Ⅰ.基金份额持有人大会的召开Ⅱ.更换基金管理人、基金托管人Ⅲ.基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理发生变动Ⅳ.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D10.基金从业人员职业道德规范的内容包括（）Ⅰ.守法合规Ⅱ.诚实守信Ⅲ.专业审慎Ⅳ.客户至上A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金从业人员职业道德规范包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密六项内容。11.下列关于基金份额持有人大会的表述，正确的有（）Ⅰ.基金份额持有人大会由基金管理人召集Ⅱ.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集Ⅲ.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告有关会议事项Ⅳ.代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集持有人大会A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D12.下列事项中，应当经参加基金份额持有人大会的持有人所持表决权的2/3以上通过的有（）Ⅰ.转换基金的运作方式Ⅱ.更换基金管理人或者基金托管人Ⅲ.提前终止基金合同Ⅳ.与其他基金合并A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D13.根据私募基金监管规定，合格投资者应当符合的条件包括（）Ⅰ.单位净资产不低于1000万元Ⅱ.个人金融资产不低于300万元Ⅲ.个人最近3年个人年均收入不低于50万元Ⅳ.投资于单只私募基金的金额不低于100万元A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D14.下列关于基金管理公司治理的说法，正确的有（）Ⅰ.基金管理公司应当建立健全独立董事制度Ⅱ.独立董事人数不得少于董事会人数的1/3Ⅲ.督察长由总经理聘任，对总经理负责Ⅳ.基金管理公司应当建立员工与公司、股东之间的利益冲突管理机制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：督察长由董事会聘任，对董事会负责，Ⅲ表述错误。15.下列属于证券投资基金定期报告的有（）Ⅰ.基金年度报告Ⅱ.基金半年度报告Ⅲ.基金季度报告Ⅳ.基金资产净值公告A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金定期报告包括年度报告、半年度报告和季度报告；基金净值公告属于日常运作信息披露，不属于定期报告。16.下列关于货币市场基金投资范围的说法，正确的有（）Ⅰ.可以投资于现金Ⅱ.可以投资于剩余期限在397天以内的债券Ⅲ.可以投资于股票Ⅳ.可以投资于期限在1年以内的银行存款A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：货币市场基金不得投资股票，Ⅲ错误。17.下列关于开放式基金巨额赎回处理的说法，正确的有（）Ⅰ.基金管理人可以根据基金合同约定接受全额赎回Ⅱ.基金管理人可以办理部分延期赎回Ⅲ.连续发生巨额赎回时，基金管理人可以暂停接受赎回申请Ⅳ.发生巨额赎回时，投资者不得办理赎回A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：发生巨额赎回时，基金管理人可以按照基金合同约定办理全额赎回或部分延期赎回；连续发生巨额赎回时可暂停接受赎回申请。Ⅳ表述绝对化，错误。18.根据《证券投资基金法》，基金财产不得用于的投资或者活动包括（）Ⅰ.承销证券Ⅱ.违反规定向他人贷款或者提供担保Ⅲ.从事承担无限责任的投资Ⅳ.向其基金管理人、基金托管人出资A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D19.关于基金销售机构投资者适当性管理，下列说法正确的有（）Ⅰ.基金销售机构应当对投资者风险承受能力进行测评Ⅱ.应当将适当的产品销售给适当的投资者Ⅲ.应当向投资者充分揭示基金产品的风险收益特征Ⅳ.风险承受能力最低类别的投资者经提示后可以购买高于其承受能力的产品A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：风险承受能力最低类别的投资者（如C1）不得购买高于其风险承受能力的产品，Ⅳ错误。20.根据《证券投资基金法》，基金合同应当载明的内容包括（）Ⅰ.募集基金的目的和基金名称Ⅱ.基金的运作方式Ⅲ.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利和义务Ⅳ.基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D21.下列关于基金宣传推介材料的表述，正确的有（）Ⅰ.应当含有明确的风险提示和警示性文字Ⅱ.可以预测基金的证券投资业绩Ⅲ.可以登载单位或者个人的推荐性文字Ⅳ.不得使用“业绩最佳”“规模最大”等缺乏依据的表述A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金宣传推介材料不得预测业绩，不得登载单位或者个人的推荐性文字，Ⅱ、Ⅲ错误。22.中国证券投资基金业协会履行的职责包括（）Ⅰ.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅱ.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解Ⅲ.依法办理非公开募集基金的登记、备案Ⅳ.组织基金从业人员的从业考试和资质管理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D23.下列关于基金从业人员执业行为的说法，正确的有（）Ⅰ.不得利用职务之便为本人或者他人谋取不正当利益Ⅱ.不得利用未公开信息进行证券交易Ⅲ.从业人员持有、买卖本人所在机构管理的基金份额，应当遵循申报等有关规定Ⅳ.从业人员可以在其他营利性机构任意兼职A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：从业人员未经批准不得在其他营利性机构兼职，Ⅳ错误。24.下列属于基金托管人义务的有（）Ⅰ.安全保管基金财产Ⅱ.按照规定监督基金管理人的投资运作Ⅲ.复核、审查基金管理人计算的基金份额申购、赎回价格Ⅳ.按照规定召集基金份额持有人大会A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D25.关于公募基金与私募基金的区别，下列说法正确的有（）Ⅰ.公募基金可以向不特定对象募集资金Ⅱ.私募基金只能向合格投资者募集资金Ⅲ.公募基金的信息披露要求高于私募基金Ⅳ.私募基金可以通过公开媒介向不特定对象宣传推介A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：私募基金不得通过报刊、电台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会等方式向不特定对象宣传推介，Ⅳ错误。26.根据《证券投资基金法》，可能导致基金合同终止的情形包括（）Ⅰ.基金合同期限届满而未延期Ⅱ.基金份额持有人大会决定终止基金合同Ⅲ.基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新基金托管人承接Ⅳ.基金合同约定的其他情形A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D27.关于基金强制性信息披露与自愿性信息披露，下列说法正确的有（）Ⅰ.强制性信息披露是基金信息披露的主体Ⅱ.自愿性信息披露可以弥补强制披露的不足Ⅲ.自愿性信息披露不得与强制披露的信息相冲突Ⅳ.基金信息披露应当以自愿性披露为主A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金信息披露以强制性披露为主，自愿性披露为补充，Ⅳ错误。28.下列关于基金管理公司风险管理的说法，正确的有（）Ⅰ.风险管理应当贯穿公司经营管理的全过程Ⅱ.风险管理包括风险识别、风险度量、风险应对等基本环节Ⅲ.合规风险、操作风险是基金管理公司面临的重要风险Ⅳ.风险管理的目标是彻底消除所有风险A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：风险管理的目标是识别、度量并控制风险，将风险控制在可承受的范围内，而非彻底消除风险，Ⅳ错误。29.下列属于基金服务机构的有（）Ⅰ.基金销售机构Ⅱ.基金份额登记机构Ⅲ.基金估值核算机构Ⅳ.为基金出具法律意见书的律师事务所A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D30.封闭式基金在证券交易所上市交易应当具备的条件包括（）Ⅰ.基金合同期限在5年以上Ⅱ.基金募集金额不低于2亿元人民币Ⅲ.基金份额持有人不少于1000人Ⅳ.基金存续期内基金份额总额固定A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D三、综合题（每题1分，共20分）（一）基金募集与设立某基金管理公司（甲公司）拟募集设立一只股票型证券投资基金，基金合同未约定存续期限，计划通过直销与代销方式向不特定投资者公开发售。基金份额面值为1元。基金募集期为2024年9月1日至2024年11月30日。募集期届满时，共募集基金份额总额2.5亿份，募集金额2.5亿元，基金份额持有人人数为350人。甲公司于2024年12月6日聘请某会计师事务所验资，12月18日收到验资报告，并于12月20日向中国证监会提交验资报告、办理基金备案手续。根据上述资料，回答下列问题：1.该只基金属于下列哪种基金（）A.封闭式基金B.开放式基金C.ETFD.分级基金答案：B解析：基金合同未约定存续期限，投资者可以在约定时间和场所申购、赎回，符合开放式基金特征。2.关于该基金的募集期限，下列说法正确的是（）A.募集期最长不得超过2个月B.募集期最长不得超过3个月C.募集期最长不得超过6个月D.募集期限没有法定限制答案：B解析：基金募集期限自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，本案9月1日至11月30日共3个月，符合规定。3.该基金募集是否达到基金合同生效的法定条件（）A.达到，募集份额总额、募集金额及持有人人数均符合要求B.未达到，募集份额总额不足C.未达到，募集金额不足D.未达到，持有人人数不足答案：A解析：基金合同生效须满足募集份额总额不少于2亿份、募集金额不少于2亿元、持有人不少于200人。本案分别为2.5亿份、2.5亿元、350人，均满足。4.关于甲公司的验资与备案程序，下列说法正确的是（）A.甲公司聘请验资机构的时间和提交备案申请的时间均超过法定期限B.甲公司聘请验资机构的时间符合规定，但提交备案申请的时间超过法定期限C.甲公司聘请验资机构的时间和提交备案申请的时间均符合规定D.基金募集无需验资即可办理备案答案：C解析：募集期限届满之日（11月30日）起10日内聘请验资机构，12月6日符合规定；自收到验资报告之日（12月18日）起10日内办理备案，12月20日符合规定。5.若该基金募集期限届满时未达到基金合同生效条件，甲公司应当承担的责任包括（）A.适当延长募集期直至达到生效条件B.在募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息C.将募集资金转入其他已成立基金继续运作D.自行保管募集资金等待下一次募集答案：B解析：募集失败的，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项，加计银行同期存款利息。（二）基金信息披露与运作某基金管理人管理的乙股票型基金拟披露2024年年度报告。公司在年度报告中拟增加对2025年证券市场走势的预测分析，并引用某第三方机构“该基金业绩排名行业第一”的评价性表述。另外，该基金于2025年3月发生基金经理变更，公司计划于2025年4月底前对外公告该事项。根据上述资料，回答下列问题：6.乙基金2024年年度报告应当在什么时间内完成披露（）A.2025年1月31日前B.2025年2月28日前C.2025年3月31日前D.2025年4月30日前答案：C解析：基金年度报告应当在每年结束之日起90日内编制完成并披露。2024年结束之日起90日内，即2025年3月31日前。7.关于在年度报告中预测证券投资业绩的做法，下列说法正确的是（）A.可以，基金信息披露鼓励对业绩进行预测B.不可以，对证券投资业绩进行预测属于基金信息披露禁止行为C.可以，但应同时进行充分的风险提示D.可以，但须经基金托管人书面同意答案：B解析：对证券投资业绩进行预测属于《证券投资基金法》明令禁止的基金信息披露行为。8.关于引用“该基金业绩排名行业第一”的评价性表述，下列说法正确的是（）A.可以，只要表述属实B.可以，但需注明数据来源C.不可以，基金宣传推介材料不得使用“第一”“最好”等缺乏依据的表述D.可以，但需经监管部门批准答案：C解析：基金信息披露和宣传推介材料不得使用“业绩最佳”“规模最大”“第一”等缺乏依据的表述。9.关于基金经理变更的信息披露，下列说法正确的是（）A.基金经理变更不属于应披露的重大事项B.基金经理变更属于重大事件，应当发布临时报告C.基金经理变更只需在年度报告中说明D.基金经理变更无需向投资者披露答案：B解析：基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理发生变动，属于重大事件，应当编制临时报告书予以公告。10.关于基金管理人拟于2025年4月底前公告基金经理变更事项，下列说法正确的是（）A.符合规定，重大事件发生后及时披露即可，无时间限制B.不符合规定，重大事件发生后应当在2日内披露，延至4月底已超过法定期限C.符合规定，基金经理变更只需在下次定期报告中披露D.不符合规定，基金经理变更属于虚假记载答案：B解析：基金发生重大事件，信息披露义务人应当在2日内编制并披露临时报告书。基金经理2025年3月发生变更，延至4月底公告明显超出法定期限。（三）基金销售与投资者适当性投资者王某在某银行理财经理的介绍下，欲购买一只风险等级为R4（中高风险）的偏股混合型基金。经风险测评，王某的风险承受能力等级为C2（稳健型）。理财经理告知王某，该基金历史业绩优异，保证本金不受损失，并承诺年化收益率不低于8%，同时劝说王某签署风险测评结果失真的确认文件后购买该基金。销售过程中，银行对销售过程进行了录音录像。根据上述资料，回答下列问题：11.根据投资者适当性管理要求，王某风险承受能力等级为C2，理财经理应当（）A.主动向王某销售R4产品B.只能向王某销售风险等级不高于其承受能力对应的产品C.向王某销售任何风险等级的产品D.只需口头告知风险即可销售答案：B解析：C2属于稳健型投资者，销售机构应当将适当的产品销售给适当的投资者，不得主动向其推介风险等级高于其承受能力的产品。12.理财经理“保证本金不受损失，承诺年化收益率不低于8%”的行为，属于（）A.正常的营销手段B.违规承诺收益，属于禁止性行为C.只要写入合同就合法D.对机构客户可以承诺答案：B解析：基金销售机构及从业人员不得违规承诺收益或者承担损失，不得以任何方式向投资者承诺本金安全和最低收益。13.关于理财经理劝说王某签署风险测评结果失真的确认文件，下列说法正确的是（）A.可以，投资者有权自愿改变测评结果B.可以，但需投资者本人书面申请C.不可以，销售机构不得诱导投资者提供虚假信息、违背投资者意愿强行推荐产品D.只要对过程进行录音录像即可答案：C解析：基金销售机构