2026年9月证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编

2026年9月证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编1.【单项选择题】【超纲】下列关于经营者的行为中，不应被认定为不正当竞争的是()。A.明示并如实入账向中间人支付佣金B.暗中向交易相对方工作人员给（江南博哥）付回扣C.向交易相对方工作人员赠送贵重礼品D.向有相关影响力的人员给付财物争取项目正确答案：A参考解析：选项A正确：《反不正当竞争法》第八条规定：经营者在交易活动中，可以以明示方式向交易相对方支付折扣，或者向中间人支付佣金。经营者向交易相对方支付折扣、向中间人支付佣金的，应当如实入账。接受折扣、佣金的经营者也应当如实入账。经营者的工作人员进行贿赂的，应当认定为经营者的行为；但是，经营者有证据证明该工作人员的行为与为经营者谋取交易机会或者竞争优势无关的除外。

选项BCD属于不正当竞争。2.【单项选择题】高水平社会主义市场经济体制是()的重要保障。A.民族伟大复兴B.中国式现代化C.科学社会主义D.社会主义现代化正确答案：B参考解析：党的二十大报告明确提出，高水平社会主义市场经济体制是中国式现代化（B）的重要保障。构建高水平社会主义市场经济体制，是全面建设社会主义现代化国家的重要战略任务，为中国式现代化提供坚实的制度支撑和体制保障。3.【单项选择题】下列不属于证券交易所上市规则规定的上市条件的是()。A.最高公开发行比例B.财务状况C.诚信记录D.经营年限正确答案：A参考解析：申请证券上市交易，应当符合证券交易所上市规则规定的上市条件。证券交易所上市规则规定的上市条件，应当对发行人的经营年限（D）、财务状况（B）、最低公开发行比例（A不属于）和公司治理、诚信记录（C）等提出要求。4.【单项选择题】根据《操作风险管理指引》相关规定，下列属于操作风险范畴的是()。A.市场风险B.流动性风险C.法律风险D.声誉风险正确答案：C参考解析：选项C属于：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。一般包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。

选项ABD：属于与操作风险并列的风险。5.【单项选择题】金融管理部门要努力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神，要形成有风险没有及时发现就是失职，发现风险没有及时提示和处置就是()的严肃氛围。A.失职B.渎职C.问责D.处罚正确答案：B参考解析：2017年全国金融工作会议：金融管理部门要努力培育恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管精神，形成有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职的严肃监管氛围。6.【单项选择题】证券公司合并、分立涉及()的，应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。A.客户权益的重大资产转让B.在证监会指定报刊公告C.经营证券业务许可证变更D.公司停业整顿正确答案：A参考解析：选项A正确：证券公司合并、分立的，国务院证券监督管理机构应当对合并、分立的申请进行审查，并在自受理之日起3个月内作出核准或者不予核准的书面决定。合并、分立中涉及客户权益的重大资产转让（A）应当经具有证券相关业务资格的资产评估机构评估。

选项BCD属于干扰项。7.【单项选择题】根据《证券法》，下列关于公司公开发行证券募集资金用途的说法，错误的是()。A.公司擅自改变公开发行证券所募集资金用途，未作纠正的，不得公开发行新股B.公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用C.发行人违反法律规定擅自改变公开发行证券所募集资金的用途的，责令改正，处以法定数额罚款D.公司改变公开发行股票所募集资金用途，必须经监事会作出决议正确答案：D参考解析：选项D错误：公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用；改变资金用途，必须经股东会作出决议。擅自改变用途未作纠正的，或者未经股东会（而不是监事会）认可的，不得公开发行新股。

选项ABC表述正确。8.【单项选择题】根据《证券法》，证券公司未履行或者未按照规定履行投资者适当性管理义务的，责令改正，给予警告，并处以()。A.十万元以下B.五十万元以上五百万元以下C.五百万元以上D.十万元以上一百万元以下正确答案：D参考解析：根据《证券法》第一百九十八条的规定，证券公司违反《证券法》第八十八条的规定未履行或者未按照规定履行投资者适当性管理义务的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下（D）的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以20万元以下的罚款。9.【单项选择题】根据《证券公司声誉风险管理指引》，证券公司重点关注的可能引发声誉风险的驱动因素，不包括（

）。A.战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核心人员变动B.内部控制缺陷或一般经营损失事件C.他人冒用公司名称、商标、网站等侵权或误导公众行为D.关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司正确答案：B参考解析：证券公司应确定可能影响公司声誉的风险来源，全面、系统、持续地收集和识别相关内外部信息，重点关注以下行为活动中可能引发声誉风险的驱动因素：

（1）战略规划或调整、股权结构变动、内部组织机构调整或核心人员变动（A）；

（2）业务投资活动及产品、服务的设计、提供或推介；

（3）内部控制设计、执行及系统控制的重大缺陷或重大经营损失事件（而不是一般事件，选项B错误）；

（4）司法性事件及监管调查、处罚；

（5）新闻媒体的不实报道或网络不实言论；

（6）股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司（D）；

（7）客户投诉及其涉及证券公司的不当言论或行为；

（8）工作人员出现不当言论或行为，违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为；

（9）他人仿冒公司名称、商标、网址等侵权或误导公众行为（C）；

（10）其他可能引发公司声誉风险的重要因素。10.【单项选择题】下列有关我国证券市场法律法规体系的说法中，错误的是()。A.全国人大常委会所作的法律解释同法律具有同等效力B.国务院各部门无权制定行政法规C.证券市场行业自律规则仅指中国证券业协会制定的规则D.中国证监会制定并公布的文件并非都是部门规章正确答案：C参考解析：选项C错误：行业自律规则，是指由行业自律组织（包括证券交易所、中国证券业协会、中国证券登记结算有限责任公司）根据国家相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及本组织的章程或相关文件制定的规则。

选项A正确：全国人民代表大会常务委员会所作的法律解释与法律具有同等效力。

选项B正确：行政法规，是指国务院根据宪法规定的权限，为执行法律的规定或行使职权的需要，按照法定程序所制定的各类规范性文件。国务院各部门无权制定行政法规，可以制定部门规章。

选项D正确：中国证监会发布的文件，除部门规章之外，还有规范性文件。11.【单项选择题】根据《证券法》，公司首次公开发行新股，发行人及其控股股东、实际控制人最近三年不得存在的情形不包括()。A.贪污B.侵占财产C.醉驾D.贿赂正确答案：C参考解析：选项ABD包括：公司首次公开发行新股，应当符合下列条件：（1）具备健全且运行良好的组织机构；（2）具有持续经营能力；（3）最近3年财务会计报告被出具无保留意见审计报告；（4）发行人及其控股股东、实际控制人最近3年不存在贪污（A）、贿赂（D）、侵占财产（B）、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪；（5）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

选项C属于干扰项。12.【单项选择题】下列关于转融通业务规则的说法，正确的是()。A.证券金融公司对证券公司转融通的期限不得超过12个月B.证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案C.证券金融公司开展转融通业务须在商业银行开立转融通的证券资金账户和转融通资金交收账户D.证券金融公司开展转融通业务应当在证券登记结算机构开立转融通专用资金账户正确答案：B参考解析：选项B正确：证券金融公司应当制定转融通业务合同标准格式，报中国证监会备案。

选项A错误：证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过6个月。

选项CD错误：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。13.【单项选择题】根据《证券法》，债券发行人未能按期兑付债券本息的，下列关于债券受托管理人权利义务的说法，正确的是()。A.不得接受债券持有人的委托，以自己名义代表债券持有人提起、参加民事诉讼或者清算程序B.可以接受全部或者部分债券持有人的委托，以自己名义代表债券持有人提起、参加民事诉讼或者清算程序C.可以接受全部或者部分债券持有人的委托，以自己名义代表债券持有人提起民事诉讼，但不能参与清算程序D.可以接受部分债券持有人的委托，以债券持有人名义提起，参加民事诉讼或者清算程序正确答案：B参考解析：债券发行人未能按期兑付债券本息的，债券受托管理人可以接受全部或者部分债券持有人的委托，以自己名义代表债券持有人提起、参加民事诉讼或者清算程序。14.【单项选择题】根据《证券公司风险处置条例》，下列关于证券公司风险处置过程中有关程序的说法，正确的是()。A.实施风险处置措施期间，任何情况下，不得对被处置证券公司债务进行个别清偿B.及时向公安机关等通报涉嫌刑事犯罪的情况，按照有关规定移送涉嫌犯罪的案件C.处置证券公司风险过程中，发现涉嫌犯罪的案件，属公安机关管辖的，由证券公司将案件及有关材料移送D.证券公司进入破产程序的，公安机关应当依法将冻结的涉案资产移送给破产案件受理人民法院，不得留存任何相关证据材料正确答案：B参考解析：选项B正确：国务院证券监督管理机构在处置证券公司风险工作中，应当及时向公安机关等通报涉嫌刑事犯罪的情况，按照有关规定移送涉嫌犯罪的案件。

选项A错误：除《证券公司风险处置条例》第三十一条规定的情形外（而不是任何情况下），不得对被处置证券公司债务进行个别清偿。

选项C错误：处置证券公司风险过程中，发现涉嫌犯罪的案件，属公安机关管辖的，应当由国务院公安部门（而不是证券公司）统一组织依法查处。

选项D错误：证券公司进入破产程序的，公安机关应当依法将冻结的涉案资产移送给受理破产案件的人民法院，并留存（而不是不得留存）必需的相关证据材料。

【拓展1】《证券公司风险处置条例》第三十一条：行政清理组不得对债务进行个别清偿，但为保护客户和债权人利益的下列情形除外：（一）因行政清理组请求对方当事人履行双方均未履行完毕的合同所产生的债务；（二）为维持业务正常进行而应当支付的职工劳动报酬和社会保险费用等正常支出；（三）行政清理组履行职责所产生的其他费用。

【拓展2】国务院证券监督管理机构在处置证券公司风险工作中，履行下列职责：（1）制订证券公司风险处置方案并组织实施；（2）派驻风险处置现场工作组，对被处置证券公司、托管组、接管组、行政清理组、管理人以及参与风险处置的其他机构和人员进行监督和指导；（3）协调证券交易所、证券登记结算机构、证券投资者保护基金管理机构，保障被处置证券公司证券经纪业务正常进行；（4）对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚；（5）及时向公安机关等通报涉嫌刑事犯罪的情况，按照有关规定移送涉嫌犯罪的案件（B）；（6）向有关地方人民政府通报证券公司风险状况以及影响社会稳定的情况；（7）法律、行政法规要求履行的其他职责。15.【单项选择题】根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，()可以撤销其有关业务许可。A.证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.中国证监会派出机构正确答案：B参考解析：证券公司未按期完成整改、风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司的稳健运行的，中国证监会（B）可以撤销其有关业务许可。16.【单项选择题】下列情形中，证券公司不能为客户融资融券业务信用证券账户的是()。A.客户开户资料齐全、要件完备，具有较强的风险承受能力，符合适当性相关要求B.客户最近20个交易日日均证券类资产超过50万元但不足100万元，在此期限内具有符合要求的证券交易记录C.客户于1个月前通过融资成为持有A证券公司7%流通股份的股东D.客户申请开立融资融券业务信用账户之前，已经在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部开设普通证券账户正确答案：C参考解析：选项C错误：持有本公司上市证券公司流通股股份超过5%，不得开立信用证券账户。

选项AD正确：证券公司应当按适当性制度要求和《证券公司融资融券业务管理办法》规定，制定选择客户的具体标准，一般主要包括（部分）：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。客户申请开立信用业务证券账户前，应当已经开设普通证券账户且从事证券交易的时间满半年以上。

选项B正确：资产状况最近20个交易日日均证券类资产超过50万，可以开立信用证券账户。

【拓展1】证券公司应当按适当性制度要求和《证券公司融资融券业务管理办法》规定，制定选择客户的具体标准，一般主要包括以下几方面：（1）【从事证券交易的时间】客户申请开立信用业务证券账户前，应当已经开设普通证券账户且从事证券交易的时间满半年以上。（2）【账户状态】客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常。（3）【信誉状况】要求客户信誉良好，无重大违约记录。（4）【资产状况】最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元，具有符合要求的担保品及较强的还款能力。（5）【投资风格】具有较强的风险承受能力，符合适当性相关规定。（6）【关联关系】不属于本公司的股东（持有上市证券公司5%以下流通股份的股东除外）或关联人。

【拓展2】证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形：（1）未按照要求提供有关情况；（2）从事证券交易时间不足半年；缺乏风险承担能力；（3）最近20个交易日日均证券类资产低于50万元或者有重大违约记录的客户；（4）本公司的股东（不包括仅持有上市证券公司5%以下流通股份的股东）、关联人。17.【单项选择题】根据《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，下列不属于证券登记结算机构从事证券登记业务应当履行的职责的是()。A.实名制要求B.资金交收义务C.交易的收益D.结算相关活动正确答案：C参考解析：选项ABD属于：证券登记结算机构从事证券登记业务，需要遵守实名制要求（A），负责办理合格境外机构投资者相关的资金交收工作（B）和对应结算业务（D）。

选项C属于干扰项。18.【单项选择题】根据《证券基金经营机构信息技术管理办法》，下列关于证券公司委托信息技术服务机构提供产品或者服务的说法，错误的是()。A.除法律法规及中国证监会另有规定外，不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构独立实施B.证券公司借助信息技术从事证券基金业务活动的，可以委托信息技术服务机构提供产品或服务C.证券公司借助信息技术从事证券基金业务活动的，应当委托信息技术服务机构提供产品或服务D.证券公司依法承担的责任不因委托信息技术服务机构而免除或减轻正确答案：C参考解析：选项A正确：除法律法规及中国证监会另有规定外，不得将重要信息系统的运维、日常安全管理交由信息技术服务机构独立实施。

选项BD正确，选项C错误：证券公司借助信息技术手段从事证券基金业务活动的，可以（而不是应当）委托信息技术服务机构提供产品或服务，但证券公司依法应当承担的责任不因委托而免除或减轻。19.【单项选择题】证券自营业务决策机构原则上应当按照董事会、投资决策机构、自营业务部门三级体制设立，()负责确定投资规模、投资事项和投资品种。A.自营业务部门B.董事会C.投资决策机构D.投资经理正确答案：C参考解析：选项C正确：投资决策机构（C）是自营业务投资运作的最高管理机构，负责确定具体的资产配置策略、投资事项和投资品种等。

选项A：董事会是自营业务的最高决策机构，在严格遵守监管法规中关于自营业务规模等风险控制指标规定基础上，根据公司资产、负债、损益和资本充足等情况确定自营业务规模、可承受的风险限额等，并以董事会决议的形式进行落实，自营业务具体投资运作管理由董事会授权公司投资决策机构决定。

选项B：自营业务部门为自营业务的执行机构，应在投资决策机构作出的决策范围内，根据授权负责具体投资项目的决策和执行工作。

选项D：不属于证券自营业务决策机构。20.【单项选择题】培育积极中国特色金融文化，要()，不唯利是图。A.以义取利B.依法合规C.诚实守信D.稳健审慎正确答案：A参考解析：中国特色金融文化的核心要义包括五个方面：诚实守信，不逾越底线；以义取利，不唯利是图；稳健审慎，不急功近利；守正创新，不脱实向虚；依法合规，不胡作非为。21.【单项选择题】在销售完成后剩余由销售机构全部购入的是()。A.自营B.全额包销C.余额包销D.代销正确答案：C参考解析：选项C正确：余额包销是指证券公司先代发行人发售证券，在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入。

选项A：证券自营业务是指经中国证监会批准经营证券自营业务的证券公司用自有资金以自己名义开设的证券账户买卖依法公开发行的股票、债券、证券投资基金或者国务院证券监督管理机构认可的其他证券，以获取盈利的行为。

选项B：全额包销是指证券公司先将发行人的证券全部购入，然后再向投资者发售。

选项D：代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时将未售出的证券全部退还给发行人。22.【单项选择题】证券公司和经纪人签署()合同。A.劳务合同B.代理合同C.劳动合同D.委托合同正确答案：D参考解析：根据《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人是指接受证券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然人。证券公司应当在与证券经纪人签订委托合同前，对其资格条件进行严格审查。因此，双方签署的是委托合同，而不是劳动合同、劳务合同、代理合同。23.【单项选择题】代销方式发行股票未达到()，发行失败。A.50%B.60%C.70%D.80%正确答案：C参考解析：股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量70%的（C），为发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。24.【单项选择题】证券的包销、代销期限最长不超过（）。A.180日B.90日C.60日D.360日正确答案：B参考解析：证券的代销、包销期限最长不得超过90日。25.【单项选择题】由于股票期权交易实行（）制度，证券登记结算机构应当在当日及时将结算结果通知结算参与人，结算参与人据此对投资者进行结算，并应当将结算结果按照与投资者约定的方式及时通知投资者。A.当日无负债结算B.保证金C.强制平仓D.套期保值正确答案：A参考解析：选项A正确：股票期权交易实行当日无负债结算制度。证券登记结算机构应当在当日及时将结算结果通知结算参与人，结算参与人据此对投资者进行结算，并应当将结算结果按照与投资者约定的方式及时通知投资者。投资者应当及时查询并妥善处理自己的交易持仓。

选项B错误：“保证金”是交易中的担保要求，非结算制度。

选项C错误：“强制平仓”是风险控制手段，用于投资者保证金不足时的处置手段。

选项D错误：“套期保值”是交易策略。26.【单项选择题】法律主体是法律关系的参与者，主要包括（）A.权利、行为和义务B.主体、客体和内容C.物、人格和精神成果D.自然人、组织和国家正确答案：D参考解析：选项D正确：法律关系主体是法律关系的参加者，主要包括自然人、组织和国家三类。

选项A：法律关系内容是指法律关系中的权利和义务。

选项B：法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。

选项C：法律关系客体包括物、人身、人格、精神成果、行为。27.【单项选择题】根据《合伙企业法》，下列关于合伙企业应当解散的情形，说法错误的是（）。A.三分之二以上合伙人决定解散B.合伙协议约定的解散事由出现C.合伙人已不具备法定人数满三十天D.合伙期限届满，合伙人决定不再经营正确答案：A参考解析：合伙企业有下列情形之一的，应当解散：

（1）合伙期限届满，合伙人决定不再经营（D）；

（2）合伙协议约定的解散事由出现（B）；

（3）全体合伙人决定解散（A项错误）；

（4）合伙人已不具备法定人数满30天（C）；

（5）合伙协议约定的合伙目的已经实现或者无法实现；

（6）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；

（7）法律、行政法规规定的其他原因。28.【单项选择题】同一个客户最多开立（）同名资金账户。A.1个B.3个C.2个D.5个正确答案：D参考解析：证券公司应当审慎为客户提供单客户多银行存管服务。同一客户最多开立5个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与对应存管银行账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。29.【单项选择题】证券公司董事会在全面风险管理中承担（）。A.直接责任B.最终责任C.主要责任D.监督检查责任正确答案：B参考解析：选项B正确：证券公司董事会承担全面风险管理的最终责任。

选项A：证券公司各部门、分支机构及子公司的负责人承担本单位风险管理的直接责任。

选项C：证券公司经理层对全面风险管理承担主要责任。

选项D：证券公司监事会（或行使监事会职权的监事或董事会设置的由董事组成的审计委员会）承担全面风险管理的监督责任。30.【单项选择题】非公开发行证券，不得采用以下哪种方式？（）A.向特定对象询价B.广告、公开劝诱C.协议认购D.定向配售正确答案：B参考解析：选项B不得采用：非公开发行证券的，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。

选项ACD属于合规方式。31.【单项选择题】证券公司客户交易结算资金实行第三方存管，资金存放在（）。A.证券公司自有账户B.商业银行C.证券交易所D.中国结算公司正确答案：B参考解析：证券公司客户交易结算资金第三方存管制度下，客户交易结算资金由商业银行作为存管银行进行存放和管理，证券公司不能挪用。32.【单项选择题】内幕信息知情人在内幕信息公开前，禁止的行为不包括（）。A.买卖相关证券B.泄露内幕信息C.建议他人买卖证券D.做好内幕信息登记正确答案：D参考解析：证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券（A包括），或者泄露该信息（B包括），或者建议他人买卖该证券（C）。内幕交易行为给投资者造成损失的，行为人应当依法承担赔偿责任。

D项属于合规要求。33.【单项选择题】下列哪一项属于操纵证券市场的行为？（）A.基于基本面长期买入股票B.通过虚假申报影响证券价格C.正常披露上市公司公告D.按照客户委托正常下单正确答案：B参考解析：选项B属于：禁止任何人以下列手段操纵证券市场，影响或者意图影响证券交易价格或者证券交易量：

（1）单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖；

（2）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易；

（3）在自己实际控制的账户之间进行证券交易；

（4）不以成交为目的，频繁或者大量申报并撤销申报；

（5）利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券交易；

（6）对证券、发行人公开作出评价、预测或者投资建议，并进行反向证券交易；

（7）利用在其他相关市场的活动操纵证券市场；

（8）操纵证券市场的其他手段。

选项ACD属于合规行为。34.【单项选择题】证券投资者适当性管理的核心含义是（）。A.高净值客户才能购买所有产品B.将合适产品销售给合适投资者C.统一向所有客户推荐高风险产品D.由销售人员自行判定风险等级正确答案：B参考解析：证券投资者适当性管理的核心，是要求证券经营机构根据客户的风险承受能力、投资目标、投资经验等情况，向其提供相匹配的产品或服务，即“将合适的产品销售给合适的投资者”。35.【单项选择题】证券市场禁入措施的实施机构是（）。A.中国证券业协会B.中国证监会C.证券交易所D.证券公司正确答案：B参考解析：根据《证券市场禁入规定》（简称《禁入规定》），中国证监会（B）及其派出机构对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人员采取证券市场禁入措施，以事实为依据，遵循公开、公平、公正的原则。36.【单项选择题】证券公司开展融资融券业务，应当以（）名义开立客户信用证券账户。A.证券公司B.客户C.证监会D.证券业协会正确答案：A参考解析：客户信用证券账户是证券公司（A）客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记录客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个。37.【单项选择题】证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险是（）。A.声誉风险B.信用风险C.流动性风险D.操作风险正确答案：C参考解析：选项C正确：流动性风险，是指证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

选项A错误：声誉风险是指由于证券经营机构行为或外部事件及其工作人员违反廉洁规定、职业道德、业务规范、行规行约等相关行为，导致投资者、发行人、监管机构、自律组织、社会公众、媒体等对证券公司形成负面评价，从而损害其品牌价值，不利其正常经营，甚至影响到市场稳定和社会稳定的风险。

选项B错误：信用风险指因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。

选项D错误：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员、信息技术系统，以及外部事件造成损失的风险。38.【单项选择题】根据《证券法》，下列关于证券交易行为的说法，错误的是（）。A.任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易B.禁止任何单位和个人编造、传播虚假信息或者误导性信息，扰乱证券市场C.依法拓宽资金入市渠道，禁止资金违规流入股市D.禁止投资者以任何方式利用财政资金、银行信贷资金、银行理财资金买卖证券正确答案：D参考解析：选项D错误：依法拓宽资金入市渠道，禁止资金违规流入股市。禁止投资者违规利用财政资金、银行信贷资金买卖证券。（未禁止利用银行理财资金买卖证券）

选项ABC说法正确。39.【单项选择题】根据《证券法》，下列关于证券交易场所的说法，错误的是（）。A.非公开发行的证券，可以在按照国务院规定设立的区域性股权市场转让B.非公开发行的证券，可以在证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所转让C.公开发行的证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易D.公开发行的证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他地方性证券交易场所交易正确答案：D参考解析：选项AB正确：非公开发行的证券，可以在证券交易所、国务院批准的其他全国性证券交易场所、按照国务院规定设立的区域性股权市场转让。

选项C正确，选项D错误：公开发行的证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他全国性（而不是地方性）证券交易场所交易。40.【单项选择题】设立股份有限公司，要求（）的发起人在中国境内有住所。A.全部B.三分之二以上C.半数以上D.三分之一以上正确答案：C参考解析：设立股份有限公司，应当有1人以上200人以下为发起人，其中应当有半数以上（C）的发起人在中华人民共和国境内有住所。41.【多选题】根据《证券基金经营机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》，下列关于证券公司分支机构负责人任职条件的说法，正确的是()。A.因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚，执行期满已逾3年未逾5年，可以任职证券营业部负责人B.证券营业部负责人应当熟悉证券基金法律法规和中国证监会的规定C.证券营业部负责人应当正直诚实，品行良好D.不具备2年会计工作经验，可以任职证券营业部负责人正确答案：B,C参考解析：选项BC正确，选项D错误：拟任证券经营机构分支机构负责人的人员，除应持续符合证券从业人员应符合的从业条件外，还应当同时符合下列任职条件：（1）正直诚实，品行良好（C正确）；（2）熟悉证券基金法律法规和中国证监会的规定（B正确）；（3）具备3年以上与其拟任职务相关的证券、基金、金融、法律、会计、信息技术等工作经历（不具备2年会计工作经验，不可以任职，选项D错误）；（4）具有与拟任职务相适应的管理经历和经营管理能力。证券基金经营机构不得聘任不符合任职条件的人员担任分支机构负责人。

选项A错误：有下列情形之一的，不得担任分支机构负责人：（1）存在《公司法》第一百七十八条，《证券法》第一百二十四条第二款、第一百二十五条第二款和第三款，以及《证券投资基金法》第十五条规定的情形；（2）因犯有危害国家安全、恐怖主义、贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产、黑社会性质犯罪或者破坏社会经济秩序罪被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利；（3）因重大违法违规行为受到金融监管部门的行政处罚或者被中国证监会采取证券市场禁入措施，执行期满未逾5年（选项A错误）；（4）最近5年被中国证监会撤销基金从业资格或者被基金业协会取消基金从业资格；（5）担任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照机构的法定代表人和经营管理的主要负责人，自该公司被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照之日起未逾5年，但能够证明本人对该公司被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外；（6）被中国证监会认定为不适当人选或者被行业协会采取不适合从事相关业务的纪律处分，期限尚未届满；（7）因涉嫌违法犯罪被行政机关立案调查或者被司法机关立案侦查，尚未形成最终处理意见；（8）中国证监会依法认定的其他情形。42.【多选题】证券公司流动性风险管理目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效()。A.识别B.监测和控制C.精准预测D.计量正确答案：A,B,D参考解析：选项ABD包括：证券公司流动性风险管理的目标是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制，确保其流动性需求能够及时以合理成本得到满足。

选项C属于干扰项。43.【多选题】经营机构通过请投资者填写《投资者风险承受能力评估问卷》等方法对投资者风险承受能力进行综合评估。评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括()。A.投资目标B.风险偏好C.财务状况D.投资经验正确答案：A,B,C,D参考解析：评估普通投资者风险承受能力的主要因素包括：

（1）财务状况（C），具体包含收入来源、用于投资资产占家庭总资产比例、债务状况以及可用于投资的资产规模等；

（2）投资知识，包括金融相关学历情况、工作经历以及相关资格证书等；

（3）投资经验（D），包括投资金融产品情况、交易频率以及投资时间等；

（4）投资目标（A），包括拟投资期限、投资品种、期望收益等；

（5）风险偏好（B），包括可承受的投资损失以及投资回报的用途等；

（6）其他信息，包括投资者的年龄、抚养、扶养和赡养义务、学历以及本人及配偶的就业状况等。

除上述列举六项主要因素外，经营机构可结合实际操作经验及投资者的特殊情况，调整和补充具体评估指标。44.【多选题】根据《证券公司融资融券业务管理办法》，下列属于证券公司行使对证券发行人权利的有()。A.请求召开证券持有人会议B.参加证券持有人会议C.提案、表决D.请求分配投资收益正确答案：A,B,C,D参考解析：证券发行人的权利，是指请求召开证券持有人会议（A）、参加证券持有人会议（B）、提案、表决（C）、配售股份的认购、请求分配投资收益（D）等因持有证券而产生的权利。45.【多选题】根据《私募投资基金监督管理条例》，国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的()。A.资金账户记录B.登记过户记录C.证券交易记录D.财务会计资料正确答案：B,C,D参考解析：选项BCD正确：国务院证券监督管理机构依法履行职责，有权查阅、复制当事人和与被调查事件有关的单位和个人的证券交易记录（C）、登记过户记录（B）、财务会计资料（D）以及其他有关文件和资料；对可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料，可以予以封存。

选项A：依法查询（不能复制）当事人和与被调查事件有关的账户信息。46.【多选题】资产证券化业务中基础资产的说法，正确的有()。A.基础资产为债权的，应当依法将债权转让事宜通知债务人B.基础资产合法有效确定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产C.以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的，专项计划的法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施D.基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或者其他权利限制正确答案：A,B,C参考解析：选项D错误：基础资产不得附带抵押、质押等担保负担或者其他权利限制，但通过专项计划相关安排，在原始权益人向专项计划转移基础资产时能够解除相关担保负担和其他权利限制的除外。

选项A正确：基础资产为债权的，应当按照有关法律规定将债权转让事项通知债务人。

选项B正确：基础资产，是指符合法律法规规定，权属明确，可以产生独立、可预测的现金流且可特定化的财产权利或者财产。

选项C正确：以基础资产产生现金流循环购买新的同类基础资产方式组成专项计划资产的，专项计划的法律文件应当明确说明基础资产的购买条件、购买规模、流动性风险以及风险控制措施。47.【多选题】根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有()。A.协助办理开户手续B.代期货公司收付期货保证金C.提供期货行情信息D.提供期货交易设施正确答案：A,C,D参考解析：根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》第九条的规定，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：（1）协助办理开户手续（A）；（2）提供期货行情信息、交易设施（CD）；（3）中国证监会规定的其他服务。

选项B错误：证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。48.【多选题】风险管理要求，证券公司管理的风险应当包含()。A.市场风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险正确答案：A,B,C,D参考解析：全面风险管理，是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与，对公司经营中的流动性风险（C）、市场风险（A）、信用风险（D）、操作风险、声誉风险（B）等各类风险，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时报告、妥善应对及全程管理。49.【多选题】证券公司全体工作人员的合规职责有()。A.在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性B.出现合规风险事项时及时主动举报C.在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险D.根据公司要求，签署并信守相关合规承诺正确答案：A,C,D参考解析：证券公司全体工作人员应当对自身经营活动范围内所有业务事项和执业行为的合规性负责，履行下列合规管理职责：

（1）主动了解、掌握和遵守相关法律、法规和准则；

（2）积极参加公司安排的合规培训和合规宣导活动；

（3）根据公司要求，签署并信守相关合规承诺（D）；

（4）在执业过程中充分关注执业行为的合法合规性（A）；

（5）在业务开展过程中主动识别和防范业务合规风险（C）；

（6）发现违法违规行为或者合规风险隐患时，应当主动按照公司规定及时报告（而不是主动举报，选项B错误）；

（7）出现合规风险事项时，积极配合公司调查，并接受公司问责，落实整改要求。50.【多选题】根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行证券的发行人和主承销商在发行和承销过程中，应当在招股意向书等披露的信息有()。A.发行人股东进行老股转让的，应当披露预计老股转让的数量上限，老股转让股东名称及各自转让老股数量等信息B.应当在发行公告中披露发行定价方式、定价程序、参与网下询价投资者条件等C.发行公告中应当披露证券配售原则、配售方式、有效报价的确定方式D.发行公告中应当披露保荐费用、承销费用、其他中介费用等发行费用信息正确答案：A,B,C参考解析：选项ABC包括：招股意向书刊登首日，应当在发行公告中披露发行定价方式、定价程序、参与网下询价投资者条件（B）、证券配售原则、配售方式、有效报价的确定方式（C）、中止发行安排、发行时间安排和路演推介相关安排等信息；发行人股东拟老股转让的，还应披露预计老股转让的数量上限、老股转让股东名称及各自转让老股数量（A），并明确新股发行与老股转让数量的调整机制。

选项D不包括：在发行结果公告（而不是发行公告）中披露保荐费用、承销费用、其他中介费用等发行费用信息。发行公告是启动发行工作时披露的信息，发行结果公告是发行配售完成以后的公告。51.【多选题】根据《证券公司风险控制指标管理办法》，下列关于证券公司风险控制指标体系的说法，正确的有()。A.主要风险指标包括净稳定资金率B.主要风险指标包括风险覆盖率C.主要风险指标包括净资本D.主要风险指标包括总资产正确答案：A,B,C参考解析：为了建立以净资本和流动性为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，督促证券公司加强内部控制、提升风险管理水平、防范风险，证券公司应当按照中国证监会制定的《证券公司风险控制指标管理办法》，遵循审慎、实质重于形式的原则，计算净资本（C）、风险覆盖率（B）、资本杠杆率、流动性覆盖率、净稳定资金率（A）等各项风险控制指标，编制风险控制指标监管报表。

选项D为干扰项。52.【多选题】根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，下列关于资产管理产品合格投资者的要求，正确的有()。A.法人单位最近1年末净资产不低于1000万元B.自然人具有1年以上投资经历，近3年本人年均收入不低于40万元C.自然人具有2年以上投资经历，家庭金融净资产不低于300万元D.自然人具有3年以上投资经历，家庭金融资产不低于500万元正确答案：A,C参考解析：合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。（1）具有2年以上投资经历，且满足以下条件之一：家庭金融净资产不低于300万元，家庭金融资产不低于500万元，或者近3年本人年均收入不低于40万元（C）；（2）最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位（A）；（3）金融管理部门视为合格投资者的其他情形。

选项B错误：投资经历应为2年以上，描述“1年以上”属于降低门槛。

选项D错误：投资经历应为2年以上，描述“3年以上”属于提高门槛。53.【多选题】下列关于子公司法律地位的说法，正确的有()。A.子公司具有独立的公司章程B.子公司以母公司的名义对外开展业务C.子公司具有法人资格D.子公司具有独立的财产正确答案：A,C,D参考解析：选项ACD正确：公司可以设立子公司。子公司具有法人资格，具有独立的公司章程，具有独立的财产，依法独立承担民事责任。

选项B错误：子公司以自己的名义对外开展业务；分公司以母公司的名义对外开展业务。54.【多选题】下列不属于资产管理业务禁止行为的有()。A.为规避监管的期货业务提供交易便利B.投资决策失误导致资产管理计划业绩回报处于同类产品末端C.向投资者返还管理费D.系统故障导致交易无法达成，造成资产管理计划财产受损正确答案：B,D参考解析：选项AC属于：证券公司、托管人、投资顾问及相关从业人员从事私募资产管理业务，不得有下列行为：（1）利用资产管理计划从事内幕交易、操纵市场或者其他不正当、违法的证券期货业务活动。（2）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动。（3）为违法或者规避监管的证券期货业务活动提供交易便利（A）。（4）利用资产管理计划，通过直接投资、投资其他资产管理产品或者与他人进行交叉融资安排等方式，违规为本机构及其控股股东、实际控制人或者其他关联方提供融资。（5）为本人或他人违规持有金融机构股权提供便利。（6）从事非公平交易、利益输送等损害投资者合法权益的行为。（7）利用资产管理计划进行商业贿赂。（8）侵占、挪用资产管理计划财产。（9）利用资产管理计划或者职务便利为投资者以外的第三方谋取不正当利益。（10）直接或者间接向投资者返还管理费（C）。（11）以获取佣金或者其他不当利益为目的，使用资产管理计划财产进行不必要的交易。（12）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

选项B不属于：投资本身存在风险，正常投资决策失误、业绩排名靠后属于正常投资风险，不属于禁止行为。

选项D不属于：系统故障造成的损失属于操作风险范畴，不属于禁止行为。55.【多选题】证券公司完善公司治理和内部控制机制，充分发挥()的监督制衡作用，保障各利益相关方的合法权益。A.纪检监察B.内审稽核C.合规风控D.人事部门正确答案：A,B,C参考解析：完善公司治理和内部控制机制，确保党委、股东会、董事会、监事会和管理层各司其职、协调运作，充分发挥纪检监察（A）、内审稽核（B）、合规风控（C）等部门的监督制衡作用，保障各利益相关方的合法权益。

选项D为干扰项。56.【多选题】根据《证券公司网络和信息安全管理办法》，证券公司构建网络和信息安全防护体系，可采取的安全保障措施有()。A.确定基础网络安全分段B.账户认证C.数据加密D.病毒木马防范正确答案：C,D参考解析：证券公司应当构建网络和信息安全防护体系，综合采取网络隔离、用户认证（而不是账户认证，选项B错误）、访问控制、策略管理、数据加密（C）、网站防篡改、病毒木马防范（D）、非法入侵检测和网络安全态势感知等（而不是基础网络安全分段，选项A错误）安全保障措施。57.【多选题】下列属于向投资者销售产品前应当告知的信息，正确的有()。A.可能直接导致本金亏损的事项B.风险等级的动态变化，可能导致本金亏损的事项C.投资标的的集中度D.可能造成超过原始本金损失的事项正确答案：A,D参考解析：经营机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：

（1）可能直接导致本金亏损的事项（A）；

（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项（D）；

（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；

（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；

（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；

（6）适当性匹配意见。

选项BC属于干扰项。58.【多选题】证券期货经营机构违反适当性管理规定，有下列()情形的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3万元以下罚款。A.未建立或者更新投资者评估数据库的B.未按规定进行投资者类别转化的C.未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的D.未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的正确答案：A,B,C,D参考解析：经营机构有下列情形之一的，给予警告，并处以3万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，给予警告，并处以3万元以下罚款：

（1）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十条，未按规定对普通投资者进行细化分类和管理的（C）；

（2）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十一条、第十二条，未按规定进行投资者类别转化的（B）；

（3）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十三条，未建立或者更新投资者评估数据库的（A）；

（4）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条，未按规定录音录像或者采取配套留痕安排的（D）；

（5）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第十六条、第十七条，未按规定划分产品或者服务风险等级的；

（6）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第二十五条，未按规定了解所销售产品或者所提供服务信息或者履行分级义务的；

（7）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第二十九条，未按规定制定或者落实适当性内部管理制度和相关制度机制的；

（8）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第三十条，未按规定开展适当性自查的；

（9）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第三十二条，未按规定妥善保存相关信息资料的；

（10）违反《证券期货投资者适当性管理办法》第六条、第十八条至第二十四条、第二十六条、第二十七条、第三十三条规定，未构成《证券法》第一百九十八条，《证券投资基金法》第一百三十五条、第一百三十七条，《期货和衍生品法》第一百三十五条，《证券公司监督管理条例》第八十三条、第八十四条，《期货交易管理条例》第六十六条、第六十七条规定情形的。59.【多选题】依据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于落实投资者适当性应遵循的原则，正确的有()。A.审慎性原则B.及时性原则C.有效性原则D.差异性原则正确答案：C,D参考解析：经营机构及其工作人员在落实投资者适当性管理的过程中，应当遵循的原则包括：投资者利益优先原则、勤勉尽责原则、客观性原则、有效性原则（C）、差异性原则（D）。

选项AB属于干扰项。60.【多选题】根据《证券法》，证券交易内幕信息的知情人包括()。A.持有公司5%以上股份的股东B.发行人控股的公司及其高级管理人员C.发行人的董事、高级管理人员D.因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员正确答案：A,B,C,D参考解析：证券交易内幕信息的知情人包括：

（1）发行人及其董事、监事、高级管理人员（C）；

（2）持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员（A）；

（3）发行人控股或者实际控制的公司及其董事、监事、高级管理人员（B）；

（4）由于所任公司职务或者因与公司业务往来可以获取公司有关内幕信息的人员；

（5）上市公司收购人或者重大资产交易方及其控股股东、实际控制人、董事、监事和高级管理人员；

（6）因职务、工作可以获取内幕信息的证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构的有关人员；

（7）因职责、工作可以获取内幕信息的证券监督管理机构工作人员（D）；

（8）因法定职责对证券的发行、交易或者对上市公司及其收购、重大资产交易进行管理可以获取内幕信息的有关主管部门、监管机构的工作人员；

（9）国务院证券监督管理机构规定的可以获取内幕信息的其他人员。61.【多选题】规范性文件层级以上的有哪些？()A.法律B.行政法规C.部门规章D.行业自律规则正确答案：A,B,C参考解析：我国证券市场法律法规体系的主要层级由高到低依次为：法律、行政法规、部门规章、规范性文件、行业自律规则。

因此，在“规范性文件”层级以上的有法律、行政法规和部门规章。62.【多选题】证券公司组织架构中的“三会一层”包含()。A.股东会B.经理层C.职代会D.董事会正确答案：A,B,D参考解析：选项ABD正确：证券公司应当按照《公司法》等法律、行政法规的规定，建立健全组织架构，明确股东会、董事会、监事会（或董事会审计委员会）、经理层之间的职责划分。

选项C错误："职代会"（职工代表大会）不是证券公司"三会一层"组织架构的组成部分。63.【多选题】关于操纵证券期货市场的刑事责任，下列说法正确的()。A.本罪的主体是一般主体，凡达到刑事责任年龄并具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体B.本罪的主观方面为故意C.本罪侵害了国家证券、期货管理制度和投资者的合法权益D.本罪的主体为一般主体，单位不能成为本罪的犯罪主体正确答案：A,B,C参考解析：选项A正确，选项D错误：本罪的主体是一般主体。凡达到刑事责任年龄并且具有刑事责任能力的自然人均可成为本罪主体；单位亦能构成本罪。

选项B正确：本罪的主观方面为故意。

选项C正确：本罪的客体是侵犯国家证券、期货管理制度和投资者合法权益。64.【多选题】以下()不必然是专业投资者。A.证券公司B.证券公司员工C.证券公司子公司D.法人正确答案：B,D参考解析：选项AC属于：第一类专业投资者具体包括：

（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司（A）、期货公司、基金管理公司及其子公司（C）、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者，人民币合格境外机构投资者。

选项BD不属于：需要满足一定条件。

（1）同时符合下列条件的法人或者其他组织：最近1年末净资产不低于2000万元；最近1年末金融资产不低于1000万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

（2）同时符合下列条件的自然人：金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收入不低于50万元；具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于前述第一类专业投资者中的第1部分的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。65.【多选题】洗钱罪的上游犯罪包括()。A.破坏金融秩序B.黑社会组织C.毒品D.走私正确答案：A,B,C,D参考解析：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪（C）、黑社会性质的组织犯罪（B）、恐怖活动犯罪、走私犯罪（D）、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪（A）、金融诈骗犯罪和其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》等法律法规采取相关措施的行为。66.【多选题】根据《私募投资基金监督管理条例》，私募基金管理人不得采取以下（）行为。A.通过电话向不特定对象宣传推介B.通过即时通信工具向不特定对象宣传推介C.通过设有密码认证限制的销售平台向特定对象宣传推介D.通过分析会向不特定对象分析推介正确答案：A,B,D参考解析：选项ABD：私募基金应非公开募集，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等大众传播媒介，电话（A）、短信、即时通信工具（B）、电子邮件、传单，或者讲座、报告会、分析会（D）等方式向不特定对象宣传推介。

选项C属于合规行为。67.【多选题】中国证监会及其派出机构在对证券公司信息技术管理及服务活动的监管过程中，可以采用（）等方式开展现场检查及非现场检查。A.渗透测试B.漏洞扫描C.信息技术风险评估D.委托其他证券公司开展检查正确答案：A,B,C参考解析：选项ABC正确：中国证监会及其派出机构在对证券公司信息技术管理及服务活动的监管过程中，可以采用渗透测试（A）、漏洞扫描（B）及信息技术风险评估（C）等方式开展现场检查及非现场检查。证券公司应当予以配合，如实提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍或隐瞒。

选项D错误：行政检查权不得委托给营利性机构。证券公司属于被监管对象，委托其他证券公司检查构成利益冲突，可能导致券商之间互相包庇或恶意贬低，完全违背执法公正性。68.【多选题】下列属于私募基金管理人禁止行为的是（）。A.承诺保本保收益B.公开宣传推介产品C.对投资者开展风险测评D.侵占、挪用基金财产正确答案：A,B,D参考解析：选项C不属于：对投资者开展风险测评是应当履行的义务。私募基金管理人必须对投资者进行风险识别能力和风险承担能力评估，确保投资者符合合格投资者标准。

选项A属于：私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

选项B属于：私募基金只能向合格投资者非公开募集，不得通过公开渠道（如报纸、电视、互联网、短信、讲座等）向不特定对象宣传推介。

选项D属于：私募基金管理人及其从业人员从事私募基金业务，不得侵占、挪用基金财产。69.【多选题】下列属于证券行业自律组织的有（）。A.中国证券业协会B.证券交易所C.中国证券登记结算机构D.中国证监会正确答案：A,B,C参考解析：选项ABC属于：证券市场的行业自律规则等包括以下几类：（1）证券交易场所制定的自律规则；（2）中国证券业协会制定的自律规则；（3）中国证券登记结算有限责任公司制定的自律规则。

选项D不属于：中国证监会属于监管机构。70.【多选题】上市公司重大事件需要及时披露，下列属于重大事件的是（）。A.公司经营方针重大变化B.公司发生重大亏损C.公司5%以上股份发生变动D.普通员工日常岗位调整正确答案：A,B,C参考解析：《证券法》第八十条第二款所称可能对上市公司、股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司的股票交易价格产生较大影响的重大事件，包括：

（1）公司的经营方针和经营范围的重大变化（A）；

（2）公司的重大投资行为，公司在一年内购买、出售重大资产超过公司资产总额30%，或者公司营业用主要资产的抵押、质押、出售或者报废一次超过该资产的30%；

（3）公司订立重要合同、提供重大担保或者从事关联交易，可能对公司的资产、负债、权益和经营成果产生重要影响；

（4）公司发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况；

（5）公司发生重大亏损或者重大损失（B）；

（6）公司生产经营的外部条件发生的重大变化；

（7）公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动，董事长或者经理无法履行职责；

（8）持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人持有股份或者控制公司的情况发生较大变化，公司的实际控制人及其控制的其他企业从事与公司相同或者相似业务的情况发生较大变化（C）；

（9）公司分配股利、增资的计划，公司股权结构的重要变化，公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，或者依法进人破产程序、被责令关闭；

（10）涉及公司的重大诉讼、仲裁，股东会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效；

（11）公司涉嫌犯罪被依法立案调查，公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被依法采取强制措施；

（12）国务院证券监督管理机构规定的其他事项。

选项D属于公司正常经营管理活动，不属于重大事件。71.【多选题】证券市场基本法律法规公司被行政接管的时候，以下哪个组织不能正常行使其职权?（）A.董事会B.股东会C.经理层D.监事会正确答案：A,B,C,D参考解析：国务院证券监督管理机构决定对证券公司进行接管的，应当按照规定程序组织专业人员成立接管组，行使被接管证券公司的经营管理权，接管组负责人行使被接管证券公司法定代表人职权，被接管证券公司的股东会（B）、董事会（A）、监事会（D）以及经理、副经理（C）停止履行职责。72.【多选题】根据《证券公司分类监管规定》，甲证券公司为AA级，乙证券公司为BBB级，丙证券公司为C级，丁证券公司为D级，可以正常经营的证券公司的是（）。A.甲证券公司B.乙证券公司C.丙证券公司D.丁证券公司正确答案：A,B,C参考解析：中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E五大类11个级别。其中，C级是正常经营状态的最低等级。

ABCD四个选项中，只有丁证券公司为D级，不属于正常经营状态。73.【多选题】证券市场基本法律法规证券公司应当实行双人负责制的岗位包括（）。A.与资金直接接触的岗位B.与业务合同直接接触C.与印章直接接触的岗位D.涉及信息系统安全的正确答案：A,B,C,D参考解析：选项ABCD正确：证券公司应建立清晰合理的组织结构，依据所处环境和自身经营特点设立严密有效的三道业务监控防线。其中，建立重要一线岗位双人、双职、双责为基础的第一道防线，并加强对单人单岗业务的监控。与资金、有价证券、重要空白凭证、业务合同、印章（ABC）等直接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位（D），应当实行双人负责制。74.【多选题】根据《关于规范债券市场参与者债券交易业务的通知》，债券交易包括（）等符合规定的债券交易业务。A.现券买卖B.债券回购C.债券远期D.债券借贷正确答案：A,B,C,D参考解析：债券交易包括现券买卖（A）、债券回购（B）、债券远期（C）、债券借贷（D）等符合规定的债券交易业务。

故本题选ABCD选项。75.【多选题】证券公司适当性管理工作包含（）。A.了解客户，评估风险承受能力B.产品风险等级划分C.产品与客户风险匹配D.向风险承受低的客户强行销售高风险产品正确答案：A,B,C参考解析：选项ABC包含：证券公司适当性管理的核心框架包括：了解投资者（评估风险承受能力）、产品或服务分级（产品风险等级划分）以及适当性匹配（产品与客户风险匹配）。

选项D：属于明令禁止的违规行为，不属于适当性管理工作内容。76.【多选题】证券公司自营业务的禁止行为包括（）。A.内幕交易B.操纵市场C.使用自有资金交易合规证券D.假借他人名义自营正确答案：A,B,D参考解析：选项ABD包括：证券自营业务过程中涉嫌内幕交易、操纵证券市场、证券公司违反规定假借他人名义或者以个人名义从事证券自营业务，以及对其证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券资产管理业务不依法分开办理、混合操作的，应当承担法律责任。

选项C不包括：证券公司自营业务的本质就是以自有资金买卖依法公开发行的股票、债券等合规投资标的。这是自营业务的正常运作方式，不属于禁止行为。77.【多选题】证券公司廉洁从业管理的主体包括（）。A.证券公司董监高B.普通从业人员C.证券经纪人员D.外包服务人员正确答案：A,B,C,D参考解析：证券经营机构的董事、监事、高级管理人员（A）及各层级管理人员、工作人员应当充分了解廉洁从业有关规定，落实各项廉洁从业要求，并承担相应的廉洁从业责任。根据《证券经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》，工作人员是指以公司名义开展业务的人员，包括与公司建立劳动关系的正式员工（B）、与公司签署委托协议的经纪人（C）、劳务派遣至公司从事证券相关业务的其他人员（D）等。78.【多选题】下列属于《证券法》规定的投资者保护机制的有（）。A.先行赔付B.证券纠纷调解C.支持诉讼D.集体诉讼正确答案：A,B,C,D参考解析：选项A属于：发行人因欺诈发行、虚假陈述或者其他重大违法行为给投资者造成损失的，发行人的控股股东、实际控制人、相关的证券公司可以委托投资者保护机构，就赔偿事宜与受到损失的投资者达成协议，予以先行赔付，先行赔付后可以依法向发行人以及其他连带责任人追偿。

选项B正确：投资者与发行人、证券公司等发生纠纷的，双方可以向投资者保护机构申请调解。

选项C正确：投资者保护机构对损害投资者利益的行为，可以依法支持投资者向人民法院提起诉讼。

选项D正确：投资者提起虚假陈述等证券民事赔偿诉讼时，诉讼标的是同一种类且当事人一方人数众多的，可以依法推选代表人进行诉讼（集体诉讼）。79.【多选题】中国式现代化强调发展（）。A.为了人民B.依靠人民C.成果由人民共享D.顾及人民正确答案：A,B,C参考解析：党的二十大报告明确指出，中国式现代化坚持以人民为中心的发展思想，发展为了人民（A）、发展依靠人民（B）、发展成果由人民共享（C），这是中国式现代化的本质要求和价值立场。80.【多选题】党员要做到（）。A.敬畏法律，遵纪守规B.公私分明，先公后私C.吃苦在前，享受在后，艰苦朴素D.清白做人，干净做事正确答案：A,B,C,D参考解析：选项A正确：党员必须遵守国家法律法规，严格执行党的纪律，增强纪律意识和法治观念。

选项BCD正确：党员廉洁自律规范包括：第一条坚持公私分明，先公后私，克己奉公。第二条坚持崇廉拒腐，清白做人，干净做事。第三条坚持尚俭戒奢，艰苦朴素，勤俭节约。第四条坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献。81.【判断题】根据《证券基金经营机构使用香港机构证券投资咨询服务暂行规定》，证券公司转发香港机构发布的证券研究报告，应当向证券业协会报备取得香港证券投资咨询牌照，并具有发布证券研究报告业务的经验。()A.对B.错正确答案：错参考解析：证券公司转发中国香港机构发布的港股研究报告，应当对该中国香港机构进行审查，确保其经香港证券及期货事务监察委员会（简称“香港证监会”）批准取得就证券提供意见牌照，并具有发布证券研究报告业务经验。82.【判断题】证券交易活动的当事人因交易经验、投资年限、可投资资金等存在不同，而被区分为不同风险承受能力，因此不具有平等的法律地位。()A.对B.错正确答案：错参考解析：证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用的原则。83.【判断题】证券公司设立时，其业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。()A.对B.错正确答案：对参考解析：根据《证券公司监督管理条例》第十二条的规定，证券公司在设立时的业务范围应当与其财务状况、内部控制制度、合规制度和人力资源状况相适应。84.【判断题】股东有权查阅、复制公司全资子公司的股东会会议记录、董事会会议决议和监事会会议决议。()A.对B.错正确答案：对参考解析：股东有权查阅、复制公司章程、股东名册、股东会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议和财务会计报告。股东要求查阅、复制公司全资子公司相关材料的，适用前述规定。85.【判断题】证券分析师的配偶、子女、父母担任其所研究覆盖的上市公司高级管理人员，如其所在公司规定不必进行执业回避的，应当依据公司规定在证券研究报告中对该事实进行披露。()A.对B.错正确答案：对参考解析：证券分析师的配偶、子女、父母担任其所研究覆盖的上市公司的董事、监事、高级管理人员的，证券分析师应当按照公司的规定进行执业回避或者在证券研究报告中对上述事实进行披露。86.【判断题】未经依法注册，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额5%以上50%以下的罚款。()A.对B.错正确答案：对参考解析：擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额5%以上50%以下的罚款。87.【判断题】根据《私募投资基金监督管理条例》，私募基金管理人应当遵循专业化管理原则，聘用具有相应从业经历的高级管理人员负责投资管理、风险控制、合规等工作。()A.对B.错正确答案：对参考解析：私募基金管理人应当遵循专业化管理原则，聘用具有相应从业经历的高级管理人员负责投资管理、风险控制、合规等工作。88.【判断题】《证券投资基金法》，基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。()A.对B.错正确答案：对参考解析：基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。89.【判断题】根据《证券行业执业声誉信息管理办法》，参加协会组织的水平评价测试的考生如尚未办理执业注册登记，则不属于本《办法》规定的自律管理对象。()A.对B.错正确答案：错参考解析：证券行业执业声誉信息包括证券业协会自律管理对象在开展证券行业相关业务活动过程中产生的诚信信息以及证券业协会在会员管理、从业人员管理、组织水平评价测试与培训等自律管理工作中收集的影响自律管理对象声誉状况的其他各类执业信息。上述自律管理对象是指证券公司、其境内子公司会员以及接受协会自律管理的其他子公司、证券投资咨询机构、证券评级机构等接受协会自律管理的机构及其工作人员，以及参加协会组织的水平评价测试的考生等。90.【判断题】分类监管是证券行业的一项基础性制度，中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施差异化的监管政策。()A.对B.错正确答案：对参考解析：证券公司分类监管制度是证券行业的一项基础性制度，对促进证券公司加强合规管理、提升风险控制能力、培育核心竞争力，发挥了正向激励作用。中国证监会根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施差异化的监管政策。91.【判断题】未经基金托管人同意，不得采用托管方式销售基金。()A.对B.错正确答案：错参考解析：基金销售机构销售基金，应当与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务，无需经过基金托管人同意。基金托管人的核心职责是安全保管基金财产、监督基金管理人的投资运作，不参与基金的销售审批与决策。92.【判断题】按照《证券从业人员管理办法》，证券公司应当于每年12月31日前，向属地中国证监会派出机构报送本年度从业人员管理相关信息。()A.对B.错正确答案：错参考解析：据《证券公司董事、监事、高级管理人员及从业人员管理规则》规