2026年证券从业《证券投资基金》考试培训试卷

2026年证券从业《证券投资基金》考试培训试卷考试时间：______分钟总分：______分姓名：______1.基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，通过发行基金份额募集基金资产，由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动。根据上述定义，下列说法正确的是（）。A.基金份额持有人既是基金资金的提供者，也是基金资产的委托人和受益人B.基金管理人主要负责基金资产的管理运作，不承担投资风险C.基金托管人是基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管D.基金的投资收益在扣除由基金资产承担的费用后，余额归基金管理人所有2.基金根据运作方式的不同，可以分为（）。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金3.下列关于基金份额分类的说法，正确的是（）。A.根据《证券投资基金法》，基金份额总额可以固定，也可以不固定B.根据《证券投资基金法》，基金份额总额不固定，且可以在依法设立的交易场所交易或者通过销售机构办理申购与赎回的为开放式基金C.根据《证券投资基金法》，基金份额总额固定，且在依法设立的交易场所交易或者通过销售机构办理申购与赎回的为封闭式基金D.根据《证券投资基金法》，基金份额总额固定，且在依法设立的交易场所交易，但不通过销售机构办理申购与赎回的为封闭式基金4.下列关于基金特征的描述，错误的是（）。A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.利益共享，风险共担D.严格监管，信息不透明5.根据《证券投资基金运作管理办法》，对于股票型基金和混合型基金，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%6.下列关于基金合同生效条件的说法，正确的是（）。A.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之八十以上B.基金募集期限届满，基金份额持有人的人数达到规定要求C.基金管理人向中国证监会办理基金备案手续D.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之六十以上，且基金份额持有人的人数达到规定要求7.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事的人数不得少于公司董事总数的（）。A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.四分之三8.基金托管人应当履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.办理基金备案手续C.按照规定计算基金资产净值D.负责基金会计核算9.下列关于基金信息披露的说法，错误的是（）。A.基金信息披露义务人应当保证信息披露真实、准确、完整、及时、公平B.基金管理人应当在基金合同生效的次日，在指定报刊上登载基金合同生效公告C.基金定期报告披露前，可以申请暂停披露D.基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要是基金信息披露的主要文件10.下列关于基金估值频率的说法，错误的是（）。A.封闭式基金通常每周估值一次B.开放式基金通常在每个交易日进行估值C.对于不公开交易的基金，可以不进行估值D.对于有价证券，应当在交易日进行估值11.基金运作费用主要包括（）。A.管理费B.托管费C.申购费D.信息披露费12.下列关于基金销售机构行为的说法，错误的是（）。A.应当对基金产品风险等级进行评级，并将基金产品风险等级与投资者风险承受能力匹配B.可以向风险承受能力最低类别以下的投资者宣传推介基金产品C.应当对基金投资人的风险承受能力进行评估D.应当向基金投资人充分揭示投资风险13.基金管理人应当建立健全的内部控制系统，包括（）。A.严格的授权控制B.完整的会计系统C.科学的投资决策机制D.有效的风险控制制度14.基金募集期间募集的资金应当存入（）。A.基金管理人的银行账户B.基金托管人的银行账户C.专门账户D.证券账户15.下列关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）。A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过程业绩B.基金宣传推介材料可以预测基金业绩C.基金宣传推介材料应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.基金宣传推介材料引用的数据和信息应当真实、准确，并注明出处16.下列关于基金投资策略的说法，错误的是（）。A.资产配置是决定基金投资业绩的关键因素B.主动管理型基金通过积极的投资组合管理获取超额收益C.指数型基金的目标是跟踪指数，获取与市场平均收益相当的回报D.指数型基金不需要进行积极的投资组合管理17.基金管理公司内部控制的目标不包括（）。A.保证基金资产的安全B.保证基金财产的保值增值C.保证基金运作的合规性D.提高基金管理的经济效益18.下列关于基金合同的说法，正确的是（）。A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间的法律文件B.基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人C.基金合同是约定基金份额类别的设置、基金份额持有人权利和义务等法律文件D.基金合同自基金管理人办理基金备案手续之日起成立19.下列关于货币市场基金投资范围的说法，错误的是（）。A.现金B.期限在一年以内的银行定期存款C.剩余期限在三百九十七天以内的债券D.信用等级为AAA的股票20.下列关于ETF的说法，正确的是（）。A.ETF通常采用被动式投资策略跟踪标的指数B.ETF在交易所上市交易C.ETF申购赎回通常以现金交换基金份额D.ETF的管理费用通常低于普通开放式基金21.下列关于FOF（基金中基金）的说法，正确的是（）。A.FOF以其他基金份额为投资对象B.FOF通过持有其他基金份额间接投资证券C.FOF可以有效分散非系统性风险D.FOF可以降低基金投资的管理成本22.下列关于QDII基金的说法，错误的是（）。A.QDII基金可以投资境外证券市场B.QDII基金可以投资于境外人民币货币市场工具C.QDII基金不可以进行融资融券交易D.QDII基金不可以将全部资产投资于单一市场23.下列关于基金业绩评价的说法，正确的是（）。A.基金业绩评价仅考察基金收益率的高低B.基金业绩评价应当考虑风险因素C.基金业绩评价不考虑基准比较D.基金业绩评价不考虑基金费用的差异24.下列关于基金会计核算的说法，错误的是（）。A.基金会计核算对象是基金财产B.基金会计核算的责任主体是基金管理公司C.基金会计核算具有独特的会计核算主体D.基金会计核算以公允价值为基础25.下列关于基金流动性风险的说法，错误的是（）。A.基金管理人需要管理基金资产的流动性B.基金管理人不需要考虑投资者的申赎需求C.资产流动性不足可能导致基金无法应对赎回D.基金管理人应建立流动性风险管理制度26.下列关于基金职业道德的说法，正确的是（）。A.基金职业道德是规范基金从业人员职业行为的基本准则B.基金职业道德包括诚信、正直、客观、专业、保密等C.基金从业人员违反职业道德不会受到行业自律组织的处罚D.基金职业道德与法律法规没有关系27.下列关于基金监管的说法，正确的是（）。A.基金监管机构包括中国证监会及其派出机构B.基金监管的目标是保护投资者合法权益C.基金监管的手段包括法律手段、行政手段、经济手段D.基金监管是基金行业健康发展的保障28.下列关于基金资产估值的说法，错误的是（）。A.基金资产净值等于基金资产总值减去基金负债B.基金资产净值应当按日计算C.基金资产估值应当采用公允价值D.对于流动性受限资产，可以采用估值技术确定公允价值29.下列关于基金信息披露违规处罚的说法，错误的是（）。A.对基金管理人、基金托管人直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务等行政监管措施B.对违法违规的机构，可以暂停或取消相关业务资格C.对违反法律法规的机构，可以处以罚款D.对违法违规的机构，可以处以没收违法所得30.下列关于基金投资范围的说法，错误的是（）。A.基金财产不得用于从事承担无限责任的投资B.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保C.基金管理人可以运用基金财产买卖其他基金份额D.基金管理人可以运用基金财产买卖本基金管理人管理的其他基金份额31.下列关于基金份额申购和赎回的说法，正确的是（）。A.开放式基金的申购价格通常等于基金份额净值B.开放式基金的赎回价格通常等于基金份额净值C.开放式基金申购赎回时，投资者可以选择现金或基金份额D.开放式基金申购赎回时，投资者不需要支付申购费或赎回费32.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是（）。A.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循投资者利益优先原则B.基金销售机构在销售基金产品时，应当将基金产品风险等级与投资者风险承受能力匹配C.基金销售机构在销售基金产品时，不需要了解投资者信息D.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行风险承受能力评估33.下列关于基金合同生效的说法，正确的是（）。A.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之六十以上B.基金募集期限届满，基金份额持有人的人数达到规定要求C.基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集D.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之八十以上，且基金份额持有人的人数达到规定要求34.下列关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。A.内部控制应当包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控B.内部控制应当贯穿基金管理经营活动的始终C.内部控制应当确保基金管理公司经营目标的实现D.内部控制应当以事后监督为主要手段35.下列关于基金托管人内部控制的说法，正确的是（）。A.托管人应当建立健全资产保控制度B.托管人应当建立健全信息保密制度C.托管人应当建立健全应急计划D.托管人内部控制应当以防范风险为核心36.下列关于基金宣传推介材料中引用数据和信息来源的说法，正确的是（）。A.引用数据应当注明出处B.引用数据应当真实、准确C.引用数据应当注明日期D.引用数据可以由管理人自行编造37.下列关于基金投资组合管理的说法，错误的是（）。A.投资组合管理包括资产配置、行业配置和证券选择B.投资组合管理旨在实现风险和收益的最佳平衡C.投资组合管理是被动管理D.投资组合管理是主动管理38.下列关于基金估值方法的说法，正确的是（）。A.对存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用估值技术确定公允价值C.对有锁定期限的股票，应考虑锁定期的影响D.对基金资产，可以随意采用估值方法39.下列关于基金信息披露的原则，说法正确的是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则40.下列关于基金监管措施的说法，错误的是（）。A.对违法违规的机构，可以暂停或取消相关业务资格B.对违法违规的机构，可以处以罚款C.对违法违规的机构，可以没收违法所得D.对违法违规的机构，可以给予警告，但不得暂停履行职务41.下列关于基金合同中基金份额持有人权利的说法，正确的是（）。A.基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息B.基金份额持有人有权要求基金管理人、基金托管人履行基金合同约定的义务C.基金份额持有人大会可以召开，也可以不召开D.基金份额持有人可以随意转让基金份额42.下列关于基金产品风险评价的说法，正确的是（）。A.基金产品风险评价应当考虑流动性风险B.基金产品风险评价应当考虑信用风险C.基金产品风险评价应当考虑市场风险D.基金产品风险评价应当综合考虑上述风险因素43.下列关于基金管理公司治理结构的说法，错误的是（）。A.董事会是公司的决策机构B.监事会行使对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督的职权C.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事的人数不得少于公司董事总数的二分之一D.基金管理公司应当建立健全董事会下设的专门委员会44.下列关于基金宣传推介材料中登载过往业绩的说法，错误的是（）。A.可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过程业绩B.过往业绩不代表未来表现C.可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的业绩D.可以对基金业绩进行预测45.下列关于基金会计核算的说法，正确的是（）。A.基金会计核算以权责发生制为基础B.基金会计核算采用收付实现制C.基金会计核算不需要编制会计报表D.基金会计核算只记录基金资产的变动46.下列关于基金流动性风险管理的说法，错误的是（）。A.基金管理人应当建立流动性风险管理制度B.基金管理人应当制定流动性风险管理方案C.基金管理人应当建立巨额赎回应对机制D.基金管理人可以接受超过基金资产规模的申购申请47.下列关于基金职业道德规范的说法，正确的是（）。A.基金职业道德是规范基金从业人员职业行为的基本准则B.基金职业道德包括诚信、正直、客观、专业、保密等C.基金从业人员违反职业道德不会受到行业自律组织的处罚D.基金职业道德与法律法规没有关系48.下列关于基金监管的说法，正确的是（）。A.基金监管机构包括中国证监会及其派出机构B.基金监管的目标是保护投资者合法权益C.基金监管的手段包括法律手段、行政手段、经济手段D.基金监管是基金行业健康发展的保障49.下列关于基金估值方法的说法，错误的是（）。A.对存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用估值技术确定公允价值C.对有锁定期限的股票，应考虑锁定期的影响D.对基金资产，可以随意采用估值方法50.下列关于基金信息披露违规处罚的说法，错误的是（）。A.对基金管理人、基金托管人直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务等行政监管措施B.对违法违规的机构，可以暂停或取消相关业务资格C.对违法违规的机构，可以处以罚款D.对违法违规的机构，可以处以没收违法所得51.下列关于基金投资范围的说法，错误的是（）。A.基金财产不得用于从事承担无限责任的投资B.基金财产不得用于向他人贷款或者提供担保C.基金管理人可以运用基金财产买卖其他基金份额D.基金管理人可以运用基金财产买卖本基金管理人管理的其他基金份额52.下列关于基金份额申购和赎回的说法，正确的是（）。A.开放式基金的申购价格通常等于基金份额净值B.开放式基金的赎回价格通常等于基金份额净值C.开放式基金申购赎回时，投资者可以选择现金或基金份额D.开放式基金申购赎回时，投资者不需要支付申购费或赎回费53.下列关于基金销售适用性的说法，错误的是（）。A.基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循投资者利益优先原则B.基金销售机构在销售基金产品时，应当将基金产品风险等级与投资者风险承受能力匹配C.基金销售机构在销售基金产品时，不需要了解投资者信息D.基金销售机构在销售基金产品时，应当对投资者进行风险承受能力评估54.下列关于基金合同生效的说法，正确的是（）。A.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之六十以上B.基金募集期限届满，基金份额持有人的人数达到规定要求C.基金管理人应当自收到核准文件之日起六个月内进行基金募集D.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之八十以上，且基金份额持有人的人数达到规定要求55.下列关于基金管理人内部控制的说法，错误的是（）。A.内部控制应当包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控B.内部控制应当贯穿基金管理经营活动的始终C.内部控制应当确保基金管理公司经营目标的实现D.内部控制应当以事后监督为主要手段56.下列关于基金托管人内部控制的说法，正确的是（）。A.托管人应当建立健全资产保控制度B.托管人应当建立健全信息保密制度C.托管人应当建立健全应急计划D.托管人内部控制应当以防范风险为核心57.下列关于基金宣传推介材料中引用数据和信息来源的说法，正确的是（）。A.引用数据应当注明出处B.引用数据应当真实、准确C.引用数据应当注明日期D.引用数据可以由管理人自行编造58.下列关于基金投资组合管理的说法，错误的是（）。A.投资组合管理包括资产配置、行业配置和证券选择B.投资组合管理旨在实现风险和收益的最佳平衡C.投资组合管理是被动管理D.投资组合管理是主动管理59.下列关于基金估值方法的说法，正确的是（）。A.对存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用估值技术确定公允价值C.对有锁定期限的股票，应考虑锁定期的影响D.对基金资产，可以随意采用估值方法60.下列关于基金信息披露的原则，说法正确的是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则二、多项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。每小题均有多个正确答案，请从各题的备选答案中选出你认为正确的答案。本题型答题卡上，所有选项多选、少选、错选均不得分）1.基金的特征包括（）。A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.利益共享，风险共担D.严格监管，信息透明2.基金根据运作方式的不同，可以分为（）。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金3.根据《证券投资基金法》，基金份额总额可以固定，也可以不固定的为（）。A.契约型基金B.公司型基金C.开放式基金D.封闭式基金4.基金根据投资对象的不同，可以分为（）。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金5.下列关于基金特征的描述，正确的是（）。A.集合理财，专业管理B.组合投资，分散风险C.利益共享，风险共担D.严格监管，信息不透明6.根据《证券投资基金运作管理办法》，对于股票型基金和混合型基金，持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%7.下列关于基金合同生效条件的说法，正确的是（）。A.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之八十以上B.基金募集期限届满，基金份额持有人的人数达到规定要求C.基金管理人向中国证监会办理基金备案手续D.基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的百分之六十以上，且基金份额持有人的人数达到规定要求8.基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事的人数不得少于公司董事总数的（）。A.三分之一B.二分之一C.三分之二D.四分之三9.基金托管人应当履行的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.办理基金备案手续C.按照规定计算基金资产净值D.负责基金会计核算10.下列关于基金信息披露的说法，错误的是（）。A.基金信息披露义务人应当保证信息披露真实、准确、完整、及时、公平B.基金管理人应当在基金合同生效的次日，在指定报刊上登载基金合同生效公告C.基金定期报告披露前，可以申请暂停披露D.基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要是基金信息披露的主要文件11.下列关于基金估值频率的说法，正确的是（）。A.封闭式基金通常每周估值一次B.开放式基金通常在每个交易日进行估值C.对于不公开交易的基金，可以不进行估值D.对于有价证券，应当在交易日进行估值12.基金运作费用主要包括（）。A.管理费B.托管费C.申购费D.信息披露费13.下列关于基金销售机构行为的说法，正确的是（）。A.应当对基金产品风险等级进行评级，并将基金产品风险等级与投资者风险承受能力匹配B.可以向风险承受能力最低类别以下的投资者宣传推介基金产品C.应当对基金投资人的风险承受能力进行评估D.应当向基金投资人充分揭示投资风险14.基金管理人应当建立健全的内部控制系统，包括（）。A.严格的授权控制B.完整的会计系统C.科学的投资决策机制D.有效的风险控制制度15.基金募集期间募集的资金应当存入（）。A.基金管理人的银行账户B.基金托管人的银行账户C.专门账户D.证券账户16.下列关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）。A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过程业绩B.基金宣传推介材料可以预测基金业绩C.基金宣传推介材料应当真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.基金宣传推介材料引用的数据和信息应当真实、准确，并注明出处17.下列关于基金投资策略的说法，正确的是（）。A.资产配置是决定基金投资业绩的关键因素B.主动管理型基金通过积极的投资组合管理获取超额收益C.指数型基金的目标是跟踪指数，获取与市场平均收益相当的回报D.指数型基金不需要进行积极的投资组合管理18.基金管理公司内部控制的目标包括（）。A.保证基金资产的安全B.保证基金财产的保值增值C.保证基金运作的合规性D.提高基金管理的经济效益19.下列关于基金合同的说法，正确的是（）。A.基金合同是基金管理人、基金托管人和基金份额持有人之间的法律文件B.基金合同当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人C.基金合同是约定基金份额类别的设置、基金份额持有人权利和义务等法律文件D.基金合同自基金管理人办理基金备案手续之日起成立20.下列关于货币市场基金投资范围的说法，正确的是（）。A.现金B.期限在一年以内的银行定期存款C.剩余期限在三百九十七天以内的债券D.信用等级为AA