附件3代理柜面操作手册20170717

1、国库电子支付系统-代理银行端业务操作手册2017年06月目 录国库电子支付系统-代理银行端1目 录21 业务流程图42 账务流程图53 登录系统54 安装ocx插件6（注意：安装过插件的电脑不用再次安装，在左下角的“开始”，下，程序里有“电子凭证库客户端的就是有插件的，不用再次安装，没有的需再次安装”）65 国库集中支付电子化流程135.1 直接支付流程135.1.1 行号补录、初审135.1.2 转账支付155.1.3 签章发送165.1.4 直接支付凭证查询175.2 直接支付退款流程185.2.1 直接支付退款录入185.2.2 直接支付凭证退款复核转账195.2.3 直接支付凭证退款签

2、章发送205.3 授权支付流程215.3.1 行号补录、初审215.3.2 转账支付235.3.3 签章发送255.3.4 授权支付凭证查询265.4 现金业务流程265.4.1 支票确认265.5 授权支付退款流程275.5.1 授权支付凭证退款录入、送审275.5.2 授权支付凭证退款复核、转账295.5.3 授权支付凭证退款签章发送295.6 支付清算流程305.6.1 直接支付清算305.6.2 直接支付划款申请单打印325.6.3 授权支付清算335.6.4 授权支付划款申请单打印355.6.5 查询355.7 退款清算流程365.7.1 直接支付退款清算365.7.2 直接支付清算

3、退款凭证打印385.7.3 授权支付退款清算395.7.4 授权支付清算退款凭证打印411、 业务流程图2、 账务流程图 3、 登录系统1. 业务人员登录柜员每日登陆综合柜员前端系统，然后点击“国库集中支付电子化系统”进入系统进行业务操作。注意：第一次登陆国库集中支付电子化系统需要修改密码，以后登陆就不会弹出窗口，初始密码都是123456 2. 超级管理员登录（web端登录和客户端登录配置）1） 如果是用客户端登录代理银行系统，我们要先配置一下数据库的连接地址，否则会无法登录。点击左下角的“数据中心”按钮，打开数据中心配置”界面。在数据中心配置界面中，依次填写好信息中心提供的服务器地址、端口号

4、。2） WEB端只用填写对登录网址就可以了，并将网址添加成信任站点，网址00:8003/realware。4、 下载帮助手册业务操作手册点击帮助手册 在保存到本地5、 安装ocx插件（注意：安装过插件的电脑不用再次安装，在左下角的“开始”，下，程序里有“电子凭证库客户端的就是有插件的，不用再次安装，没有的需再次安装”） 用户登录系统后进去下载ocx插件直接打开后双击安装点击下一步选择路径，然后点击下一步完成安装二、打开IE浏览器，点击“工具”-“Internet选项”点击“安全”=“受信任站点”后在安全里选择站点添加可信任站点(先把“对该区域中的，”中不要打勾，否

5、则添加不进去)在点击自定义级别再点击确认重启浏览器就可以看到查看打印凭证了打开IE浏览器，点击“工具”-“Internet选项”6、 国库集中支付电子化流程1、 直接支付正向流程（1） 行号补录、初审 1) 说明：行号补录的作用是将财政发送过来的支付凭证收款人行号补齐。2) 在系统功能导航栏中选择“直接支付”直接支付凭证初审（行号补录）；3) 选中一笔凭证，点击上方的“查看凭证”按钮，确认凭证信息；4) “查看凭证”效果图5) 点击上方的“行号补录”按钮，在弹出的对话框中选择好收款银行行号。“行号补录”查询界面，结算方式判定交易走的同行清算和跨行清算，需要补录正确6) 行号补录完成后，点击“初

6、审”按钮，审核该笔支付数据。 （2） 转账支付【名词解释】财政零余额账户在向商户和个人账户汇款。1) 说明：初审后，向上级发出支付申请；2) 在系统功能导航栏中选择“直接支付”“直接支付凭证复核转账；3) 勾选好支付凭证点击上方的“支付”按钮（走代理行核心交易系统）完成转账流程。（注：如果转账失败，那条数据还是在原来页面）注：如果认为凭证有问题，可以直接退回上岗或者退回财政。4) 转账成功后提示窗口； （3） 签章发送1) 说明：这一步等同与以前纸质直接支付凭证的印章加盖；2) 在系统功能导航栏中选择“直接支付”直接支付签章发送；3) 勾选好支付凭证点击上方的“签章发送”按钮，将电子数据发送至

7、财政方完成签章流程。“已签章”凭证效果图（4） 直接支付凭证查询1) 说明：查询本行所有直接支付凭证。2) 在系统功能导航栏中选择“查询”直接支付凭证查询； 2、 直接支付退款流程（1） 直接支付退款录入123451) 说明：退款流程必须要在清算完成以后，收到退款资金的T+1天后才能进行退款。（退款步骤：柜员在当天收到该笔凭证的退款资金后，在日终电子化清算完成后查询零余额是否为零的情况下，如果收到退款资金，零余额账户有结余，系统会将钱转入柜员网点内部户账户，然后在第二天柜员在系统中发起电子流程，柜员在线下将资金由内部户转入清算行的划款账中）2) 在系统功能导航栏中选择“直接支付退款”直接支付退

8、款录入，点击右边的“录入”按钮，打开退款录入界面；3) 在弹出的“支付凭证退款录入”对话框中，按条件查询需要退款的凭证，选中该凭证并填写好退款原因。4) 确认无误后，点击“确定”按钮完成退款录入。（注：是否按单退款选择默认，不要修改。连续录入，如果连续退款，可以勾选上，录入一笔后再次录入，如果只录入一笔，不用勾选上，录入一笔后小界面自动关闭）5) 选中已录入的退款凭证，点击“送审”按钮，送交上级部门审核。6) 状态描述已作废：录入的凭证发现录入错误后可以作废再次录入，作废数据不能在撤销等操作。7) 按钮作废：对已录入的凭证做作废处理功能。（2） 直接支付凭证退款复核转账【名词解释】该操作只是进

9、行电子的支付流程，不进行实际转账操作。1) 在系统功能导航栏中选择“直接支付凭证退款”直接支付凭证退款复核转账，选中刚刚录入、送审过来的退款凭证；2) 确认无误后点击上方“复核转账”按钮，完成电子转账流程。*注意：退款凭证复核这一步如果发现该支付凭证不用退款了，可以点击上方的“退回”按钮，将退款凭证作退回上岗，由上岗作废，前提为该凭证还未进行“复核转账”操作。（3） 直接支付凭证退款签章发送1) 在“直接支付凭证退款签章发送”界面，选中已经“复核转账”过的退款凭证；2) 点击上方的“签章发送”按钮，将数据发送给财政，完成退款财政。“签章”效果预览图3、 授权支付流程（1） 行号补录、初审1)

10、说明：行号补录的作用是将财政发送过来的支付凭证收款人行号补齐。2) 在系统功能导航栏中选择“授权支付”授权支付凭证初审（行号补录）；3) 选中一笔凭证，点击上方的“查看凭证”按钮，确认凭证信息；4) “查看凭证”效果图5) 点击上方的“行号补录”按钮，在弹出的对话框中选择好收款银行行号。“行号补录”查询界面，结算方式判定交易走的同行清算和跨行清算，需要补录正确6) 如上图当选择的收款方银行行名、行号和银行结算方式正确匹配时，点击“确定”按钮，收款行行号和银行结算方式的值会自动补录，显示图如下：7) 当选择的收款方银行行名、行号和银行结算方式不匹配时，示例图如下：上图根据收款银行行号可知，银行结

11、算方式应选同行清算，但上图选择的是“跨行清算”，当点击“确定”按钮，系统会弹出提示窗口，提示用户银行行号与转账方式不符。（注：收款银行行号前5位不为“40249”、“40250”、“40251”开头的，银行结算方式都选为“跨行清算”，反之选“同行清算”）8) 完成行号补录后，点击“初审”按钮，审核该笔支付数据。（2） 转账支付【名词解释】单位零余额账户在向商户和个人账户透支汇款。1) 说明：初审后，向上级发出支付申请；2) 在系统功能导航栏中选择“授权支付”“授权支付凭证复核转账”；3) 勾选好支付凭证点击上方的“支付”按钮（走代理行核心交易系统）完成转账流程。（注：如果转账失败，那条数据还是

12、在原来页面）注：如果认为凭证有问题，可以直接退回上岗或者退回财政。4) 转账成功后提示窗口； （3） 签章发送1) 说明：这一步等同与以前纸质授权支付凭证的印章加盖；2) 在系统功能导航栏中选择“授权支付”授权支付签章发送；3) 勾选好支付凭证点击上方的“签章发送”按钮，将电子数据发送至财政方完成签章流程。“已签章”凭证效果图（4） 授权支付凭证查询1) 说明：查询本行所有授权支付凭证。2) 在系统功能导航栏中选择“查询”授权支付凭证查询； 4、 现金业务流程（1） 支票确认1) 现金业务是商户或个人拿着纸质单据到代理行直接取现，柜面办理现金业务。2) 说明：支票确认是将商户或个人拿来的纸质单

13、据进行安全确认 ，再将现金取给商户或个人3) 在系统功能导航栏中选择“授权支付”授权支付凭证特殊处理指令；4) 注意：先在线下处理取现流程，从单位零余额账户内取现给预算单位，记录核心交易流水号。 再走接下来步骤5) 点击上方的“支取确认”按钮，需要填写凭证号和原支票金额，然后点击查询，凭证就会自动查询出来，然后点击“人工支付确认”。（注释：现金只从零余额取现）目前只走“人工确认支付”，不走任何记账流程，确定第四步骤通过后在走这个“人工确认支付”。弹出对话框“补录银行交易流水”，然后在点击确认按钮，完成现金交易流程。(注：现金签章发送数据授权支付签章发送，支付确认成功的数据将会在“授权支付签章发

14、送”菜单中)5、 日终单位零余额账户有结余转入内部户（1） 零余额账户余额查询1) 说明：零余额账户余额查询，在日终时进行查询，对于所有零余额账户的余额进行显示2) 选择“账户维护”“单位零余额账户维护”，选中一条零余额账户信息，点击按钮“余额查询”，再点击确认显示余额余额显示如下图：3) 选择“账户维护”“单位零余额账户维护”，再选中零余额账户信息，点击按钮“同步余额”，将零余额账户余额信息显示到界面上。余额在每条信息的最后面显示：（2） 零余额账户日终余额结余账户维护1) 选择菜单“查询”“退款清算挂账”，点击按钮“设置挂账账户”，进行网点内部账户维护（3） 零余额账户余额挂账1) 零余额

15、账户余额查询同步，选择菜单“查询”“退款清算挂账”，选中需要结余零余额账户，点击按钮“余额查询”，将零余额账户余额查询出来。2) 日终零余额账户余额结余到网点零余额结转账户，选中一条需要结转的零余额账户信息，点击按钮“挂账”，将资金由单位零余额账户法人社单位零余额结转账户挂账成功弹出窗口提示挂账成功。6、 授权支付退款流程（1） 授权支付凭证退款录入、送审1) 说明：退款流程必须要在清算完成以后，收到退款资金的T+1天后才能进行退款。（退款步骤：柜员在当天收到该笔凭证的退款资金后，在日终电子化清算完成后查询零余额是否为零的情况下，如果收到退款资金，零余额账户有结余，系统会将钱转入柜员网点内部户

16、账户法人社零余额结转账户，然后在第二天柜员在系统中发起电子流程，柜员在线下将资金由内部户转入清算行的划款账户中与人行来往账户）2) 在系统功能导航栏中选择“授权支付退款凭证录入”授权支付退款录入，点击右边的“录入”按钮，打开退款录入界面；3) 在弹出的“授权支付凭证退款录入”对话框中，按条件查询编码已经支付的凭证，选中该凭证并填写好退款原因。4) 确认无误后，点击“确定”按钮完成退款录入。以全额退款为例子全额退款：将是否按单退款勾选上部分退款：选中退款明细以及金额，金额不能大于明细金额。5) 选中已录入的退款凭证，点击“送审”按钮，送交上级部门审核。（2） 授权支付凭证退款复核、转账【名词解释

17、】该操作只是进行电子的支付流程，不进行实际转账操作。1) 在系统功能导航栏中选择“授权支付凭证退款”授权支付凭证退款复核转账，选中刚刚录入、送审过来的退款凭证；2) 确认无误后点击上方“复核转账”按钮，完成电子转账流程。（3） 授权支付凭证退款签章发送1) 在“授权支付凭证退款签章发送”界面，选中已经“复核转账”过的退款凭证；2) 点击上方的“签章发送”按钮，将数据发送给财政，完成退款财政。“签章”效果预览图7、 支付清算流程（1） 直接支付清算划款凭证生成、发送1) 说明：代理银行实际支付后，制作划款凭证，发送给清算行；2) 在系统功能导航栏中选择“划款管理”直接支付划款凭证生成；3) 在点

18、击上方的“生成”按钮，会弹出一个对话框来显示你将要生成的划款凭证总数和总金额； 4) 再点击“确定”，完成划款凭证生成流程；（注:生成划款单后也可以注销，选择状态-已生成 ，点击按钮撤销生成）5) 在系统功能导航栏中选择“划款管理”授权支付划款凭证复核发送（预算内、预算外）； 选择当前状态为未发送，勾选好支付凭证点击上方的“发送人行”按钮，发送报文给财政局，财政局转发给人行。选择当前状态为已发送，查看凭证状态：1、接受失败 是人行的凭证库没有接收 2、接收成功 是凭证库接收了数据，但没有入清算行的业务系统 3、签收失败是清算行的业务系统无法读取数据 4、签收成功 是人行的业务系统拿到数据 5、

19、退回是清算出现问题清算行退回 6、已收到对方回单 是已成功完成操作.（注：在系统功能导航中查询菜单的划款单查询也可以查询各划款数据的状态）（2） 直接支付划款申请单打印1) 说明：这一步打印纸质直接支付划款申请单以及明细（与电子版的单据一致）；2) 在系统功能导航栏中选择“划款管理”直接支付划款申请单打印；（3） 授权支付清算划款凭证生成、发送1) 说明：代理银行实际支付后，制作划款凭证，发送给清算行；2) 在系统功能导航栏中选择“划款管理”授权支付划款凭证生成；3) 在点击上方的“生成”按钮，会弹出一个对话框来显示你将要生成的划款凭证总数和总金额； 4) 再点击“确定”，完成划款凭证生成流程

20、；（注生成划款单后也可以注销，选择状态-已生成 ，点击按钮撤销生成）5) 在系统功能导航栏中选择“划款管理”授权支付划款凭证复核发送（预算内、预算外）； 选择当前状态为未发送，勾选好支付凭证点击上方的“发送人行”按钮，发送报文给财政，财政转发清算行 选择当前状态为已发送，查看凭证状态：1、接受失败 是人行的凭证库没有接收 2、接收成功 是凭证库接收了数据，但没有入清算行的业务系统 3、签收失败是清算行的业务系统无法读取数据 4、签收成功 是人行的业务系统拿到数据 5、退回是清算出现问题清算行退回 6、已收到对方回单 是已成功完成操作.（注：在系统功能导航中查询菜单的划款单查询也可以查询各划款数

21、据的状态）（4） 授权支付内部清算内部清算单生成（注意：日终正常清算过后，人行转过来的资金会在地市联社清算中心挂账，需要清算中心业务人员手工接下这笔资金，转入法人联社清算账户，走内部结算）1) 说明：在日终时收到清算行资金或清算行没有清算，都需要对内部结算的信息，进行内部清算。2) 在系统功能导航栏中选择“划款管理”授权支付垫支内部清算；3) 选择需要内部清算的划款凭证，在点击上方的“生成”按钮，成功后弹出对话框成功； 4) 再选择状态“未结算”，进行清算资金的结算。对于当日人行已经清算过后的凭证，点击“清算”，完成内部清算流程；（该步转账 法人联社清算户支行零余额账户）法人联社清算账户：应解

22、汇款科目科目号201199995) 对于当天那些没有清算成功的数据，点击“清算”，完成从 法人联社垫款户支行零余额账户 的透支平零余额账户。、法人联社垫款账户：其他应收款科目科目号12219999在大于T+1后，从人行清算资金回来后，选择状态“已结算（垫款）”，选择“清算”，完成内部清算流程，资金 法人联社清算账户法人联社垫款账户 去平垫款户法人联社清算账户：应解汇款科目科目号20119999法人联社垫款账户：其他应收款科目科目号12219999（5） 授权支付划款申请单打印1) 说明：这一步打印纸质授权支付划款申请单以及明细（与电子版的单据一致）；2) 在系统功能导航栏中选择“划款管理”授权

23、支付划款申请单打印；（6） 查询1) 说明：查询本行发送给人民银行的划款单是否已经清算。2) 在系统功能导航栏中选择“查询”划款单查询； 8、 退款清算流程（1） 直接支付退款清算退款划款凭证生成、发送1) 说明：代理银行实际支付后，制作划款凭证，发送给清算行；2) 在系统功能导航栏中选择“划款退款管理”直接支付清算退款凭证生成；3) 在点击上方的“生成”按钮，会弹出一个对话框来显示你将要生成的划款凭证总数和总金额； 4) 再点击“确定”，完成划款凭证生成流程；（注生成划款单后也可以注销，选择状态-已生成 ，点击按钮撤销生成）5) 在系统功能导航栏中选择“划款退款管理”直接支付划款退款凭证复核发送（录入交易序列号）； 选择当前状态为未发送，勾选好支付凭证点击上方的“发送人行”按钮，跳出输入交易序列号窗口进行输入要素。完成后发送报文给清算行。 选择当前状态为已发送，查看凭证状态：1、接受失败 是人行的凭证库没有接收 2、接收成功 是凭证库接收了数据，但没