ENG0103E-需求规格说明书-531工程集中化影像IM预审系统

1、交银软件中心交银软件中心 ( (香港集中化影像香港集中化影像 IMIM 预审系统预审系统) ) 需求规格说明书需求规格说明书 编写：李嘉宁 评审：代杰 批准： 项目名称：香港集中化影像处 理系统 日期：2014 年 10 月 15 日 文档修改历史 版本号修改日期编写评审批准修改内容 V1.02014-10-15 李嘉宁李嘉宁代杰代杰初始版本 目录目录 1引言引言.7 1.1编写目的.7 1.2读者对象.7 1.3编写原则.7 1.4项目背景.7 1.5定义.7 1.5.1預審工作平台.7 1.5.2電子操作記錄表coversheet.7 1.5.3文件資料審核程序.7 1.5.4電話確認申請

2、程序.9 1.5.5發函追補文件程序.9 1.5.6總複檢程序.9 1.5.7總覆核申請文件/資料.9 2任务描述任务描述.10 2.1开发目标.10 2.2开发计划.10 2.3应用时间和范围.10 2.4运行环境.10 3总体说明总体说明.11 3.1个人信用卡預審业务角色和职能分布.11 3.2私人贷款預審业务角色和权限分布.11 3.3总体业务流程说明.13 3.3.1个人信用卡预审业务流程图.13 3.3.2私人贷款预审业务流程图.13 3.4性能说明.14 3.4.1运行性能.14 3.4.2适应性.14 3.5安全性说明.15 3.5.1系统安全控制概要.15 3.6运行维护说明

3、.16 3.7接口说明.17 3.7.1用户接口.17 3.7.2硬件接口.17 3.7.3软件接口.17 3.7.4通信接口.18 3.7.5其它说明（名称自定/可选）.18 4 4详细处理流程说明详细处理流程说明.19 4.1个人信用卡預審业务流程.19 4.1.1文件資料審核 (PRE).19 4.1.2電話確認申請程序 (EV) .23 4.1.3后補文件/資料處理程序 (RTN).25 4.1.4總覆檢申請文件/資料 (VAL).26 4.1.5總覆核申請文件/資料（APVP）.28 4.2私人貸款預審业务流程.30 5 5联机功能需求联机功能需求.30 5.1文件資料審核 PRE

4、.30 5.1.1功能描述.30 5.1.2輸入界面.30 5.1.3数据项说明以及控制规则.30 5.1.4逻辑关系控制说明.30 5.2電話確認 EV .31 5.2.1功能描述.31 5.2.2输入界面.31 5.2.3数据项说明以及控制规则.31 5.2.4逻辑关系控制说明.31 5.3追補文件 RTN.32 5.3.1功能描述.32 5.3.2输入界面.32 5.3.3数据项说明以及控制规则.32 5.3.4逻辑关系控制说明.32 5.4總覆檢 VAL .33 5.4.1功能描述.33 5.4.2输入界面.33 5.4.3数据项说明以及控制规则.33 5.4.4逻辑关系控制说明.33

5、 5.5總覆核 APVP .34 5.5.1功能描述.34 5.5.2输入界面.34 5.5.3数据项说明以及控制规则.34 5.5.4逻辑关系控制说明.34 5.6全流程檢索功能 GLOBAL SEARCH.35 5.6.1功能描述.35 5.6.2输入界面.35 5.6.3数据项说明以及控制规则.35 5.6.4逻辑关系控制说明.35 5.7欺詐名單上傳功能 FRAUD LIST UPLOAD.35 5.7.1功能描述.35 5.7.2输入界面.35 5.7.3数据项说明以及控制规则.35 5.7.4逻辑关系控制说明.35 5.8後補文件歸檔功能.35 5.8.1功能描述.35 5.8.2

6、输入界面.35 5.8.3数据项说明以及控制规则.35 5.8.4逻辑关系控制说明.35 5.9後補文件檢索功能.35 5.9.1功能描述.35 5.9.2输入界面.35 5.9.3数据项说明以及控制规则.35 5.9.4逻辑关系控制说明.35 1 1引言引言 1.11.1 编写目的编写目的 通过技术语言描述业务需求，使得业务人员与技术人员能够通过需求规格确认需要开发的软件需求。 1.21.2 读者对象读者对象 本需求规格说明书作为软件设计、编程和测试的基本依据。 读者对象：项目经理、需求分析人员、系统设计人员、编码人员、测试人员、业务人员、其他相关人员等。 1.31.3 编写原则编写原则 根

7、据软件开发中心开发规范和文档编写原则，对从业务人员的角度对需求的阐述，以及对需求描述的细化 程度。此文档将在开发过程随着需求的变更而更改和修订。 1.41.4 项目背景项目背景 项目名称：531 工程 委托单位：交通银行 开发单位：交通银行软件开发中心 用户单位：交通银行香港分行卡中心、深圳后勤中心 主管部门：531 工程推进办 1.51.5 定义定义 .1预审工作平台预审工作平台 各平台代表申请记录的不同状态，每个平台有相应的电子操作记录表操作区域以及预审程序。可为用户提 供电子操作表的传递与管理的平台。 .2电子操作记录表电子操作记录表 coversheet

8、coversheet 用于记录各预审工序的结果以及操作过程，以便进行后续信用卡审核流程以及日后风险检查监督。 .3文件数据审核程序文件数据审核程序 检查客户所提供的附件是否符合要求，表面上是否符合逻辑，且与申请表所报称内容是否一致。 身份证明文件： 检查客户身份证明文件与申请表所报称的个人资料是否一致，若同时提供多种身份证明文件，应根据当地 政府签发的身份证在 V+系统上做相应的更新。 身份证 - 核对居民身份属“永久性居民”、“非永久性居民”：检查客户提供的身份证及其他身份证明文件(如适 用) - 核对姓名：检查申请表与身份证上姓名栏是否一致 - 核对身份证号：检查申请表与身

9、份证上的号码是否一致 - 核对出生年月：检查客户提供的身份证件 - 名称代号：检查身份证上该字段是否清晰 - 签发日期：检查身份证上该字段是否清晰 注：若香港身份证资料内发现曾有改名，应在发函时一并要求补回改名契(DEED POLL) 护照/通行证 - 核对姓名：检查申请表与护照/通行证是否一致 - 核对出生年月：检查申请表/身份证与护照/通行证是否一致 - 核对国籍：检查申请表与护照/通行证是否一致 - 核对有效日期：检查护照/通行证上有效日期是否已过期 住址证明 检查客户住址证明文件与申请表所报称的住址是否一致 核对姓名：检查申请表及身份证明文件与住址证明上的姓名是否一致 - 核对住址详情

10、：检查申请表所填地址是否与住址证明一致 - 核对发出机构：检查住址证明是否由香港大机构（政府及附属机构，银行，水电煤 等公司）发出 - 核对发出日期：检查申请表签表日期（如无签表日期，则以录入日期为准）与住址证明日期是否在近三 个月范围内 - 核对是否邮寄：检查住址证明是否有发出的标识 收入/资产证明 检查客户收入/资产证明上的姓名、公司名等资料是否与申请表上所报称的一致 核对姓名：检查申请表及身份证明文件与收入证明上的姓名是否一致 - 核对账号：检查收入证明上账号是否保持一致 - 核对发出机构：检查收入证明是否由银行或者相应的公司发出 - 核对有效日：定期存款/存款证的有效日必须迟于签表日期

11、（如无签表日期，则以录入日期为准）； 活期存款/结构性存款的有效日为签表日期的最近两个月内，(两个月的银行对账单或打簿显示以最新日期 向前推算两个月的完整记录）以下两个情况皆可接受：a) 以最近两个月资产证明并以最近一个月的总结余 大于最低资产要求；b) 第一个月与第二个月相加以平均数大于最低资产要求。 若提供一个月的银行月结单已有显示最近两个月的账户平均值，则直接将该值作为客户的资产总值，无需 再追补多一个月的银行月结单。 备注：客户提供了收入/资产证明，但电话确认不成功时，则须提供更多的证明文件，即最近一个月的粮单 /名片供卡中心作为审批依据。 若客户任职年期小于三个月，且提供文件不齐全，

12、出信时需同时索要雇用合同作为入息参考。 如客户出粮记录不为公司名、PRL、SALARY,即使出粮金额与粮单一致， 粮单没有显示用怎样的形式出粮，需向客户查询。 检查资料 检查申请表上所报称的内容是否按照我行要求填写完整并符合要求。 申请表 必须按照我行申请信用卡要求填写以下各类数据。 - 迎新优惠：礼品享有规则详见我行设定享有迎新礼品的基本原则（附件一） - 申请信用卡卡种类别个人资料 - 职业信息 - 个人选择 - 附属卡 备注：检查申请表中个人信息字段是否完整记录（特别是身份信息与家庭住址字段），若非完整，需出补 签名函供客户确认该信用卡申请。V+ MEMO 记录为“l29/l40-no

13、signature/not comp personal info”。 .4电话确认申请程序电话确认申请程序 电话确认申请是对申请人职业数据与个人资料的有效性进行确认，并对数据不完整的申请进行跟进的 过程，一般分为职业数据确认 (EV- Employment Verification)及个人资料确认(PV- Phone Verification)。 .5发函追补文件程序发函追补文件程序 发函追补文件是对申请人缺失的必要文件数据进行追补的过程。 .6总复检程序总复检程序 总覆检申请是对申请人提交的所有文件、申请表上的数据以及电话确认期间取得的数据进行

14、总复核的 过程。 .7总复核申请文件总复核申请文件/ /资料资料 总复核申请是在复检完后，对申请做最终的复核，包括全面复核数据及进行系统自动检查结果的确认。 （包括检查 TU 是否返回） 2 2任务描述任务描述 2.12.1 开发目标开发目标 1. 信用卡影像查看、保存； 2. 信用卡后补文件归档； 3. 信用卡预审工作平台流转、coversheet 记录预审记录； 4. 用户权限角色新增、绑定、修改功能； 5. 预审报表，包括个人工作量、业务量、工作流程全局查看； 2.22.2 开发计划开发计划 与港行 531 整体计划一致。 2.32.3 应用时间和范围应用时间和范围 用户

15、需求：星期一至星期五上午 8 时 30 分至下午 8 时。技术标准：712 小时。 使用范围：香港分行香港分行卡中心以及后勤中心用户卡中心以及后勤中心用户。 2.42.4 运行环境运行环境 运行环境为 J2EE 系统环境。 运行端硬件环境操作系统应用环境 数据库服务器IBM 小型机 IBM AIX 5.3IBM DB2 9.7 应用服务器IBM 小型机 IBM AIX 5.3Websphere Server 7.0 Web 服务器IBM 小型机 IBM AIX 5.3IBM HTTPServer 客户端 PC 操作系统：Windows 2000 及以上版本 浏览器：IE 6.0 以上 /Fir

16、eFox 等 GUIP 3 3总体说明总体说明 3.13.1 个人信用卡預審业务角色和职能分布个人信用卡預審业务角色和职能分布 信用卡预审全部岗位信用卡预审全部岗位岗位职能岗位职能 AG 总复核平台(超 20 日未收回后补文件的申请) APV 总复核平台 APW 香港总复核平台 BL 内部检查平台 DEC 拒纳平台 DMS 等待上传 CM 平台 EV 电核平台 FLT 去信平台 FNL 已处理平台 HKREPORT 香港预审报表权限 PRE 文件核实平台 RHK 香港待处理平台 ROLE_CARDCENTER 卡中心用户权限 ROLE_FRAUD_LIST_UPDATE 欺诈名单上传权限 RO

17、LE_SUPERVISOR 系统管理员权限 ROLE_USER IM 基础用户权限 ROLE_USER_DIPS DIPS 用户权限 RTN 后补文件平台 SZREPORT 深圳预审报表权限 UAL 二次审批平台 ULV 主管审批平台 UNLOCK 解锁记录权限 VAL 总复检平台 3.23.2 私人贷款預審业务角色和权限分布私人贷款預審业务角色和权限分布 私人贷款预审业务部岗位私人贷款预审业务部岗位岗位职能岗位职能 CAN 作废平台 HAN 已处理平台 LON 已放款平台 PRE 未处理平台 ROLE_SUPERVISOR 系统管理员 ROLE_USER 登入权限 ROLE_USER_VIE

18、W 归档后补文件 SEARCH 检索影像档案权限 3.33.3 总体业务流程说明总体业务流程说明 .1个人信用卡预审业务流程图个人信用卡预审业务流程图 DIPS 上传录入数据后 打印工作操作表 通过影像系统 检查申请文件及数据 文件是否齐全 发追补文件函 两日三电电话确认申请 是否有疑问 进入申请总覆检 追补文件是 否返回 追补文件 是否符合要求 通知及发回卡 中心审批 是否豁免 EV 是 是 是 否 是 否 是 20 日 未 返 回 否 咨询卡中心意见 否 .2私人贷款预审业务流程图私人贷款预审业务流程图 3.43.4 性能说明性能说明 .1运

19、行性能运行性能 1. 正常情况下，单一交易相应时间：如无特别附加说明，简单交易平均不超过 2 秒；复杂交易，或者类似流 程提交，平均不超过 5 秒; 单笔最长相应时间为 30 秒，若 30 秒没响应，则系统返回超时信息。涉及外系统交 易，视涉及外系统的多少及处理复杂度的大小而定。 简单交易：单交易查询、列表查询、单一组件详细内容查询、数据量较少的保存、单条记录的删除； 复杂交易：涉及复杂的校验规则检查、流程提交、流程的完成申请、审批通过、否决等。 2. 系统同时在线用户数：不超过 100 用户（注意：这不是并发量）。 3. 平均无故障时间：不少于 30 天。 .2适应性适应性

20、1. 可支持使用内网用户和密码登录本系统，由 EUIF 进行用户验证。 2. 可支持内网用户在 GUIP 通过 SSO 单点登录本系统。 3. 本系统的功能全部集成在 GUIP 中。 3.53.5 安全性说明安全性说明 .1系统安全控制概要系统安全控制概要 系统安全设计应依据交通银行信息系统开发与项目安全管理规定的要求进行，从网络层、系统级、用户级、 应用级、数据级几方面进行安全控制。 1. 网络层安全包括的内容很多，本系统与多个内部系统都存在外部接口，在考虑网络层的安全时除对内部用 户的防范，还需要对外部系统进行防范。可以使用防火墙和 VPN 技术实现网络安全。 2系统级的安全主要包括：主机系统安全、操作系统安全、数据库安全。 对于主机系统和操作系统，主 要通过防病毒和防黑客保证安全。 3.用户安全的主要内容是用户的身份认证。用户验证是通过调用 EUIF 的身份认证服务，本系统中不保存用户 的密码。 4.数据的