同城票据交换业务流程.ppt

1、a，1，公共票据交换业务流程，运营管理部2017年09月20日，a，2，2，业务处理流程，一，基本规定，a，3，1，基本规定，a，4，1，基本规定同一城市票据交换满足收款人、付款人在同一城市或规定区域但不在同一行开立帐户的企业事业单位和个人之间资金清算的要求，开户银行将相关结算票据放在指定地点，相互代理接收，代收票据，交换清算资金状况的金融行为是商业银行之间结算工作的重要内容。同性票据交换由当地人民银行统一组织实施和管理，通过票据交换方式，并按照印度人的有关规定，处理各商业银行和金融机构之间各种付款的票据资金清算。城市间交换和大型实时、小额布局、资金运用三个渠道。收款人或付款人开立当地帐户后，

2、客户可以通过市内交换渠道进行资金结算。a、5、1、1、基本条款、2。关于提案和提及概念，在同城市票据交换时，该网点提交传票的所有内容都被提出，通过其他线(网点)为印度的票据交换，在我行上提出的所有凭证就是提款。是指资金的流入，不是流出的票据的物理流通。a、6、1、基本条款、3。证明类型：支票、银行票据、银行本票、特别转帐证明、信函、进口发票、收款证明、税单等各地区人民银行规定的允许参与城市间交换事业的各种票据统称为交换票据。兑换票据分为借项票据和贷项票据。这里借方票据是支票、本票、票据、特别转帐借项通知单、财政拨款单、一般支付单、收款单等。贷记票据包括发票、电汇单、财政支持单、财政直接支付单、

3、特别转移贷单等。a、7、1、基本条款、4。同城票据交换包括提交借项票据、提交贷项票据、提取贷项票据、提出借项票据退款建议、贷记票据退款、提取借项票据、提取贷项票据、汇兑滚动差额、汇兑建议摘要标记、打印同城汇兑列表、维护汇兑业务日历、维护汇兑行名册和参数等具体业务操作。a，8，1，基本规定，借方建议：这个网点与其他银行交换的借方票据，这个网点所提出的支票。对方银行付款，本银行收款。信用提案：该网点与其他银行(如该网点提出的开单)交换的开单。对方银行收，本银行付款。借项：此网点接收从另一行提取的借项票据。例如，此网点接收从另一行提取的支票。对方银行收，本银行付款。信用：此多特接收从其他行提取的贷项

4、票据，如从其他行提取的开单。对方银行付款，本银行收款。a、9、1、基本规定、5。城市票据交换要坚持“及时处理，清算差额，提前贷款，妥善收货，银行不能预支”的原则。6.票据交换所是执行票据交换和清算功能的当地人民银行的执行机构。7.票据交换银行是本级及其他票据交换银行与他人代理清算应收票据交换资金的机构，是代理应收票据交换业务的机构。票据清算银行本身也有可能是票据交换行。8 .票据交换银行的同性票据交换资金清算通过票据清算银行在人开的清算账户中进行。票据交换银行和票据清算银行的资金清算通过双方在上级银行开设的清算账户进行。a、10、1、1、1、9。关于兑换单：每天1，2，年末结算日追加3，4个兑

5、换。10.同性票据交换模式主要集中在前台分布式处理、前台接收后台处理、多种模式。，11 .同性票据交换业务通过前台窗口职员(处理、审查)、业务负责人、同性票据清算负责人、票据交换员、资金清算负责人、清算业务负责人等进行处理。其中票据交换公司可以由外部票据交换公司负责，上述人员禁止混合工作。相关职务的责任如下。a，11，1，基本规定，a .前台管理员填写收据，记账，提取票据，退款。票据的输入和兑换资金累计差异。b .公共票据清算负责人负责提交和提交票据的工作。c .票据交换机负责物理票据的交换。d .业务负责人负责审查大规模交易的授权权限，总是审查“退款登记”，核实检查单位退款情况和结算资金处理

6、。e .资金清算负责人和清算负责人职位处理与印度人的交换资金汇总结算和资金清算，并定期与印度人清算账户进行协调。a、12、1、基本条款、12。兑换票据退款是在处理同一城市的兑换业务时不能支付的行为(包括面值问题、空白、印章不一致问题)，或者可以返还收款的票据或结算凭证的行为。包括借项票据退款建议、贷项票据退款建议、借项票据退款提及、贷项票据退款等。a，13，1，基本规定，退款规定：(1)提取借方票据后需要退款，应按当地人的银行规定退款。(2)提交借项票据的回购和收回，在票据提交经过后，确认没有退款后是否可以汇款。(3)超过规定的退款时间后，不允许退款。(四)退款截止时间及票据到达时间以当地人民

7、银行票据清算管理方式为准。(5)借方票据退款必须通过行人退款系统处理(可同时电话通知其他银行)。您可以直接处理贷项票据退款(无需通过退款系统和电话通知银行)。a、14、1、基本条款、13。兑换收款表示在提交借项票据时，如果行仅收到借项票据，并且尚未转帐至客户帐户，则在退款时间过后，另一行同意付款并转帐至客户帐户。14.同性票据清算管理人应根据当地人民银行兑换时间严格出示票据，在提交票据时区分不同的现场兑换票据，并及时提交。必须严格按照印度人滚动的借名整理内部票据。15.交换轧制是分行按照交货提供的票据交换所提出的目录，将本机关的滚动差额(借方或贷方)按照交货人滚动差额量结转，然后进行同性资金清

8、算。如果弯曲不寻常，必须找出原因。没有交换号码的机关可以委托具有交换号码的机关处理交换业务，或者作为有关上级机关的代理集中处理同性资金清算业务。a，15，2，业务流程流程，a，16，2，业务流程，提交借项通知单，提交贷项通知单，提交借项通知单，退款业务，a，17，welcome to use these PowerPoint(b)支票真实性和要素主要根据中国人民银行支付结算办法及相关业务规定进行审查。支票是否是统一打印的凭证，支票是否属实，是否超过了预证结算期限；填支票的收款人是否在银行开户，是否与账单上的名字相符；支票的大小写金额是否一致，帐单金额是否一致；a，18，welcome to u

9、se these PowerPoint templates，new content design，10 years experience，支票上要填写的事项是否完整，出纳金额，出纳金额背书转让支票是否按规定范围转让，持有人是否在支票背面作为委托收款背书，背书是否连续，背书签字人签名是否与预约印章一致，背书贴纸的使用是否按照粘合处的规定签订；支票出港日期是否使用中文大写，书写是否规范；支票正面印有“不可转让”字样的，是否背书转让；(3)如果窗口监查人的审查有误，承兑交单1逾期将印上“收到业务印章”持票人，将支票和“发票”2连日特殊文件夹存档作为当天票据提交，核心系统当天无需进行业务处理。a，19

10、，提交借项帐单，会计处理：在“300199其他清算资金”帐户中，销售机构将开立内部帐户“按城市清算资金交易”帐户。前天提交支票，如果没有收到退款通知，立帐就进行收据处理。窗口员通过系统内转帐贷记收款人帐户，借记“按城市分类的清算资金交易”帐户。会计分录：300199-相同城市清算资金事务处理帐户贷项：XX存款帐户-xx公司帐户，a，20，welcome to use these PowerPoint templates，new content design，10 yyy第二，对当天没有现货发售的票据，当天系统不进行任何处理。第三，根据中国人民银行支付结算办法及相关业务规定，审查支票的真伪和要素

11、，与客户一起确认发票相关信息。第四，发票一人标准上盖着“收到业务印章”的印章，发票二、三等上盖着个人姓名和“业务公章”的印章，将签发证明文件。a，21，会计处理：在“300199其他清算资金”账户中，营业机关将开设内部账户“按城市清算资金交易”账户。如果在“224199其他应付帐款”帐户中打开“在同一个城市暂挂”以前的帐户，前台职员将通过“票据业务-支票业务-支票转帐”事务借记付款人帐户，贷记“在同一个城市暂挂”帐户。会计分录：借项：XX存款帐户-xx企业帐户贷项：224199-您将在同一个城市第二天打开帐户，如果没有例外，请撤消中断处理。会计分录：224199-城市将申请贷款：300199-

12、清算与城市的资金交易帐户，a，22，welcome to use these PowerPoint templates，new content design，10运营汇总：公共票据清算负责人汇总各机关当日票据，代码、批卡和提交列表上印有“公共票据汇兑印章”，兑换人复查完毕后，将向票据兑换人发送开票包以进行物理兑换。a，23，提交链接“同性资金清算凭证”的填写方法：提交-借栏同一城市的支票摘要号；如反账单等贷记证明书填在“提交-贷记”栏。各事业单位在汇总“同性资金清算证明”后，当天应与来自同一城市的标记摘要额一致。，a，24，a，25，运营厅：(a)同性票据清算管理人收到兑换包后，确认兑换包完好

13、，并在“同城票据交换传输登记表”中签名。(b)公共票据清算人打开兑换包，对票据进行初步检查后，营业机关进行明确区分，统计金额后，前日登记各机关的“公共资金清算证书”。在这里提取支票，填写“入-借-栏”。进口帐单等贷记证明书填在“进口-贷记”栏。提交各机关的进口业务，造成差池。滚动差异方法包括：()(，正数的情况下借款，总滚动差额填写借方余额栏；如果为负数，则在“累计-贷记馀额合计”列中填写贷项差异。各机构的轧制差异和总和应与行人轧制差异的结果一致。a，26，处理营业地点：1，票据审核(略)。2，会计处理：前台管理人员通过“票据业务-支票业务-支票转帐”事务处理借记付款人帐户，贷记“按城市清算资

14、金事务处理”帐户。会计分录：XX存款帐户-xx企业帐户贷项：300199-清算资金事务处理帐户至城市，提取借项票据，a，27，welcome to use these PowerPoint templates，new content design2、会计处理：窗口员工通过系统内部转帐贷记收款人帐户，借记“按城市清算资金交易”帐户。会计分录：300199 -同一城市的清算资金事务处理帐户贷项：XX存款帐户-xx公司帐户，a，28，330；借项票据退款建议贷项票据退款建议借项票据退款索赔贷项票据退款索赔中，为了接受退款；，a，29，welcome to use these PowerPoint t

15、emplates，new content design，10 years experience，(a)在我的行上手动注册“接受退款注册”，详细记录退款信息。(b)会计处理：会计窗口通过系统内部转帐借记“共同性清算资金交易帐户”，贷记“同一时间结算帐户”。会计分录：300199 -同一城市的清算资金交易帐户贷项：224199-同一城市的预计取款帐户(3)第二天，根据票据返还情况处理取款帐户冲销。(四)网络会计负责人应当每天查询退款登记信息和“同市待定账户”余额及详细情况，及时整理。a、30、welcome to use these PowerPoint templates、new content

16、 design、10 years experience、(a)在对方提取我行中提交的贷项票据时(b)会计窗口员工应通知客户退款事实，通过系统内转帐贷记收款人帐户，借记“按城市清算资金交易”帐户。会计分录：300199 -同一城市的清算资金交易帐户贷项：XX存款帐户-xx企业帐户(3)特殊情况处理：当天取款(“在同一城市开户”)，确认信息后重新提交。a，31，welcome to use these PowerPoint templates，new content design，10 years experience，(a)窗口员工审核，面值(b)窗口贷款人通过系统内转帐借记122199个科目的“同心退款中