电子商业汇票系统总体介绍(模拟运行培训)

1、电子商业汇票系统 总体介绍,第一批上线机构（2009年10月28日）：20家 中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、中国光大银行、中国民生银行、上海浦东发展银行、深圳发展银行、华夏银行、北京银行、上海银行、上海汽车集团财务有限责任公司、海尔集团财务有限责任公司、五矿集团财务有限责任公司、中电投财务有限责任公司、天津农村合作银行、吉林省农村信用社联合社、黑龙江省农村信用社联合社（通过农信银资金清算中心接入） 第二批全国推广上线：2010年6月28日（银办发2009108号） （申请加入系统的301家，电票235家）50、20、8 (财务公司69家，银行232家）

2、 城商行资金清算中心、农信银资金清算中心、山东城市商业银行联盟,电子商业汇票系统上线计划,系统总体结构,电子商业汇票功能模块 （主体）,转贴现公开报价模块,纸质商业汇票登记查询模块,中国人民银行 电子商业汇票系统 （Electronic Commercial Draft System),三个功能模块,强制参与,银行、财务公司,银行、财务公司,酌情选择,酌情选择,电子商业汇票业务处理模块 （主体）,商业汇票公开报价模块,纸质商业汇票登记查询模块,电子商业汇票系统,制度概览,1、电子商业汇票业务管理办法 2、电子商业汇票业务处理手续 3、电子商业汇票服务协议指引 4、电子商业汇票再贴现业务处理手续

3、,纸质商业汇票登记查询管理办法,商业汇票公开报价管理办法,1、电子商业汇票系统 管理办法 2、电子商业汇票系统 运行管理办法 3、电子商业汇票系统 数字证书管理办法 4、电子商业汇票系统 危机处置预案,业务种类,能力描述,信息登记、存储,登记、存储信息；身份认证；审查报文；保留验证信息。不检验签名,转发电票信息,将已存储的电票信息，转发至所记载的权利人开户行行内系统,更新电票信息,根据业务操作的处理结果，实时修改原票据相关信息与业务状态,票据托管业务,负责托管所有票据,资金清算,根据相关业务的签收信息与清算标识，自动向支付系统发起转账业务,信息服务,提供信息查询，广播公告,转贴现业务报价,提供

4、电票、纸票转贴现业务公开报价以及询价平台,纸票登记查询,系统参与者（银行）登记纸票票面内容、状态等信息，以及查询相关信息,系统基本业务种类,系统运行时序,电子商业汇票系统支持7X12（小时）运行，每日系统运行时间为8：00至20：00,电子商业汇票系统运行时序图,允许一点或多点接入，鼓励一点接入 直连 间连（单一前置、共享前置） 沿用大额支付系统的资金清算关系，目前是多点清算,商业银行的接入方式,一点接入 ( 含直连、间连 ),招商银行行内相关系统,工商银行行内相关系统,支持多点接入 (直连）,工行广东分行行内相关系统,工行湖北分行行内相关系统,多点清算,HVPS,转贴现业务DVP 从招行湖北

5、分行向工行 广东分行清算中心转移资金,背书等 操作模式,合同签订或者到货等,转发,票据权利人转移,一般的电子商业汇票业务操作流程,保证、承兑、 转让背书、贴现、转贴现、 再贴现、保证、质押、清偿 等等,单方法律行为 双方法律行为,票款对付的电子商业汇票业务流程,贴现、转贴现、再 贴现、提示付款,出票信息登记,电子商业汇票系统为接收方的流程,出票信息登记 撤票、追索通知 背书等各类行为申请的撤销,组织宣传培训,对辖内系统参与者违反电子商业汇票制度进行处罚或提请处罚,对辖内系统参与者解释电子商业汇票制度、处理纠纷,系统的准入与退出,系统模拟运行、上线的组织实施（做好组织协调）,支付结算部门职责,相

6、关职责详见“系统管理办法”、“运行维护管理办法”和“应急预案”,清算中心负责系统的工程实施,清算中心负责系统的运行维护,科技部门负责系统的验收,科技部门负责系统的技术管理,科技部门、清算中心职责,相关职责详见“再贴现业务处理手续”,不同意办理再贴现的，将贴出人的纸质申请资料退回,同意办理再贴现的，打印电子商业汇票连同申请书交由营业部门,负责登陆系统查询电子商业汇票与再贴现申请书上的汇票是否一致,负责纸质再贴现申请的审批,货币信贷部门职责,保管好数字证书,对回购式再贴现在赎回开放期内发起赎回申请，并进行账务处理,对到期的票据，发起提示付款申请；未收到款项的，发起追索,对再贴现申请做签收处理，并进行账务处理,负责再贴现的具体操作（USB-Key）的联系人、电话及邮寄地址,营业部门职责,中国人民银行办公厅关于电子商业汇票系统推广上线模拟运行等有关问题的通知（银