国际贸易-票据行为

1、4、票据行为,票据行为,狭义票据行为：以负担票据上的债务为目的所做的必要形式的法律行为，那就是出票、背书、承兑、参加承兑、保证。其中出票是主票据行为，其它为附属票据行为。广义票据行为：除狭义票据行为外，不包括票据处理中有专门规定的行为，如提示、付款、退票、追索等。,出票(issue),两个动作1、写成汇票并签字(drawnandsign)：创设了汇票的债权。2、将汇票交付给受款人(delivery)：将实际或推定的所有权从一个人转移到另一个人的行为。,出票(issue),交付：实际交付：亲手交付，或派通讯员或投邮寄去。推定交付：出票人将汇票交付给受款人，而受款人由于某种原因暂不取走，请出票人代

2、为保管，这时汇票实际上已是受款人的财产，出标人成为受款从的代保管人，这称为推定交付。,出票(issue),出票行为的法律含义：出票人对受票人和持票人按照汇票文义担保该汇票会被受票人承兑和付款。如受票人遭到拒付，可做成拒绝证书，向出票人索偿。免除出票法律责任：“对出票人不得追索”。影响汇票的流通性。,出票(issue),中国票据法对出票行为的规定：第二章第一节第二十条规定：出票是出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为。第二十六条规定：出票人签发汇票后，即承担保证该汇票承兑和付款的责任。出票人在汇票得不到承兑或者付款时，应当向持票人清偿本法第七十条、第七十一条规定的金额和费用。,背书(indo

3、rsement),是指在汇票背面签字。包括两个动作：1、在汇票背面签字2、交付给被背书人。只有经过交付才算完成背书行为，使其背书有效和不可撤销。,背书(indorsement),背书的种类：1、特别背书(specialindorsement)PaytotheorderofXXXXForxxxx(signature)2、空白背书(blankindorsement)不记载被背书人的名称，只有背书人的签字,背书的种类：,3、限制性背书(restrictiveindorsement)PaytoXXXXonlyPaytoXXXXforacountofXYZCo.PaytoXXXXnotnegotiabl

4、ePaytoXXXXnottransferablePaytoXXXXnottoorder做成这种背书的汇票，不得转让和贴现。,背书的种类：,4、带有条件的背书(conditionalindorsement)PaytotheorderofXXXXondeliveryofB/LNo.123Forxxxx(signature),背书的种类：,5、托收背书(indorsementforcollection)ForcollectionpaytotheorderofXXXXPaytotheorderofXXXXforcollectiononly,priorindorsementguaranteedPayt

5、otheorderofXXXXfordepositPaytotheorderofXXXXvalueincollectionPaytotheorderofXXXXbyprocurationPaytoanybank,托收背书的权限,1、仅转让票据的使用权，不转让所有权2、行使票据的一切权利，如提示要求付款3、受前手票据权利的影响4、背书人对票据的任何后手持票人不承担责任（英国票据法）,中国票据法对背书的规定,第二章第二节第三十一条规定：背书应当连续。第三十三条规定：背书不得附有条件。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效

6、第三十五条规定：托收背书的被背书人有权代背书行使被委托的汇票权利。但是被背书人不得再以背书转让汇票权利。,提示(presentation),持票人将汇票提交付款人要求承兑或要求付款的行为叫做提示。分为两种：1、远期汇票提示要求承兑（1）承兑提示的期限，一年或合理时间内。（2）承兑提示延误的免责，超过法定期限提示，当事人可免除汇票责任，不可搞力事件除外（3）承兑提示的免除：受票人已死亡或破产，或受票人是虚构或无能力履约；经过适当努力仍无法完成提示的；尽管提示不规则，但却基于其它原因被拒绝承兑的。,提示(presentation),2、即期汇票或已承兑汇票向付款人或承兑人提示要求付款（1）付款提示

7、期限：即期汇票一年内，其它汇票在到期日后两个营业日内提示；或即期在合理时间内提示，其它汇票在到期日提示。（2）提示延误的免责：不可抗力造成的（3）免除：汇票责任当事人已明示或默示放弃提示；经过合理努力仍无法提示；汇票当事人已残废或破产或为虚构，无行为能力，无力偿债之人；持票无理由或无权要求对汇票付款；已被拒付并做成拒绝证书的。,承兑提示与付款提示之区别,1、付款提示的目的在于要求受票人或承兑人支付汇票的款项，从而结束汇票上的债权债务关系；承兑提示是为了让受票人确认同意承担汇票的付款义务，明确汇票上的债权债务关系。2、付款提示几乎涉及所有种类的汇票，而承兑提示则主要是为远期汇票。,中国票据法对提

8、示的规定,未对提示做明示规定，但有相关内容第一章第十六条规定：持票人对票据债务人行使票据权利，或者保全票据权利，应当在票据当事人的营业场所和营业时间内进行，票据当事人无营业场所的，应当在其往所进行。第一章第十七条规定：票据权利在下列期限内不行使而消灭。汇票、本票为2年；支票为6个月；,承兑(acceptance),指远期汇票的付款人，以其签名表示同意按照出票人命令而付款的票据行为。包括两个动作：1、写明“已承兑”(ACCEPTED)2、将已承兑汇票交付持票人。承兑人付款做了保证，不可撤销，承兑人成为主债务人，出票人为从债务人。,承兑的种类,1、普通承兑(generalacceptance)AC

9、CEPTED(date)ForXXX(signature)2、限制承兑(qualifiedacceptance)（1）带有条件(conditionalacceptance)ACCEPTED(date)PayableondeliveryofB/LForXXX(signature),承兑的种类,（2）部分承兑(partialacceptanceACCEPTED(date)payableforamountofxxxonlyForXXX(signature)（3）限定地点(localacceptance)ACCEPTED(date)payableatxxxbankandthereonlyForxxx(

10、signature),承兑的种类,（4）延长时间(qualifiedacceptanceastotime)ACCEPTED(date)Payableat6monthsafterdateForxxx(signature),中国票据法对承兑的规定,第二章第三节第三十八条规定：承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。第四十条规定：见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑。第四十三条规定：付款人承兑汇票，不得附有条件；承兑人附有条件的，视为拒绝承兑。,付款(payment),持票人在到期日提示汇票，经付款人或承兑人正当地付款以后，汇票即被解除责任。正当付款后

11、，汇票所有票据债务人的责任都被解除。,正当付款,1、要被付款人或承兑人支付，而不是被出票人或背书人支付。2、村在到期日那天或以后付款，而不能在到期日以前付款。3、要付款给持票人，意指汇票如被转让，前手背书必须连续和真实。4、善意的付款，不知持票人的权利有何缺陷。,中国票据法对付款的规定,第二章第五节第五十七条规定：付款人及其代理付款人付款时，应当审查汇票背书是否连续，并审查提示付款人的合法身份证明或者有效证件。付款人及其代理付款人以恶意或者有重大过失付款的，应当自行承担责任。第五十八条规定：对定日付款、出票后定期付款的汇票，付款人在到期日前付款的，由付款人自行承担所产生的责任。第六十条规定：付

12、款人依法足额付款后，全体汇票债务人的责任解除。,退票(dishonour),1、持票人提示汇票要求承兑时，遭到拒绝而不获承兑，或持票人进示汇票要求付款时，遭到拒绝而不获付款。拒付或退票。2、付款人避而不见、残废或宣告破产以致付款事实上已不可能时，也称为拒付。一经拒付，即产生追索权，持票人有权向背书人追索票款。,中国票据法对退票的规定,中国票据法没有专门提出退票，但其第二章第六节第六十一条规定：汇票到期被拒绝付款的，持票人可以对背书人、出票人以及汇票的其他债务人行使追索权。汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权：（1）汇票被拒绝承兑的；（2）承兑人或者付款人死亡、或者逃匿的；（3

13、）承兑人或者付款人被贪污宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的。,退票通知(noticeofdishonour),目的是为了使汇票的债务人及早了解拒付情况，以使早做准备。英国票据法：不及时通知，丧失追索权。日内瓦票据法：不及时通知，不丧失追索权。中国票据法：不及时通知，不丧失追索权。,退票通知,退票通知的发出方式：1、后手通知前手，再由其通知其前手，直到出票人。2、后手将通票事实通知全体前手。,中国票据法对退票通知的规定,中国票据法没有专门提出“退票通知”的概念，但第二章第六节第六十七条规定：依照前条第一款所作的局面通知，应当记明汇票的主要记载事项，并说明该汇票已被退票。目前国内使用的是：退

14、票理由书，无须公证。3日前通知其它有关当事人。,拒绝证书(protest),由拒付地点的法定公证人作出证明拒付事实的文件。国内银行目前不开具拒绝证书。,追索权(rightofrecourse),指汇票遭到拒付，持票人对其前手背书人或出票人有请求其偿还汇票金额及费用的权利。追索的内容：票款、利息、做成退票及拒绝证书的必要费用。行使追索权的条件：（1）在法定期限内提示过；（2）在法定期限内将退票通知到前手直到出票人；（3）外国汇票须做成拒绝证书。,中国票据法对追索权的规定,中华人民共和国票据法第六章第六十八条规定：汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人对持票人承担连带责任。持票人可以不按照汇票债务人

15、的先后顺序，对其中任何一人、数人或者全体行使追索权。第六十九条规定：持标人为出标人的，对其前手无追索权。持票人背书人的，对其后手无追索权。,保证(guarantee,aval),汇票一般以非汇票债务人作为保证人，保证人与被保证人所负的责任完全相同。依所保之人的不同，保证责任有所不同。未记载被保证人时，以付款人作为被保证人。保证人可收取相关抵押或费用。保证人付款后，可以行使持票人的权利。,中国票据法对保证的规定,中华人民共和国票据法第六章第四节第四十五条规定：汇票的债务可以由保证人承担保证责任。保证人由汇票债务人以外的他人担当。第四十八条规定：保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任

16、。第五十二条规定：保证人清偿汇票债务后，可以行使持票人对保证人及其前手的追索权。,5、汇票的种类,（1）按照三个当事人的居住地的不同分类：国际汇票、国内汇票（2）按照付款时间不同分类：即期汇票、远期汇票（3）按照收款人的不同分类：来人汇票、记名汇票,5、汇票的种类,（4）按照付款夫和出票人的不同分类：商业汇票(commercialbill)、银行汇票(bankersbill)（5）按照汇票是否跟单：光票(cleanbill)、跟单汇票(documentarybill)（6）按照使用货币不同分类：本国货币汇票、外国货币汇票,本票(promissorynote),定义：本票是一项无条件的支付命令，

17、由一人作成，并交给另一人，经制票人签名承诺即期或定期可在可以确定的将来时间，支付一定数目的金额给一个特定的人或其指定人或来人。,本票的必要项目,1、本票字样2、无条件支付承诺3、收款人或其指定人4、制票人签字5、出票日期和地点6、付款期限7、一定金额8、付款地点,本票与汇票的不同点,1、基本当事人不同本票两个，汇票三个2、付款方式不同本票：制票人自己付款，承诺汇票：出票人命令他人付款，无承兑3、名称的含义不同Billofexchang：包含两笔交易Promissorynote：包含一笔交易,本票与汇票的不同点,4、承兑不同本票无需承兑及与承兑有关的行为汇票需要5、国际本票遭到退票无需拒绝证书，

18、国际汇票遭到退票时需要做成拒绝证书6、主债务人不同本票：主债务人是制票人汇票：主债务人是出票人或承兑人。,本票与汇票的不同点,7、本票不允许制票人与收款人做成同一个当事人，汇票允许出票人与收款人作成相同的一个当事人。,本票的用途,1、商品交易中的远期付款2、用作金钱的借贷凭证，由借款人签发本票交给贷款人收执3、企业向外筹集资金时，可以发行商业本票，获取资金4、客户撮存款时，银行付本票代替支付现钞,本票的不同形式,1、商业本票2、银行本票3、国际小额本票4、旅行支票5、流通存单6、中央银行本票,本票的不同形式,7、各种债券8、国库券,中国票据法对本票的规定,第三章第七十三条规定：本票是出票人签发

19、的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。我国票据法所指本票是指银行本票。第七十五条规定：本票出票人的资格由中国人民银行审定，具体管理办法由中国人民银行规定,支票(cheque),定义：支票是以银行作为付款人的即期汇票。支票是银行存款客户向他开立雕刻的银行签发的，授权该银行即期支付一定数目的倾向给一个特定人，或其指定人，或来人的无条件书面支付命令。,支票的必要项目,1、写明其为“支票”字样2、无条件支付命令3、付款银行名称和地点4、出票人名称和签字5、出票日期和地点6、“即期”字样7、一定金额8、收款人或其指定人,支票的止付,1、付款的取消或停止支付2、客户死亡的通知,支

20、票与汇票的不同点,1、支票是银行存款客户作为出票人开户行为受票人签发的书面支付命令2、支票是支付工具汇票是支付和信用3、支票的主债务人是出票人，汇票的主债务人是承兑人4、支票可以保证付款，汇票无法保证5、转账支票的受票行要对真正所有人负责付款，汇票对持票人负责付款6、支票可以止付，汇票承兑后即不可撤销7、支票只能开出一张，汇票可以开出一套,支票的种类,一、按照收款人的不同分类来人支票（不记名支票）记名支票二、按照出票人不同分类银行支票私人支票,支票的种类,三、按照支票是否划线划线支票(crosscheque)未划线支票（开放支票）(uncrossedcheque,opencheque)四、按照

21、支票是否保付分类保付支票(certifiedchequ)普通支票,支票的止付,银行只有在有法院的止付命令时才会止付，否则，没有任何原因能使银行止付。无论客户：发出书面撤消支付命令、客户死亡或患精神病等。,假冒票据的防范,一、票据的伪造：假冒他人的名义可未经授权擅自而进行的票据行为，如假冒他们的名义签发、背书、承兑等，意图欺骗或侵害他人利益。伪造是一项重罪。二、伪造方式及对当事人的影响1、伪造出票人的签字（1）出票人的签字确系伪造，银行未识别出来，并付款，责任由银行承担。,假冒票据的防范,（2）出票人的签字为正确的，但是在出票人不知情的情况下被盗用，则银行无责任。（3）全部票据为伪造，银行未识别

22、，责任由银行承担。2、伪造主要背书（1）背书人签字为伪造，如果银行正当付款，银行无责任。,假冒票据的防范,（2）伪造背书的持票人无权向真实背书具或出票人追索，而只能向其前手及伪造背书的人追索。3、伪造承兑表明汇票未被承兑，持票人照样可以向出票人行使追索权。,假冒票据的防范,伪造出票人签字后果是：票据根本不存在。伪造承兑的后果：对持票人的权利影响最小。伪造背书：最不易被发现，最应该注意。,中华人民共和国票据法,1995年5月10日通过，1996年1月1日起施行。该法分为七章：第一章：总则确定了制定票据法的原则，该法的适用范围，票据权利的概念，票据文义的效力，对票据记载事项，及票据权利的行使期限等。,中华人民共和国票据法,第二章：汇票规定了汇票的定义，汇票的必要项目，汇票的法律效力等。除此之外，不规定了出票、背书、承兑、保证、付款、追索权等有关票据行为。第三章：本票规定了本票的定义，本票的必要项目及法律效力等。,中华人民共和国票据法,第四章：支票规定了支票的定义、支票的必要项目及法律效力等。第五章：涉外票据的法律适用规定了涉外票据的定义，