《PR票据交易管理系统》整体解决方案

1、,PR票据交易管理系统 整体解决方案,一个基于风险运营的票据交易管理系统 普兰科技软件部,软 件 概 述,传统票据交易软件,PR票据交易管理系统,查 询,交 易,交 易,管 理,评 估,核 算,风 控,系统逻辑结构,技术底层构架,硬件层：整体系统采用了基于应用的负载均衡的冗余构架，数据可靠性高，系统在部署上可以根据应用部门的大小进行随意的横行拆分和纵向扩展，完全没有软件瓶颈，可根据业务和部门的不断扩展和变更来动态调整系统各个模块的服务器分布。 软件层：系统采用了Winows / Linux + Java Structs+JDBC的设计架构，此架构可以随时便捷的针对用户需求提供变更。同时使得代码

2、模块简便，易于维护。同时我们采用了流行的AJAX技术进行界面设计，大大提升了系统速度和易用性。在报表设计时采用了功能强打的BIRT报表设计工具，能够提供多种类灵活的报表样式。,总分结构描述,PR票据交易管理系统系统在设计时采用了权限与数据库独特标识绑定的方式区分不同等级用户。用户登录时，系统会根据数据库中的机构表来判定用户所属机构，同时根据机构等级及用户在机构中的权限范围确定所加载的界面。,同级行之间数据独立,上级行可获取下级行数据，可对下级行进行参数设置,系统应用构架,业务拆分下的网络拓补结构,系统模块程序耦合构架,目 录,软件概述,五大系统功能,五大系统特性,系统框架和栏目设置,附加服务和

3、售后服务,公 司 简 介,开发团队,李映辉介绍,李映辉 - 上海普兰投资管理有限公司总经理 1980年进入银行系统，长期从事资金运营工作。其金融创新工作分为四个阶段： 1992年，创办中国工商银行华信资金市场。 1997年，创办中国工商银行河南省分行华信支行，启动并活跃了沉寂多年的中国票据市场。 2000年，建议并主要参与中国工商银行票据营业部的筹建，催生了中国首家票据机构。 2002年至今，创办普兰投资管理有限公司，提供货币产品，票据的融投资咨询服务和票据软件服务，致力于打造中国首家规范、专业的民营货币经纪公司。,关于普兰,成立于2002年5月 总部位于上海陆家嘴金融中心 干员400余人 营

4、销网点23家 企业客户超过7000家 银行客户超过400家 其中包括上千家地区及行业百强、上 市公司，公司与相关监管部门及国内多家知名金融研究机构。,公司定位,普兰是一家创新型的金融服务公司，普兰业务定位于货币市场，为客户提供规范的、专业的、规模的货币交易工具的咨询、信息、经纪及软件技术服务。坚守规范运作，遵从职业准则，运用科学管理，敬重客户利益，是普兰一贯的运营风格。,“四三”计划,发展思路：展望未来，坚持“规范运营，健康发展” 三大目标： 成为有高度社会责任感的公司 成为法人治理结构完善的公众公司 成为行业领先的创新型公司 使命：为中国货币市场的发展与完善贡献更多的力量。,合作伙伴,案例介

5、绍,上海邮政储蓄票据交易管理系统 时间：2010年2月5日 周期：2个月 功能：票据业务所需要的交易流程管控、交易清单系统自动打印、实施数据统计、风险控制等功能 集成：与人民法院公告票据进行数据对接,上海邮储项目功能架构图,目 录,软件概述,五大系统功能,五大系统特性,系统框架和栏目设置,附加服务和售后服务,公司简介,开 发 团 队,需求设计组,工程部,负责系统的管理设计与流程设计,软件开发组,建筑部,负责票据管理系统的开发、整合及部署,软件测试组,监理部,负责系统全过程的监督与完成后的调试,系统研发背景及功能特性,研发背景,3、现行票据软件功能单一,利润空间巨大 专营票据的商业银行增多 地方

6、性商业银行及农信社 也纷纷加入票据二级市场,功能单一 流水式的记收记付功能 买入卖出和库存查询 缺陷 不能满足市场环境的变化 缺少法规制度管理、风险 管理和系统分析功能,2、市场风险加大,1、票据市场交易主体增多,信用风险 欺诈风险 利率风险 操作风险 客户风险 职业道德风险,系统功能及特性,PR票据交易管理系统的功能可以概括分为：计划功能、执行功能、风控功能、分析功能和信息功能。 通过实现这五大功能，我们可以为客户实现一套完整的票据交易操作流程。同时，我们会根据您自身实际的特点，提供最贴身的功能升级服务。 PR票据交易管理系统还具有五大特性：管理前瞻性、数据准确性、操作简易性、系统安全性和用

7、户互动性。 这五大特性，是我们普兰人通过多年在票据业的从业经验进行总结。结合当前票据市场行情，为使系统达到完美所独具的特性。,软件概述,开发团队,五 大 系 统 功 能,五大系统特性,系统框架和栏目设置,附加服务和售后服务,公司简介,执行功能,风控功能,分析功能,信息功能,计划功能是PR票据交易管理系统相对于现行票据软件的创新功能 PR票据交易管理系统 不仅设计有国家监管部门（如央行和银监局）的票据法规 还包括商业银行总行在票据管理中的相关政策 更考虑到具体经营行结合自身情况制定的票据管理制度和实施细则,五 大 系 统 功 能,五 大 系 统 功 能,执行功能是对现行票据软件功能的进一步加强

8、“票据买卖”栏目按程序快捷的执行买入卖出自动化处理 “后台处理”栏目提供了到期票据的托收、催收等处理，环环相扣 “业务查询”栏目按指令迅速详细的查复执行功能,执行功能,计划功能,当填写完买入信息后，系统会根据一定准则自动赋予本条记录一个批次编号。用于形成规范记录。,在填写交易数据时，系统会自动根据设置提示必填字段,票据复核时，系统会自动匹配所输入的票号。无需手动选择。,五 大 系 统 功 能,风控功能是PR票据交易管理系统的特色功能 权限设置规定了客户经理、会计核算、内控审计及主管行长的权限范围 评级功能可以根据自身的评级制度，针对不同客户设置不同的评级 公告功能及时公告并刷新法院公告的问题票

9、据及各行公告的黑名单,执行功能,风控功能,计划功能,为了规避木马自动登录的可能。系统在登录初期添加了验证码登录。,系统的授信额度模块，用于判断交易对手的占用和剩余额度，实现自主风险管控。,五 大 系 统 功 能,分析功能最主要的是：为行长经营决策提供了一项辅助分析系统管理细化到一日： 为经营者提供票据运营的时点交易结果和资金头状况确保月计划的实现：按“旬”为经营者提供各项经营指标执行进度，以备及时调整计划 提供每月运营分析：从客户运营到同业分析 从财务管理到绩效评估 从风险分析到制度改进,执行功能,风控功能,分析功能,计划功能,以买断利率分析为例，我们会根据贵行的历史交易数据，提供利率动态分析

10、折线图。为业务的开展提供数据支持.,五 大 系 统 功 能,信息功能设置了强大的数据库资源 PR票据交易管理系统可供提取和查找的数据包括 本行业务运营的所有信息 提供新消息提示功能，主动提醒当前应进行的工作。,执行功能,风控功能,信息功能,计划功能,分析功能,通过新消息提示，实现了操作人员之间信息主动投递。加快业务进程避免人为疏漏,扩容功能系统既支持票据专营行的业务，又支持总行、分 行、支行三级票据业务 提示功能自动提示票据到期、节假日顺延、库存票据超限 额等信息 计息功能系统设置了不同票据品种在交易中的全部自动化 计息功能 搜索功能客户能够在庞大的数据库中快速准确的搜索到目 标资料 跨接功能

11、系统支持数据库层和API等多种方式的平台间对接。,以每日提醒为例，系统会根据权限及日期设置。自动在操作员登录时进行业务提醒。提示即将到期的业务数据。,目 录,软件概述,公司简介,开发团队,五大系统功能,五 大 系 统 特 性,系统框架和栏目设置,附加服务和售后服务,PR票据交易管理系统较现行的票据管理软件具有五大特性,PR票据交易管理系统的设计集合了当今票据市场最前沿的管理模式，开发团队始终致力于票据市场运营的研究力求为客户提供最科学、规范、高效的票据运营管理系统。,系统的报表自动计算功能，可以自动完成所有的计算分析 系统还加入了丰富的分析图表 可以提供市场预测、风险分析等方面的分析数据,在数

12、据录入时，可以动过系统进行数据运算。准确性高，避免人为计算所悟。,同时，我们会根据贵行的历史数据，形成完备的统计报表。,PR票据交易管理系统界面直观、操作程序清晰 配有使用说明和操作向导 具有一般计算机知识和金融知识的工作人员，经过数小时的初 步学习均能进入实际操作之中,例如，我们会自动记录交易对手。实现便捷选择操作。,为了实现系统便捷化，实现自动化业务处理。我们提供了全套的凭证打印。甚至包括出入库单及信封打印。,PR票据交易管理系统 我们从系统前台登录到后台数据库管理。都进行了严格的安全控制。例如添加登录验证码。进行数据库权限分离，代码段进行了安全管理，防止黑客进行外围攻击。,本系统为方便用

13、户之间交流，特别建立了交流区 用户之间，如总行与分行、专营行之间可以进行业务的汇报和沟通,目 录,公司简介,软件概述,开发团队,五大系统功能,五大系统特性,系 统 框 架 和 栏 目 设 置,附加服务和售后服务,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法 规 制 度,票 据 买 入,票 据 卖 出,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,全国人大颁布的票据法 国家监管部门的法规： 央行下发的支付结算管理办法 银监局发布的相关条例,商业银行总行票据制度： 是各基层行票据运营的基本框架,基层行结合自身情况制定的实施细则和操作流程,法

14、 规 制 度 栏 目,法 规 制 度,央 行,银 监 局,上 级 行,支 行,制 度,条 例,制 度,条 例,文 件,管 理 制 度,相 关 文 件,管 理 细 则,操 作 流 程,协 议 文 本,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法 规 制 度,票 据 买 入,票 据 卖 出,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,票据买入栏目流程,买入审批： 票据真伪、跟单资料 承兑行信用、贴现利息,票据入库： 交易完成票据及时入库，填制入库单，存档保管,资金汇划： 票据资金汇划于贴现客户银行账户，交易完成,凭证录入： 根据票据贴现审

15、批单填写票据贴现记账凭证录入计算机,凭证复核： 复核员根据票据贴现审批单和票据贴现记账凭证进行复合,票 据 买 入 图 示,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法 规 制 度,票 据 卖 出,票 据 买 入,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,票 据 卖 出 图 示,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法 规 制 度,票 据 买 入,票 据 卖 出,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,四、系统对未收回的逾期票据作风险处理,三、系统对已收回票据作财务

16、核算处理,票据到期栏目的四个流程,二、系统自动跳出“委托收款清单”,一、系统自动提前一周提示票据的明细清单,票 据 到 期 图 示,票 据 到 期,直贴票据,转买票据,到 期 提 示,发 托 收,收 回 记 账,逾 期 记 账,发 托 收,收 回 记 账,到 期 提 示,逾 期 记 账,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法 规 制 度,票 据 买 入,票 据 卖 出,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,业 务 查 询 图 示,业 务 查 询,买入查询,卖出查询,库存查询,授信查询,贴 现 业 务,转贴现买入业务,回 购

17、 业 务,再 贴 现 业 务,转贴现卖出业务,库存票据余额,银 行 客 户,企 业 客 户,财 务 公 司,逆 回 购 业 务,库存票据结构,库存票据期限,卖出票据失败,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法 规 制 度,票 据 买 入,票 据 卖 出,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,风 险 管 理 图 示,风 险 管 理,权限管理,会 计 部,市 场 部,内 控 部,主管行长,银行客户,企业客户,中介客户,评级授信,期限内催收,转不良处理,坏账处理,逾期票据,司法公告,黑名单,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法

18、规 制 度,票 据 买 入,票 据 卖 出,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,客 户 管 理 图 示,客 户 管 理,开 发,维 护,档 案,银行客户,企业客户,经纪客户,企业客户,银行客户,经纪客户,银行客户,企业客户,经纪客户,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法 规 制 度,票 据 买 入,票 据 卖 出,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,本系统设计了一个倒挂式的财务核算体系 以管理分析内容设计报表内容 以报表内容设计台帐内容 以台帐

19、内容设计凭证内容 这种设计方式充分体现了需求设计组的票据管理思路，是迄今国内最完整的票据运营财务核算体系。,财 务 核 算 图 示,PR票据交易管理系统一级栏目设置,法 规 制 度,票 据 买 入,票 据 卖 出,风 险 运 营,决 策 分 析,业 务 查 询,财 务 核 算,客 户 管 理,票 据 到 期,票 据 审 批,决 策 分 析 图 示,决 策 分 析,产品分析,客户分析,风险分析,绩效分析,利率分析,同业分析,财务分析,PR票据交易管理系统从产品因素、利率因素、风险因素、客户因素、财务因素、同业因素等七个主要的方面为经营者提供全方位的运营管理支持。,利率分析栏目,客户分析栏目,风险分析栏目,财务分析栏目,绩效分析栏目,资金成本和货币市场利率项目的加入为计算收益提供了可靠基准,中介客户的项目的添加，使系统更贴近现实市场,风险项目更加具体，提高了最终评级的准确性,各种报表的加入，使决策分析更为全面,绩效评估细致化，囊括了全行、部门、个人及客户四方绩效评估,决 策 分 析 图 示,产品分析,利率分析,分析客户,同业分析,产品结构,产品规模,产品收益,企业客户,银行客户,经纪客户,欺诈风险