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1、第一节 汇率的标价方法 第二节 外汇交易,第6章 外汇与汇率,万曼丽决定到印尼巴厘岛度假旅游，由于在巴厘岛不能使用人民币消费，她决定到中国银行将人民币兑换成印尼盾。 但到中国银行后发现，银行不提供印尼盾与人民币的兑换业务，她只能先将人民币兑换成美元，到巴厘岛后再将美元兑换成印尼盾消费。 面对中国银行的外汇兑换牌价，,USD/CNY 6.1310/25,第一节 汇率的标价方法,USD/CNY 6.1310/25 USD/JPY 88.14/28,EUR/USD 1.3012/15 GBP/USD 2.0155/60,今天，中国外汇交易中心美元兑人民币的汇率下降了20个点,一、货币的代码,USD/

2、CNY 6.1310/25 USD/JPY 88.14/28,二、汇率的概念 一种货币兑换为另一种货币的比率 以一种货币表示的另一种货币的价格,USD/CNY 6.1310 USD/JPY 88.14,三、美元标价法,USD/CNY 6.1310/25 USD/JPY 88.14/28,1. 报价是银行报出的 2. 斜杠左边的货币叫基础货币； 斜杠右边的货币叫报价货币 3. 基础货币的单位是1 4. 银行同时报出买入价和卖出价 斜杠左边的数表示买入价，右边的数卖出价 买入价和卖出价之间的差额叫买卖差价 5. 买入价是指银行买入基础货币；卖出价是指银行卖出基础货币,三、美元标价法,USD/CNY

3、 6.1310/25 USD/JPY 88.14/28,6. 小数点后保留4位数，即0.0001，0.0001被称为1点。 日元除外，小数点后保留2位数，即0.01，0.01被称为1点。 7. 一般情况下基础货币是美元 8. 欧元、英镑、澳元和新西兰元与美元的汇率，欧元、英镑、澳元和新西兰元是基础货币 美元是报价货币,斜杠不是除法，只是隔离符号!,USD/CNY 6.1310/25 6.1310：银行买入1美元，支付（卖出）6.1310元人民币 6.1325：银行卖出1美元，收回（买入）6.1325元人民币 银行的买卖差价是0.0015元人民币，即15个点,EUR/USD 1.5012/1.5

4、015,EUR/USD 1.3012/15 1.3012：银行买入1欧元，支付（卖出）1.5012美元 1.3015：银行卖出1欧元，收回（买入）1.5015美元 银行的买卖差价是0.0003美元，即3个点,例题： 中国银行外汇牌价 USD/CNY 6. 3510/50 EUR/USD 1.2900/40 小王美国访学，需要美元20000美元，到中国银行兑换，需要多少人民币？ 访学回来后，剩余10000美元，此时又要到德国考察，用这剩余的10000美元兑换欧元，能够兑换多少欧元？ 由于携带的欧元不够，他在德国刷中国银行的外币信用卡1000欧元，从德国归国后偿还信用卡，需要多少人民币？,例题：

5、中国银行外汇牌价 USD/CNY 6. 3510/50 EUR/USD 1.2900/40 小王美国访学，需要美元20000美元，到中国银行兑换，需要多少人民币？ 6.3550*20000=127100元人民币 对 6.3510*20000=127020 错 访学回来后，剩余10000美元，此时又要到德国考察，用这剩余的10000美元兑换欧元，能够兑换多少欧元？ 100001.2940=7727.98欧元 对 100001.2900=7751.94 错 由于携带的欧元不够，他在德国刷中国银行的外币信用卡1000欧元，从德国归国后偿还信用卡，需要多少人民币？ X元人民币6.3550=Y美元 Y美

6、元 1.2940=1000欧元 1000欧元*1.2940*6.3550=8223.37元人民币,第二节 外汇的交易,即期外汇交易 远期外汇交易,买卖（交易）过程分为两个阶段： 成交：买卖双方经过讨价还价，只是就价格达成一致 交割：钱货两清、一手交钱一手交货,第二节 外汇的交易,即期交易：成交以后，立即进行交割的交易 远期交易：成交以后，在未来的某一个时间进行交割的交易,即期汇率：即期外汇交易所使用的汇率 远期汇率：远期外汇交易所使用的汇率,第二节 外汇的交易,即期汇率USD/CNY 6.1300： 我们现在给银行6.1300元人民币，银行给我们1美元 3个月远期汇率USD/CNY 6.530

7、0 ： 我们现在和银行谈好价格为6.5300，3个月后我们给银行6.5300元人民币，银行给我们1美元,远期汇率的报价方法,远期差价报价法 例如：英镑/美元即期汇率是 1.6965/1.6975， 一个月远期汇率的远期差价为 5/10, 则一个月远期汇率是？ 一个月远期汇率的买入价=1.6965+0.0005 =1.6970 一个月远期汇率的卖出价=1.6975+0.0010 =1.6980 所以一个月远期汇率为1.6970/80,远期差价报价法规则 远期差价左小右大，远期汇率=即期汇率+远期差价 远期差价左大右小，远期汇率=即期汇率-远期差价,示例 某日伦敦的银行报出GBP/USD的买卖价为,1.6970/85,1.6950/70,1.6973/99,0.0020,0.0015,0.0010,1.6965/75,0.0026,孙海杰在阿联酋迪拜的中国龙城做渔具生意，今天沙特 客户来购买一批渔具，3个月后支付货款100000美元，孙海杰预测3个月后人民币会继续升值，为了减少汇兑损失，今天他来到中国银行迪拜分行兑换这100000美元，问他可兑换多少人民币？ 如果三个月后人民币果真如预测的升值，汇率变为6.1000/20，他可以减少多少损失？,孙海杰在阿联酋迪拜的中国龙城做渔具生意，今天沙特 客户来购买一批渔具，3个月后支付货款10000美元，孙