标准普尔图课件

1、标准普尔图，1，PPT学习与交流，什么是普尔图？标准普尔是世界权威金融分析机构，成立于1860年，总部位于美国纽约。它调查了世界上资产稳定增长的10万个家庭，分析和总结了他们的家庭财务管理方法，并获得了标准普尔家庭资产分布图(简称普图)。这被认为是分配家庭资产最合理、最稳定的方式。要花的钱占10%，短期消费要点：1-6月生活费用工具：储蓄，货币资金，信用卡，救生钱，占20%，意外大病关键点：专项资金是用于解决突发和大额费用的工具：人寿保险，意外保险和医疗保险，而产生的钱占30%，侧重于收入。要点：要点：安全稳定的本金增值养老教育工具：养老保险，年金保险，债券分红保险，保本，占40%，标准Pou

2、rtou，2，PPT学习和交流，Pourtou的优势，Pourtou专注于家庭资产配置的主题，这更容易引起客户的共鸣。波尔托穿着一件财务管理斗篷，但事实上第二个账户和第三个账户与保险密切相关。我可以顺利切入保险话题。波尔图涵盖了家庭财务管理的四个主要账户。即使人寿保险销售受阻，也可以通过第四个账户引入全面的金融服务。3.PPT学习和交流适合波尔托人。希望隔离财务风险、对财务管理感兴趣、对财富增长感兴趣的收入稳定的中小企业主已经建立了服务关系。具有特定信托基金的潜在客户购买综合产品，如汽车保险和团体保险，或拥有数百万美元的人寿保险客户。4.PPT学习和交流，我的具体实践，第1步，介绍财务管理概念

3、，第2步，概述普托，第3步，介绍普托的四个主要客户，第4步，总结普托的第5步，介绍保险产品和服务，第5步。PPT学习和交流，第1步，介绍财务管理概念，“您好，客户老师，您通常对财务管理感兴趣，您必须对各种投资有一些经验和研究。事实上，历史上的股市崩盘和国债危机都告诉我们，没有一种单一的金融产品能与时间竞争。做好资产配置、财富保值增值是王道，有效继承才是真谛！”标准普尔是世界上最权威的金融分析机构，成立于1860年，总部位于美国纽约。它曾经对全球10万个资产稳步增长的家庭进行调查，分析和总结他们的家庭财务管理方法，从而得出标准普尔的家庭资产分布图。这被认为是最合理、最稳定的家庭资产分配方法。我会

4、花10-15分钟给你一个详细的介绍，好吗？”，6，PPT学习与交流，第2步普图概述，占10%，占20%，要花的钱，救命的钱，短期消费，重点：3月至6月的生活费用工具：储蓄，货币资金，信用卡，突发重病，重点：解决突发性大支出的专项资金工具：储蓄，货币资金，信用卡，重点收入，重点：赚钱的钱占30%，这保护了资本，增加了价值。重点：校长是安全和稳定的。增值养老教育工具：养老保险、债券、分红保险、保本，占40%，标准普尔图，7。PPT学习和交流。步骤3介绍了波尔托的四个主要账户，并解释了波尔托的具体账户。应注意涵盖和突出以下几点：账户名称、每个账户在家庭资产中的用途和用途，例如日常生活、购买衣服、美容

5、、旅行等。应该从这个账户中支付。”“你一定有这个账户，但我们最容易遇到的问题是它太高了。在很多情况下，正是因为这个账户成本太高，没有钱去准备其他账户。因此，科学的财务管理建议该账户应占10%，并准备3-6个月的生活费用，以便我们能够从容应对日常生活费用。“银行卡上的活期存款、各种宝钱基金和信用卡都属于这个账户。”，标准普尔图，要花的钱，短期消费，重点：3月至6月的生活费用，工具：储蓄，货币资金，信用卡，占10%，9，PPT学习和交换，“第二个帐户是保护意外严重疾病，它也是我们说的救命钱。该账户必须指定用于特殊用途，约占家庭资产比率的20%。“它主要是用来确保家庭成员有足够的钱来解决意外事故或重

6、大疾病时突然发生的大笔开支。这个账户通常不起作用，但在关键时刻，只有它能保证你会卖掉房子和汽车以备急用，低价套现股票，并到处借钱。”“没有这个账户，你的家庭资产随时都会有风险。这叫做救命钱。该账户一般需要配备人寿保险、意外保险和医疗保险。“20%，救命钱，突发重病，关键点：解决突发大支出的专项资金工具：储蓄，货币资金，信用卡，标准Pourtou，10，PPT学习交流”，第三个账户是保本增值，目的是准备养老金或儿童教育基金，确保本金的安全和抵御通货膨胀，所以收入很高，但它是一个长期，安全和稳定的比例”有几个要点需要注意在这个账户。首先，它不能随意拿出来使用。不能说储蓄养老金是必要的，但它经常被用

7、于买车和装修。”第二，每年或每月都有固定数量的钱进入这个账户，以便积累更多的钱“最后，家庭和企业资产是孤立的，受法律保护，不用于偿还债务。许多人年轻时又老又穷，因为他们没有这个账户。这些产品主要包括长期债券、分红保险和养老保险。”标准普尔图，资本保全和增值，重点：安全稳定的主要增值养老教育工具：养老保险，债券和分红保险，占40%，资本保全资金，11。PPT研究与交换，“第四个账户关注的是收入，也就是用来赚钱的钱。例如，股票、基金和信托都属于这个账户，这个账户风险大且不稳定。你应该有这个账户，我相信你的智慧收入一定很高。”“这个账户占30%左右是合理的。控制这一比例的原因是，它旨在创造高收入，而

8、高收入往往伴随着更高的风险。因此，要配置这个账户，我们必须把握一个原则：无论是盈利还是亏损，都不能对家庭造成致命的打击，这样才能做出冷静的选择。”标准Pourtou，关注收入，关注风险流动性工具：股票，基金，信托，赚钱，占30%，12，PPT研究和交换，第四步总结Pourtou“这四个账户就像桌子的四条腿，没有任何一个，随时都有倒下的危险。”“一般来说，要花的钱就是现在要用的钱，救命的钱就是要用很长时间的钱，保护升值的钱就是将来要用的钱，赚钱的钱基本上是不必要的。我想知道你是否已经有了这四个账户。“，这四个账户是不可或缺的；2.长期使用的资金；3.将来要用的钱；1.现在要花的钱；4.基本未使用

9、的货币；操作要点：在Pourtou的每个账户旁边依次写一个总结，帮助客户回顾和写“四个账户不可或缺”，强调客户；13.PPT研究与交流；第五步。介绍保险产品和服务。我们可以分别推荐具体的产品和服务：第一个帐户介绍：货币基金，第二个帐户介绍：保证保险产品，如健康和安全，第四个帐户介绍：各种投资服务信息，第三个帐户介绍：养老保险和分红保险产品，如：幸福生活和幸福生活，14。PPT研究和交流，示例1:通过第二个帐户推荐健康。你一定有第一个帐户，但我不知道第二个帐户是否已全部分配。这是救命的钱。这笔钱必须事先计划好，并专门用于处理意外事故或专项资金。重病。年度储蓄政策的结果显示，你目前的保险金额远远落

10、后于你的社会价值(对于有人寿保险的客户)。现在你确定你应该考虑建立/补充这个帐户。现在我们的医疗保健非常适合在这个账户中分配。它为人们的生活提供了稳定的保障，81种重大疾病覆盖面广，一经确诊可支付100%的基本保险。41种轻微疾病在市场上处于领先地位，轻微疾病的免除体现了公司的关怀。一旦你拥有了它，你和你的家人就可以健康无忧地享受未来。15，PPT学习与交流，例2:通过第三个账户推荐享受事物：俗话说，赚的钱不一定是你自己的钱，只有剩下的钱才是你自己的钱。当你的事业如此成功时，你必须对这句话有深刻的理解。我们能为你和你的家人留下什么？有足够的安全基金来规划美好的未来吗？需要通过第三个账户实现更多

11、。我们富德人寿在新乡的热卖成功非常适合这方面的配置。它具有资产安全、收益稳定、收益期长的特点。开设新乡账户后，如果有更好的投资机会或资金需求，可以通过政策性贷款来实现，这样真的可以锦上添花，帮你赚一辈子，正好满足客户资产配置的稳定需求，实现我们。，16，PPT研究与交流，常见问题及处理方法：问题1:企业的大部分主要客户认为他们需要投资业务并转危为安，除了第三账户没有资金在其他方面进行分配，或者安全性的概念不够，他们认为目前的业务情况良好，没有必要配置第二账户的处理方法：1。让客户意识到投资是有风险的，而二级账户具有隔离风险的功能是必不可少的；2.告知客户实现保险单的优势。解决他们对资金链问题的担忧。17.PPT学习和交流。问题2:一些财富积累很少的顾客认为，除了日常使用，他们有时会突然有大笔支出。他们更愿意将所有资金存入现金账户。加工方法：1。传达风险概念，并向客户解释通过配置第二个帐户可以解决大多数突发的大额支出。2.比较不同投资工具的盈利能力和流动性。让客户意识到错误的配置将失去巨大的好处。18.PPT研究和交流，其他说明：标准普尔图是一个非常权威的金融评估机构，但许多客户可能不知道它。加深他们对标准普尔的理解可以大大提高波尔托的说服力。我们需要通过强调第二帐户在沟通中的重要性来改变他们的想法。基本的关键句只是要点，所以