世界银行集团与国际清算银行.ppt

1、第九章国际金融机构和协调，通过本章的学习，学生对国际货币基金组织、世界银行集团、国际清算银行、准区域和区域国际金融机构等有基本了解；掌握国际金融调整的意义、内容和形式。深刻理解国际金融调整的两个显着成果巴塞尔协议和全球金融服务贸易协议的内容和意义。学习要求，第一节全球国际金融机构第二节区域国际金融机构第三节国际金融协调第四节巴塞尔协议和世界黄金金融服务贸易协定，第一节全球国际金融机构，国际金融机构是指从事国际金融管理和国际金融活动的具有跨国性质的组织机构。可分割：全球国际金融机构；准区域国际金融机构；区域国际金融机构。第一，美国新罕布什尔州布雷顿森林(Bretton Woods)的联合国货币，

2、有44个国家决定建立国际货币基金组织(IMF)和国际货币基金组织(IMF)IMF于1946年3月正式成立。IMF当初只有29个成员国，此后每年增加，截至2005年4月，达到了184个成员国。我国是国际货币基金组织的创始成员之一，1980年4月18日在国际货币基金组织正式恢复了合法席位。(a)目的和职能1目的：通过建立国际货币问题协商与合作的常设机构，促进国际货币领域的合作。促进国际贸易的扩大和均衡发展，提高和保持高水平就业和实际收入，加强各成员国生产性资源开发，将其作为经济政策的首要目标。促进汇率稳定，维持成员国之间有序的汇率安排，避免竞争货币贬值。支持建立成员国之间的经常交易的多边支付制度，

3、取消阻碍国际贸易发展的外汇限制。以适当的保障为前提，向成员国提供暂时的普通资金，提供纠正国际收支不平衡的机会，而不采取危害本国和国际经济繁荣的措施。减少成员国的国际收支不平衡时间，缓解不平衡。2主要职能：为会员国提供国际货币合作和协商场所。实行汇率监督。提供资金整合；促进国际贸易的发展。督促IMF条款的执行。(b)组织机构IMF的组织包括董事会、执行局、总裁和多个业务职能机构。1董事会：IMF的最高权力机构主要职能包括接纳新成员、确定或调整成员国的份额、分配SDR，以及处理国际货币制度的关键问题。2执行局：董事会下处理IMF日常事务的常设机构。3总裁：董事会主席兼首席执行官，由董事会选举产生，

4、负责IMF的业务工作。任期5年。4 Develop Committee(发展委员会):世界银行和国际货币基金组织委员会(world bank and international currency fund Council)的缩写，负责将实际资源转移到发展中国家。关于发展政策和发展中国家关心的其他问题的协商讨论。(c)资金来源一份额(Quota) IMF的资金主要来自会员国缴纳的股份。权益本质上类似于股份公司股东缴纳的资本金，如果参与IMF的成员国都要求一定的股份，并且认可了股份，则这些股份将成为IMF的资产(资本)。付款方式：25%最初是用黄金缴纳，1978年4月1日牙买加协定生效后，改为可兑

5、换货币或SDR缴纳。75%以本国货币缴纳或会员国用凭证支付的无息国家短期有价证券。次要借入：IMF具有两种借入承付款：借出主计划和新借入安排。3.信托基金(Trust Fund)，(4)业务活动1。政策建议和全球监督IMF以三种方式实施监督。国家监督地区监督全球监督2。资金合并IMF最重要的运营活动是向成员国提供资金合并，以改善成员国的国际收支状况。第二，世界银行集团世界银行集团(World Bank Group)由国际复兴开发银行、国际开发协会、国际金融公司、解决投资争端国际中心、多边投资担保机构等5个机构组成。(a)国际复兴开发银行(IBRD)，名为international bank f

6、or re construction and development(IBRD)，是世界银行，于1945年12月27日正式成立。总部在美国首都华盛顿。我国是创建成员国之一，1980年5月15日在世界银行恢复了合法席位。1目的是便利用于生产性目的的投资，以帮助会员国复兴和发展。通过担保或参与民间贷款和民间投资，促进民间外国投资。鼓励国际投资，以成员国生产资源开发方式促进国际贸易的长期均衡发展，平衡国际收支。与其他领域的国际贷款一起提供贷款保证。2组织机构类似于IMF，由董事会、执行理事会、行长、副行长等组成。(1)世界银行最高权力机关理事会：以批准接纳新会员加入、增加或调整会员权益、决定银行净利

7、润分配以及其他主要问题为主要责任。(2)执行局：作为世界银行负责日常事务的机构，行使董事会授予的权力。(3)行长：作为世界银行的首席执行官，领导世界银行的日常工作，任命世界银行的高级职员和职员。任期5年，可以连任。3资金来源(1)成员国支付的股票。(2)在国际金融市场借钱。(3)索赔转移。(4)利润收入。4贷款业务(1)贷款条件：世界银行的贷款条件相当严格。(2)贷款的特点：贷款的重点是各种基础设施贷款期限长，利率低。贷款程序严格。贷款金额不受借款国股票金额的限制。(3)贷款类型：项目贷款，也称为投资项目贷款，是世界银行的主要贷款，为成员国的特定发展项目提供资金。非项目贷款(Non-proje

8、ct Loan)。世界银行为支持成员国的进口物资、设备等所需的外币提供的贷款，或为支持成员国的日程履行而提供的贷款。结构调整贷款成立于1980年。联合贷款。的“Co-financing”(联合贷款)。世界银行与借款国以外的借款人联合，共同为世界银行贷款提供资金的任何项目提供资金和贷款。也称为第三窗口贷款(The Third Window Facility)、中间贷款(Intermediate Financing Facility)。除了世界银行和国际开发协会提供的两种贷款(国际复兴开发银行的普通贷款和国际开发协会的优惠贷款)外，还有一种贷款。(b)国际开发协会(IDA)是一家专门向不发达国家提

9、供无息长期贷款的国际金融机构。1960年9月，总部设在美国华盛顿正式出台。其宗旨是向不发达地区的协会成员国提供比一般贷款条件更有利的贷款，以补充世界银行贷款促进世界银行目标的实现。1组织机构IDA的组织机构及其管理方式与世界银行相同。IDA和世界银行实际上是“两个品牌和一套部队”。2资金来源(1)会员国索赔的资本。(2)国家提供的补充资金。(3)世界银行的业务净利润。(4)国际发展协会本身的业务净利润。3.信用事业国际开发协会贷款只提供给低收入国家。IDA的贷款称为信用，与世界银行的贷款不同，特点是优惠待遇高。IDA提供给发展中国家的长期无息优惠贷款统称为“团结出”(世界银行的贷款称为“经常贷

10、款”)，主要用于开发农业、产业、运输和电力、电信、城市供水、文教卫生和计划生育等，从20世纪70年代开始，IDA发放的最大信用用于农业和农村开发，(c)国际金融公司于1956年7月在国际财务公司(IFC)正式成立。目的：为发展中国家成员国的民营企业新建、改造和扩张提供贷款资金和技术支持，促进中国家庭的民营经济增长和国内资本市场发展。1组织机构最高权力机构是董事会，用于日常工作的组织机构是董事会，由总经理、多个副总经理、员工组成的事务所处理公司的日常工作。公司的政府董事和政府董事是世界银行的政府董事和政府常务董事。公司的总经理兼任世界银行行长。2资金来源会员国索赔的资本。从世界银行借入资金，通过发行债券在国际金融市场筹措资金。公司历年累积的利润收入。3事业活动特征：主要是向成员国的私营企业提供贷款，或直接投资于私营企业。经常和民间商业银行等共同贷款一起。一般中小企业专用贷款。贷款和资本投资相结合的方式很普遍，但公司不参与投资企业的经营。贷款灵活性大。IFC的贷款期限一般为715年，偿还需要原始借入时的货币，贷款利率根据投资对象的风险和预期收益不统一，但一般高于世界银行的贷款利率，对于未提取的贷款资金，公司收取1%的负担金。IFC在投资时还向项目组织者提供必要的技术支持，向