第3章社会保障的理论基础.ppt

1、第3章 社会保障的理论基础,3.1 西方社会保障思想 3.2 社会主义的社会保障思想 3.3 社会保障的一般理论,第3章 社会保障的理论基础,学习目标 了解西方社会保障思想和社会主义的社会保障思想诞生的背景及主要内容，并掌握它们对社会保障制度的建立和发展所作的贡献及产生的影响； 理解以公平为主兼顾效率理论，政府失灵与市场失灵理论和贫困理论等理论本身的内容；并总结上述社会保障一般理论的现实意义。,3.1 西方社会保障思想,1 德国新历史学派的主张 主张国家至上 强调劳工问题 的严重性 强调伦理道德因素在经济中的地位和作用法律与经济 强调法律对经济的制约作用,3.1 西方社会保障思想,2 福利经济

2、学 旧福利经济学 庇古的福利经济学以边际效用价值论为基础，主张通过国家干预来达到收入分配的均等化 新福利经济学 假想的补偿原理,3.1 西方社会保障思想,3 凯恩斯主义 主张国家积极干预经济，提高整个社会的有效需求 ，从而实现充分就业 但在凯恩斯主义思想中，政府对经济的干预也是有限的，是一种以生产为导向，以实现充分就业为目的的福利价值取向，并非真正关注社会保障本身。,3.1 西方社会保障思想,4 新剑桥学派 核心思想是要实现社会分配的均等化 实行高额财产税和累进所得税 实行高额的遗产税和赠与税,3.1 西方社会保障思想,5 瑞典学派 把“充分就业”和“收入均等化”作为社会保障的两个主要内容，主

3、张国家干预，通过宏观经济调控来平抑经济周期的波动，以实现“充分就业”。同时主张依靠收入再分配的方法，使社会各阶层之间的收入和消费水平趋于均等化，保障国民的最低生活标准，提高国民的生活质量。,3.1 西方社会保障思想,6 贝弗里奇 1942年发表的社会保险和相关服务 Social Insurance and Allied Services 报告的主要思想是保护由各种社会风险所导致的每个贫困人员 国家应该消除国民的五大毒瘤，即贫困，疾病，无知（教育），陋隘（住房和环境）和失业,3.1 西方社会保障思想,7 艾哈德 主张实现社会公平，不是通过收入再分配政策来 实现，而是通过发展经济来实现大众福利 不

4、是如何切割现有蛋糕而是如何把蛋糕做大,3.1 西方社会保障思想,8 新自由主义 反对国家直接干预社会保障事业，强调国民个人的自助精神，并认为每个国民都需要确立自我保障意识，家庭也要对其成员承担生活保障的责任。 1970年代以后，美国、英国、法国等国家社会保障制度的改革就是受到了新自由主义理论的推动,3.1 西方社会保障思想,9 布莱尔 “第三条道路”思想 既不采取完全的市场形式，也不采用国家包揽方式，而是将效率与公平，自由市场与国家干预有机地结合起来，在经济发展和社会公平之间实现均衡 “第二代福利”思想,3.2 社会主义的社会保障思想,1 空想社会主义 早期空想社会主义 托马斯莫尔 乌托邦 提

5、出未来的理想社会应该是人类社会福利得以 充分发展和进步的社会 康帕内拉 太阳城 提倡未来的理想社会应该是人们互帮互助和重视国民福利的自然和谐社会,3.2 社会主义的社会保障思想,1 19世纪空想社会主义 傅立叶 他认为，健全的社会保障制度是社会发展的必然产物 圣西门 人类科学概论 新基督教,3.2 社会主义的社会保障思想,2 马克思与恩格斯 贫困化思想 济贫思想 社会保障再分配思想 关于必要劳动价值的社会保障思想 关于最低工资的社会保障思想,3.2 社会主义的社会保障思想,3 列宁 （1）社会保障原则 1912年劳动者保险纲领提出四项原则 1917年在党纲修正资料中加以概括 1918年10月劳

6、动者社会保障原则中进一步完善,3.2 社会主义的社会保障思想,（2）社会保障权利 列宁的社会保障思想还体现在前苏联的宪法中 1936年的宪法具体而明确的规定了社会保障权利 1977年通过的新宪法对社会保障的规定更加具体化,3.2 社会主义的社会保障思想,（3）列宁社会保障思想的特征 社会保障的实施对象具有普遍性 社会保障的权利是完全得到保障 所有社会成员都能够无差别，平等地享受社会保障待遇 社会保障的实施内容具有全面性和多样性 社会保障费用由国家或社会来负担 社会保障水平 随经济的发展而提高 劳动者等国民以各种方式参与国家的社会保障管理机构,3.3 社会保障的一般理论,1 以公平为主兼顾效率的

7、理论 （1）公平与效率在社会保障中的相互关系 公平与效率的基本矛盾 公平与效率的相互补充,3.3 社会保障的一般理论,（2）理论的产生 人们发现，在建立社会保障制度时，过去往往强调社会的公平性，重视社会保障对经济的积极作用，而比较忽视社会保障对经济发展的消极作用。所以，在理论上开始从传统的偏重于公平转向以公平为主并兼顾效率。,3.3 社会保障的一般理论,2 市场失灵与政府失灵理论 （1）市场失灵理论 通过政府来举办社会保障制度来弥补市场失灵，或者来解决市场无法解决的社会公平问题,3.3 社会保障的一般理论,（2）政府失灵理论 在社会保障方面，政府失灵具体表现为政府对人们的生活领域干预过大，包揽

8、太多。由于片面地强调政府在社会保障中的作用，结果导致了社会保障的发展程度超越了经济发展水平并产生了社会保障对经济发展的消极影响。,3.3 社会保障的一般理论,3 社会保障与经济发展 （1）两者之间的一般关系 在社会公平的基本目标下，社会保障具有社会安全网和社会稳定器的基本功能 ，对经济运行具有自动调节功能。,3.3 社会保障的一般理论,（2）社会保障与劳动力供给 社会保障对劳动力供给从整体上有积极影响但其相对影响或个别影响可能是不确定的，甚至是消极的，会阻碍劳动力供给 社会保障费用对劳动力供给影响的长短效应不同,3.3 社会保障的一般理论,（3）社会保障与劳动力需求 社会保障支出会成为劳动力成

9、本的一部分，因此社会保障必然会增加劳动力成本，从而影响雇主对劳动力资源的需求。,3.3 社会保障的一般理论,4 贫困理论 （1）贫困的类型 绝对贫困和相对贫困 绝对贫困是指生活资料的数量不足以维持劳动力简单再生产，特别是食物数量不足，不能提供人生存所必需的热量，人的生存受到威胁，即通常所说的还没有解决温饱问题。 相对贫困的贫困是相对而言的，在同一时期或同一国家内，由于某些人或者家庭的收入水平步入另外一些人或者家庭，低于一般人或者一般家庭的生活状态或者贫困状态就叫相对贫困。,狭义贫困和广义贫困 狭义贫困仅指经济意义上的贫困，即生活不得温饱，生产难以维持。 广义贫困除狭义贫困的内容外，还包括社会、

10、精神、文化等意义上的贫困，营养不足（营养不良）、人口平均寿命短、婴儿死亡率高、文盲人数众多等。,3.3 社会保障的一般理论,（2）衡量贫困的指标 贫困测度 洛伦兹曲线、基尼系数,洛伦茨曲线（Lorenz Curve） 将社会成员按收入从低到高排列，人数占总人数的比例与收入占总收入的比例所呈现之间的函数构成了洛伦茨曲线。,如果我们把社会家庭按其收入分为5个等级，它们各占总数的20%，每一等级的收入分布情况见下表：,公平的衡量指标之一基尼系数,先计算洛伦茨曲线与45度角直线围成的图形面积，然后除以45度角直线与正方形底边和右边围成的三角形面积（实际上为半个正方形面积），其商（A/A+B）即为基尼系

11、数。,基尼系数为0，表示社会收入分配状况达到了绝对平等化程度； 基尼系数为1，表示社会收入分配处于绝对不平等状态，即最高收入的唯一家庭占有了全部的国民收入，而其余所有家庭不占有任何收入。 基尼系数低于0.2，为高度均等；0.20.3，相对均等；0.30.4，比较均等；高于0.4，不均等 。 基尼系数0.4为国际警戒标准。 目前，我国共计算三种基尼系数，即：农村居民基尼系数、城镇居民基尼系数、全国居民基尼系数。,贫困程度的衡量指标,贫困发生率 指贫困人口与全部人口之比，反映的是贫困的广度。,贫困发生率=贫困人口/全部人口,贫困人口收入低于贫困线的程度以及贫困程度减轻或加重的状态，它反映贫困深度及

12、其变动态势。,贫困缺口率,贫困缺口率=1-贫困人口的平均收入/贫困线收入,随着家庭和个人收入增加，收入中用于食品方面的支出比例将逐渐减小，这一定律被称为恩格尔定律，反映这一定律的系数被称为恩格尔系数。 其公式表示为： 恩格尔系数（%）= 食品支出总额 /家庭或个人消费支出总额100% 恩格尔系数在60%以上为贫困，50-60%为温饱，40-50%为小康，20-40%为富裕，低于20%为最富裕。,恩格尔系数,3.3 社会保障的一般理论,3 贫困恶性循环理论 经济学家纳克斯提出了“贫困恶性循环理论” 从资本供给的角度： 低收入低储蓄能力低资本形成低生产率低产出低收入”的恶性循环 从资本需求的角度：

13、 “低收入水平低购买力投资引诱不足低生产率低收入” 结论：“之所以贫困就是因为贫困”，发展中国家或地区的长期贫困和经济停滞是不可避免的。,案例：我国社会保障理论的创新,（1）公平与效率兼顾理论 城镇社会保险实施范围正在不断扩大，城镇低保制度已建立并在不断完善，农村社会保障正在初步建立，在社会公平上取得了巨大成功。同时，我国重视通过社会保障改革来促进国民经济的发展；引进个人缴费机制，实行社会保险待遇与缴费多少相挂钩。这些证明了我国在不断提高社会保障的效率。 （2）权利与义务对等理论 我国进一步重视公民的权利与义务的对等关系。规定不缴费的公民没有资格享受社会保险金。实行货币分房，个人主要依靠自身的经济收入来购买商品房。另外，在高等教育体制中，改变长期以来的免费教育模式，引进缴费机制。,案例：我国社会保障理论的创新,（3）风险共担理论 重点解决的一个问题就是改变传统制度不具有共同承担风险的状况，因此首先实行了社会统筹，并不断提高社会统筹层次，使得新的社会保险制度更加能够发挥共同对付风险的作用。另外，建立城镇住房公积金制度的一个重要目的，就是共同提高城镇居民的购房能力，使大家都有能力购买商品房。 （4）劳动力个人所有理论 劳动力个人所有理论是建立个人缴费，确立自我保障意识的理论依据。正是在这种理论的指导下，我国重视个人的作用。而且，由于劳动力属于个人所有，强调个人的自我保障功能。,思考题