宜信财富理财交流.pptx

1、,宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司东营分公司,宜信财富联合福布斯发布“中国大众富裕阶层财富白皮书”,商报讯(记者 郭雀屏)记者日前获悉，宜信财富3月28日推出国内首份大众富裕阶层财富调查资料2013福布斯.宜信财富中国大众富裕阶层财富白皮书。本次调查由宜信财富联合国际著名财富杂志福布斯共同推出，在长达几个月时间内对中国大众富裕阶层进行了针对性的调研，对这一群体的特性、需求、财富状况等进行了深入分析, 旨在为财富管理机构更好地服务大众富裕阶层提供重要参考和启示。 在美国，中产阶级是美国梦的典型代表，而在中国，大众富裕阶层率先实现了中国梦，他们是整个国家民族“圆梦”的主力军。宜信财富首席财富管

2、理专家吕骐博士认为在中国，大众富裕阶层是中国崛起的中坚力量。他们拥有稳定的职业和居所，和谐的家庭，可投资资产，包括现金、存款、股票、基金、债券、二套以上房产、另类投资品等其他可流动性资产，大多在10万美元到100万美元之间。大众富裕阶层是各行各业的成功人士，构成了具有中国特色的中间群体。这部分人中，有私营企业主、有高级技术人才、有学者、有企业中级管理人员、有政府单位的基层干部等等。 吕骐称对于个人来说，财富管理至关重要。居民财富主要来源于两个方面。一是工资性收入，二是理财性收入。收入分配制度的改革，对于前者至关重要，是决定普通民众享受多少“改革红利”的关键所在。而对于理财性收入，则体现出了财富

3、管理的重要性。 吕骐表示，财富管理的主要对象就是大众富裕阶层，只有这部分人实现稳定发展，才能推动社会的稳步前进，进而实现整个国家和民族的“中国梦”。同时，作为社会的支柱群体，这一人群也极度渴求优秀的财富管理机构，帮助他们实现财富的增值和积累。,理财原则,安全性 流动性 收益率,经济发展周期性波动规律,经济周期与家庭资产配置,萧条期最佳投资品： 信托等固定收益资产,复苏期最佳投资品： 股票类资产,繁荣期最佳投资品： 大宗商品类资产,衰退期最佳投资品： 现金类资产,巴菲特的忠告！,一、看好你的本金 二、看好你的本金 三、在牢记前两条原则的基础上， 看好你的本金！,什么是投资？,Tips：在经济萧条

4、期，人们应以资产保全为主，加大稳健型投资的投入。牢记巴菲特的话什么是投资,宜信财富是国内知名的第三方服务机构,重点就以下四个方面提供选择与建议: 企业中期资产保值增值 企业短期流动性管理 家庭资产合理配置 公益理财,宜信财富是国内知名的第三方服务机构,重点就以下四个方面提供选择与建议: 企业中期资产保值增值 企业短期流动性管理 家庭资产合理配置 公益理财,宜信财富是国内知名的第三方服务机构,重点就以下四个方面提供选择与建议: 企业中期资产保值增值 企业短期流动性管理 家庭资产合理配置 公益理财,高投资回报率 低投资回报率,高风险 低风险,稳健的理财金字塔,宜信财富是国内知名的第三方服务机构,重

5、点就以下四个方面提供选择与建议: 企业中期资产保值增值 企业短期流动性管理 家庭资产合理配置 公益理财,宜信卓越财富投资管理（北京）有限公司东营分公司,专业完善的运作体系,国际顶级投资机构的支持,创建于1972年的KPCB ( Kleiner Perkins Caufield & Byers)和红杉资本(Sequoia Capital)因为其历史上取得的骄人战绩而被称为全球创业投资界的“双子星座”。,IDG资本是最早进入中国市场的国际投资机构之一，其重点关注领域包括软件、网络金融服务、消费品、互联网及无线应用、新媒体、教育、先进制造等，重点投资于这些行业中拥有一流品牌的领先企业。,摩根士丹利（

6、Morgan Stanley，NYSE：MS）是一家全球领先的国际性金融服务公司，业务涵盖投资银行、证券、投资管理及财富管理服务。,费埃哲公司是世界商业风险决策管理的领导者，与全球超过5000家企业建立了合作关系，其中包括世界五百强前10名中的9家企业、三分之二的世界100强银行、美国前100家最大金融机构中的90家、全部美国前100家最大信用卡发行机构。 2007年进入中国市场后，费埃哲已经在中国与十余家大型商业银行展开合作，包括工商银行，建设银行，招商银行，中信银行、光大银行、交通银行等，宜信是国内首家与费埃哲公司开展合作的非银行机构。,专业领先的风险控制,国家/行业/媒体的认可,宜信CEO唐宁受邀出席2011年达沃斯论坛,作为国内唯一受邀的 第三方金融理财机构“宜信”陪同温家宝总理出席 并在9月16日的 “可持续性新领军者” 环节中发言。,“21世纪中国最佳商业模式创新奖”,29,宜信 中信银行 浦发银行 等8家企业,宜信CEO唐宁获得 “北京市创先争优 优