E行销移动保全 (客服).pptx

1、行销操 作手册,1、几乎天天都有客户跟我说办理保全，有时一天服务时间比展业时间还多！,2、往往因为资料不齐、签名不符被退单，服务成本比赚的还多！,3、递交资料后还要三五天才处理完，还要我跟踪处理情况，好麻烦！,对于办理保全业务您有过这样的困惑吗？,这一切都可通过 行销帮您解决！,好消息：,目 录,E行销代办保全的基本规则 登陆E行销的方法 11条常用保全的具体操作,3.1 移动保全资格的获取,E行销操作保全业务，减免了纸质申请材料，在线即时处理使得业务处理效率变得更高。,授权对象,授权条件,正式保全员,保全员,业务员、收展员,从品质扣分录入LCS（需复核确认通过）起一年内，有15类服务类品质扣

2、分记录的保全员，无法获得移动保全业务的办理资格。,1.一年以上业务员和收展员； 2.荣誉业务员； 3.业务主任层级以上人员。,从品质扣分录入LCS（需复核确认通过）起一年内，有服务类品质扣分记录的人员，无法获得移动保全业务的办理资格；,获得银保金品质荣誉的客户经理,银保客户经理,1.总部银保事业部规定的其他相关品质要求； 2.金品质勋章获得者人数以全系统总客户经理人数的10%控制，若达到标准人数超过该控制标准，总部将参考客户经理个人累计日常品质得分、业绩达成等因素综合排名甄选,E行销移动保全资格的获取：,E行销操作的移动保全主要通过短信、电话回访的方式跟客户确认申请。以下为各种保全需要的确认方

3、式：,返回目录,补充说明如下： （1）、当同一个客户有多个变更将向客户确认时，将合并后向客户统一回访并得到确认。 （2）、当同一个客户申请的若干变更事项中，如有多种确认方式，选取优先级别最高的方式进行确认。各确认方式优先级别从高到低分别为：“电话回访”、“短信”。 （3）、若同一个客户申请的若干变更事项都属于向客户发送短信确认方式，当保全变更项目数量超过三个（含）时，则统一采用“电话回访”方式。 （4）、若客户在系统中无手机，则直接进行电话回访。,目 录,E行销保全的基本规则 登陆E行销的方法 11条常用保全的具体操作,第一步：登录E行销网,第二步：选择正确的服务路径，即可为客户代办保全业务,

4、第三步：选择查询方式（1/2）：按保单号码进行查询,1、显示输入保单号码的保单信息以及该服务人员名下该客户的所有保单信息，如果输入的保单为非该服务人员名下客户的保单，则不显示保单信息，业务员不可为该保单办理移动保全业务； 2、辅业务员也可以为名下服务保单办理移动保全业务； 3、移动保全不能受理的保单：私密件保单、GP保单（联系信息和交费账号变更除外），集体汇缴件保单； 4、办理业务的保单客户非黑名单客户、非不规范客户资料清理对象；在系统中必须至少留有一个有效电话； 5、输入的保单号码必须是完整的，平安寿险系统中存在的保单号码；,第三步：选择查询方式（2/2）：按客户信息进行查询,1、显示该客户

5、在该服务人员名下的所有保单； 2、辅业务员也可以为名下服务保单办理移动保全业务； 3、办理业务的保单客户非黑名单客户、非不规范客户资料清理对象；在系统中必须至少留有一个有效电话； 4、移动保全不能受理的保单：私密件保单、GP保单（联系信息和交费账号变更除外），集体汇缴件保单； 5、输入的客户必须是该服务人员名下存在的客户； 6、必须输入客户姓名、证件类型和证件号码三项信息方可查询，输入的客户信息必须正确并且是寿险系统存在的客户；,目 录,E行销保全的基本规则 登陆E行销的方法 11条常用保全的具体操作,11条常用保全操作方法目录,客户联系资料变更 客户交费账号变更 保单效力恢复 保单贷款 保单

6、还款 申请/取消自动垫交保费 红利领取 生存金领取 生存金到期自动转账授权 生存金低交续期保费授权 附约终止,1、客户联系资料变更（1/4）,选择保单、以及保全项目“联系信息变更”，点击“确定”： 1、保单无其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失、非效力终止状态； 2、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无客户联系信息变更和客户资料变更（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）； 3、该客户名下没有任何一张保单的1080单证未交回；,返回目录,1、客户联系资料变更（2/4）,选择变更对象，录入需变更的信息，点击“变更” ： 1、只可变更或新增，不可删除地址

7、、电话、邮编、邮箱的信息； 2、判断移动电话为11位，录入的均为阿拉伯数字且不能全部为0且以13、14、15、18开头等手机号码规则；邮编为6位阿拉伯数字；email长度至少6位、必须包含“”和“.”，且不能作为开头、结束、“”只能出现一次，“.”不能连续出现、仅允许“”、“.”、“-”、“_”、数字和半角英文字母；地址长度10-100字节、只允许汉字、半角英文、半角数字、 “（”、“）”、“#”、“-”、“(”、“)”； 工作单位长度8-100字节、只允许汉字、半角数字、半角英文、 “（”、“）”、“.”、“-”，录入的座机区号以0开头且为3或4位，电话号码必须为不大于8位的阿拉伯数字；,1

8、、客户联系资料变更（3/4）,确认变更信息无误，勾选“批单领取方式”，点击“下一步”： 1、客户录入的手机、email是否与无家庭关系客户一致；,确认变更信息无误，点击“下一步”，提交业务： 无特殊校验规则,1、客户联系资料变更（4/4）,2、客户交费账号变更（1/4）,选择保单、以及保全项目“交费账号变更”，点击“确定”： 1、保单不存在其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失、非自垫状态； 2、保单非外币保单； 3、保单交费期未满； 4、保单不在续期写盘期间； 5、保单在E/I/L/P/W/状态范围内； 6、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无交费账

9、号变更、保单挂失、退保、犹豫期退保（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,返回目录,2、客户交费账号变更（2/4）,勾选需批次变更的保单，点击“下一步”： 1、批次处理保单与主保单须在同一省份，且区域码必须保持一致；,2、客户交费账号变更（3/4）,录入银行帐户等信息、勾选“批单领取方式”，点击“下一步”： 1、新授权账户需为投保人名下的账户，该账户的银行需实现户名校验并支持续期交费； 2、录入的账号符合账号录入规则，两次录入的账号需保持一致； 3、新录入的开户银行，银行账号不能与原账号信息完全一致； 4、判断保单续期缴费方式是否“银行转账”，如果是，允许更改缴费帐户为投保人名下其它帐户，

10、如为“自交”，则可更改为“银行转账”，不可由“银行转账”更改为“自交”；,2、客户交费账号变更（4/4）,在“确认变更”页面，确认变更信息无误，点击“下一步”提交业务： 无特殊校验规则,3、保单效力恢复（1/4）,选择保单、以及保全项目“保单效力恢复”，点击“确定”： 1、保单不存在其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态； 2、保单中存在L、G、H状态可复效的险种； 3、投保人与被保险人需为同一人或是被保险人的监护人且被保人未成年，如不满足上述条件，将进入电子申请书流程； 4、保单停效未满两年，保单必须满足简易复效或极短期简易复效条件，如不满足则进入电子申请书渠道（

11、非低利率保单不能操作简易复效，失效日超过90天不能操作简易复效，非标体客户不能操作简易复效，理赔保单不能操作简易复效，暂停或交至日不一致保单不能操作简易复效，诉讼客户不能操作简易复效，159/161，15901/16101生效未满3年或医疗险保单不能操作简易复效）； 5、查询客户是否vip，如为vip客户，虽不满足简易复效条件，也可通过移动保全受理保单效力恢复； 6、保单非外币保单； 7、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无保单效力恢复、保单挂失、退保、犹豫期退保（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,返回目录,3、保单效力恢复（2/4）,勾选需复效的险种，选择客户告知项

12、，点击“下一步”： 1、健康告知录入完整； 2、VIP客户停效30天内申请复效，免健康告知、免交利息；,3、保单效力恢复（3/4）,录入补费银行信息，勾选“批单领取方式”，点击“继续”： 1、若选择保单原账户，原账户银行需支持保全补费，也可选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全补费，且录入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致；2、系统能自核通过，如不满足，则进入电子申请书渠道；3、单次补费金额不得超过20万元，如超过20万，则进入电子申请书流程； 4、不允许单独退保的组合产品,必须同时复效，长期附加险选择不复效的，应先行退保； 5、首次生效日或新增受理日在2

13、009.10.1前（不含当天）的518、519、520、16901险种（含主被保人、配偶、子女、其他被保险人）不能随主险复效办理新增；6、有保证续保产品的附加医疗险（502、503、504、507、508、509、516等）宽限期结束之后仍未交纳保费，则附加险自宽限期满的次日零时起效力终止，不能申请复效； 7、除守护一生（905）险种由于主险理赔终止、保费交清或保费免交导致其保费单独交纳的可单独复效外，其他附加险在主险不办理复效的情况下不能单独复效； 8、校验该单下可复效的险种，不可复效的险种置灰；,3、保单效力恢复（4/4）,确认信息无误后，点击“下一步”： 无特殊校验规则,4、保单贷款（1

14、/3）,选择保单、以及保全项目 “保单贷款”，点击“确定”： 1、保单不存在其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态； 2、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交业务中无保单贷款、退保、犹豫期退保、保单挂失、解除888满期保本附加条款、追加保费、红利领取业务（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）； 3、保单主险为可申请(E027 保单贷款)的险种（条款有“保单贷款”约定或本公司其它同意开办保单贷款业务的险种）； 4、保单I、P、A、J状态； 5、投保人与被保人为同一人或为被保人监护人且被保险人未满18周岁，或被保人已授权，如不满足上述条件，则进入电子申请书渠道

15、； 6、保单主险没有退保规则限制不能退保； 7、保单生存金授权状态不为抵交保费； 8、保单现金价值必须满足贷款最低要求； 9、保单为非外币保单； 10、单张保单一天内仅能操作一次保单贷款业务； 11、保单1080单证已交回；,返回目录,4、保单贷款（2/3）,输入贷款金额、退费帐户等信息，勾选“批单领取方式”和“已阅客户须知”，点击“下一步”： 1、实付金额不超过最大可贷金额（最大可贷金额为保险合同现金价值扣除各项欠款后余额的80（条款另有约定除外）且不超过5万，； 2、若选择保单原账户，原账户银行需支持保全退费；可选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全退费，录入的账

16、号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致；,4、保单贷款（3/3）,确认信息无误，点击“下一步”提交业务： 无特殊校验规则,5、保单还款（1/3）,选择保单、以及保全项目“保单还款”，点击“确定”： 1、保单无其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失、非效力终止状态； 2、保单存在贷款，可以办理保单还款业务; 3、保单状态在IPWREAJL范围内,能受理保单还款； 4、保单非外币保单； 5、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无保单还款、犹豫期退保、解除888满期保本附加条款（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,返回目录,5、保单还款（2/3）,录

17、入还款金额、还款银行信息，勾选“批单领取方式”，点击“继续”： 1、若选择保单原账户（默认为申请保单的原账户），原账户银行需支持保全补费； 2、可选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全补费，且录入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致； 3、录入的还款金额不得低于最低还款额，不得高于最高还款额且单次补费金额不得超过20万元，如补费金额大于20万，则将进入电子申请书流程； 4、自动垫交保费还款需一次性还清；,5、保单还款（3/3）,确认信息无误后，点击“下一步”提交业务： 无特殊校验规则,6、申请/取消自动垫交保费（1/3）,选择保单、以及保全项目 “申请/取消

18、自动垫交保费”，点击“确定”： 1、保单无其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态； 2、保单状态在I、A范围内； 3、保单有可操作(A057 申请/取消自动垫交保费)的险种； 4、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无申请/取消自动垫交保费、保单挂失、退保、犹豫期退保、部分领取保单价值、追加保费、投资账户转换、解除888满期保本附加条款、投连帐户分配比例变更、转领婚嫁金、增加合同保险费（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）； 5、系统判读该单现在是否是自动垫交状态，如果为自动垫交状态，则进入取消自动垫交页面，如果不为自动垫交状态，则进入申请自动垫交

19、页面；,返回目录,6、申请/取消自动垫交保费（2/3）,勾选“批单领取方式”和“已阅读并同意客户须知”点击“下一步”： 无特殊校验规则,6、申请/取消自动垫交保费（3/3）,确认信息无误，点击“下一步”提交业务： 无特殊校验规则,7、红利领取（1/3）,选择保单、以及保全项目 “红利领取”，点击“确定”： 1、保单无其他正在受理的保全业务，不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失、非效力终止状态； 2、保单非外币保单； 3、保单项有可操作(E049 红利领取)的分红险种且保单红利金额不为0； 4、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无红利领取、犹豫期退保、保单挂失、保单贷款（包含

20、未完成的移动保全和电子申请书业务）； 5、该单1080单证已经交回；,返回目录,7、红利领取（2/3）,输入领取金额、领取账号等信息，勾选“批单领取方式”，点击“下一步”： 1、若选择保单原账户，原账户银行需支持保全退费；可选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全退费，录入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致； 2、领取金额不大于当前累积红利余额且不得大于5万；,7、红利领取（3/3）,确认信息无误，点击“下一步”提交业务： 无特殊校验规则,8、生存金领取（1/3）,选择保单、以及保全项目 “生存金领取”，点击“确定”： 1、保单无其他正在受理的保全业务，不在

21、补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态； 2、保单非外币保单； 3、该保单号下无应领资料或应领金额小于0不能受理;保单非生存金给付类险种，不能受理； 4、受益人比例不为1或已操作过生存金转帐授权，不能受理； 5、除了728、730以外的险种，如果该保单不存在有效的生存受益人, 不能受理； 6、保单投保人、生存受益人、被保人为同一人且生存受益人的姓名、性别、出生日期三项基本信息正确、完整； 7、满期特别给付金已转入投资帐户，888世纪理财投连保单在满期日30天后不可操作给付人工领取，只能操作生存保险金转账授权； 8、该单1080单证已经交回； 9、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业

22、务中无生存金领取、犹豫期退保、保单挂失、生存保险金转账给付授权、生存金抵交续期保费授权、投连帐户分配比例变更、解除满期保本附加条款、投资帐户转换、追加保费、部分领取保单价值（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）；,返回目录,8、生存金领取（2/3）,输入领取金额、退费帐户信息，勾选“批单领取方式”，点击“下一步”： 1、若选择保单原账户，原账户银行需支持保全退费，可选择授权投保人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全退费，录入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致； 2、领取金额不大于5万，且不大于最大可领金额； 3、满期特别给付金已转入投资帐户，888世纪理财投连保单在

23、满期日30天后不可操作给付人工领取，只能操作生存保险金转账授权； 4、如果领取全部本金，则累积利息将自动领取；,8、生存金领取（3/3）,确认信息无误，点击“下一步”提交业务： 无特殊校验规则,9、生存金到期自动转账授权（1/3）,选择保单、以及保全项目 “生存金到期自动转账授权”，点击“确定”： 1、保单不存在其他正在受理的保全业务、不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态； 2、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无生存金转账给付授权、保单挂失、退保、犹豫期退保、生存金抵交续期保费授权、生存金累积生息授权、生存金领取（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）； 3、保单状态

24、在I、P、R、M、L、W、V、A、G、O、B范围内； 4、保单项有可操作(A056 - 生存金到期自动转账授权)的险种;除了728、730以外的险种，如果该保单不存在有效的生存受益人, 不能操作生存金到期自动转账授权; 5、保单生存受益人姓名、性别、出生日期三项基本信息正确、完整； 6、投保人与生存受益人为同一人，或是生存受益人的监护人且被保险人未满18周岁；如为730（育英年金）险种，则投保人与连带生存受益人为同一人，或是连带生存受益人的监护人，且连带被保险人对应的生存受益人三项基本信息正确、完整，如不满足，则将进入电子申请书流程； 7、保单非外币保单、保单非414险种保单； 8、万能险在月

25、底前5日受理该业务，提示万能险无法跨月交易，需尽快处理； 9、提示满足红利转账给付授权条件的保单，操作生存金到期自动转账授权，满期红利也会同时授权；,返回目录,9、生存金到期自动转账授权（2/3）,输入授权银行帐户、选择批次办理保单，勾选“同意客户须知”，点击“下一步”： 1、若选择保单原账户，原账户银行需支持保全退费；可选择授权投保人或生存受益人名下的新账户，该账户的银行需实现户名校验并支持保全退费，录入的账号满足银行账号录入规则，两次录入的账号一致； 2、当前应领未领生存金金额 + 未来90天内预计发生生存金金额不超过5万元； 3、检验点选的保单号码是否888险种，如果是888险种，提示“

26、本次操作将同时领取满期金与满期特别给付金，若只需单独领取满期特别给付金，请申请给付人工领取业务。” 4、判断客户新授权的银行名称和银行账号是否与原来系统中留存的完全一致，如果一致，则不可办理；,9、生存金到期自动转账授权（3/3）,确认信息无误，点击“下一步”提交业务： 无特殊校验规则,10、生存金抵交续期保费授权（1/3）,选择保单、以及保全项目 “生存金抵交续期保费授权”，点击“确定”： 1、保单不存在其他正在受理的保全业务，不在补退费、理赔等暂停状态，保单非挂失状态； 2、该客户名下没有未完成的电子保全申请，且待提交的业务中无生存金抵交续期保费授权、保单挂失、退保、犹豫期退保、生存保险金

27、转账给付授权、生存金累积生息授权、生存金领取、转领婚嫁金、投连帐户分配比例变更、解除888满期保本附加条款、投资帐户转换、追加保费、部分领取保单价值（包含未完成的移动保全和电子申请书业务）； 3、保单状态在I、L范围内，保单缴费期未满； 4、保单不存在贷款； 5、保单项有可操作(A102 - 生存金抵交续期保费授权)的险种且保单不存在安行两全,安行意外险种； 6、保单存在有效的生存受益人且保单生存受益人姓名、性别、出生日期三项基本信息正确、完整； 7、投保人与生存受益人为同一人，或是生存受益人的监护人且被保险人未满18周岁；如为730（育英年金）险种，则投保人与连带生存受益人为同一人或是连带生存受益