加油卡培训加油卡业务管理课件加油站版v

1、,省公司专家组课程,加油卡业务管理,毛丽园、孙虹、许云芳、申利梅编写。主讲申利梅,*,CONTENTS PAGE,目录页,加油卡业务的风险,加油卡管理 及自查,常见错误及处理,目录,*,TRANSITION PAGE,过渡页,法律风险,税务风险,第一章 加油卡业务的风险,资金风险,第一章 加油卡业务的风险,加油卡业务存在的风险,客户投诉的法律风险；内部员工由于不懂法或钻现有系统、管理上的漏洞进行违法行为。,虚开、错开增值税发票、普通发票。,油机脱机交易；未到帐（收款）先充值；未及时解缴款项。,法律风险,税务风险,资金风险,第一章 加油卡业务的风险,风险案例共享,案例一,案例分析：1、检查方法：

2、比对充值卡预存单明细与储值明细票证兑换的时间存在差异，可开具普通发票的充值明细与发票明细的时间存在差异； 2、如涉及增值税，一种是将增值税现金客户作票证充值，会导致该客户消费后可开具的增票少于实际应开金额；或者是将增值税票证客户作现金充值，则该客户消费后可开具的增票大于实际应开金额。,9月，某分公司三季度考核，检查出某加油站某一天开具的充值普通发票明细与充值明细不一致。经核查比对发现，有部分应开票充值记录未开票，有部分发票开票时间范围内无对应的充值记录。 后查明情况，由于新员工对充值卡充值的业务掌握不熟练，将多笔票证兑换做成了现金收取，发现后未相应做纠正，而是“聪明”地将后来的现金充值客户做成

3、票证兑换。,第一章 加油卡业务的风险,风险案例共享,案例二,案例分析：1、检查方法：抽取用户卡的加油记录查看相应的监控； 2、特别关注在经常在本站消费电子消费券的加油卡； 3、在员工举报下，查出油站套取自助电子消费券的情况，套现金券等同于套现。,9月，某分公司三季度考核，在查看客户卡加油的监控时，看到某员工从自己口袋中拿出用户卡给客户加油，并收取客户现金。 后查明情况，为员工为了提高持卡比率将现金客户使用用户卡加油，并在自助油机上套取电子消费券。,*,TRANSITION PAGE,过渡页,加油卡业务,加油站其他业务,第二章 加油卡管理及自查,第二章 加油卡管理及自查,自查规范,以省公司下发的

4、2015年版加油卡规范化管理考评细则里独立营业厅、站级发卡、充值点及加油站的条款为基础，详细讲解加油站站长如何对站内的加油卡业务进行审核、监督、自我检查。,第二章 加油卡管理及自查,站级发卡点基本业务,密码相关业务,充值业务,坏卡业务,个人客户 发卡及发副卡,不记名升级& 限制信息修改,有效期延长& 加油卡解灰,充值卡发售,第二章 加油卡管理及自查,独立营业厅其他基本业务,07,查询业务,05,清户业务,06,清单拉具,08,其他业务,04,主卡信息修改,01,单位客户开户及发副卡,02,挂失业务,03,增票客户开票,第二章 加油卡管理及自查,业务管理,12,第二章 加油卡管理及自查,日结管理

5、,资 金 交 接 表,13,第二章 加油卡管理及自查,日结管理,第二章 加油卡管理及自查,资金管理,未到帐的支票显示是等待到账,一旦到帐后系统即可自动充值，加油卡未充值成功的记录，可由主管权限作废。,点击“充值查询”按钮，可查询网点充值明细 和操作员充值明细。,第三章 加油卡管理及自查,普通发票的核对,普票加油卡客户除票证兑换之外的充值额,充值卡发售额（充值卡发售日报表）,网银充值ERP开票额（ERP中查看）,当日普通发票报表总额,石化IC卡充值款,石化充值卡充值款,石化IC卡充值款(网),16,第二章 加油卡管理及自查,开票管理,*,TRANSITION PAGE,过渡页,加油站篇 发现一条

6、分数全扣 蓝色为修改部分 绿色为系统后台导出部分,第二章 加油卡管理及自查,卡片管理,第二章 加油卡管理及自查,卡片管理,第二章 加油卡管理及自查,业务管理,21,第二章 加油卡管理及自查,业务管理,第二章 加油卡管理及自查,业务管理,第二章 加油卡管理及自查,业务管理,第二章 加油卡管理及自查,业务管理,*,TRANSITION PAGE,过渡页,问题分享,在检查中碰到的问题，特别是不容易注意到的细节问题。,第二章 加油卡管理及自查,制表人与复核人应为不相容岗位的两个人签字。,第二章 加油卡管理及自查,身份证复印件的关键信息（姓名、号码）应保证清晰可见。,第二章 加油卡管理及自查,盘点人、监

7、盘人与复核人应为不相容岗位的三个人签字。,第二章 加油卡管理及自查,单位介绍信应写明办理的事宜，最好写明经办人的证件号码。,*,TRANSITION PAGE,过渡页,全国充值卡,IMS系统,第三章 常见错误及处理,ERP系统,其他,第四章 常见错误及处理,全国充值卡,问题：支付网关：收单方响应超时！,解决：超过10张全国充值卡一起回收会出现此错误提示，分开回收即可。,第四章 常见错误及处理,全国充值卡,问题：支付组件：连接服务失败！,打开任务管理器，在进程中查看，“paycomponentser”是否存在，如存在先把它结束掉（没有则操作后面内容即可），再退出卡管，并进入“C:Program

8、Filesshykkg_auto”，双击“paycomponentser.exe”程序运行后，重新登录卡管即可。,第四章 常见错误及处理,ERP系统,问题：ERP日结时交易记录或金额有问题。,选中日结时间点不对的记录，点击上面一排中的“时钟”按钮，选择正确的日结时点即可。,第四章 常见错误及处理,优惠,问题：客户的优惠怎么查询？,路径：优惠管理优惠查询，输入卡号回车，可见优惠类型及金额，左上“优惠记录”可查每月返回多少优惠。 特别注意：卡管中的优惠类型已不再更新，可能出现有与实际不符的情况，请以EPR中的数据为准。,第四章 常见错误及处理,卡片,卡管系统卡片管理加油卡退库。片区审批同意后，在1

9、69系统内进行出库。片区在169系统内做卡片回收（卡片状态为库存卡），然后进行卡片出库。,一张身份证下最后只能办理5张加油卡。包括主卡及所有副卡。,下一步工作中的改动项整理,一、用户卡在169系统内做卡片盘点，卡库存报表不用打印； 二、全国充值卡系统打印库存日报表，零发售不用打印库存报表； 三、报表复核人需要手工签字（已打印有操作员姓名的制表人无需签字）； 四、押金单无需客户签字； 五、卡管业务日报表需装订在业务类报表中。 六、月末那天169做卡片盘点时，应把坏卡输入坏卡一栏，进行盘点。,谢谢！,金华分公司 申利梅,第二章 加油卡管理及自查,基本业务要求, 失效卡处理, 限制信息修改,39,第

10、二章 加油卡管理及自查,坏卡处理,主卡人有效身份证件原件和复印件,经办人有效身份证件原件和复印件,个人客户,坏卡,失效卡,清户卡,坏卡回收,卡片回收,核对数量,市场营销,卡片回收,核对张数,卡片出库,出库清单,上交,单位客户,加油IC卡客户业务申请表,单位介绍信（或卡处理业务申请表上加盖公章）,经办人有效身份证件原件和复印件,第二章 加油卡管理及自查,密码相关业务,密码修改,个人用户：卡业务申请表；提供主卡人或持卡人有效身份证件原件和复印件； 单位用户：卡业务申请表；单位证明（或卡处理业务申请表上加盖公章）、经办人有效身份证件原件和复印件,无需证明,无需证明,密码重装,密码解锁,第二章 加油卡

11、管理及自查,小额现金退款,加油卡类型&证明 不记名卡：无需证明 个人用户：主卡人有效身份证件原件和复印件；主卡及所有副卡 单位用户：单位证明；经办人有效身份证件及复印件；主卡及所有副卡,卡内全部金额必须小于等于10元（包括账户余额、备付金、卡钱包）。,到指点发卡点做坏卡处理。,第二章 加油卡管理及自查,充值卡发售,【充值卡发售前注意事项】,填写加油充值卡客户申购单 购买充值卡只能开具普通发票 到帐后进行发售 超过五千元、一万元、五万元、十万元,系统：ERP 海鼎系统 全国充值卡系统,第二章 加油卡管理及自查,浙江卡,第二章 加油卡管理及自查,全国充值卡,第二章 加油卡管理及自查,凭证分类,加油

12、卡发卡充值点预收款日报表、额度退款审批表、充值卡充值日报表、充值卡消费日报表、银行POS刷卡日报、网银日报、网点资金交接表、押金收据、IC卡充值三联单、预分配清单、清户等。,业务类：加油卡发卡充值点业务日报表、客户业务申请表、增办副卡业务申请表、卡处理业务申请表、发票抬头修改相关业务证明等。,充值卡发售类：充值卡发售日报表、充值卡资金收款日报表、充值卡库存日报表、充值卡客户申购单等。,发副卡需带主卡及01、02,营业执照或组织结构代码证（敲公章）,增票客户需一般纳税人证明,增票客户需敲公章的税务登记证,单位介绍信或申请表上敲公章,01,经办人身份证同等数量的行驶证,02,04,05,06,03,单位客户,单位客户开户及发副卡,第二章 加油卡管理及自查,工本费10元,经办人身份证 （个人客户还需 主卡人身份证）,业务申请单（单位客户需敲公章或有单位介绍信）,03,02,01,第二章 加油卡管理及自查,挂失业务,个人信息,单位联系人,单位名称,单位税号,主卡 主卡人及经办人身份证,单位其他,主卡、申请表、单位介绍信、经办人身份证 双方身份证或组织结构代码或营业执照,普通发票：主卡、申请表、工商变更函 增值税发票：主卡、申请表、工商变更函（2个单位公章）、新税务登记证,不得与单位名