《进口控货开证》PPT课件.ppt

1、兴业银行控制商品开证业务介绍、Page 2、服务对象、核心生产企业上下游企业贸易商物流企业、Page 3、机会、挑战、人民币呈上升趋势，有助于降低进口成本，为国际贸易形势时时刻刻变化的企业提供进口全过程商品的信用业务，背景Page 4，交付市场需求，部分保证金，我可以取信用，完成大宗商品的进口采购，我可以取信用，我可以取信用，我可以取信用，还可以预先锁定商品的价格，Page 5， 在进口商和出口商签订的基于进出口信用证项目下货物到达港口后，进口商委托我指定的第三方监管机构报关提货，将货物送到我指定的仓库实施监管，进入实物质押程序(包括静态模式和总量管理模式)。 未来商品权质屋的定义，Page

2、6，商品选择原则：质屋产权应当是质屋的物理、化学性质稳定，货物规格明确，订货量容易，符合国家有关标准质屋需要明确的依据，确定其实际价值，准入商品，Page 7，服务理念是全过程的服务理念Page 8、各机构的职责、进口方/买方、法律文件提交开证申请书，提交其他材料缴纳保证金，客户申请的受理信用前调查信用后，执行管理核库、核价格、货物、发票的信用条件和监管公司接管发票后的管理核库、核价格、出借综合管理， 信用证开出审查单通知到期支付扣除保证金、未来的商品权担保、营销机构、Page 9、主要业务流程、Page 10、主要业务流程和风险控制措施从信用证开出到承兑/付款环节货物进货入库环节提货环节异常

3、情况的处理货物流， 物权发票流和资金流形象，Page 11进口商的资质(许可、配额及财务状况)经营期限质押货物的性质及市场行情(重点)出口商和进口商的合作状况(出口商清单的确定)仓库条件L/C条款(B/L to order of citic，保险单in favor of citic， 我是Shipment advice )代理自营、与下游的结算方式、贷款前调查、Page 12、兴业银行、进口商/买方、监督公司、信用证开设环节流程图、货物监督管理协议、动产品质量合同、Page 13、信用证开设环节流程图5 .审核通过后开设信用证接受申请，从贷款中心/单证中心、Page 14、信用证取得单承兑/支

4、付环节流程图、进口商/买方、兴业银行、出口商/卖方、2 .运输单据，开设货运公司/海关、监管公司、4、通知书、Page 15、信用证，开设单据交易向我提交开证申请书、贸易合同、进口批准书的收货人和产品清单是否在我们银行的审查目录内，货物单价是否高于国际市场行情，进口商/买方，营销机构，监督管理中心，单证中心，审查信用证条款，第一期保证金对外开证，注释答案，PP质押率和保证金比率：根据商品海关税率决定质押率和保证金比率。 当铺的比例应能涵盖税金。 保税货物在海关监督下，不得当铺：要求监督管理公司发放保税监督管理交货单，将生产当铺改为权质屋。 利用信用证条款保障我的权利：在开证条款中对货权发票、保

5、险单、检验证明书等条款加以制约。Page 17、货物进货入库环节流程图、进口商/买方、兴业银行、1、交接单、监管公司、5、报关运输货物进仓、6、通知货物是否短、7、补充货物进货入库的一环细则、严格的审查单、单通知书及信用单交接通知书登记“质押信用业务佚额明细表”，除保证书和原件明细表套件外交监管中心，向监管公司查询货物报关进度，制作质押货物库存明细表直至取得，复制保存质押物监管确认书和动产质押清单后，原件交国际业务部存档单证中心，监管中心，Page 19，货物进货入库环节的主要风险点和控制措施，进货和信用证证据不一致或者虚假出货，货物质量不符合要求：对准确选择国外供应商的信用证要求权威质量证明

6、。 货物在报关中交换：收到准确审核物流企业资质和信用的质量物监督确认书后，到现场检查货物，核对入境登记单和商检证明书。 货物毁损、遗失：要求申请人投保作为第一受益人的监督公司负责仓库中短部分，以拒绝易变质货物的商品单位价值选择保管手段。 保税货物不能当铺：监管人发出交货单，请在申请公司背书后交给我完善权利当铺手续。Page 20、提货环节流程图、进口商、兴业银行、1、销售货物、退还保证金账户、港口或物流公司、2发放监管解除通知书、4定期发放报告、3、发放检验单、5、 市场营销机构制作保证金修订上和冻结通知书，解除当铺监督管理通知书向客户提货，单证中心领取保证金，监督管理中心发出解除当铺监督管理

7、的通知书。Page 22、提货环节的主要风险点和控制措施，解除质押监督管理通知书发放风险：办理、讨论、确认货款已收到。 定期对帐单，盘点。 货物贬值风险：看市场价格，掌握动态，及时补充保证金。Page 23、信用后管理、监管公司按时将当铺库存数量、型号、规格、种类等情况通知银行当铺货物明细表，并与银行“当铺货物库存明细”核对。 市场营销机构和监管中心按照信用后管理的规定(至少每月一次)对库存货物进行盘点、检查，看当铺货物是否整齐、主要风险是否全额投保、保险的第一受益人是否转让给我们银行、市场价格是否变化Page 24、异常情况的处理，当前价值(不含两税)的质押率高于合同约定值的，应要求客户补充保证金或追加质物。 行情持续下跌，现值(不含两税)的质押率超过合同约定值，客户不能及时补充保证金的，应当立即采取压缩信用的措施，必要时转换回收程序，实行强制平仓。Page 25、异常情况的处理主要风险点和控制措施、货物风险的处理：深入理解行业特点，建立销售渠道数据库，确保更新货物的处置权保证金比例不下降，确保有效防范其他库存风险。货物销售不畅的风险：请避免选择交易活跃、用途广泛、需求量大、价格敏感的特殊规格商品。 保税货物项下银行无资格处理保税货物：转让给符合