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文档简介

1、中信银行的“全额质押DF锁定长期汇率”业务方案是，一、业务背景成为世界一流的无线网络服务提供商是我们的战略目标和远景。 近年来，通过与华为、中兴、爱立信等主要设备商的良好合作，我司已迈出走向国际舞台的第一步，进行与国际同行相同的竞赛，降低逐鹿中原财务成本，控制汇率风险，精通国际资金运营宗旨，为我司的国际运营提供良好的资金运营保障。 我司拟直接开展海外采购，集中对外汇款的需求，降低汇率风险，尝试使用银行提供的海外代付方案。 2、二、操作流程和案例为4月13日三个月人民币质押费支付100万美元的例子(1)交易的准备贵公司与我行签订长期结算/人民币和外币贬值期交易的主要协议及其相关附件： 1、进口货

2、物报关单(进口汇款专用联，俗称“白票”)； 2、进口采购合同或订单3 .商业发票(注明： T/T in advance as downpayment )； 4、填写海外汇款申请书(购买汇款支付的印章) 5、填写贸易进口汇款发票6、代付申请书7、代付协议8、全额质押合同9、远期结算申请书3、(2)交易阶段1、定期存款。 贵公司将即期汇款人民币6，548，700.00元定期存款给我3个月，年利率为2.85%。 2、全额当铺付款。 贵公司将上述人民币存款在我行支付100万美元为期3个月的当铺费，以达到贵公司对外支付的目的。 3 .锁定前几天的汇率。 交易当天，贵公司在我行锁定远期汇率6.5180，确

3、定远期汇率，远期汇率的到期日和金额与贵公司代付到期日一致。 4、到期前几天的交货偿还。 在美元付款到期日，贵公司以本行人民币保证金利息和约定的长期汇率返还本行相应的美元贷款利息1，006，951.88，实际采购需要6，563，312.35，到期利息之和是6，595，359.49，4，4 该方案使用不同币种的存款利率差，外汇贷款利率(美元3个月贷款利率：2.78075% )相对较低，中国的现人民币存款利率(人民币3个月定期存款利率2.85% )相对较高2，该方案运用美元的长期结算汇率，简称DF，锁定财务成本人民币长期汇率(7月12日):6.5180，7，7月12日，无论当日美元/人民币的即期汇率如何，都与我们的本交易无关。 如果我们全额进行当铺美元贷款业务，没有锁定7月12日的即期汇率价格，收益就无法确定。 由于我国货币膨胀严重等原因人民币金币贬值时，7月12日的即期汇率价格为6.54983，相对于4月13日的即期汇率上升，出现收益为零的情况，具体公式为到期美元贷款利息(1006951.88)*7月12 因此，通过DF锁定财务成本也显得非常重要3、本交易是否获益主要是本公司的资金成本，即本公司的全额当铺人民币65487000元的成本，50%的金额来自其他银行的贷款，贷款利率为3.05% 因为该资金成本为1.525%，支出利息为249669.19元，所以将该方案的人民币全部当

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