转户策略及技巧证券公司转销户.ppt

1、06,转户、销户策略与技巧,营业部： 上海共康路营业部 制作人姓名：顾欢欢,转户、销户策略与技巧,转户技巧学习的重要性 转户准备工作 转户小技巧 转户注意事项,销户技巧16招 销户注意事项 销户总结 开户流程,转户技巧学习的重要性,行情不好时，新开户减少，开发重点应该转移到老股民转户。,各家券商随着利润的减少，对转户挽留工作都当成头等大事来做，设置重重阻碍。,开发客户的最重要的环节之一就是转户技巧，前面做的再好，临门一脚不行什么都白费。,转户准备工作,心理准备,材料准备,时间准备,地点准备,沟通准备,心理准备,与客户做充分的沟通： 1、对于严谨的客户，要说明转户的每一个步骤，做到滴水不漏。 2

2、、对于怕麻烦的客户，要消除其心理障碍，说明只要按照我们所说的步骤做，转户其实很简单。,要点2：不要对对方券商有敌意，不要说对方券商不好。,要点1：与客户沟通，提前告诉他转户可能遇到的困难。,材料准备,三证齐全： 股东卡、身份证、三方存管银行卡 其他：如客户与原券商签定过的一些协议，最好也带上,时间准备,理由：留半小时的时间与客户做深度沟通。如上午没有转成，下午可以继续转，让客户当天尽量把一件事情办好。,要点：尽量约在早上九点见面,地点准备,要点：尽量安排在券商附近的银行或咖啡馆等较为安静的场所。有一个良好的沟通环境更利于做客户的思想工作。,忌：见面地点选在券商门口或大厅！,沟通准备,针对不同券

3、商的状况制定应对措施： a.经理签字型 对策一： 让客户明确转户是其权利，签字刁难则更应坚定转户的决心。 对策二：如说经理不在，则要求柜员写明经理不在不能转户并加盖公章。 b.降低费用型 强调我们的服务，帮客户资产增值。 c.诋毁型 用事实说话，前期我们公司的报纸、资料。 d.撒谎欺骗型 正好说明该券商不诚信,让客户态度强硬。,转户小技巧,我们做好了各项准备，还应学习转户中的其他技巧，当遇到其他券商围追堵截，使得无法顺利完成转户时，哪些理由的成功率最高？ 以下是结合了各部的成功经验，总结的一些转户技巧及理由，屡试不爽，希望可以给大家带来帮助。,付诸行动前的准备,请站在客户的立场上问一问自己：,

4、客户是否真的要转户了，还是随便应付你；,是什么吸引客户转到银河；,客户是否愿意配合转户过程中的小技巧；,不同的人使用不同的技巧,转户技巧的应用是建立在客户愿意配合的基础上。 对于不同的人群，使用不同的方法。,全程陪同,客户经理在其他券商都属于重点监控目标，当要转的客户比较重要时，可让后台员工或者其他朋友陪同前往。 切忌：自己不要前往！,转户注意事项,1、三方存管银行的小问题，大部分三方存管的银行可以指定多家券商，但是少部分银行只能指定一家券商。遇到客户从其他券商转过来后，三方存管并未及时注销，少部分银行就不能用原来的那张银行卡。这个时候，可以让客户在这家银行再开一张银行卡就可以办好了，同一家银

5、行转账也很方便的。,2、银行做三方存管时间：早上9：15下午15：30。,销户技巧16招,第一招亲情&友情,家有亲戚在银河 支持工作，没办法啊！,第二招不是账户使用人,“账户一直是老公在用，现在他让我转，我啥都不懂，只是照办，你给我签字就行了！”,第三招工作地点变动,我工作发生了变动，所以要转到银河证券营业部。,第四招火车票的妙用,明天的火车， 今天签不签字， 你看着办！,第五招无限关怀法,汽车,饮料,第六招无声胜有声,“停！停！停！ 什么都不要说了 我没时间听你们唠叨！ 请立刻给我签字”,第七招做个刺儿头,投诉电话:XXXXXXXXX,拨114： 请问协会投诉电话是多少？ 没有登记？ 那证监

6、局的？ 也没有？ 消费者协会呢？ 哦！对的，12345，看把我气的！,第八招风水不好,券商一定要追问客户的转户理由时，客户会说一切都好，咨询好、服务好、环境好，就是自己的感觉不好，和自己八字不合，或者风水不好，赚不到钱。,风水先生说,第九招我是流氓我怕谁,转户的最高境界在于，烧香拜佛请你走,做刁蛮客户， 要求补差价或亏损！,第十招找便衣陪同销户,重要客户让朋友陪同前去销户,第十一招请君入瓮，先开资金账户,先在银河开立资金账户转资金 转托管和撤销指定,原券商资金账户,剩下30元,如果无转托管,全部撤出!,第十二招行行好吧,帐户虽然是我名字，可是我孩子操作，我孩子让转到这里去的，我什么都不懂，我身

7、体不好，老远特意来的，走的都要中暑了。,第十三招金蝉脱壳,大家试想一下,一个VIP轻仓,股票20万,资金280万,对方券商和老总,会怎么挽留! 如果只有20万! 销户是不是相对比较方便!,让客户先将证券帐户资金全部转出到银行,有股票也可卖出后(客户同意)再将钱转出,进行销户会比较容易。 随身携带笔记本电脑,下载客户原券商交易软件,转资金!,第十四招银行人员陪同,由于券商都不愿意得罪银行所以可以找银行人员陪同客户进行销户。,第十五招强化技巧,如果您所在原券商工作人员挽留你,你会怎么办?,1、2、（再给他强化客户自己的理由! ）,如果对方营业部老总,挽留怎么办?,建议客户只消指定交易,甚至不消转托

8、管和资金账户,我们过去帮朋友2个月,之后还会回来。之后再把股票抛空,再全部转出资金即可。,第十六招去做现场客户,事先与客户沟通，打好预防针。告知客户销户，可能会遇到强力挽留，要镇定，不要慌张。,提醒客户以下几点： 1、销户时不要提佣金的问题； 2、充分肯定对方券商，对他们的服务、佣金等很满意； 3、要去其它证券公司现场做(现在券商是网上)； 4、除此之外不要多说话，言多必失！,销户注意事项,不能销户的几种情况,上海股东卡只能指定一家券商。上海不能撤销指定交易的几种情况: 1、新股申购资金还未解冻 2、银证转帐的客户还没有做三方存管，一般证券公司会以这个理由让客户先做好三方存管，隔一天才让你销户

9、。 3、转户之前当天有委托。委托包括：股票买进、卖出的申报。,销户注意事项,不能销户的几种情况,深圳因为是转托管，涉及到席位号，深圳的股东卡可以托管到无数家券商，深圳的股票可以一只一只分批分步的（也可以全部一次性）从一家券商转托管至另一家券商。其中不能转托管的情况： 1、新股申购资金还未解冻 2、银证转帐的客户还没有做三方存管，一般证券公司会以这个理由让客户先做好三方存管，隔一天才让你销户。 3、转户之前当天有委托。委托包括：股票买进、卖出的申报。 4、股票停牌当天停牌。 5、申购新股中签后到上市这段时间。,销户总结,有备无患,事前准备,销户技巧,缴械投降,预先给客户打好预防针,充分的准备，增加成功概率,不要放弃，直至成功,趁热打铁,消完户就到公司 开户和做指定,招架不住了，彻底放弃抵抗,开户流程,1、在给客户做好思想工作后，先到对方证券营业部结息，再把证券公司资金账号上的资金全部转到三方存管的银行卡上。 2、到