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文档简介

1、银行法律风险管理实务，目录，1。法律风险内涵1定义：新巴塞尔资本协议指出法律风险存在于操作风险中。操作风险是指内部程序、人员和制度的缺失或失效，以及外部事件造成的损失风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声誉风险。人员：员工欺诈、越权行为、欺诈交易、操作失职、非法雇佣、劳动中断、关键人员流失或缺乏、程序：支付和清算、风险文件传输、合同风险评估、定价风险、风险的内部和外部报告、风险战略风险的实施、风险销售风险的管理、技术投资风险、系统：系统开发和系统功能的实施、系统故障、系统安全、外部事件：法律公共责任犯罪、外部采购、供应商风险、外部开发风险灾难、基础设施政策调整政治和政府风险。法律风险是指银行

2、在经营活动中签订合同、违反法律或实施侵权行为，给企业造成损失或不良后果的可能性。主要涉及违法行为、合同签订的有效性和完整性、履行和救济以及知识产权保护。外部法律事件。法律变化和其他外部客观事件可能对银行运营产生不利影响。特点：法律风险与法律直接相关，必须由专业人员管理。法律风险分布广泛。法律风险的直接后果是承担不良后果。法律风险的判断标准相对客观。法律风险与其他风险的关系：其他风险最终可能转化为法律风险。法律是预防和控制其他风险的有力手段。法律风险与合规风险的主要区别在于，法律风险不可避免地会产生法律效力的不确定性，但合规风险不一定会产生法律效力，也不影响银行和客户权利义务的变化，而是影响内部

3、管理秩序的实现。法律风险管理概述1法律风险管理的内涵：它是用风险管理的概念、方法和语言，通过一系列管理活动，将法律风险控制在企业可接受的范围内，最终通过控制风险达到创造价值的目的。法律风险管理的途径和方法：建立常规法律风险管理流程和紧急法律风险处理流程。常规风险管理流程主要包括：风险识别。风险评估。在风险识别的基础上，对风险发生的概率和损失程度进行测量、分类和分析的过程。风险控制。基于风险评估有选择地对相关风险采取控制措施的过程。风险监控。风险警告。紧急法律风险处理流程是指可以随时启动的处理突发重大法律风险的流程，包括报告决策和处理。法律风险管理在企业风险管理系统中的作用利用合同有效防范企业风

4、险。运用法律手段控制商业风险。向业务运营部有效反馈风险。目前商业银行法律风险管理体系存在的问题。与其说是预防，不如说是救济。2强调纵向管理，轻横向协调。3.风险管理组织体系的建立与高风险领域不匹配。4.法律风险管理方法不完善。更被动，更不主动。至于重点，风险判断缺乏表面。信息来源少，业务渗透不足。4。农业银行法律风险管理模式介绍1。诉讼管理。法律评论3。合同管理。系统管理。许可证管理。知识产权管理。5.目前商业银行业务运作中存在的主要法律风险。储蓄业务的法律风险：冒名存款：换存折时用假身份证双重挂失。由于误操作造成的短缺。银行援助实施不当造成的风险承担和损失处罚。2、公司结算业务的法律风险：因假印鉴转账引发的存款纠纷，如“7.28”事件。因取消和取消电汇业务导致诉讼业务使用不规范引发的纠纷。3 .银行卡业务的法

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