银行出口托收业务实施细则

1、xx银行出口托收业务实施细则附件6，第136号，于xx年5月7日发布。实施细则包括订单登记、订单审核、代收行选择、代收委托书编制、托收及信函处理等。我行在办理这些业务时，应严格遵守国际惯例和中国相关外汇管理制度。第一章出口托收业务托收结算是指债权人或收款人开立汇票或提供外汇需求凭证，并委托银行向债务人或收款人收款。托收结算方式分为两种：清洁票据托收和跟单托收。它们之间的主要区别在于托收单是否附有装运单据。第一节出口跟单托收业务跟单托收包括付款交单和承兑交单，托收单据由我行委托的海外代理行代收，属于商业信用。境外代收行(以下简称代收行)只接受我行的委托，按照委托书中规定的条件与进口商办理交单和托

2、收，不承担付款责任。买方能否按照规定支付赎回凭证取决于买方的信用。银行收到出口托收款项后，必须与委托人进行支付和结算。出口企业以这种方式出口时，我行应配合其妥善选择代收行，及时联系并督促代收行按照我行的委托指令行事，如有问题及时联系出口企业采取必要措施。我行办理跟单托收业务应遵循国际商会第522号出版物托收统一规则的规定。(a)订单登记1.审查出口商提交的托收申请托收申请是出口商和代收行之间的代理合同，是客户给代收行的指示。办理托收业务时，我行应首先要求出口商填写托收申请表。我行在审核托收申请时应注意以下内容：(一)各种文件的名称、份数和征集申请一致；(二)付款人的详细名称和地址；(3)收款币

3、种及金额；(4)提示方式：d付款交单或承兑交单；(5)银行费用由谁承担；(6)是否向付款人收取利息，包括利率和计息天数；(7)拒绝付款或承兑时，是否出具拒绝证书或仅通过航空邮件或电讯通知汇款银行。2.我行工作人员根据出口商提交的托收申请，清点单据的种类和份数，并签收。3.准备托收业务参考号，并在跟单托收登记簿中登记收款日期、客户名称、发票号、提示方式、托收行名称和金额。我行托收业务参考号的编制方法如下：sx组委会我行代码年的组织机构代码业务代码业务序号(二)审查文件根据国际商会第托收统一规则号出版物第522号第4条a款第2项：“银行不审核单据内容”，但为了减少代收行不必要的查询，维护出口商的利

4、益，确保安全及时的收汇，我行应掌握单据质量，审核主要单据。要点如下：1.草稿是否正确打开；金额大小写是否与发票金额一致；其背书是否完整和连续；汇票必须标有提示条件；汇票的收款人通常是代收行，代收行会在汇票上注明代收行的名称。2.提交的运输单据是否为全套正本。3.保险单是否根据发票金额足额投保；背书是否省略。4.各种文件的发放是否符合国际通行惯例和要求；文件对货物的描述是否一致。如果在单据上发现问题，应做好记录，并及时与出口商联系。(三)代收行的选择3.代收行应为有利于付款人付款和我行托收的代理行。这样，付款人兑现票据后，付款可以立即从代收行转入我们的账户，收取利息。如果收款路线迂回，有多次银行

5、转账，收款延迟，特别是一些大额业务，会造成很大的利息损失。4.如果出口商提供的代收行不是我们的代理行，我们可以征求出口商的意见，选择我们的代理行作为提示行，并在信用证上注明付款人的开户银行。如果出口商坚持使用其指定的银行作为代收行，我行将按照托收申请的要求办理，但我行对由此产生的任何问题概不负责。(四)制作和制作收款委托书1.我行应根据托收申请的内容和要求制作托收委托书，托收委托书应完整、准确、清晰、整洁。外汇需求路线应使用银行总部指定的收汇账户银行。托收委托书一式两份，第一份连同单据一起送代收行，第二份由我行保管。2.经办人员应在汇票背面背书并签字，在托收委托书上签字。经审核人审核后，文件将

6、通过快递邮件发送至代收行。3.按照我行规定的费率表及相关收费规定收取手续费及相关电传费或邮费。代收行在代收业务中发生的费用应在代收委托书中明确规定由付款人承担。付款人拒不缴纳的，应当向委托出口企业收取。(5)收集和信件处理1.托收单据发出后，我行将根据邮寄路线和付款期限，在一段合理的时间后，逐一催收和发函收取尚未收回的款项。对于长期托收，应注意检查承兑汇票或承兑通知是否按时收到，如果没有，应及时进行及时查询。如收到承兑汇票，应将其归档保管，并在到期日前一个工作日邮寄至收款行收取票款。2.如果我们收到付款人拒绝付款、拒绝承兑或要求更改交单条件的信函，我们应在收到信函后一个工作日内将相关信函通知出口商，并要求出口商及时书面通知我们处理意见，以便我们与代收行联系。如因进口商拒绝兑付而发生仓库租金、保险费等外汇费用，应根据出口企业的有效指示办理付汇手续。如果未被接受或未支付的文件被退回，请立即联系负责人。如果客户把它拿走了，他必须留下一张收据。代收代付产生的电报费和其他费用应向客户收取。3.归档：托收申请书、托收委托书和所有被托收的函电应按照业务发生的时间顺序，归入托收业务参考号设置的档案中，并妥善保管。4.货款已全部收到且无未了事项的，应在业务结束后保存五年。第二节票据托收业务清洁票据托收