银行外币单位通知存款柜台操作规程模版

1、外币单位通知存款柜台操作规程为规范我行外币单位通知存款业务的柜台操作，根据人民银行通知存款管理办法、银行外币单位通知存款业务管理办法，特制订本规程。一、基本规定(一)按存款单位提前通知支取存款期限的长短，外币单位通知存款分为一天通知存款（仅限于等值300万美元以上的大额外币通知存款）和七天通知存款两个品种。一天通知存款必须提前一天通知约定支取存款，七天通知存款必须提前七天通知约定支取存款。(二)我行的外币单位通知存款包括美元、港币、日元、欧元、英镑等币种。外币单位通知存款最低起存金额：一天通知存款为等值300万美元以上（含300万美元），七天通知存款为等值15万美元以上（含15万美元）。最低支

2、取金额为等值5万美元（含5万美元），留存部分应高于最低起存金额。存款单位须一次性存入，可一次或分次支取，具体账户支取最高次数由经营单位与客户协商确定。(三)凡符合开户条件的机关、团体、部队、企业、事业机构、其他组织均可开立外币单位通知存款账户。我行办理外币单位通知存款业务时，需由客户经理部门与存款单位签署银行外币单位通知存款合同(以下简称“合同”)，约定通知存款的种类、起存金额和最低账户余额、支取次数等。(四)外币单位通知存款实行账户管理，提交的开户资料中应包括：加盖单位公章的“开立单位定期账户申请书”(以下简称“开户申请书”)一式两份、合同原件一式两份、营业执照正本（或其他证明文件）、法定代

3、表人的身份证件。如授权他人代办，还应同时提交法定代表人的授权书及被授权人的身份证件，并预留印鉴。使用同一个一号通账号的，只需提供一套开户资料并预留一次印鉴。(五)在通知存款取款或销户之前，存款单位应填写一式两联通知存款支取通知书(以下简称“通知书”)，按约定提前通知的天数提前一天或七天书面通知开户行。存款单位也可在约定支取日前修改或取消已办理的通知。通知书可到开户行柜台递交或传真。(六)外币单位通知存款支取或销户时只能以转账方式转入其同名的活期账户，不得将通知存款用于结算或从通知存款账户中提取现金。二、使用的凭证开立单位定期账户申请书、印鉴卡、单位定期存款开户证实书(重要空白凭证)、通知存款支

4、取通知书三、通知存款账户的开立(一)客户填单存款单位如从已开立的结算账户中转存通知存款，应填制该账户支款凭证一份及一式二联进账单，并在进账单“收款人账号”栏注明“转存天通知存款”字样；如果款项从他行转入，客户应在进账单“收款人账号”栏注明“转存天通知存款”字样。(二)网点业务受理1、受理柜员：（1）合规审查：开户申请书及印鉴卡片内容填写齐全、正确，相关信息一致，印章清晰。单位开立通知存款账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件(含合同)的名称全称相一致。如果单位名称过长，可使用规范化简称，但必须与预留银行的印鉴一致。存款单位已与开户行签定合同，相关开户证明文件真实有效。使用“5566单笔核对身

5、份证信息附照片”交易对法定代表人及被授权人(若有)的身份证件进行联网核查。开户银行要审核原件，留存复印件。由于特殊原因，客户只能提供证明文件的复印件，无法提供原件的，开户行应比照上门回访确认对公客户信息操作规程的有关规定执行。对于客户授权书、印鉴卡背面、开户申请书以及相关开户证明文件复印件上加盖的单位公章，经办柜员应使用双人人工十字折角验印的方式进行核对，确保客户提交的相关资料上的公章一致。从活期账户转存通知存款时，支款凭证内容填写是否齐全正确，金额是否大于等于合同约定的起存金额、大小写金额是否相符，是否已经加盖预留印鉴。款项从他行转入的，应审核款项是否已收妥。受理柜员在开户申请书上填写“开户

6、银行名称”、“开户银行代码”、“开户日期”等信息，并在“开户银行审核意见”栏填写具体意见，连同开户证明文件一并交由柜台经理，柜台经理审核无误并签章后，加盖“柜台业务专用章(对公)”。（2）影像采集：受理柜员审核无误后，在支款凭证上加盖人名章、进账单第二联上加盖“附件”戳记，使用“9999对公金融辅助审核及预判处理交易”，点击“影像录入”，通过扫描仪采集开户申请书、相关证明文件、相应结算凭证及内部通用凭证(联网核查结果)的影像信息，并检查已采集到的影像信息的清晰性和完整性。（3）预判审查：完成扫描后，发起柜员选择业务种类“zh9910-对公通知存款开户”或“gg9901-gg9905通用金融业务

7、”，按照支款凭证及进账单或者其他凭证上填列的事项录入（业务类型选择“1-交互”，借贷标志选择“0-借方”），提交成功后，插入单联“内部通用凭证”打印预判流水号。备注：如使用我行一号通账号的，客户应在进帐单上注明一号通号码。（4）印鉴审查：对于需要验印的，系统首先进行自动验印，对于自动验印不通过的情况，受理柜员应使用系统提供的“手动验印”功能对印鉴进行审核。（5）凭证传递：任务提交后，受理柜员将打印有核实行内容的内部通用凭证、开户申请书、相关证明文件及相应结算凭证，递交审核柜员。2、审核柜员： （1）凭证审查：审查受理柜员提交的开户申请书、相关开户证明文件及结算凭证是否真实，是否已对法定代表人及

8、被授权人(若有)的身份证件进行联网核查，影像与相关资料是否一致。（2）获取任务：审核柜员根据受理人员提交的结算凭证，通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。（3）印鉴审查：对于需要“手动验印”业务的印鉴进行二次审核。（4）一致性审查：审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性和完整性。处理完毕后，点击“提交任务”。(三)中心业务处理1、获取任务：处理中心经办人员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。2、合规审查：处理中心经办人员首先通过影像信息审查业务是否符合规定，所提供的资料是否完整，检查开户申请书与合同的内容及签章是否相符、正确；相关结算凭证内容填写是

9、否齐全正确，大小写是否相符，签章是否齐全，金额币种是否符合合同约定；对于从活期账户转存通知存款的，支款凭证上是否已加盖人名章、进账单第二联是否已加盖“附件”戳记；需要验印的是否已经通过验印；是否已对法定代表人及被授权人(若有)的身份证件进行联网核查。3、交易处理：处理中心经办人员审核通过后，点击“记账处理”，使用“4005通知存款开户”交易按照影像信息逐项录入。如客户需使用一号通帐号的，在客户账号处录入该单位一号通号。录入完毕提交交易，系统自动联动“0142账户地址信息维护”交易，录入法定代表人、财务负责人、账户管理人、授权经办人等账户信息，处理完毕后，点击“提交任务”。备注：（1）如客户未在

10、我行建立客户信息，按照对公存款账户集中处理操作规程中“单位人民币银行结算账户的开立”的相关规程办理；（2）若客户已在我行建立客户信息，但客户开户申请书中填写的对账单邮寄地址与客户信息中的办公地址不一致的，中心柜员还应使用“0140客户地址信息维护”交易为客户新增一条对账单邮寄地址，同时产生一个“邮寄地址数字编号”；录入“0142账户地址信息维护”交易时“对账单邮寄地址编码”应该选择新生成的“邮寄地址数字编号”。(四)网点凭证打印及交付1、获取任务：受理柜员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。2、打印：受理柜员通过影像信息确认该笔任务为返回打印开户证实书的任务后，进入“【w10

11、2】网点打印”交易，根据系统提示，录入空白开户证实书批号和序号，点击“打印”，提交交易，根据系统提示打印开户证实书。付出：4105（0904-59）库存重要空白凭证受理柜员尾箱凭证-开户证实书3、记录账号：受理柜员将通知存款的一号通账号填写在开户申请书、预留印鉴卡各联次上（已开一号通除外），将账号填写在合同上。4、签章与凭证交付：(1)将打印出的单位定期存款开户证实书做好签收登记后交存款单位。“单位定期存款开户证实书”仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。进账单第一联加盖受理戳记。(2)开户申请书和一份合同原件退存款单位，一份合同原件与我行留存的开户申请书、身份证件复印件、内部通用凭证

12、（联网核查结果）、授权书及其他证明文件等开户资料应指定专人入柜妥善保管，并建立完善的调阅审批制度。银行内部和外部监管部门需要查阅客户开户资料的，应由分行运营管理部进行审批，同意办理借阅手续的，应由借阅人现场查阅，不能带走原件。6、印鉴建库：将预留印鉴录入验印系统，应按照“单位人民币银行结算账户的开立”的相关规程办理（一号通首次建库时，应按一号通号进行建库）。如使用定期一号通，并且一号通有开户资料、印鉴卡的，不需做开户及预留印鉴的相关处理。(五)凭证补打印如开户证实书打印失败需要补打印时，受理柜员应在打印失败的开户证实书上加盖“作废”戳记，调用“4341定期凭证补打印”操作，经柜台经理授权后，系

13、统联动记账，作废凭证随当日传票保管，会计分录：付出：4105（0904-59）库存重要空白凭证受理柜员尾箱凭证-开户证实书备注：“4341定期凭证补打印”交易不允许抹账，且需要授权完成。四、单位通知存款账户通知、修改、取消(一)客户填单办理通知存款账户通知、修改、取消，存款单位应填写一式两联通知书，注明支取金额、支取日期、联系电话等，并由单位经办人、负责人签字加盖预留印鉴，直接递交或传真至开户行。(二)审单 1、开户行柜员接到通知后，审核最低支取金额是否为等值5万美元（含5万美元）、留存部分是否高于最低起存金额、账户支取次数是否在合同约定的范围内。对于直接递交的“通知存款支取通知书”，柜员应采

14、用前台验印方式直接在验印系统中核验通知书上加盖的印鉴与预留印鉴是否一致。审核无误后，在通知书上签字，并将通知书交柜台经理。对于传真的“通知存款支取通知书”，柜员应人工核对印鉴的样式、字体等有无不符，在日后支取时再通过验印系统核对印鉴。2、柜台经理按“三、（二）1”中要点再次审核，对于“手动验印”的印鉴进行二次审核。审核无误后，在通知书上签字。(三)录入1、柜员使用“4306通知存款通知”交易进行登记，打印内部通用凭证；通知存款的存款人要求修改或取消通知时，使用“4308通知存款通知修改/取消”交易处理，打印内部通用凭证。2、在通知书上加盖“柜台业务专用章（对公）”、内部通用凭证加盖“附件”章。

15、(四)凭证传递1、将通知书第一联作为内部通用凭证的附件随传票装订，第二联退客户并提醒客户支取或销户时应退回此联。2、对于通过传真方式送达的通知书，柜员应在当天给客户传真回单确认通知有效，并提醒客户支取或销户时应交回原件和此传真件。c、通知存款的取款、销户(一)客户提供资料存款单位出具单位定期存款开户证实书和预约通知存款时我行退还的“通知存款支取通知书”第二联。原传真方式送达的，应收回通知书第一联原件，并采用前台验印方式直接在验印系统中核验通知书上的印鉴与预留印鉴是否一致。(二)网点业务受理1、受理柜员（1）合规审查：审核存款人是否已在开户证实书第一联背面加盖预留印鉴，通知书是否交回，支取金额、

16、支取日期是否与通知书相符，若不符应提醒客户通知存款违约支取的计息规则。（2）影像采集：受理柜员审核无误后，需在开户证实书上加盖人名章，使用“9999对公金融辅助审核及预判处理交易”，点击“影像录入”，通过扫描仪采集开户证实书、通知书的影像信息，并检查已采集到的影像信息的清晰性和完整性。（3）预判审查：完成扫描后，选择业务种类“zh9918-对公定期类账户支取业务”或“gg9901-gg9905通用金融业务”，按照开户证实书的事项录入（业务类型选择“1-交互”，借贷标志选择“0-借方”），提交成功后，插入单联“内部通用凭证”打印预判流水号。备注：采集开户证实书影像时，应首先采集开户证实书的背面影

17、像。（4）印鉴审查：系统首先进行自动验印，对于自动验印不通过的情况，受理柜员应使用系统提供的“手动验印”功能对印鉴进行审核。（5）凭证传递：任务提交后，受理柜员将打印有核实行内容的内部通用凭证、开户证实书、通知书，递交审核柜员。2、审核柜员：（1）凭证审查：审查受理柜员提交的结算凭证是否真实，影像与凭证是否一致。对于取款或销户后转入账户非我行系统内同名账户、交易金额达到大额汇划标准的，应按照大额资金汇划和现金支取业务管理规定的有关规定与客户进行电话核实，通过增加“批注”的方式记录核实情况，经由柜台经理审批同意后再办理。（2）获取任务：审核柜员根据受理人员提交的结算凭证，通过点击“对公获取”或“

18、对公抢单”获取到需处理的任务。（3）印鉴审查：对于需要“手动验印”业务的印鉴进行二次审核。（4）一致性审查：审查影像信息与原始凭证、影像信息与预判信息的一致性和完整性。审查完毕后，审核柜员点击“提交任务”。（三）中心业务处理1、获取任务：处理中心经办人员通过点击“对公获取”或“对公抢单”获取到需处理的任务。2、合规审查：处理中心经办人员通过影像信息审查业务是否符合规定，所提供的影像资料是否完整，影像信息中的开户证实书内容是否齐全正确，是否已经加盖人名章，是否已经通过验印，是否附有通知书。3、交易处理：处理中心经办人员审核通过后，区分部分支取或销户业务分别使用“4205对公通知存款部分支取”或“4105通知存款销户”交易，按照影像信息逐项录入，系统自动贷记客户活期存款账户或产生待销账序号。处理完毕后，点击“提交任务”。（四）网点凭证打印及交付1、获取任务：受理柜员通过点击“对公获取”或“