银行投行产品分销顾问模版

1、银行给产品流通顾问投票业务管理方法第一章总则第一条为扩大投资融资渠道，提高投资流通顾问能力，培养新的业务增长点，制定本办法。第二条本办法所称投资商品流通咨询业务，是指根据客户的业务需求，协助信托修订、资产管理修订、基金投资修订等各种投资商品的设定、优化和引进，并通过其安排，安排银行、证券公司等各种流通合作机构的流通或者直接中介流通的投资咨询业务。第三条本办法所称投行产品，是指我们银行业务部门协助产品合作机构的设定和优化，由产品合作机构开始，履行其内外必要的审查、备案等手续，供流通的各种金融投资工具和产品。 投行产品可以是初次流通的产品，也可以是二次流通的库存产品。第四条本法所称合作人员，包括项

2、目方、产品合作机构和流通合作机构，产品合作机构和流通合作机构合称合作机构。 其中，产品合作机构是指能与我合作开展投资项目开发和投资产品设置修订的机构。流通合作机构是指能为投资产品提供代理销售、销售顾问等相关服务的机构。第五条本法适用于银行总银行、国内外分行，同时适用于人民币业务和外汇业务。第二章业务内容和开展原则第6条业务内容产品分销顾问服务的对象包括项目方、产品合作机构、分销合作机构，可以根据业务需要选择以下服务内容(一)向优化项目和推荐顾问，即根据合作者的需要，支持项目合作，创新优化项目修订计划和商业模式的产品合作机构推荐项目，协助项目筛选，合作机构推销相关项目(二)产品的修订和优化顾问，

3、即根据合作者的需要，协助产品的修订和优化，协助合作机构开展相关项目的职务调查，开展商务谈判等咨询服务。(三)协助产品流通安排顾问，即根据合作者的需要，制定产品流通程序、制作产品流通所需的文件资料、确定参与流通的机构、协调各参与机构的产品销售等顾问服务。(四)作为产品直接中介顾问，即根据合作者的需要，协助制定产品直接中介方案，协助制作必要的文件资料的交易独立第三者提供中介服务，为具有各种强风险承担能力和独立投资决策能力的合格投资者和合作者的交易中介提供顾问服务。 在咨询服务过程中，投资者在自主调查、自主决定投资行为的同时，对投资风险独立承担、完全承担。(五)提供其他顾问，如我行资金监管、协调各项

4、关系、协助有退出需求的投资者退出投资等咨询服务。第7条展开原则产品流通顾问业务必须按照“法规遵从、统一管理、资源整合”的原则慎重开展。第八条主协作运营机构总银行投资银行部以跨区域流通顾问业务为首，由总银行投资银行部负责调整，根据需要或者由办理行申请，确定业务主办行、赞助行和项目承包行，明确各参与行的业务分工、收益分配原则等事项。第三章业务组织与分工第九条总银行投资银行部为产品流通顾问业务牵头管理部门履行下列职责(一)负责制定产品流通顾问的业务年度规划、营销战略、管理方法、业务统订及授权方案等工作(二)负责产品流通顾问业务的系统推进、业务开展、业务备案和审查等，对总银行权限内的项目和产品，必要时

5、协调我银行和合作机构制定流通方案，开展流通服务、监督和处置相关问题等工作(3)负责我行产品流通顾问业务系统的开发、建设和维护、合作机构的准入管理，以及包括各种投资机构、超高纯投资者等在内的合格投资者集团的储备和发掘(四)负责全行投行产品直接中介顾问队伍建设、人员培训和组织使用等工作。第十条产品流通顾问业务包括：“统一管理、排名认可、逐件备案”的业务组织原则正在实施。 由一级(直属)分行建立产品流通咨询业务立案审查机制，根据授权规定自行在授权权限内组织产品流通咨询业务，向总银行投资银行部备案的总银行直接受理或者由一级(直属)分行授权的，由业务主办单位负责产品流通顾问业务立案审查第十一条一级(直属

6、)分行投资银行业务部门管辖产品流通顾问业务的推广、受理、开展和审查等工作，按照授权签署顾问服务协议，对合作机构和合格投资者进行营销和日常管理。 各一级分行公司的业务部门作为管辖内法人客户的营销管理部门向投资银行部门推荐客户和项目，负责与投行部联动开展营销的业务。第四章业务流程和收费第十二条业务的受理和职务调查。 受理的流通咨询业务应该由业务主办银行部门主导进行职务调查。 职务调查包括但不限于产品结构、合作机构状况和企业(项目)调查。第十三条产品合作机构的审批。 产品合作机构应当根据国家监督管理政策和内部管理要求，独立开展职务调查，履行有关产品的审查、审查，需要外部监督管理机构审查或者备案的，本

7、机构有责任履行相应的程序。第十四条业务申请。 业务主办投资银行业务部门有权根据客户的需求和市场状况修订和提交产品流通顾问业务方案，并在xx行关于为xx产品（项目）提供投行产品分销顾问服务的请示报批准投资银行业务部门组织的立案审查。上报方案应当明确顾问服务的内容、产品(项目)情况、合作机构、分销渠道、份额分配、合格投资者的要求、收益分配、风险防范措施、我行的收益等。第十五条业务审批。 总银行或者一级(直属)分行投资银行业务部门根据业务主办单位提出的业务申请和职务调查报告审核在进行产品(项目)审核和业务立件审批的一级(直属)分行的权限范围内通过的业务，应当向总银行投资银行部报告备案。 总银行收到备

8、案无异议的，可以安排后续服务。第十六条法律审查和合同。 有权批准法律部门负责投票产品流通顾问业务所涉顾问合同等相关法律文本的法律审查。 第十七条流通安排。 投资银行业务部门组织在这个水平范围内投入产品的流通顾问服务，协助合作者安排行外流通合作机构的流通，或者直接中介流通。 在一级(直属)分行范围内流通顾问服务能力不足的，可以将需求报告总店，总店投资银行部统一调整，让整行或部分分行跨区域开展流通工作。第十八条资金管理。 产品流通顾问业务募集资金原则上要由我来托管。第十九条生存期管理及信息披露。 商业参与行有助于合作机构日常管理和披露与商业生存期相关的客户(项目)。第二十条产品流通咨询业务开展期间

9、我从事金融资产服务等其他业务的，按照行内有关规定办理。第二十一条业务费。 我作为流通顾问业务的顾问，必须与合作者签订顾问合同，约定服务内容和收费标准，征收顾问费用。第二十二条各国外分公司开展产品流通咨询业务，其具体操作与国内分行操作流程比较执行。第五章合作机构和合格投资者的管理第二十三条总银行投资银行部负责管理开展产品流通顾问业务的产品合作机构、流通合作机构。 业务开展中我做金融资产服务等其他业务的，应当按照有关业务的合作机构准入管理的要求处理。(1)产品流通顾问业务产品合作机构原则上包括以下种类1 .各类金融机构。 包括但不限于银行类机构、信托公司和证件证券公司及其子公司、证券投资基金管理公

10、司及其资产管理子公司、保险公司及其资产管理子公司、保险投资机构(包括保险资产管理公司、保险投资公司、保险资本管理公司等)、私有权基金管理公司、私募证券投资管理机构等金融中介机构或者投资管理机构2、各类交易所(包括各类金融产品交易所)及其他各类新型金融机构或金融服务中介机构3 .具有较强综合实力的产业投资管理机构4 .其他经总店批准的产品合作机构。(二)流通合作机构原则上包括下列种类：1 .各种金融机构及其销售机构，包括但不限于商业银行及其销售机构、信托公司及其销售和经纪业务机构、证券投资基金公司及其销售机构、保险机构及其销售机构、民间捐款及其销售机构等2、依法设立、规范经营的第三方财富管理机构

11、或者有关机构3、各类交易所(包括各类金融产品交易所)、各类创新型金融产品销售机构或销售服务中介机构4 .其他经总银行批准的流通合作机构。第二十四条用直接中介方式开展流通顾问业务，有关合格投资者原则上包括下列类型(一)专业机构投资者：各金融机构及其投资机构，fof投资基金、慈善基金及其投资机构、基金及其投资机构、家族企业及其投资机构、各种专业财务投资机构、政府投资机构等(二)具有各类强风险承担能力和投资能力的企业事业单位；(3)具有金融产品投资决策能力、完全独立的风险识别和弹性的超高纯投资者(四)其他经总银行认可的合格投资者。第六章风险控制措施第二十五条项目风险防范(1)应当根据“严格控制风险，

12、慎重选择”的原则筛选项目，流通对象严格限制为投资决策和具有风险识别能力的流通合作机构和合格机构，不能直接出售给一般的个人投资者，不能向投资客户充分提示投入项目的潜在风险(二)投资银行业务部门应当从事有关项目的筛选、调查和评价等工作，进行信用风险审批的项目应当优先选择进行信用风险审批的项目，不需要信用风险审批的项目应当重点选择满足行业政策和业务变革需要的项目，得到投资银行项目审批委员会的审议同意总银行、各一级(直属)分行投资银行项目审查委员会成员由投资银行部正副总经理、专家、业务负责人及相关分行人员等组成。(三)总银行、各一级(直属)分行应设立投资产品流通顾问；业务立案审批机制可以按照审批权限和

13、程序进行业务立案审批，发行立案审批意见，得到立案审批同意的，提供本顾问服务。 立项审批的办理应并入“投资银行业务管理系统”进行it系统管理。第二十六条法律风险防范(1)在业务处理过程中，我必须严格遵循顾问的身份定位不得向合作者承诺产品流通顾问业务的完成规模，不得向流通合作机构提供任何形式的风险并承诺，不得直接向合格投资者承诺任何形式的投资回报率。(二)我对外签署的有关顾问服务等业务协议必须通过行内法律事务部门的法律风险审查。(三)在业务服务协议中要加强合作机构对行为的承诺，对发生违法违规行为的合作机构，必须立即警告、纠正，并解除与其业务的合作关系。第二十七条声誉风险防范(一)慎重选择产品合作机

14、构和流通合作机构。 与我合作开展产品流通顾问业务的合作机构必须满足本办法规定的相关要求。 (2)加强合格投资者的管理。 如果我以直接中介咨询方式流通，服务流程必须以机构投资者为主，以满足相关法律和监管要求为原则，潜在投资者必须具有投资实力、风险识别能力和独立的风险承担能力，并且最终投资者必须有适当的投资风险提示，以规避我的声誉风险(三)充分的信息披露。 作为信息披露的一部分，我们银行应该及时、充分、有效、完全地披露产品结构、风险控制措施、风险披露、投资资金用途、交易相关人员的关系状况、交易模式以及投资退出方式、抵押品状况等信息，促使合作机构保持投资者的合法知情权(四)行外流通合作机构进行产品流

15、通的，本机构自行对该行推荐的投资产品和流通方案进行独立审批，必须承担与产品销售有关的一切风险，必须履行不得以明示或暗示的方式影响该机构审批行为的外部审批或者备案的； 同时，在各类协商中，要明确不承担信用风险、市场风险等。(五)执行免责要求。 在流通过程中，我要加强名声风险防范工作，在协商中明确执行我对产品流通免责的条款。 在合格投资者的选择、风险揭示、投资定位等过程中，必须严格遵守法律法规的要求，要求信息披露准确客观，在流通过程中销售本公司产品，以向投资者说明其作为产品发行者而不是顾问的角色定位第二十八条其他风险防范。 在开展业务的过程中，必须加强合规管理，防止运营风险、道德风险等其他风险。第七章收入核算和档案管理第二十九条产品流通顾问的业务收入应当严格按照权利产生制的要求，纳入相应的中间业务收入科目核算。第三十条各行应当领取产品流通顾问业务顾问费提交客户发放正式收费证明，收费应及时入账，收费证明副本存档，妥善保管。第三十一条产品流通顾问业务应当严格按照银行投资银行业务档案管理办法 (x规程x85号)的要求进行文件的收集、整理、存档和保密工作。 同时，在开展业务过程中，应当立即登记“投资业务管理系统”，填写产品、合作机构、合格投资者等相关信息。第八章附则