银行投资银行业务管理办法（试行）模版

1、银杏投资银行业务管理措施(试行)第一章总则第一，全面推进分公司投资银行业务发展，有效预防和管理业务风险，规范分公司投资银行业务管理体制，根据本店相关规制制定牙齿方法。第二条我国银杏投资银行业务是指我国银行通过各种创新金融工具开展的具有低风险资本占用特征的企业客户提供的，与传统商业银行间接融资业务的直接投资融资业务及中间业务不同。这些业务包括但不限于债券收购业务、股票委托投资业务、有限合伙(基金)平台业务、委托金融/投资业务、金融顾问业务、银团投资(基金)业务、并购/重组投资(基金)业务和其他创新投资银行产品和工具第三条我们银行的投资银行业务可以通过各种合作平台和渠道开展。包括银行同业机构(银合

2、作)、信托公司(银信合作)、证券公司(银信合作)、保险公司(银宝合作)、基金公司(银基合作)、资产管理公司(银子合作)等非银行金融机构、相关金融交易所、等等第四条我国银行开展投资银行业务必须符合安全、流动性、效益的原则。第五条分公司投资银行部是全行投资银行工作的归口管理部门，根据总支地图意见，负责分公司投资银行工作的宏观把握、曹征、工作曹征、教育传播和绩效评价。第二章业务定义第六条债券收购业务是指我们银行接受发行人的委托作为承销商，按照收购协议向投资者募集资金，提供证券业务。债券收购业务品种包括企业债券(短期融资权、超短期融资权、中期票据、中小型企业集合票据等)、金融债券、资产支持证券等。第7

3、条股权(股份)委托投资业务是指有我行为的企业对种子机、初创机、发电机、扩展器、成熟期、pre-ipo等多层次委托股权投资。包括但不限于创业投资、发展资本、并购基金、夹层资本和私募投资等。第八条有限合资企业(基金)平台业务是指我们银行利用有限合资企业(基金)平台投资于我们银行认可的相关项目事业。牙齿中，有限合作企业由普通合作伙伴和有限合作伙伴组成的普通合作伙伴对合资企业债务承担无限连带责任，有限合作伙伴将自己缴纳的出资额限制为对合资企业债务负责的合资企业。(威廉莎士比亚，有限合作伙伴，有限合作伙伴，有限合作伙伴，有限合作伙伴，有限合作伙伴，有限合作伙伴，有限合作伙伴)第九条委托融资及投资业务是指

4、我们银行的委托人委托投资者提供的资金进行指定单位、项目、融资及投资的行为。包括委托投资、委托债券投资等业务。委托投资业务是指我们银行作为受托人接受委托人的委托，在委托人存款额内投资指定的项目投资。委托债券投资业务是指我们银行依靠自己的客户、项目、专业能力等专业优势，通过金融资产交易所平台进行特定的项目债券性投资业务。第十条金融顾问事业是指我们银行根据客户的需要，在器官经营过程中形成的网络、资金、信息、人才和客户群的优势基础上，根据国家金融政策利用经济、金融、投资、金融、法律、经营管理等专业知识对客户进行融资、理财、资本运营第十一条银团投资(基金)业务是指我们银行通过多家银行或非银行金融机构合作

5、，通过同一投资协议达成的期限和条件，在同一对象上展开的股权债券等投资行为。第十二条并购/结构曹征投资(基金)业务是指在收购、主要资产结构曹征、合并、分离、股票回购等并购结构曹征活动中客户提供的交易价值、方案设计、资金支持等投资银行业务服务。第三章工作分工第十三条投资银行部是分公司投资银行工作的主管部门，曹征、管理、地图、推进转行投资银行工作的发展。主要任务包括构建投资银行业务平台、宣传投资银行业务产品、审计投资银行业务产品结构、重点投资银行项目营销等。第十四条风险管理部是投资银行项目审批及投资银行业务新产品、负责审议新型号的分公司投资银行项目审批部门。第十五条分支机构合规管理部门负责对投资银行

6、工作的法律合规审查，并对正在审查的发现问题提供审计意见。在投资银行工作中，负责撰写各种类型的合同文本和法律文件，并对投资银行业务相关合同文本和法律文件提供法律意见。第十六条各经营机构是分公司投资银行工作的营销单位。第四章业务审批和管理第十七条必须经投资银行业务相关项目总行审批部门批准。第18条债券收购工作(a)分支项目经营部应根据债券收购类别及相关要求，对发行人进行尽职调查和风险评估、项目入港表及项目入港调查报告。(2)分公司投资银行部审查了项目入港表和入港调查报告内容，并提交给分行风险管理部，进行审查和意见。(三)分公司投资银行部通过分公司风险管理部门审查的项目相关资料提交总公司投资银行部，

7、总公司投资银行部门审议发行人是否符合主管部门的证券发行准入资格，并提出意见。(4)本店投资银行部审计确认发行人在证券发行准准准准资格后，将分支投资银行部项目相关资料提交本店相关批准部门，经本店批准通过后，发给批准通知书。(五)经本店批准通过的项目、分公司投资银行部门负责分支项目经理部门起草、修订委托协议，将委托合同送交本店投资银行部审查。本店投资银行部在结束最终审查后与企业签订了收购合同。(6)我们银行与发行人签订收购合同后，总公司投资银行部门和分公司投资银行部门以及项目管理部门相关人员共同组成了项目小组。项目小组应根据盘点情况，根据证券收购类别的主管部门的要求，完成相关项目的登记/文件编制。

8、(7)项目小组必须将证券收购项目相关资料上报相应的主管部门，经项目主管部门批准，本店投资银行部负责发行证券收购项目。包括发行路演、收购团配置、定价分配等。(8)本店投资银行部完成发行前公告、簿记文件、证券收购等工作后，根据分公司投资银行部提供分割渠道，将筹集资金通过本店计划财政部转入发行人在我行开设的筹集资金收款账户。第19条其他投资银行业务(一)分支项目管理部门应当根据项目类别，对金融人员或项目封面进行尽职调查和风险评估，完成项目可行性研究，形成投资银杏业务申请；(b)分支投资银行部将项目建立资料和项目交易结构相结合，进行初步审查，然后提交本店投资银行部，进行项目交易结构的最终审查。(三)分

9、公司项目经营部通过本店投资银行入港的项目相关资料提交给分公司风险管理部，经贷款审查委员会批准，提交审查意见。(四)经项目分行贷款审查委员会批准，提交本店相关批准委员会批准。(五)经本店相关审批委员会批准，收到审批通知书后，分支机构项目处理部应进行项目对应合同、协议文本清理工作，并将所有文本提交分支机构法律遵守部审查。(六)分支机构法律法规遵从部门审查通过后，分支机构出纳管理部门审查所有项目合同和合同的可靠性、完整性和有效性，并执行项目审批通知的所有项目设立条件。(7)分行应向本店投资银行部提交项目相关协议文本、中间业务批准通知书，并填写项目确认书，本店投资银行部负责资金和项目对接。第二十条经本

10、店相关监察部批准的项目、本店投资银行部收到分行上报材料后，完成了内部审批过程，与多方市场咨询进行了比较，选择了合理的资金对接模式。(a)本店投资银行部符合理财资产访问标准的项目，本店投资银行部按照理财产品发行审批流程，将市场筹资理财资金用于坞资产。(二)本店投资银行部门个体经营资金准入标准项目，本店投资银行部在本店投资许可个体经营额内安排项目投资。第五章后续管理和档案管理第二十一条投资银行业务后续管理应严格按照我行自营贷款后管理规定执行，合并分行整体风险管理体系，分行贷款后管理部门统一负责相关项目业务后续管理。证券收购业务后续管理按照教练部门的相关规定执行。第二十二条设立项目后，项目经营机构应

11、当对融资方面进行定期或不定期的风险调查。定期调查按季度进行，定期风险解决不仅限于资金筹集者的资金使用、生产运营和财务状况。定期风险调查报告将在每季度10日之前完成，由分公司投资银行部门统计，在季度15日之前提交给总公司投资银行部门。第二十三条在项目存续期间，如果金融方面出现可能影响项目回购的重大问题，项目经营机构应立即向总分行投资银行部和相关部门报告。主要内容包括：(一)企业经营方针和经营单位发生了重大变化。(2)企业生产经营外部条件发生了重大变化。(3)企业包括可能对资产、负债、权益和运营绩效产生重要影响的主要合同。(4)企业是抵押、抵押、出售、转让或处置，占同类资产总额的20%以上。(五)

12、企业未能清偿到期债务的违约情况发生。(6)企业发生了超过净资产10%以上的重大损失。(七)企业作出资本削减、合并、分立、解散和破产申请的决定。(八)企业处理需要澄清的市场谣言。(九)企业受到重大诉讼、仲裁事项或重大行政处罚。(十)企业高级管理人员对重大民事、刑事诉讼、重大经济事件接受相关部门调查等。第二十四条分公司项目管理部门应当在项目到期回购前一个月检查和监督企业，预测客户能否回购，并及时采取措施，及时回购。如果融资方不能如期履行还款额，分公司投资银行部门将与项目经营部门合作，及时与融资方协商解决方案，并将相关情况报告给总公司投资银行部门。第二十五条对到期支付有严重影响的突发事件，分公司投资

13、银行部门要及时向本店投资银行部门申报，本店投资银行部门要按照银行重大事项报告管理办法及时启动紧急应对程序，确保重大事件得到有效控制和妥善处理。第二十六条投资银行业务档案是在投资银行业务展开过程中形成的具有保留价值的档案、图表、磁盘、光碟等多种形式的历史记录。项目经理部应选定并管理本部门投资银行业务档案的收集、整理、管理、投资银行业务档案参考银行档案管理制度。第二十七条投资银行业务档案管理必须建立完善的档案登记、使用和贷款制度，任何部门或个人不得私自保管或销毁的投资银行业务档案，渡边杏。第二十八条对我们银行有重要价值或需要保密的投资银行工作档案、秘密泄露、密室事件，要妥善保管。第六章创新业务推广

14、和业务培训要在第二十九条分支机构实施的创新投资银行工作，必须书面上报本店投资银行部，本店投资银行部和上报分支机构共同进行可行性论证，本店投资银行部本店风险管理委员会对创新工作和创新产品的准入审批。第三十条创新业务批准通过后，由本店投资银行部门负责普及，制定业务操作程序，分支机构要按照业务操作规定严格开展创新工作。第三十一条分公司投资银行部门定期或者不定期组织分公司进行业务培训。同时，根据分公司业务发展情况，报告总公司投资银行部门的培训要求，申请特别业务培训。第七章评价和激励第三十二条为了鼓励和推进各经营机构的投资银行业务开展，分公司投资银行部是我们银杏投资银行业务主管部门，负责分公司投资银行业

15、务线的业务审查。第三十三条审查和激励内容包括工作指标和工作质量。审查结果将成为年终审查优秀的主要依据。第三十四条分公司投资银行部门每年年初结合总分公司地图意见，对各经营机构下达包括业务规模、业务收益等在内的投资银行业务指标。第三十五条工作质量包括有效执行尽职调查、实际遵守上报材料、尽职调查后续管理。第三十六条项目管理部门在项目申报前必须尽职尽责，对上报资料的完整性、有效性和真实性负责。第三十七条项目管理部门应当按照本管理方法第五章的相关要求进行投资银行工作的后续管理工作。后续管理包括风险调查报告、档案管理、关键事项报告等。(一)未能及时提交定期风险调查报告的，按照本店相关规定，直接责任人将受到

16、相应的处罚。(2)按照规定，对投资银行工作档案管理、档案资料不完整或档案变更、拆迁、破损、丢失等现象，将按照本店相关规定对直接负责人给予相应的处罚。(三)分公司对项目存续期间发生的重大事项，未及时向本店投资银行部门和相关部门报告，有隐瞒、拖延现象，造成实际危险或不良后果的，将按照本店相关规定给予直接负责人相应的处罚。第八章附则第三十八条牙齿方法由银杏投资银行业务管理部门负责解释和修改。第三十九条本办法自公布之日起施行。附件：1 .银杏投资银行债券收购业务项目主题西餐2.银杏投资银行项目批准西餐附件1银杏投资银行债券收购业务项目项目表银杏投资银行部门：以下项目中发生的相关风险由我们分公司承担。项目名称项目报告者外部评级机构和等级结果内部测量结果项目期限产品类型批准类型申请领取书限度注册金额