银行股份有限公司反洗钱操作规程模版

1、xx银行股份有限公司反洗钱操作规程第一章 总则第一条 为进一步规范和加强xx银行股份有限公司（以下简称“本行”）反洗钱工作，防范和打击洗钱行为，维护本行声誉，根据xx银行股份有限公司反洗钱管理办法、xx银行股份有限公司大额和可疑交易报告管理实施细则等规定，制定本操作规程。第二条 总行各部门及各分支行应当遵循本操作规程，按照依法合规、全面连续、严格保密、与司法机关及行政执法机关全面合作的业务处理原则，执行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱工作制度，依法合规履行反洗钱职责。第三条 本规程适用于总行及各分支机构的反洗钱工作。第二章 组织机构第四条 本行反洗钱组织

2、机构为“总、分、支”架构。总行、分行和支行设立反洗钱工作领导小组，总行、分行反洗钱工作领导小组下设反洗钱办公室，办公室设在总行、分行内控合规部门。第五条 总行、分行内控合规部门要设立专门的反洗钱岗位，配备专人负责反洗钱工作，当地人民银行有特殊规定的，要按其规定办理。第六条 各级支行应配备专（兼）职人员从事有关反洗钱工作。第三章 工作职责第七条 总行反洗钱工作领导小组的主要职责是：（一）审议、决定全行反洗钱工作政策和重大事项；（二）研究、部署全行的反洗钱工作；（三）监督、检查和评价全行反洗钱职责履行情况；（四）研究解决全行反洗钱工作中的重要问题。反洗钱领导小组应当向总行高级管理层报告全行反洗钱工

3、作情况及有关重大事项；高级管理层认为必要时，应当就有关问题向董事会报告。第八条 总行反洗钱工作领导小组下设办公室，主要职责是：（一）负责反洗钱工作领导小组日常工作；（二）组织实施反洗钱工作领导小组的决定，向领导小组报告有关工作情况；（三）召集反洗钱部门联席会议，组织、协调和处理反洗钱工作中的重要问题；（四）牵头拟订和修改反洗钱措施和工作制度，提交领导小组审议决定；（五）牵头组织开展反洗钱监督检查和培训宣传工作；（六）监督指导全行反洗钱数据信息分析报告工作；（七）牵头组织反洗钱监控系统建设；（八）与人民银行等监管机关进行沟通协调，组织落实监管机关要求办理的有关工作任务；（九）召开领导小组协调会，

4、讨论或协调各分行的反洗钱工作。第九条 分行反洗钱工作领导小组主要职责是：（一）贯彻落实总行有关反洗钱工作和要求；（二）贯彻落实反洗钱工作有关制度措施；（三）对分行反洗钱工作进行监督检查；（四）研究解决分行反洗钱工作中的存在的问题；（五）召集分行反洗钱部门联席会议，组织、协调和处理反洗钱工作中的重要问题；（六）牵头组织开展分行反洗钱监督检查和培训宣传工作；（七）监督指导分行反洗钱数据信息分析报告工作；（八）与属地人民银行等监管部门进行沟通协调，组织落实监管部门的相关反洗钱工作要求。第十条 总行和分行内控合规部门负责规范开展全行反洗钱工作，建立健全反洗钱业务基本制度与工作流程并督导落实，其主要职责

5、是：（一）负责协助办理监管部门有关反洗钱的查询、调查事宜；（二）分行负责向总行报送大额和可疑交易数据，并按当地监管部门要求按时报送相关报表和报告；（三）总行负责接收汇总有关数据，通过系统或其它有效方式向中国人民银行反洗钱监测中心报送全行大额和可疑交易数据并存档；（四）负责及时接收反洗钱监测分析中心反馈的补正通知，按时完成信息补正后的上报工作；（五）负责牵头组织反洗钱系统的日常维护和升级改造工作；（六）负责管理各分支机构反洗钱日常工作；（七）负责组织反洗钱培训和信息交流；（八）负责牵头组织对涉嫌洗钱等可疑账户的监控、协调与管理等相关工作；（九）负责对所属各业务条线执行反洗钱规章制度情况的监督检查

6、和整改；（十）负责对所属各业务条线反洗钱培训及检查开展情况的监督检查；（十一）负责指导、监督人民币大额和可疑交易的识别、报送工作。第十一条 支行反洗钱工作主要职责是：（一）严格执行总行、分行下发的反洗钱相关文件；（二）按照有关规定对个人和法人客户开展客户身份尽职调查，划分客户风险等级；（三）按要求报送反洗钱报表的相关数据；（四）按规定及时、准确提交大额和可疑交易报告；（五）组织员工反洗钱培训，提高员工的反洗钱业务能力；（六）积极组织开展反洗钱宣传活动；（七）对涉嫌洗钱犯罪信息应立即报告分行内控合规部门；（八）按照相关法律、法规及制度要求，严守反洗钱工作秘密。第四章 反洗钱业务报送流程第十二条

7、新设立分支机构在筹建期间，应当与当地人民银行联系反洗钱相关工作。第十三条在分支机构开业前的十个工作日，分行应向总行法律合规部报送反洗钱工作申请表（见附件一），包括机构名称、地址、区域代码、银行内部机构代码、各报送环节a、b岗人员名称、员工编号等内容。第十四条总行法律合规部根据各分行提交的反洗钱工作申请表，填制系统查询、维护、变更申请（见附件二），经相关责任人签批后，提交总行信息科技部门，信息科技部门根据系统查询、维护、变更申请，在反洗钱系统中设置机构名称、系统用户名和初始密码，并反馈总行法律合规部，总行法律合规部将相关信息发送各分行内控合规部门。 第十五条总行法律合规部根据系统查询、维护、变更

8、申请，在中国反洗钱监测分析中心大额交易和可疑交易数据接收平台中，进行系统机构和用户的增加和修改工作。第十六条总行、分行、支行必须明确反洗钱报送专管人员，做到专人负责（a、b岗），各分行内控合规部门须向总行报送反洗钱专管人员名单（a、b岗），人员变动时须做好交接工作，并留存交接记录，保证反洗钱数据及时、准确报送。第十七条各支行反洗钱专管员须每日及时登陆反洗钱系统，于每日12时向分行内控合规部门报送前一日大额交易和可疑交易数据，经各分行内控合规部门审核后，于每日13时将分行汇总数据报送总行法律合规部，总行法律合规部汇总全行的反洗钱数据并审核后报送中国反洗钱监测分析中心。第十八条各部门、各分支机构应

9、按照规定的时间，逐级报送反洗钱报表和工作总结，具体报送内容见附件三。第十九条各分行按照“属地监管”的原则，按照要求向当地人民银行报送反洗钱报表和报告，同时报送总行法律合规部。第二十条新设分行内控合规部门在开业前期，应做好反洗钱业务基本操作培训和宣贯。第五章附则第二十一条 本操作规程由xx银行总行法律合规部负责解释。第二十二条 本操作规程自2012年6月1日起执行，原xx银行股份有限公司反洗钱操作规程（试行）（xx银法律20113号）同时废止。附件一：（一）新设分行反洗钱工作申请表申请分行申请部门申请人申请日期联系电话申请内容1、分行名称： 行政区域代码：地址：分行反洗钱专管员a岗（姓名及员工编

10、号）：分行反洗钱专管员b岗（姓名及员工编号）：2、分行清算中心名称：地址：核心系统机构代码：分行清算中心反洗钱专管员a岗（姓名及员工编号）：分行清算中心反洗钱专管员b岗（姓名及员工编号）：3、分行营业部名称：地址：核心系统机构代码：分行营业部反洗钱专管员a岗（姓名及员工编号）：分行营业部反洗钱专管员b岗（姓名及员工编号）：合规管理部门负责人意见签字： 时间：分管行长意见签字：字 时时间：附件一：（二）新设支行反洗钱工作申请表申请分行申请部门申请人申请日期联系电话申请内容支行名称： 行政区域代码：地址：核心系统机构代码：支行反洗钱专管员a岗（姓名及员工编号）：支行反洗钱专管员b岗（姓名及员工编号）：内控部门负责人意见签字： 时间：分管行长意见签字： 时间：附件二：系统查询、维护、变更申请申请部门申请人联系电话申请日期系统查询、维护的内容 业务部门经理意见签字：时 时间：科技部门经理意见签字： 时间：附件三：一、月报（自2012年7月起，每月第2个工作日前）1. 机构信用代码在反洗钱等领域运用情况统计表第一部分“在反洗钱领域应用情况”二、季报（每年1月、4月、7月、10月的5日前）1.新建识别客户报表 2. 重新识别客户报表3. 涉及可疑交易识