证券有限责任公司客户销售适用性管理法模版

1、证券有限责任公司客户销售适用性管理法第一章 总 则第一条 为落实证券公司监督管理条例 关于“了解客户”和客户服务适当性的原则，以“了解客户”为基础，开展新业务、服务和产品创新，切实提高客户管理的针对性和有效性，特制定本管理办法。第二条 营业部应大力加强对客户了解工作的力度，公司建立客户风险电子档案系统，营业部负责及时录入并保证信息的准确性。客户电子档案内容包括客户的身份职业、财产与收入状况、证券账户资产情况、证券投资盈利收益情况、交易活跃度、参与的交易品种、客户风险偏好等。第三条 营业部应建立客户风险承受能力测试工作流程，对于新开户的客户需进行风险承受能力测试。测试采取书面、网上填写问卷及临柜

2、等多种形式，测试问卷由总部统一制定，营业部客户开发人员或开户柜台柜员负责进行测试工作，并通过xx证券客户风险承受能力测试完成对客户的评级。（问卷见附件一）第四条 营业部在客户开户过程中了解客户开展测评的同时，应向投资者开展5分钟的投资风险基本教育，内容包括强化投资者对“买者自负”原则的认识，介绍证券市场相关产品的特性，引导客户摒弃侥幸、从众和暴富心理，宣传价值投资、稳健投资和长期投资的理念。第二章 客户销售适用分类第五条 本着全面准确了解客户、分析客户的原则，公司确定客户销售适用分类即客户风险承受能力为：高承受能力、较高承受能力、较低承受能力、低承受能力四类。根据客户的年龄、身份、职业、财产与

3、收入状况、交易活跃度、证券投资盈利收益情况、信用状况等因素，公司对客户风险承受能力分类如下：a类：高承受能力客户，客户资产实力雄厚、投资心理成熟、投资经验丰富；b类：较高承受能力客户，客户资产实力尚可、投资心理成熟、具有较丰富投资经验；c类：较低承受能力客户，客户资产较少、投资心理不够成熟、投资经验不足；d类：低承受能力客户，客户资产少、投资心理不成熟、缺乏投资经验。第六条 对于新开户客户，营业部须在开户环节进行客户身份、收入、家庭资产状况、投资经历等调查交流，尽可能多的了解客户基本情况，并请客户进行风险承受能力测试，cif系统自动计算客户风险承受能力结果，该结果会自动导入crm系统。第七条

4、对于已在营业部开户的客户，crm系统每年根据统计情况以附件二计算逻辑调整客户风险承受能力分类。第三章 差异化服务要求第八条 为有针对性地提供服务，营业部应对不同类别的客户提供差异化的服务，并把服务的内容细化，便于营业部客户经理/证券经纪人目标明确地进行服务。客户的风险承受能力分类决定其适合投资的产品。总部对证券市场现有投资品种进行了分类整理，同时对其风险进行了相应评级，并与客户销售适用分类进行了匹配，该匹配规则为总部的指导性建议，营业部可将其作为参考依据向客户推荐相应的产品，但不作为硬性要求，详见附件三。第九条 以下为针对客户风险承受能力分类提供相应服务的指导意见。a类客户的服务该类客户为营业

5、部优质客户，可以投资高风险、高收益产品，营业部必须有专人跟踪服务，服务人员可为营业部咨询师或营销部客户经理。服务中突出风险警示，对客户参与的高风险投资品种（股指期货、融资融券、创业板、权证等）进行高频度风险提示。提供主要服务包括：证券基础知识培训，新产品、新法规规则培训；客户持仓股的重要动态、每日投资参考、咨询产品与分析报告的推送。第十条 b类客户的服务该类客户为营业部的主要服务群体，可以投资具有较高风险的投资产品（如股票、封闭型基金等），所有该类客户应由专人跟踪服务，服务人员可为营业部咨询师或营销部客户经理。提供主要服务包括：证券基础知识培训，新产品、新法规规则培训；每日投资参考、咨询产品与

6、分析报告的推送，客户持仓股的重要动态等。第十一条 c类客户的服务该类客户应为营业部主要培育客户，应建议其投资风险适中的产品（如基金、绩优股票等），由开发的客户经理进行服务，其余由营业部客户服务部客户管理员统一进行服务。提供主要服务包括：证券基础知识培训，新产品、新法规规则培训；每日投资参考、咨询产品与分析报告的推送等。第十二条 d类客户的服务该类客户应为营业部待培育客户，应建议其投资风险较小、稳定收益的产品（如国债、企业债、债券型基金等），对其投资的风险较高产品，应及时进行风险提示和规劝工作。由开发的客户经理进行服务，其余由营业部客户服务部客户管理员统一进行服务。提供主要服务包括：证券基础知识培训，新产品、新法规规则培训；理财知识的培训；公司咨询产品的推送等。第十三条 由于客户分类管理涉及客户量大，测试、统计分析、档案建立等工作内容较多，分类管