银行跨境人民币兑证达业务操作流程

1、xx银杏跨境人民币对认证业务运营流程第一章总则第一条促进我国银行跨境人民币业务发展，加强国内分行和澳门分行内外业务联系，根据市场需求特别制定xx银行兑证达业务操作流程。第二条在牙齿程序中称为“兑换券”，是指受澳门分行(托收行)牙齿国内分行(托收行)的委托，根据跟单信用证统一惯例(最近适用版本)的托收要求开立对外信用证，承担支付责任，由托收银行向托收银行偿还信用证下所有金额的业务。国内分行由国内申请人申请，以受益人为海外客户的跨境人民币信用证(mt700格式，“原证”)，以澳门分行为转移/代理，收到国内分行的信用证后，将信用证货币更换为外币，以mt700格式(“新证”)转移。第三条见证月业务必须

2、在国内客户具有实际合规贸易背景的前提下严格开展，遵守相关外汇管理政策规定和其他监管规定，遵守本店全球交易服务部签发的贸易融资业务相关规定。这包括但不限于：关于完善银行贸易融资业务外汇管理有关问题的通知(汇款201344号)、关于加强贸易融资业务管理有关要求的通知(包括但不限于xx银发2013)、补充通知 (xx银发2013再出口贸易(或转卖)原证的开设可以参考进口开证业务的相关运营要求进行处理，新证的开设在澳门分公司运营。信用证支付日人民币兑换外币汇率时，对信用证支付保证金业务，国内分行业务部门应动态跟踪保证金全额，如果人民币兑换外币汇率跌幅超过开证行附加费，则要求客户收回保证金。(威廉莎士比

3、亚、northern exposure(美国电视电视剧)、oracle)对于不需要缴纳信用证发行保证金(综合信用额度扣除)的业务，应动态跟踪是否增加额外保证金。如果信用证支付日锁定人民币兑换外币收据的汇率，应按照汇率锁定保证金补充。第四条换证业务中原证和新证币不同。境内分支机构根据澳门分支机构报告的汇率兑证达业务合作协议(以下合作合同)中约定的溢价比例，将外币换算为人民币金额，以人民币金额=新证金额*(1溢价比例)计算，确定了国内开放申请人的开证金额和占有的综合信用限额。如果已经处理了器官锁定汇款，开立信用证的金额可以不考虑溢价比例。第二章打开，修改第五条客户申请换证业务时，应向境内分支机构提

4、交以下文件：1、进口开证申请书和协议：(1)接受外币交货及其等值外币金额。外币交货一元人民币对外支付，到期后实际需要支付的人民币金额由教单行(澳门分行)和信用证开立银行确认。(2)客户充分理解跨境人民币信用证外币印度相关汇率变动的潜在风险，由于汇率变动，人民币信用证金额无法弥补外币价格对外支付额的损失，由客户承担。汇兑业务进口开证申请书详见附录1。2、进口合同；3、转口合同(如转口贸易)4、机构进口合同(如机构进口)；5、进口许可证或相关批准(如限制进口商品)6，货物贸易外汇业务登记表(如果需要)；7、下游企业方向支付承诺(如信用条款要求)；8、正本入境货物记录单或其他海关证明(必要时)；9、

5、外汇局及我们银行要求的其他文件。第六条客户提交文件后，国内分行应按照xx银行进口开证操作规程审核，开立信用证，发行至澳门分行，国内分行应注明原证上指定的通知行，并允许发票币种以外币表示。第七条澳门分行接受国内分行的原证，将货币更换为外币，以mt700格式将信用证转让/替换为受益人银行(原证中指定的通知行)，收单方地址仍为国内分行地址。第八条客户开新许可证时，可以在澳门分行同时处理器官锁定汇款，信用证支付日锁定人民币兑换外币收据的汇率。如果客户不进行器官锁定汇款，国内分行将按照客户开证申请书的承诺向澳门分行发出承诺函(参考附件2)，保证人民币信用证金额不能复盖澳门分行的对外支付额，国内分行将向客

6、户收取，澳门分行将到期正常对外支付。第九条客户开立信用证时，在处理器官锁定汇款后，如果需要修改信用证金额，必须经澳门分行同意，因此造成的汇率损失由客户承担。第10条国内客户提交信用证修改申请书后，要求修改信用证，国内分行应参考修改信用证的相关运营要求进行处理，并将mt707电文发送到澳门分行。澳门分行收到信用证修改后，应将修改内容转移/替换为第二通知行。第三章收据，拒绝第十一条境内分支机构应签署信用证项目下表，审核文件，负责保管好整个正本文件，并在境内分支机构收到新证书下的文件后，当天打电话通知到澳门分支机构的单一情况，并在一天内通过“澳门分支机构”网站开立新凭证项目下的信用证，进行单一业务，

7、提交本店凭证文件中心接受审核。(威廉莎士比亚、澳门分行、澳门分行、澳门分行、澳门分行)第十二条境内分支机构收到的文件没有不一致的情况，通知信用证申请人(境内客户)单一细节，同时根据未来汇率是否锁定，按以下三种茄子情况处理。(1)如已通知澳门分行锁定器官汇率，将在器官汇率锁定后，1天后3个工作日内，由国内分行根据该汇率人民币金额向文件系统提交原证的单一任务、本店证明中心进行后台系统运营。(2)如果通知澳门分行不解除器官汇率锁定，则在单一后3个工作日内，根据国内分行在凭证时汇率换算的人民币金额提交原证的单一任务，将在本店凭证中心进行后台系统运营。(3)开立信用证时，在器官汇率锁定时，1天后3个工作

8、日内，在国内分行根据凭证锁定汇率换算的人民币金额提交原证的单一任务，本店凭证中心进行后台系统运营。第十三条境内分支机构收到的文件有不一致的情况，本店证明中心拒绝在系统内立即付款，解除澳门分支机构付款责任，同时在境内分支机构通知信用证申请人我们银行的审查意见。国内分行收到客户的书面退钱申请后，国内分行通过“澳门分行”网站提交拒绝信用证业务，同时按照指示退回全部订单。如果国内分行接到国内客户接受不一致的指示，根据是否锁定未来汇率，将在以下三个茄子情况下处理。(1)如已通知澳门分行锁定器官汇率，则在器官汇率锁定后，国内分行将根据文件系统中相应汇率人民币金额提交原证的单一任务，将在本店文件中心进行后台

9、系统操作。(2)澳门分行未解除器官汇率锁定的，通知国内分行根据证时折算汇率提交原证的单一任务，本店证文件中心执行后台系统操作。(3)开立信用证时，在器官汇率锁定时，1天后3个工作日内，在国内分行根据凭证锁定汇率换算的人民币金额提交原证的单一任务，本店凭证中心进行后台系统运营。第十四条境内分支机构在信用证或信用证承兑业务完成后，应锁定器官汇率(例如变更单个金额或承兑金额)，向单据系统提交“信用证变更单”任务，并在本店凭证文件中心修改，修改暂记金额。可以满足器官信用证资本提交的要求。第四章接受、汇款第十五条文件有不一致的情况，国内分行应在收到文件后4个工作日内，或者国内申请人接受了不批准地点的情况

10、下，将国内申请人确认的对外付款/承兑通知书扫描到文件系统，通过本店文件中心接受的系统处理，将接受消息发送到澳门分行。(威廉莎士比亚、澳门、澳门、澳门、澳门、澳门、澳门、澳门、澳门、澳门、澳门)第十六条澳门分行收到国内分行的原证承兑电后，提交“接受信用证”任务，并由本店凭证中心一行发送新凭证的承兑电报函。第十七条承兑到期日前，国内分行通知澳门分行锁定器官汇率，器官汇率锁定后，澳门分行通知国内分行相关汇率及应实际支付的人民币金额(扣除国内分行内扣费用后的金额)。确定的人民币金额与原登记院金额不同的，按照第15条进行兑换处理。第十八条根据接受到期前一个工作日是否锁定未来汇率，处理为以下两种茄子情况。(1)器官汇率，国内分行通过文件系统提交“信用证支付”业务，本店凭证中心完成系统处理后，国内分行通过大支付系统金额向澳门分行支付人民币，同时进行国际收支申报和rcpmis系统申报。(2)没有器官汇率，澳门分行办理自营外汇买卖业务，通知境内分行相关汇率及实际需要支付的人民币金额，境内分行按照本条(1)规定的步骤进行有关业务项目的支付、申报和提交工作。(3)国内分行信用证付款的其他