证券投资者考试题库试题-普通转专业（答案）

1、序序号号题题型型问问题题 1单单选选题题保险策略的作用是 2单单选选题题卖出认购期权开仓后，可以通过以下哪种交易进行风险对冲 3单单选选题题每日日终，期权经营机构会对投资者持有的期权义务仓收取 4单单选选题题通过证券解锁指令可以 5单单选选题题其他条件相同时，对一下哪类期权义务方收取的保证金水平较高 6单单选选题题 符合专业投资者要求的自然人，金融资产不低于（）万元，或者最近3年个人年均收 入不低于（）万元。 7单单选选题题 场外衍生品交易属于高风险产品，仅适合激进型专业机构投资者，因其可能具有（ ）等因素。 8单单选选题题申购阳光天天赢报价回购产品时，申购期限越长的品种，利率风险越大。 9单

2、单选选题题投资咨询产品能否保底、保收益？ 10单单选选题题购买直接收费的投资咨询产品，在签约结束冷静期结束后在哪个账户扣款？ 11单单选选题题投资咨询投资组合是一款什么样的产品？ 12单单选选题题若债券a的票面利率为5%，面值为100元，价格为90元，则债券a的到期收益率 13单单选选题题以下不属于决定债券价格因素的是 14单单选选题题 以下关于久期的描述中，错误的是 15单单选选题题 某投资者的一项投资预计两年后价值100000元，假设必要收益率是20%，下列最接近 按复利计算的该投资现值的是 16单单选选题题下列关于通货膨胀对证券市场影响的看法中，错误的是 17单单选选题题下列哪项不是影响

3、股票投资价值的内部因素 18单单选选题题 假设某投资者拥有普通账户资产100万元，授信额度为90万元。若投资者普通账户资 产全部为股票，折算率为 60%，保证金比例为100%， 则客户可融资买入金额为（ ）元。 19单单选选题题 投资者融券卖出的申报价格不得（ ）该证券的最新成交价；如该证券当天还没有 产生成交的，融券卖出申报价格不得（ ）其前收盘价。融券卖出申报价格（ ）上述价格的，交易主机视其为无效申报，自动撤销。交易型开放式指数基金或经 交易所认可的其他证券，其融券卖出不受以上规定的限制。 20单单选选题题 投资者担保物中（ ）占比达到一定比例时，证券公司按照与投资者的约定，暂停 接受客

4、户融资买入该证券的委托或采取其他风险控制措施。 21单单选选题题 证券公司与客户约定的融资、融券期限自客户实际使用资金或使用证券之日起计算 ，融资融券期限最长不得超过（ ）。合约到期前，证券公司可以根据客户的申 请为其办理展期，每次展期的期限不得超过（ ）。 22单单选选题题 投资者信用账户维持担保比例不得低于平仓线，维持担保比例的计算公式为（ ）。 23单单选选题题 下列关于证券法律、法规层次的说法，正确的有。 .法律效力最低的是由中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性 规则 .法律效力最高的是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁 布的法律 .法律效力最高的是

5、由证券监管部门和相关部门制定的规范文件 .法律效力最高的是由中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的自律性 规则 24单单选选题题 下列关于股票的风险性的说法，正确的有。 .投资者在买入股票时，其风险是可以根据历史数据准确估算的 .股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性 .风险不等于损失，高风险的股票可能给投资者带来较大损失，也可能带来较大的 未预期收益 .实际收益与预期收益之间的偏离程度体现了股票的风险性 25单单选选题题 现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该 投资者的() 26判判断断题题 浮动收益型收益凭证，如光大证券光鑫系列收益凭证，在保障客户

6、本金安全的同时 ，也保障客可获得最高浮动收益。 27判判断断题题 自2016年7月18日起施行的证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定 中，要求不得存在“固定收益类结构化资产管理计划的杠杆倍数超过3倍”。 28判判断断题题申购阳光天天赢报价回购产品时，申购期限越长的品种，利率风险越大。 29判判断断题题 投资者在收到非公开发行股票认购邀请书后，申购并认购该非公开发行的a股股票， 自发行结束之日起12个月内不得上市交易或转让。 30判判断断题题 债券的持有期收益率和票面收益率相比，前者能全面地反映投资者的实际收益，而 后者忽略了资本损益。 31判判断断题题 一般而言，企业在特定时间窗口

7、，债券规模与债券期限相同的前提下，选择发行公 募债券的融资成本高于发行私募债券的融资成本 32判判断断题题有价证券本身有价值，而且有交易价格。 33多多选选题题 在参与首次公开发行新股时，网下投资者或配售对象首次出现以下哪些情形的，协 会将其列入黑名单六个月 正正确确答答案案选选项项a a选选项项b b选选项项c c选选项项d d d增强持股收益 以较低的成本买入现 货 杠杆性投机对冲股票下跌风险 a买入现货买入认沽卖出其他认购建立期货空头 a维持保证金权利金行权价格初始保证金 c 增加认购期权备兑开 仓额度 增加认沽期权备兑开 仓额度 减少认购期权备兑开 仓额度 减少认沽期权备兑开仓额度 a

8、实值平值虚值不确定 a50050300505003030030 d杠杆性结构复杂性本金损失可能性以上皆是 d 光大证券官方微信公 众号、订阅号 光大证券95525短彩 信 光大证券邮件以上都是 b能不能 a普通账户融资融券账户 b 投资咨询服务产品， 客户全权委托营业部 投资顾问帮忙完成下 单交易，自行对所有 交易行为后果承担一 切责任。 投资咨询服务产品， 仅供客户参考，不构 成买卖意见，客户自 主下单完成所有交易 ，对所有交易行为后 果承担一切的责任。 投资咨询服务产品， 客户自主下单完成所 有交易，账户亏损或 盈利不符合预期追究 投顾的责任。 b等于5% 大于5%小于5%条件不足，无法判

9、断 c 投资预期的先进收入 流量 本期债券的到期收益 率 债券面值债券期限 c 债券的剩余期限越 长，久期越大 久期越大，利率变化 引起的债券价格变化 幅度就越大 债券的久期就是债 券的剩余期限 在债券投资中，为了规避短 期利率大幅上升的市场风险 ，应采取短久期策略组合 c60000元 65000元 70000元 75000元 b 严重的通货膨胀是很 危险的 通货膨胀时期，所有 价格和工资都按同一 比例变动 通货膨胀有时能够使 股价上升 通货膨胀使得各种商品价格 具有更大的不确定性 c公司净资产 公司盈利水平 公司所在行业的情况 股份分割 b100万60万90万50万 a低于高于等于以上都是 c资金债券单一证券市值全部证券 c三个月，六个月三个月，三个月六个月，六个月六个月，十二个月 d 现金/（融资买入金 额+融券卖出证券数 量当前市价+利息 及费用总和） 信用证券账户内证券 市值总和/（融资买 入金额+融券卖出证 券数量日终清算价 +利息及费用总和） 现金+信用证券账户 内证券市值总和/利 息及费用总和） 现金+信用证券账户内证券 市值总和/（融资买入金额+ 融券卖出证券数量当前市 价+利息及费用总和） ai、ii i、ii、iii ii、iii ii、iii、iv d、 c最大期望收益组合最小方差组合最优证券