私募基金管理公司合格投资者风险揭示制度

1、xx资本管理有限公司合格投资者风险披露制度第一章总则第一条为规范投资者适格性管理，保护投资者合法权益，根据国家和各监管部门的有关法律、法规、行政规章和自律规则，结合xx资本管理有限公司(以下简称公司)的实际情况，制定本制度。第二章基金风险分类第二条基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券带来的个人风险。基金不同于能够提供固定收入预期的金融工具，如银行储蓄和债券。投资者购买基金时，不仅可以分享基金投资产生的收益，还可以承担基金投资造成的损失。第三条基金分为不同类型，如证券投资基金和股权投资基金。投资不同类型基金的投资者会有不同的收益预期，承担不同的风险。第四条基金在投资运作

2、过程中可能面临各种风险，包括市场风险、管理风险、技术风险和基金自身合规风险等。第五条基金发生下列事项时，公司将披露特殊风险：(一)私募股权基金非托管所涉及的风险；(二)私募股权基金聘用投资顾问所涉及的风险；(三)私募股权基金外包的风险；(四)私募股权基金未能在中国资产管理协会履行备案手续所涉及的风险；(五)基金合同与中国资产管理协会合同指引不一致的风险；(6)其他风险。第六条基金运作过程中，一般存在以下风险：(a)资本损失的风险。基金管理人按照尽职尽责、诚实信用、审慎勤勉的原则管理和使用基金财产，但不保证基金财产中的认购资金本金不会损失，也不保证一定的利润和最低收入。(二)基金运作风险。基金管

3、理人按照基金合同管理和使用基金财产所产生的风险，由基金财产和投资者承担。投资者应充分意识到与投资操作相关的风险，风险应由投资者自己承担。(3)流动性风险。基金的预期期限是从基金成立之日起至基金结束和清算止。在基金存续期间，投资者可能会因无法提取资金而面临流动性风险。根据实际投资操作，基金可能提前终止或延期，因此投资者可能面临委托基金无法按期提取的风险。(4)招聘失败的风险。基金的设立必须符合相关法律法规的规定，可能存在基金不符合设立条件而无法设立的风险。(5)投资目标风险(适用于股权)。基金投资目标的价值取决于投资目标的经营状况。原股东对被投资企业的经营管理、相关市场的宏观调控政策、财税政策、

4、产业政策、法律法规、经济周期的变化以及区域市场竞争格局的变化都可能影响被投资企业的经营状况，进而影响基金投资目标的价值。(6)税收风险。基金适用的税收征管法律法规可能因国家相关税收政策的调整而发生变化，投资者的收入也可能因相关税收政策的调整而受到影响。(7)其他风险。包括但不限于法律和政策风险、不可抗力事件风险、技术风险和运营风险。第三章公司风险披露的责任和义务第七条投资者签订基金合同前，公司招聘人员应向投资者说明相关法律法规，突出私募基金的风险，并与投资者签订风险揭示书。第八条私募基金管理人向投资者声明，中国私募基金管理人和私募基金注册资产管理协会不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规性的

5、认可；i(一)私募股权基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险、基金未被委托募集资金的风险、未向中国基金业协会备案的风险、聘请投资顾问的风险等。(二)私募股权基金在投资运作中面临的一般风险，包括资本损失风险、流动性风险和无法筹集资金的风险；(3)投资者逐项确认基金合同中与投资者权益相关的重要条款，包括各方的权利和义务、费用和税费、争议解决方式等。第十条公司可以为参与投资者设定准入条件，并确定其是否为合格投资者。投资者的准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等要求。法律、行政法规和规章对投资者准入条件另有规定的，从其规定。第十一条基金管理人

6、承诺本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和使用基金资产，但不保证基金的一定利润或最低收入。该基金过去的业绩和净值不能预测其未来的业绩。基金经理提醒投资者基金投资的“买方自己的责任”原则。投资决策后，因基金经营状况和基金净值变化引起的投资风险由投资者自行承担。第十二条除法律、行政法规、规章和公司业务规则另有规定外，公司在向投资者提供产品或服务时，应当履行以下投资者风险管理义务：(1)对于投资者，应充分履行本制度规定的投资者适宜性管理义务；(二)对于投资者，应披露产品或服务的风险，并与合格投资者签订风险揭示书。第十三条公司应确保投资者在认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金风险收益特征的基础上，根据自身投资目标、投资期限、投资经历和资产状况，购买适合投资者风险承受能力的基金产品。投资者要求公司提供产品或服务。如果公司认为产品或服务超出了投资者的风险承受能力，应提醒投资者注意风险。对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者，公司将拒绝为其提供相应的产品或服务。第十四条违反合格投资者风险披露义务的，基金管理人主要通过以下方式承担责任：(一)以其固有财产承担因招聘行为而产生的债务和费用；(2)在基金募集期限届满后30日内归还投资者已支付的基金(确认基金无