私募基金管理公司合格投资者内部审核制度及流程

1、总经理业务细则x公司合格投资者内部审计系统和流程201x年x月10xx公司合格投资者内部审计系统和流程x公司合格投资者内部审计系统和流程第一章总则第一条为了保障xx公司(以下简称“公司”)基金业务的规范、健康运营、保护投资者的合法权益和控制基金业务风险，根据私募投资基金监督管理暂行办法、私募投资基金信息披露管理办法、私募投资基金募集行为管理办法（试行）、基金业务自然人投资者适当性综合评估表等规定制定牙齿制度和程序。第二条公司应根据中国证券监督管理委员会、中国证券投资基金业协会的相关规定和要求，严格执行基金事业投资者适宜性评价程序，认真评价投资者的风险意识水平和风险承受能力。为适当的投资者提供基

2、金服务。第三条公司应当指定专家作为基金业务投资者资格评价的评价者和审查者。评价者应根据相关法律法规要求，积极理解基金投资战略的风险收益特性，并与自己的经济能力、风险负担能力一起进行自我评价，慎重决定是否参与基金工作。第四条公司应根据自然投资者的实际情况填写私募投资基金业务投资者调查问卷(附件1)，指示自然及机构投资者根据自己的实际情况填写基金业务自然人投资者适当性评估表(附件2)，慎重评估投资者的适用性。第二章投资者资格评价要求第一节评估流程第五条公司应当按照以下程序评估投资者的适合性。(a)投资者身份确认；(二)要求投资者委托资产来源和用途。(c)投资者为自然人，填写私募投资基金业务投资者调

3、查问卷。(4)指导投资者填写基金合同，评估风险认识水平和风险承受能力。(五)确认投资者基金账户启动委托资金是否符合合同协议。公司应把投资者资格评价资料作为客户合同资料一起保管，妥善保管，专业保管。第二节投资者身份确认第六条公司应当按照证券投资基金各项交易品种账户开放管理要求，识别投资者身份，严格执行实名制管理要求。第七条公司评价者和审查者应当验证投资者的身份信息，确认投资者是否属于法律、行政法规、规定禁止投资者参与证券投资基金业务的机关或个人，公司不能向上述机关或人员提供基金服务。第八条公司应当通过中国证券监督管理会网站等多种渠道查询投资者的诚信信息。公司要综合评价投资者的诚信状况。不能为有严

4、重不良诚信记录的投资者提供基金服务。第三节委托资产的合法性要求第九条公司必须向投资者提供委托资产的来源，并要求签署和确认基金业务自然人投资者适当性综合评估表的委托资产承诺，委托资产不属于非法公共募捐，应承诺遵守有关防止洗钱法规的要求。第十条公司必须与投资者签订基金合同，确认投资者基金账户的起始委托资产在100万元以上，才能提供基金服务。第四节自然投资者综合评价第十一条公司应根据私募投资基金业务投资者调查问卷对自然投资者的基本情况、相关投资经验、财政情况、诚信等进行综合评价，以评估是否可以参与基金工作。公司在评价过程中，必须要求投资者对身份、资金来源、诚信等做出承诺，并提供相关证明资料。第十二条

5、综合评价满分为100分，其中基本情况、相关投资经验、财政情况、诚实状态的分数上限分别为15分、10分、65分和10分。对于有不良诚信记录的投资者，公司应根据情况在相应投资者的综合评价总分中削减适当的分数，扣除分数没有上限。第十三条公司必须要求投资者提供综合评价各指标的证明资料，未提供证明资料的项目分数为0。第十四条公司应当根据具体情况评估投资者分数，计算总分，决定是否提供基金服务。公司不能为综合评价分数在70分以下的投资者提供基金服务。第十五条评价人员、审查人员、公司基金运营部负责人应当签署综合评价表或盖章。第五节投资者风险认知水平和风险承受能力调查第十六条公司应当从控制风险和保护投资者合法权

6、益的角度指导投资者制定私募投资基金业务投资者调查问卷（自然人），了解投资者所属的行业、风险偏好、资金来源等，重点评价风险认识水平和风险承受能力。第十七条自然投资者投资者委托公司投资的应当由本人填写私募投资基金业务投资者调查问卷（机构）。机构投资者委托我公司投资基金的应当由法定代表人、负责人或其授权代表填写私募投资基金业务投资者调查问卷。第十八条公司根据0103010的评价向投资者推荐符合风险负担能力的投资战略和服务。投资者选择的投资战略和服务大大超过了风险承担能力，在收到公司提示后，如果仍坚持继续选择，可以要求投资者书面确认投资意愿。第十九条基金合同到期双方决定续约的公司应当重新评估投资者风险

7、认识水平和风险承受能力，并将科举评估结果保存在历史记录中。第三章附则第二十条本办法由风能控制合规部门解释。第二十一条牙齿方法从公布开始实施。附件1:私募投资基金自然投资者资格综合评价表为了与公司一起进行私募投资者适度性综合评价，本人承诺：1.本人不属于法律、行政规定、行政规定，禁止参与私募基金管理工作的个人。2.本人不是合法委托资产的来源和用途来筹集违反规定的公共资金。本人没有重大未申报的不良信用记录。4.本人已就相关法规、证券监督会、基金业协会及本合同规定的私募基金合格者，发表了遵守相关标准的声明。私募基金的合格投资者具有相应的风险识别能力和风险负担能力，投资于单私募基金的金额超过100万韩

8、元，下一个相关标准：金融资产不低于300万韩元或近3年个人年均收入不低于50万韩元的个人。5.本人宣布委托财产为本人拥有合法所有权或处分权的资产，并以自己合法的全部资金加入/参与本基金。实际加入/参与金以会计资金为基础。委托财产的来源和用途符合国家相关规定，不非法筹集他人资金或代替他人购买基金份额。确保完全及合法的委托基金经理和基金综合管理人进行委托财产的投资管理及委托业务。基金经理和基金合并受托人对委托财产行使相关权利没有其他限制条件，其权利保证不质疑其他第三方。6.本人对提供的相关证明资料的真实性负责，并自愿承担由于资料不充分而导致的所有后果。投资者(签名)日期：年月日说明：牙齿表格由xx

9、公司填写。指标项目指标详细信息分数得分评分原则一、基本情况15分以下的两个分数相加，计算分数年龄18-22(含)11.投资者必须提供有效的身份证和复印件。2.选择一个域。22-65(含)1065以上1学历硕士以上51.投资者必须提供毕业证或学位证书等证明材料的副本。2.选择一个域。本科4专科大学3大学以下1二、相关投资经验计算中包括了10分以下3分的得分最高值证券交易经验101.投资者应提供加盖印章的最近3年的股票说明书或相关证明文件。2.金融理财产品包括商业银行、证券、信托等合法金融机构设计和销售的资金投资和管理计划，投资者可以提供签署的相关协议进行证明。金融理财产品10三、财务状况65分以

10、下两个分数的加法计算金融类资产100万以下01.投资者必须在近一个月内提供金融资产证明文件。2.金融资产包括银杏存款、股票、基金、期货权益、债券、黄金、理财产品(计划)等资产。3.选择一个域。百万(包括)-500万40500万(包括)-1000万451000万(包括)加上50本人年薪12万(含)以下11.投资者提供的本人的年度收入证明必须是税务机关签发的近一年年度收入纳税证明、银行签发的工资流量表或其他收入证明。或现就职单位人力资源部或劳资部出具的进口证明；2.选择一个域。12万至20万(含)520万至30万(含)10超过30万15四、完整性状况10点(可以是负数)个人诚实记录有诚实证明资料，

11、没有不良诚实记录。10投资者可以提供最近两个月中国人民银行征信中心签发的个人信用报告或其他信用证书，诚实证资料没有不良信用记录是10分。总分公司评估人(签名):日期：公司审阅者(签名):日期：评估意见：公司基金运营部负责人(签名):日期：注：金融资产证明文件包括：1.投资者提供的银杏存款证明必须是附上中国国内银杏业务证明的本外币、支票存折、存款证明等证明。2.投资者提供的股票、基金、期货权益证明应当是附证券营业部专柜的说明书、附基金公司专柜的基金份额证明、附期货公司结算专柜的交易结算书。3.投资者提供的债券资产证明书应当是印有银行或证券公司专用章的国债、企业债券、公司债券、转换债务等证明。4.

12、投资者提供的黄金资产证书必须是印有银杏业务长的纸质黄金证书。5.投资者提供的理财产品(计划)资产证明必须是与商业银行、证券公司、信托公司等机构签订的相关合同或该机构出具的资产证明。附件2:国后投资者调查(自然)为了协助公司实施投资者适当性制度，本人现承诺：本人知道本问卷用于评估本人的风险认知水平和风险承担能力，这将由本人如实填写，以便公司对本人参与私募基金投资业务的适宜性做出判断。(大卫亚设，美国电视电视剧)本人知道本问卷不构成本人与公司之间的合同条款，不构成本人与公司对投资战略及投资方案的承诺，也不构成公司对本人投资风险和投资收益的保证。如果发生可能影响本人承受风险能力的情况，会及时通知公司

13、，与公司合作，重新评估本人的承受风险能力。投资者(签名):日期：年、月、日1.你现在的工作是什么？国家机关、事业单位职员私营业主企业高级管理人员企业职员自由职业退休人员其他人员2.现在从事的职业属于以下哪一个行业？农林牧渔业制造业贸易服务业交通运输业金融业其他行业3.未来三年的销售增长怎么样？预计收入会增长得比较快增长率与通货膨胀比率大体一致退休或其他因素导致减少收入情况不固定4.你在过去三年里有调动你个人资产10%以上的支出吗？这种情况很可能会影响我的投资计划可能会出现，但不影响我的投资计划不出现选择私募投资基金的目的是什么？在获得固定收益的同时确保资产安全希望投资能获得一定的附加值，同时也

14、能得到波动适当的年度收益喜欢长期增长，不太关心短期补偿和变动只关心长期高收益，可以接受短期资产价值变动6.你的投资情况怎么样？(多重选取)你有证券交易的经验吗？是无你有其他交易经验吗？信托投资基金投资银杏金融工具其他：7.投资年限是多少？没有投资经验不到两年2-5年 5年以上8.投资计划资金与金融资产的比率是多少？ 20%以下20-40%40-50%50%以上9.私募投资基金预计实现的年收益率是多少？ 5%以内5-10%10-20%20-50%50%以上10.您认为能负担私募投资基金的最大损失率是多少？低于10%10-20%20-30%30-50%超过50%11.计划的投资时间？ 1年内1-2

15、年2-3年3年以上12.在私募投资基金中投资的资金的具体来源是什么？(多重选取)储蓄资本市场投资收入工资收入其他商业活动其他提供退休金13.你如何看待投资损失？难以接受，影响正常的生活受一定影响，但不影响正常的生活对平常心和情绪没有明显的影响正常的投资风险，没有人赚钱，也没有人吃亏附件3投资者问卷(机构)公司为了实施资产管理投资者适当性制度，本机关目前承诺：本机关依照法律、行政、法规的规定，没有禁止参与私募投资基金业务。本部门知道本问卷用于评估本机构的风险意识水平和风险承担能力，公司将如实记载，以便本部门确定参与私募投资基金业务的合适性。本部门知道本调查表不构成本单位与公司之间的合同条款，不构成本单位与公司对投资战略和投资方案