NC63全产品培训-内部存款管理.pptx

1、用友软件股份有限公司 NC资金应用规划与测试部 宋罹黎,多级集团管控 全产业链协同 动态企业建模 大企业云平台,内部存款管理,课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 活期存款 定期存款 通知存款 V6新增功能及重点改进,课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 活期存款 定期存款 通知存款 V6新增功能及重点改进,课程目标 1、针对企业内部存款管理的背景进行描述 2、讲解系统的解决方案,学习要求 1、为保证学习效果，如需学习本课程，需先学习在线课程“内部存款管理”； 2、能够熟练掌握内部存款管理的流程,课程目标与要求,课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 活期存款

2、 定期存款 通知存款 V6新增功能及重点改进,产品架构及功能概述,资金组织1,业务员1,资金组织2,资金组织3,业务员2,业务员3,财务组织1,财务组织2,财务组织,活期存款,财务组织出纳,财务组织,活期存款,内部活期存款利息回单,资金组织,内部账户计息设置 内部积数调整 内部活期存款计息 内部活期存款利息清单,业务员,定期存款,财务组织出纳,财务组织,定期存款,资金组织,内部定期存入 内部定期支取 内部利息管理,业务员,内部定期存入申请 内部定期支取申请 内部定期存入回单 内部定期支取回单 内部定期转存回单,通知存款,财务组织出纳,财务组织,通知存款,资金组织,内部通知存入 内部通知支取 内

3、部利息管理,业务员,内部通知存入申请 内部通知支取申请 内部通知存入回单 内部通知支取回单 内部通知转存回单,业务解决方案,课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 活期存款 定期存款 通知存款 V6新增功能及重点改进,课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 活期存款 定期存款 通知存款 V6新增功能及重点改进,初始设置,活期存款-业务流程,活期存款-业务流程,活期存款-业务流程,课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 活期存款 定期存款 通知存款 V6新增功能及重点改进,定期存款-单位发起存入流程,定期存款-中心发起存入流程,定期存款-单位发起支取流程,注意：利息

4、清单不传会计平台，利息凭证是由支取单产生。,定期存款-中心发起支取流程,定期存款计息规则,定期提前支取,计息公式：利息=本金实际天数日利率 本金取值：取支取时用户指定的支取金额。 天数： 天数=支取日期-存款日期 利率取值：按支取日挂牌公告的活期利率计算利息。对应系统取值为，取支取日对应活期利率版本的年利率值。,定期到期支取,A、定期存款利率取法参数： a、按年利率计算（对年对月对日）： 利息（本金年利率年数）（本金月数年利率12）（本金日数年利率360） 。 b、按年月日利率计算：利息（本金年利率年数）（本金月利率月数）（本金日利率日数）。 B、计息期间参数：年数和月数由参数“计息期间”来确

5、定。 a、法定期间：一年按照360天，一月按照30天计算。 b、自然期间：按照实际年份的天数和月份的天数进行计算,定期逾期支取,逾期支取利息分两段，包括到期利息和逾期利息； A、到期利息：与到期支取的利息一致，即截止到到期日期，利率按照定期利率计算，定期利率版本为存单存款日期的利率版本，本金取部分支取的金额； B、逾期利息：从到期日期开始到支取日期为止，利率按照活期利率计算（依然取当日挂牌利率），本金部分根据参数“定期存款逾期支取计息算法”而不同。 a、参数设置为“复利算法”时：本金包括部分支取的金额和该部分金额对应的到期利息； b、参数设置为“单利算法”时：本金仅仅是支取部分金额；计算公式为

6、：本金活期日利率实际天数,到期转存流程,利息预提及试算,课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 活期存款 定期存款 通知存款 V6新增功能及重点改进,通知存款-单位发起存入流程,通知存款-中心发起存入流程,通知存款-单位发起支取流程,注意：利息清单不传会计平台，利息凭证是由支取单产生。,通知存款-中心发起支取流程,通知存款计息规则,通知无预约支取,计息公式：利息=本金实际天数日利率 本金取值：取支取时用户指定的支取金额。 天数： 天数=支取日期-存款日期 利率取值：按支取日挂牌公告的活期利率计算利息。对应系统取值为，取支取日对应活期利率版本的年利率值。,通知预约支取,计息公式：利息=本金实际天数日利率 本金取值：取支取时用户指定的支取金额。 天数：天数=支取日期-存款日期 利率取值：按存入日挂牌公告的通知利率计算利息。对应系统取值为：取存入日对应通知利率版本的年利率值。,到期转存流程,利息预提及试算,课程目标与要求 产品架构及功能概述 产品解决方案 活期存款 定期存款 通知存款 V6新增功能及重点改进,V6较V5的改进,V5.7,V6x,V6