ABIS 营业机构管理【附答案】

1、一、判断题第一章 ABIS 营业机构管理1. 营业机构是指在 ABIS 系统中办理业务交易和核算的农业银行各级各类机构，包括对外营业机构和内部核算及管理机构。（ ）2. 营业机构行号由 6 位数字组成。 其中前 2 位为省市代号。 后 4 位为省市内机构的顺序号（ ）3. 既办理储蓄业务又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为 2 人，（含运营主管）（ ） 4. 已办理正式签退的柜员，重新签到进入 ABIS 系统，必须经运营主管授权，（含二级）（ ）5. 转授权期间，被转授权柜员按转授权业务范围代替三级主管行使相应授权及管理职责，（ ） 6. 二级主管兼柜员负责办理权限范围内的业务和交易

2、， 并对权限范围内的业务和交易授权（ ）7. 营业机构办理柜台业务的所有柜员，应由运营主管向管辖行申请为其在 ABIS 系统建立相应业务币种的现金箱（ ）8. 柜员离开营业场所，由运营主管或运营主管授权人对柜员实物现金卡把， 有价单证清点核对账实， 并由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管（ ）9. 主出纳负责营业机构柜员现金箱超限额现金实物的集中保管， 并负责通过库房交易将多余现金缴存上级行（ ）10. 柜员现金箱每日营业前和日终签退前都必须坚持 “碰箱” 检查（ ） 11. 存款结息后的第一个工作日，营业机构对应付利息计提清单和结息情况审核确认（ ）12.

3、 每月 20 日日终后， 系统批量进行计提应付利息并生成应付利息余额表，营业机构在计提后第一个工作日进行打印核对（ ） 13. 年终决算前必须进行一次内，外部账务全面对账（ ）14. 现金管理系统默认每月 25 日为手续费扣收日（ ）15. 会计科目由农业银行总行授权一级分行统一制定和修改（ ）16. 会计科目包括表内科目， 表外科目和或有类科目（ ）17. 会计科目在年度中间发生修改变更的， 应填制蓝字借， 贷凭证通过分录结转（ ）第二章 一日工作概述1. 柜员在每日营业前应清理柜台.，查看办理业务需用的各类凭条。办公用品是否准备齐全。开启终端。 打印机。 点钞机。 对讲机等设备。 检查系统

4、。 设备是否正常工作（ ）。2. 柜员应与随车业务员做好交接工作。 但不需要检查现金箱是否完好无损（ ）。3. 柜员办理业务前必须办理签到手续。 签到分为授权签到和非授权签到（ ）。4. 普通柜员 。包括主管。 以指纹进行柜员非授权签到。 登录 ABIS进入各子系统。 选择相关交易办理日常业务（ ）。5. 日间行部签到时先由一名一级以上主管作 “授权签到”。然后由本机构另一名一级以上主管作 “非授权签到”。 经已授权签到的主管授权后。 行部签到成功（ ）。6. 大额取款业务必须审核客户有效身份证件才能办理（ ）。7. 临柜业务包括现金业务， 转账业务和日间批量业务， 数据运行中心业务为日终批量

5、业务（ ）。8. 现金存入时。 柜员清点客户缴存的现金。 审核现金收款凭证和清点现金无误后。 按照 “先记账。 后收款” 的原则办理业务（ ）。9. 柜员对客户提交的取款凭证。 应审核取款凭证是否符合现金管理规定。 是否经有关人员审批。企业预留印鉴核对无误后。 按照“先记账。 后付款”。 的原则办理业务（ ）。10. 柜员对其权限内的不同子系统账户之间的转账业务。 选择 91 过渡交易。 按 “先借记过渡。 后贷记过渡” 的原则进行处理（ ）。11. 柜员因权限控制不能单独完成的业务。 应选择 92 跨柜员过渡交易进行处理（ ）。12. 经授权的柜员可以进行跨子系统的两个账户之间的转账交易。其

6、处理程序比照内转业务（ ）。13. 柜员临时离岗。 应做到人离加锁； 午休。 现金箱必须装箱加锁入库 （或保险柜）保管。所有业务印章可携带外出（ ），14. 会计凭证装订时应加装统一规格的封面。 封底。 由装订人员。运营主管在加封处盖骑缝章（ ）。15. 柜员现金箱现金实行限额控制。 运营主管要根据本机构日均现金收付量及柜员岗位职责。 合理核定办理现金业务柜员的各币种现金限额（ ）。16. 柜员应经常检查现金箱是否超限。超过限额部分及时缴存主出纳或入库（ ）。17. 柜员临时离岗无须办理临时签退。 但要将印章。 现金。 凭证等入箱上锁（ ）。18. 柜员应定期或不定期更换密码。 密码泄露造成的

7、一切后果由柜员承担（ ）。19. 柜员必须严格按权限办理业务。 超过自身权限。 必须经过相应级别主管授权。 超过其业务范围。 必须过渡给其他柜员办理（ ）。20. 柜员应以原始凭证为依据办理业务 认真审核原始凭证的真实性。合法性。 并根据所办理业务的性质加盖有关印章（ ）。21. 柜员办理跨柜员交易。 业务发起柜员应及时传递凭证 交接清楚。 接收柜员及时处理。 不得故意压票或拒绝办理（ ）。 22. 柜员应经常检查平账器。保证账务的实时平衡。 发现不平及时抹账（ ）。23. 柜员正式签退前必须检查柜员平账器， 核对现金与现金箱。 重要空白凭证与凭证箱是否一致（ ）24. 凭证应按日装订。凭证过

8、多的可分若干册装订。 凭证过少的可将同一月份若干日 。（不得超过7 天）。 的凭证合并装订 。（用封面隔开）。但须按日顺序排列（ ）。25. 手工登记簿以 “本“ 为单位单独装订按月或按年归档（ ）。第三章 临柜业务要素管理1 重要空白凭证启用前。 需按凭证种类由柜员手工开设表外科目分户（ ）。2， 重要空白凭证销号分为系统自动销号和手工销号两种（ ）。3。有价单证和重要空白凭证不得带出柜台使用（ ），4， 有价单证和重要空白凭证对于因业务需要必须开展而暂时无法自动核算的。 应通过表外账户进行手工核算（ ），5。 有价单证的票样和暗记是鉴别有价单证真伪的重要依据。 要严格按照人民币票样管理办法

9、妥善保管（ ）。6。 新临柜业务印章启用后。 旧印章可以再使用一段时间（ ）。7。 营业网点可根据需要。 按照相关规章制度。 会计核算以及视觉识别系统要求设计农业银行有价单证的样式（ ）。8。 有价单证一律纳入表外科目核算。 按票面金额记账（ ）。9。 领取重要空白凭证时。如发现重号，错号，跳号或有缺陷等问题，应经运营主管审批后作废（ ）。10。不得事先在重要空白凭证上加盖业务印章或经办人名章（ ）11。重要空白凭证一律纳入表外科目核算。 假定价格一份一元记账。（ ）12，重要空白凭证如需停用时。运营管理部门核准后。向营业机构发出停用和上缴通知（ ）。13。受理凭证章须刻有 “收妥抵用” 字样

10、（ ）。14。各级机构领取临柜业务印章均实行“ 双人签收 / 领取” 制度（ ）。15。 柜员可以同时保管业务专用章和存单（ ）。16。 临柜业务印章未启用。 暂不使用或停用待上缴期间。 须由使用或保管印章的人员会同运营主管双人加封存入金库或保险箱（柜） 保管（ ）。17， 重要空白凭证的调拨只准纵向调拨不得横向调拨（ ）。第四章 单位结算账户管理1单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致（ ）2， 单位可以在同一网点同时开立基本存款账户和一般存款账户（ ）3， 存款人因异地借款和其他结算需要， 可以申请开立一般存款账户（ ）4， 同一证明文件只能申请开立一个专

11、用存款账户（ ），5， 存款人可以在基本存款账户开户行申请开立专用存款账户（ ），6， 注册验资资金的汇缴人可以与出资人的名称不一致（ ）， 7，当存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户时，重新开立的银行结算账户可自开立 3 日起办理付款业务（ ）8， 获得工商行政管理部门核准登记的单位， 在验资完成后，必须以转账方式将验资款转入基本户或一般户，不得提取现金（ ）9， 临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，可以申请开立一般存款账户（ ）10， 已与银行签订对账服务协议的客户建立账单。 可按账户建立账单， 即一个账户建立一个账单； 也可按客户建立账单， 即同一客户的多个

12、账户可以只建立一个账单（ ）。11， 从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过 5万元人民币时，付款单位无须出具付款依据（ ）12， 因注册验资开立的临时存款账户无需预留印鉴（ ）13，个人活期账户余额为零后,在规定期限内未发生存，取款业务的账户将转入睡眠户（ ）第五章 特殊业务处理1. 错账处理必须填制相关记账凭证, 经运营主管审批授权后, 方可作错账调账处理 ( ) 2. 抹账仅限于银行内部经办人员在办理业务时操作有误时使用 严禁应客户要求将操作正确且记账成功的业务做抹账处理( ) 3. 发现当日存取款操作错误, 必须经客户同意并追回错误存折（ 单）、 国债收款凭证、 客户回单

13、后, 方可进行抹账交易, 抹账后涉及现金退回的, 应由客户签收 ( ) 4. 对于次日及本年度错账, 经运营主管审批, 登记 运营主管工作日志 后, 由原经办柜员选择抹账交易进行处理 ( ) 5. 错账处理必须通过运营主管审批后方可选择相关交易进行处理( ) 6. 营业机构 “99999 系统异常挂账” 科目有余额时, 应在次日 ( 节假日顺延 ）处理完毕 ( ) 7. 储蓄存款凭证 (存单、 折 )挂失分为书面挂失和口头挂失, 不记名的存款凭证 (存单、 折) 可以向开户营业机构申请挂失（ ）8. 通存通兑的存款凭证 (存单、 折 )可在同一地市范围内通存通兑的营业机构申请书面挂失 ( )

14、9. 储蓄存款凭证 (存单、 折 )口头挂失可以在一级分行辖内任一营业机构、 网上银行、 电话银行等渠道办理 ( ) 10. 客户本人办理储蓄存款凭证 (存单、 折 )书面挂失时, 营业机构在当场能够确认客户本人身份的情况下, 可以即时办理凭证补发或挂失销户 ( ) 11. 客户办理储蓄存款凭证 (存单、 折 )书面申请密码挂失, 须本人凭有效身份证件和存款凭证在一级分行辖内任一营业机构办理 ( ) 12. 办理储蓄存款凭证 ( 存单、 折) 密码重置, 须客户本人凭有效身份证件到原挂失营业机构办理, 不得代理, 经核实确认本人身份的, 可即时为其办理密码重置业务 ( ) 13. 客户办理储蓄

15、存款凭证 (存单、 折 )书面申请印鉴挂失, 须本人凭有效身份证件和存款凭证到在一级分行辖内任一营业机构办理 ( ) 14. 储蓄存款凭证 ( 存单、 折)印鉴挂失后, 须凭有效身份证件和挂失申请书到原挂失营业机构办理更换印鉴, 由他人代理的,须凭代理人和被代理人有效身份证件办理 ( ) 15. 通过电子渠道办理的口头挂失, 解挂时须客户本人凭有效身份证件到一级分行辖内任一营业机构办理, 不得代理 ( ) 16. 客户本人因严重老弱病残等原因不能亲自办理补领新存款凭证( 存单、 折、) 密码重置等业务的, 可由本人出具授权委托书,通过公证或银行双人上门调查等方式核实客户有关情况后由授权代理人代

16、为办理 ( ) 17. 客户因重症导致无民事行为能力、 又急需资金用于治疗疾病的,代理人 ( 直系亲属 )可持医院证明、 直系亲属关系证明、 客户本人及代理人有效身份证件办理相关业务, 银行要双人上门调查核实有关情况后将所需存款直接转入医院指定账户 ( ) 18. 未填明 “现金” 字样和代理付款人的银行汇票以及未填明 “现金” 字样的银行本票丧失, 可以申请挂失止付 ( ) 19. 已承兑的商业汇票、 填明 “现金” 字样和代理付款人的银行汇票以及填明 “现金” 字样的银行本票丧失, 可以申请挂失止付( ) 20. 持卡人银行卡遗失的, 可到发卡中心所在地任一网点申请书面挂失, 不允许跨发卡

17、中心办理 ( ) 21. 持卡人对借记卡、准贷记卡、贷记卡办理书面挂失后, 挂失一经受理, 即时生效 ( ) 22. 银行卡挂失的解挂必须到原挂失网点办理, 不能跨网点办理( ) 23. 有权机关查询个人或单位存款时, 应当核实查询人员的本人工作证件与执行公务证, 以及有权机关县团级以上 (含 )机构签发的协助查询存款通知书 ( ) 24. 银行提供给有权机关查询的资料只限于被查询单位或个人在查询行及其辖属机构的存款资料, 有权机关根据需要可以抄录、复制、 照相、 带走原件 ( ) 25. 有权机关冻结期满未办理续冻手续的, 视为自动撤销冻结( ) 26. 查询、 冻结、 扣划业务的有权机关的

18、执法人应提交法律、 法规规定的法律文书和执法人个人身份证明, 由营业机构运营主管或受理部门业务主管审批后办理 ( ) 27. 查询、 冻结、 扣划存款通知书与解除冻结、 扣划存款通知书均应由有权机关执法人员依法送达, 其他人员送达的, 营业机构或相关部门不予受理 ( ) 28. 人民检查院可以按照有关规定, 对单位和个人存款进行扣划( ) 29. 财政部及其派出机构可以按照有关规定, 对单位和个人存款进行查询 ( ) 30.扣划的单位或个人存款, 既可直接划入执行机关指定的账户,也可向有权机关支付现金 ( ) 第六章 常用辅助业务系统1. 中国农业银行客户身份验证、 识别与保存制度表 要求留存

19、的, 应采集并保存客户身份证件的复印件或影印件 对已经实现了客户身份证影像文件共享的分行, 可不再复印或影印 ( ) 2. 在客户身份验证、 识别过程中, 对代理人代办业务时, 应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件 ( ) 3. 客户身份验证、 识别制度中, 特殊情况和特殊关系人也不允许代理 ( ) 4. 若经辅助验证, 仍不能确切判断身份证为假证件的, 除风险很大的业务, 原则上不应该拒办业务 ( ) 5. 客户公民身份信息未发生变化且以前已对其进行联网核查, 可不再进行联网核查 ( ) 6. 若客户出示的身份证件已过有效期的, 客户没有在合理时间内更新且没

20、有提出合理理由的, 应中止为客户办理业务 ( ) 7. 联网核查公民身份信息, 是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个人的公民身份信息, 以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码等信息真实性的行为 ( ) 8. 营业机构办理业务时, 如难以确定客户出示的居民身份证真伪,可要求客户出示居民户口簿、 护照、 机动车驾驶证等其它有效证件进行佐证 ( ) 9. 联网核查系统发生故障的营业机构委托能够正常进行联网核查的上级机构、 其它银行机构或人民银行分支机构进行联网核查( ) 10. 联网核查系统发生故障的营业机构, 如客户出示的是第二代居民身份证, 营业机构可使用第二代身份证阅

21、读机具进行鉴别( ) 11. 营业机构以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务, 且故障时间超过 8 小时, 应按应急预案进行处置 ( ) 12. 人行账户管理系统一、 二、 三级操作员可以互相兼任 ( ) 13. 备案类银行结算账户的开立、 变更和撤销由银行机构通过人行账户管理系统进行备案 ( ) 14. 对于备案类存款账户, 需要在开户后 3 个工作日内通知基本存款账户开户行 ( ) 15. ABIS 系统中的久悬账户数无需与人民银行账户管理系统中的久悬数据保持一致 ( ) 16. 营业机构应根据本机构岗位设置及人员分工, 合理安排柜员进行数据补录, 确保反洗钱系统 ( AMLS

22、)正确使用和数据及时报送 ( ) 17. 黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、 个人、 国家或地区的名单 ( ) 18. 反洗钱档案保管期限为 5 年 ( ) 19. 柜员采集指纹信息时, 由一名管理员负责采集, 不需要复核验证 ( ) 20. 指纹系统出现故障, 造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时, 运营主管须及时报告其管理端, 并由管理端报告二级分行运营管理部门, 进行应急处理 ( ) 21. 指纹异常条件下进行应急处理, 必须保证授权主管是正常指纹( ) 22.“密码主管指纹授权认证”是对柜员类型为一般柜员 ( T )的柜员使用的认证模式 ( ) 23. 指纹系统中, 柜员基

23、本信息的维护和指纹信息的采集、变更应双人操作, 换人审核 ( ) 24. 电子验印系统适用于全国支票影像交换系统进行印鉴核验的中国农业银行各级管理机构和营业机构 ( ) 25. 电子验印系统管理员分为系统管理员和业务管理员, 两者可以兼任操作员 ( ) 26. 印鉴库数据及图像信息不得随意下载、 导出和打印 ( ) 27. 使用电子验印系统进行印鉴核验后, 各营业机构应及时打印验印结果清单, 专夹保管, 定期装订 ( ) 28. 现金调拨系统 ( VCTS) 由金库和调拨审批部门使用, 办理农业银行辖内机构的现金调拨/假币上缴及箱包出入库等业务( ) 29. 款箱( 包) 管理包括款箱( 包

24、)入库、 金库款箱( 包 )入库 ( ) 30. 现金调拨系统 ( VCTS)发生故障不能正常运行, 由总行运营管理部启用金库应急交易指令, 数据中心据以开启 ABIS 库房应急交易 ( ) 31. 现金调拨系统 ( VCTS )故障期间, 为确保 ABIS 账务正常处理,营业机构使用 ABIS 库房应急交易办理现金、 假币出入库业务,款箱 ( 包) 业务启用手工登记簿 ( ) 32.现金调拨系统 ( VCTS) 系统恢复正常后, 经行长授权, 管库员应按库存实物正确调整 ( ) 33. 各级行档案操作员应在档案管理员的授权下, 将已完成复核及装订工作的纸质会计档案的名称、 册数、 启用日、

25、止用日等相关要素准确录入档案管理系统 ( ADMS) 中, 由系统自动分配会计档案编号形成会计档案记录 ( ) 34.档案管理员或操作员应每月审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性 ( ) 35. 对于经审核确定已在档案系统中保管的会计档案, 不再打印( 需随传票装订或必须打印的情况除外 ( ) 36. 每年年末, 档案操作员通过 “档案销毁” 功能, 输入筛选条件,由系统自动筛选出保管期满的会计档案, 形成可以销毁的会计档案清单 ( ) 37. 会计监控系统对所有的网点和柜员 ( 含系统柜员) 进行监控( ) 38. 会计监控系统相关电子及纸质资料作为会计档案保管 ( ) 39. 网

26、点的预警信息处理流程为院 监控寅核销寅分析 ( ) 40. 督办通过会计监控系统或电子邮件, 应在 12 小时内回复 ( ) 41. 会计监控系统操作员对本人核销的真实性承担责任 ( ) 42. 远程授权系统的不同用户之间可以相互兼任 ( ) 43. 远程授权系统的营业机构号与 ABIS 机构号保持一致 ( ) 44.远程授权系统授权员的新增.删除和修改经有权人审批后, 交上级行业务管理员操作 ( ) 45. 国库信息处理系统中的三方协议是指征收机关、纳税人、纳税人开户行签订的 ( ) 46. 国库信息处理系统协议签订时可以由扣款账户代理人办理( ) 第七章 现金出纳业务1. 现金收付必须坚持

27、 “收入现金先记账后收款,付出现金先记账后付款” 的原则 ( ) 2. 坚持执行 “碰箱”、 当日核对账款及检查监督制度 ( ) 3. 办理柜面现金业务必须在有效监控和客户视线以内, 做到当面点准, 一笔一清、一户一清 ( ) 4. 金库现金调拨业务必须遵循 “根据指令, 见单调拨” 的原则, 账务处理必须持 “先记账后入库, 先出库后记账” 原则 ( ) 5. 票币兑换坚持 “先兑付后收款” 的原则办理 残损币的兑换, 按照 中国人民银行残缺污损人民币兑换办法 执行 ( ) 6. 柜员在办理大小面额票币兑换时, 可以机器清点、 逐张辨别真假, 并及时向持有人说明认定的兑换结果 ( ) 7.

28、兑换残损币应认真鉴别真伪和点验清楚, 持有人同意认定结果的, 方可办理 ( ) 8. 现金整点人员可以对外办理收、 付款业务 ( ) 9. 伪造的货币是指仿照真币的图案、 形状、 色彩等, 采用各种手段制作的假币 ( ) 10. 变造的货币是指在真币的基础上, 利用挖补、 揭层、 涂改、 拼凑、 移位、重印等多种方法制作, 改变真币原形态的假币 ( ) 11. 发生长款, 应暂列其他应付款待查, 不准溢库； 发生短款, 应列其他应收款待查, 不准空库 ( ) 12.实际收缴过程中, 持有人对认定的假币要求拿回再辨认时,可以将假币交回客户 ( ) 13. 收付现金需按规定整点、 挑残 ( ) 1

29、4. 网点之间允许发生现金调拨业务 ( ) 15. 现金调入行应不迟于第二个工作日核销上一个工作日 “运送中现金” ( ) 16. 现金调拨员不得兼任管库员和记账员 ( ) 17.上交人民银行的现金, 封签上的名章必须与上报人民银行备案的整点组人员一致 ( ) 18. 运送中现金必须通过“运送中现金”科目进行核算, 当日调拨的现金,必须及时核销完毕 ( 。 ) 19. 柜员现金箱应设置合理限额, 超过限额的现金应及时缴存主出纳 ( ) 20. 收付现金必须做到先点捆、 卡把, 核准封签, 再拆把点数( ) 21. 营业机构对开户单位 5 万元以上 (含), 50 万元以下 ( 不含)的大额现金

30、支取, 经办人员和营业机构运营主管二级审核后,由营业机构负责人审批 ( ) 22. 柜员在办理残缺票币兑换时, 除点验清楚外, 还应根据人民银行规定的兑换标准确定兑换额, 并当面在残缺票币上加盖 “全额” 或 “半额” 戳记和柜员名章 ( ) 23. 营业机构在办理业务时发现假币, 应由两名以上柜员当客户面予以收缴 ( ) 24.营业机构对收缴的假币实物不必单独管理,只要按规定时间上缴中心金库保管 ( ) 25. 管库员或主出纳可以操作库房现金管理类交易 ( ) 第八章 票据与支付结算1. 单位、 个人和银行办理支付结算, 必须使用按各专业银行统一规定印制的票据和统一规定的结算凭证 ( ) 2

31、. 票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载, 二者必须一致, 二者不一致的票据无效, 银行不予受理 ( ) 3. 区域性银行汇票无论背书是否超出本区域, 持票人必须在本区域内提示付款 ( ) 4. 票据出票人在票据正面记载 “不得转让”字样的, 票据不得转让 ( ) 5. 背书可以附有条件, 背书附有条件的, 所附条件具有票据上的效力 ( ) 6. 银行汇票的出票人的签章、 银行承兑商业汇票的签章, 应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章 ( ) 7. 票据可以背书转让, 但填明 “现金” 字样的银行汇票、 银行本票和用于支取现金的支

32、票不得背书转让 ( ) 8.申请人未开立个人银行账户,通过交存现金办理现金汇兑业务的,按照规定收取手续费 ( ) 9. 申请人依托其农业银行账户办理个人汇兑业务的, 按照规定收取电子汇划费和手续费 ( ) 10. 银行办理支付结算, 不准以任何理由压票、 任意退票、 截留挪用客户和他行资金 ( ) 11. 只要客户缴存现金都可以签发现金银行汇票 ( ) 12. 银行汇票的实际结算金额不得更改, 更改实际结算金额的银行汇票无效 ( ) 13. 未在银行开立存款账户的个人持票人, 可以选择任何一家银行机构提示付款 ( ) 14. 代理付款行可以受理未在本行开立存款账户的单位持票人直接提交的银行汇票

33、 ( ) 15. 银行汇票丧失, 出票银行只能凭失票人提供的人民法院出具的其享有票据权利的证明为其办理付款或退款 ( ) 16. 单位和个人需要支付各种款项, 可在任意地点使用银行本票( ) 17. 商业汇票只能转账, 不能支取现金 ( ) 18. 持票人超过提示付款期限提示付款的, 持票人开户银行不予受理 ( ) 19. 支票上未印有“现金”或“转账” 字样的为普通支票,普通支票只可以用于转账 ( ) 20. 出票人不得签发与其预留银行签章不符的支票； 使用支付密码的, 出票人不得签发支付密码错误的支票 ( ) 21. 往账录入要以真实的原始凭证为依据, 确认以录入清单为依据( ) 22.

34、支票影像业务处理遵循 “先付后收、收妥抵用、全额清算、银行不垫款”的原则 ( ) 23. 日终行所签退如系统提示有网内往来往账未处理业务, 处理完毕后进行系统行所签退 ( ) 24. 收到状态为 “自动核销” 的来账报单时, 只需次日打印客户回单 ( ) 25. 存款人购买支票时, 必须为存款单位的财务人员或有权经办人员办理 ( ) 26. 支票的出票人签发支票的金额不得超过付款时在付款人处实有的存款金额 禁止签发空头支票 ( ) 27. 对有疑问、 有差错的往账或来账必须于次日通过本系统发出查询 ( ) 28. 往账行发出查询, 查询书专夹保管； 来账行发出查询, 查询书与来账凭证第二、 三

35、联一并专夹保管, 待收到查复后按查复要求处理 ( ) 29. 发出查询收到查复后, 只需打印一联收到查复书与发出查询书配对专夹保管 ( ) 30. 收到的查询业务, 打印“收到查询书” 专夹保管, 对更正记账凭证的查询, 来账行还需打印一联查询书作更正记账凭证附件( ) 31. 往账行本身造成的差错要求来账行协助处理时, 来账行可以推诿和拒绝 ( ) 32. 查询查复业务必须由运营主管审批, 并经相应级别的主管授权( ) 33. 大额支付运营工作日和工作时间按照农业银行总行的规定执行( ) 34. 金额、 币种、 业务种类的差错不得通过查询查复更正 ( ) 35. 大额支付系统往账的录入和确认

36、, 来账的手工核销和入账, 须由不同柜员分别完成 ( ) 36. 小额支付系统与大额支付系统共享行名行号库 ( ) 37. 小额支付业务严格遵循 “谁发出、 谁负责” 的原则, 发起行应对发出业务的原始凭证严格审核, 准确、 完整地录入, 不得任意更改 ( ) 38. 小额支付系统普通贷记和定期贷记业务不得超过人民银行规定的金额上限 ( ) 39. 电子支付密码的使用范围为支票、 结算业务申请书以及经中国人民银行批准的其他支付凭证 ( ) 40. 空白支付密码器纳入重要空白凭证管理 ( ) 41. 营业机构办理支付密码器的发行、 账户加载、 密钥更换、 停用、启用、 解锁以及账户的增加、 减少

37、或变更等管理类操作, 必须联机进行, 并确保支付密码器与业务终端通讯正常 ( ) 42. 柜员只能为个人办理漫游汇款业务 ( ) 43.柜员受理漫游汇款汇出、兑付或退汇业务, 必须审核客户提交的有效身份证件 ( ) 44.漫游汇款,柜员必须依据客户填写的漫游汇款申请书录入汇出，兑付或退汇信息 ( ) 45. 办理漫游汇款业务须按有关规定收取费用 ( ) 46. 各漫游汇款经办行在营业时间内均应办理漫游汇款业务( ) 47. 所有网点均能办理漫游汇款汇出业务 ( ) 48. 漫游汇款汇款人或收款人名称中的生僻字在柜员终端的字库中不存在的, 应使用汉语拼音大写注明该字标准普通话发音, 并在 “附言

38、”中对该字结构予以说明 ( ) 49. 所有 ABIS 对外营业机构必须办理漫游汇款兑付业务 ( ) 50. 漫游汇款兑付金额可以不为原汇出金额 ( ) 51. 汇票专用章保管柜员应认真规定联次要素与银行汇票的要素是否一致 ( ) 52. 使用支付密码账户的支取方式为 “支付密码” ( ) 53. 存款人签发支付密码正确的票据和结算凭证, 但签章与预留银行印鉴不符, 营业机构凭支付密码支付 ( ) 54. 汇票经办行应做到银行汇票专用章和银行汇票凭证双人分管、分用 ( ) 55. 银行本票只能通过小额支付系统进行兑付 ( ) 56. 系统内银行汇票无法兑付的, 必须通过网内往来向出票行发出查询

39、, 待收到出票行查复后, 严格按照查复书的要求进行处理( 。 ) 57. 本票签发、 结清、 退款、 超期付款差错和系统内银行本票兑付差错不论何时发现都可以通过 0199 抹账 (。 ) 58. 申请人由于短缺解讫通知要求退款的, 应当备函向出票行说明短缺原因, 并交回持有的银行汇票, 出票行于提示付款期满一个月后比照退款手续办理退款 ( 。 ) 59. 结算业务申请书或个人结算业务申请书是我行目前凭以办理汇兑业务的结算凭证 ( 。 ) 60. 汇入银行对于收款人拒绝接受的汇款, 应立即办理退汇( 。 ) 61. 汇入银行对于 2 个月无法交付的汇款, 应主动办理退汇 ( 。 ) 62.出票人

40、签发支付密码错误的支票,营业机构应予退票,并按退票有关规定进行处理 ( 。 ) 63. 支票影像系统提入行对审核未通过的支票无需向收款行发送退票回执 ( 。 ) 64. 营业机构出售支票时, 应在支票右下角支付密码栏下方加盖付款银行的银行机构代码 ( 。 ) 65. 存款人使用电子支付密码后, 在签发票据和规定的结算凭证时,票据和结算凭证上只有签章无支付密码, 或只有支付密码无签章的, 营业机构均不予受理 ( 。 ) 66. 银行承兑汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止, 最长期限不超过 6个月 (。 ) 67.汇兑是指汇款人委托汇出行将款项汇出、收款人可任意选择兑付行支取的汇兑业务 ( 。

41、 ) 68.漫游汇款业务必须严格遵循“谁经办、谁负责”的原则,确保业务信息的真实、准确 ( 。 ) 69. 影像交换系统处理异地行内和跨行支票影像信息交换, 资金清算通过大额支付系统处理 ( 。 ) 70. 支票影像系统实行 7。24 小时运行 ( 。 ) 71. 大额支付系统实行实时清算、 小额支付系统实行批量清算 ( 。 ) 72. 支票影像信息一经影像交换系统发出, 不得更改或撤销 ( 。 ) 73. 贴现票据作为有价单证要贯彻 “证账分管” 原则, 一人管账、换人管证, 相互制约、 相互核对 ( 。 ) 74.假票误判是指支票影像上的印鉴经验印系统自动核验通过,但经有权机关判定为假印鉴

42、 (。 ) 75.凡在我行各级营业机构开立银行结算账户的存款人,均可申请使用电子支付密码 (。 ) 76. 未经查询的银行承兑汇票, 一律不得办理贴现 ( 。 ) 77. 一个账户允许有 2 个签名密码器 ( 。 ) 78. 电子支付密码应用碳素墨水或墨汁书写, 不得涂改 (。 ) 79. 贴现行应在银行承兑汇票到期前至少五日通过委托收款的方式向承兑银行寄发凭证, 在贸易通系统中办理委托收款 ( 。 ) 80. 转入贴现按对方是否回售分为 “买断” 和 “买入返售” 两种方式 ( 。 ) 81. 发出或收到的查询、 查复书不需经运营主管审核签章 ( 。 ) 82. 网内往来业务遵循 “谁发出、

43、 谁负责” 的原则 ( 。 ) 83. 年终决算日必须完成全部网内往来系统往来账处理 ( 。 ) 84. 收款人办理委托收款应向银行提交托收凭证和有关的债务证明( 。 ) 85. 委托收款凭证必须记载收款人开户银行名称 ( 。 ) 86. 支票丧失, 失票人应到付款行申请挂失 (。 ) 87. 小额支付系统银行本票往账业务为待核销、 待取消的, 通过银行本票核销/取消交易处理 ( 。 ) 88. 银行违反规定签发空头银行汇票、 银行本票和办理空头汇款的,应按照规定承担刑事责任 ( 。 ) 89. 背书连续, 是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人, 前次背书转让的被背书人是后一次背

44、书转让的背书人,依次前后衔接 ( 。 ) 90. 办理转入贴现业务时, 严禁使用本票、 银行汇票结算方式划付资金, 严禁将款项转入申请人未在我行备案的账户内 ( 。 ) 91. 汇兑的申请日期是指申请人向汇出银行提交申请书的当日, 银行必须于当日至迟次日汇出 ( 。 ) 92. 申请人为个人并通过现金进行汇款的, 应通过 “49101 应解汇款及临时存款”科目开设通用账户进行过渡核算 ( 。 ) 93. 粘单上的第一记载人, 应当在票据和粘单的粘接处签章 ( 。 ) 94.存款人申请使用电子支付密码后,提交银行的票据或结算凭证不需要加盖预留印鉴 (。 ) 95. 汇入银行对未在银行开立存款账户

45、的汇入款项, 在 “49101 应解汇款及临时存款” 科目开设通用账户核算, 该账户按规定计付利息 ( 。 ) 96. 申请人办理加急汇兑业务的, 按规定加收 30%的电子汇划费( 。 ) 第九章 银行卡业务1. 单位借记卡账户的资金必须由申领单位基本存款账户或一般存款账户转账存入, 不得办理现金收付业务 ( 。 ) 2. 单位借记卡可在营业网点办理单位卡存现服务 ( 。 ) 3. 单位借记卡既可以现金开卡, 也可以转账开卡 ( 。 ) 4.除批量开卡外,借记卡开卡时,客户密码必须由申请人输入,不能为六个1等简单密码 (。 ) 5. 个人借记卡开卡只可由本人申请, 不能由他人代办 (。 ) 6

46、. 单位代理批量开立个人借记卡的, 应对被代理人身份的真实性承担责任 ( 。 ) 7. 单位批量开立的借记卡, 持卡人须持本人有效身份证原件到发卡行所在地任意营业机构办理激活后方可使用 ( 。 ) 8. 单位借记卡持卡人由申领单位法定代表人或其委托代理人书面指定或变更 ( 。 ) 9. 借记卡附属卡可在发卡行辖内任一网点申请 (。 ) 10. 批量开卡密码使用缺省密码和随机密码, 使用随机密码的, 卡片不需要激活处理 ( 。 ) 11. 惠农卡主卡持有人只能是农户户主 ( 。 ) 12. 惠农卡持卡人不可以申领附属卡 ( 。 ) 13. 惠农卡主卡申请人须年满十八周岁并具有完全民事行为能力(

47、。 ) 14. 惠农卡附属卡不能享受金融服务收费减免优惠 ( 。 ) 15. 惠农卡主卡收费优惠有效期为三年, 超过优惠期, 系统自动停止对持卡人的各项金融服务收费优惠 ( 。 ) 16. 批量申请惠农卡的, 农业银行受理网点应按规定留存申请人的居民身份证、 户口簿复印件和申请表 ( 。 ) 17. 惠农卡主卡申请人既可以是农户户主, 也可以是户主指定的其他家庭成员 ( 。 ) 18. 符合惠农卡申领条件的申请人, 申请人可持本人居民身份证、户口簿到当地农行网点填写金穗惠农卡申请表, 直接申请办理( 。 ) 19. 借记卡销卡时, 旧卡可不收回, 但须将卡剪角坏磁后退持卡人( 。 ) 20.

48、我行目前不发行个人准贷记卡附属卡 (。 ) 21. 金穗准贷记卡新开卡及密码封领取必须持卡人亲自办理, 不允许代办 ( 。 ) 22.准贷记卡主卡持有人申领附属卡时,须提供附属卡申请人本人有效身份证件复印件 (。 ) 23. 准贷记卡透支期限最长为 60 天, 透支利息按日利率万分之五计算 ( 。 ) 24. 当天未发放的准贷记卡制成卡必须入库保管, 并通知申请人尽快来行办理领卡手续 ( 。 ) 25. 准贷记卡销卡业务分为销卡和销户 持卡人要求结束其账户,出示其全部金穗准贷记卡且确认账户没有未达账 ( 。 ) 26. 贷记卡持卡人如需打印对账单, 可在全国任意营业机构办理( 。 ) 27.

49、准贷记卡主卡有附属卡或子账户, 则须先销附属卡或子账户(子账户也可选择移出), 再销主卡 ( 。 ) 28. 准贷记卡损失后, 持卡人可凭原卡片和本人有效身份证件在发卡行所在地任意营业机构办理换卡, 营业机构应在接到换卡申请之日起 7 个工作日完成 ( 。 ) 29. 同一卡号的准贷记卡在同一日所有交易渠道中, 卡片校验码累计校验错误次数达到 3 次, 卡片会被锁定 ( 。 ) 30. 准贷记卡的密码重置原则上在密码挂失手续办妥三日后办理( 。 ) 31. 申请人选择到营业机构领取贷记卡卡片的, 柜员收到总行贷记卡中心邮寄的贷记卡后应记载 “03013 代保管有价值品” 科目表外账户, 登记

50、银行卡登记簿 并在备注栏注明接收日期后签章, 卡片入库保管 ( 。 ) 32.持卡选择柜面激活贷记卡,应提交特殊业务申请书、卡片、本人有效身份证件后, 经办人员应核实持卡人身份、 核实卡片拼音姓名与持卡人姓名一致后办理激活业务 ( 。 ) 33. 我行目前提供信用卡客服中心或营业机构柜面两种贷记卡激活渠道 ( 。 ) 34. 商务卡还款资金一律从其单位基本存款账户转账存入 ( 。 ) 35. 贷记卡持卡人凭本人有效身份证件、 卡片和密码可以在全国任意营业机构办理密码解锁, 也可以致电信用卡客服中心进行密码解锁 ( 。 ) 36. 柜员在办理贷记卡存款业务时, 系统提示 “交易不一致” 的,应根

51、据系统提示联动 “0199 抹账” 交易处理 ( 。 ) 37. 持卡人通过柜面办理贷记卡卡片激活, 须凭卡片和本人有效身份证件办理 ( 。 ) 38.借记卡主卡持卡人可在一级分行内任一网点凭主卡和密码为主卡配一张交易明细折 ( 。 ) 39. 借记卡交易明细折在业务办理时不加盖业务印章, 不纳入重要空白凭证管 ( ) 40. 借记卡交易明细折遗失、 损坏或打满, 主卡持卡人可凭主卡和密码到农行任一网点及时办理补/换折 ( 。 ) 41. 借记卡交易明细折补登折可以在一级行内任一网点或具有补登折功能的自助机具上办理 ( 。 ) 42.借记卡转入睡眠户管理后,睡眠卡激活交易可在一级分行内任意营业

52、机构办理 ( ) 43. 贷记卡及其账户只限申领人本人使用, 不得出租、 转借或转让( 。 ) 44.商务卡销户时,商务卡人民币账户中的资金应当转入持卡单位的基本存款账户 ( 。 ) 45. 借记卡重写磁只能在发卡行辖内指定网点办理 ( 。 ) 46. 重写磁必须持卡人本人凭密码和有效身份证件办理, 经办人员应按照特殊业务信息核对表的要求进行信息核对 ( 。 ) 47. 借记卡持有人可在全国任意营业机构办理借记卡销卡 ( 。 ) 48. 借记卡销卡时需要办理卡片挂失、 密码挂失的可不收取手续费( 。 ) 49. 有附卡的借记卡应将附卡全部销卡或升级为主卡后方能销主卡( 。 ) 50. 个人卡持卡人委托代理人代为销卡的, 还须提供持卡人和代理人有效身份证件, 并留存持卡人和代理人有效身份证复印件( 。 ) 51. 单位借记卡销户时, 应将销户后的账户余额及利息转账存入其基本存款账户或一般存款账户 ( 。 ) 52. 借记卡销附属卡时, 可由附属卡持卡人凭附属卡卡片、 密码及本人有效身份证件办理, 或主卡持卡人凭主卡卡片、 密码及有效身份证件办理 ( 。 ) 53.挂失销卡必须凭挂失申请书方可销卡,如密码也同时挂失,销卡时不校验密码 (。 ) 54. 个人借记卡挂失销卡的, 如密码