材料6全球现金管理平台在线审批功能介绍-沈翌春

1、全球现金管理平台在线审批功能介绍公司金融部2015年10月1目录一、在线审批功能概况二、在线审批报表三、后续在线审批功能四、操作流程-业务核准申请及审批五、操作流程-客户账户信息签约审批4一、在线审批功能概况现金管理业务在线审批，是指通过GCMS的业务在线审批模块实现对辖内各分支机构现金管理集团客户申请在线审批、以及客户、账户等信息同步签约至现金管理平台等功能，以实现 资料的电子化管理，进一步提升现金管理管理信息化水平。主要功能：业务核准申请（开立集团）主办行：填写集团签约表一级分行：填写并审批业务核准（集团签约表为附件）总行：审批业务核准客户账户信息签约主办行：在线填写客户账户信息， 并校验

2、一级分行：审批客户账户信息总行：审批客户账户信息一、在线审批功能概况现金管理在线审批的范围及申请单类型：申请单类型申请单代码对应功能业务核准C业务核准申请（开立集团）集团客户签约表G客户信息申请单M客户信息签约账户信息申请单A账户信息签约现金管理业务在线审批申请单编号：申请单类型（1位）+申请机构号（5位）+日期（8位）+顺序号（4位）= 18位字母数字 举例：C|03420|20141010|0001 G|02236|20140928|0018况 一、在线审批功能概主办行 集团签约表 客户、账户信息表（GCMS）一级分行 业务核准（GCMS）总行 客户、账户信息（GCMS审批） 业务核准的（

3、GCMS审批） 总经理（纸质签 系统自动处理审批结束后，系统自动开立集团客户号、维护客户、账户信息客户盖章申请表（NOTES-影像）客户盖章申请表（NOTES-影像） 经办 主管复核 总经理授权（GCMS审批）业务流程新流程 经办 主管复核（GCMS审批）8况 一、在线审批功能概业务核准申请业务流程1、填写业务核准申请表： 主办行一级分行经办建立总行经办建立总行经办删除提交提交审批通过一级分行经办修改一级分行经办删除审批退回提交提交总行复核审批通过提交审过一级分行经办审批总行经办修改一级分行复核主办行经办建立批通审批通过提交审批退回审批通过总行经办审批总经理授权审批退回3、总行审批审批通过审批

4、退回主办行经办修改审批退回审批退回主办行经办删除2、一级分行审批 经办删、改、退回、通过 复核通过或退回 总经理授权 经办删、改、退回、通过 复核通过或退回 复核通过后，系统自动开立集团客户号一、在线审批功能概况客户账户信息签约业务流程在线填写的客户信息、账户信息，经校验、逐级审批后，系统自动同步签约信息。一级分行经办建立总行经办删除审批通过提交提交一级分行经办删除提交审批退回主办行经办建立一级分行经办修改成员客户一级分总行经办审批一级分行复核审批退回审批通过审批退回审批退回总行经办修改提交总行复核自动签/账号校 校验通过行经办验审批审批通过审批通过审批通过审批通过约业务流程：校验失败审批退回

5、主办行经办修改审批退回2、一级分行审批 经办删、改、退回、通过 复核通过或退回3、总行审批 经办删、改、退回、通过 复核通过或退回 复核通过后，系统自动签约客户主办行经办删除1、填写客户账户签约信息表 主办行、一级分行、总行都可填写 客户账户信息校验账户信息况 一、在线审批功能概业务管理要求基于行内业务专用章管理要求，同时为进一步加强现金管理业务信息化管理水平，提升业务审批效率，减少维护流程，今年各行要积极推广使用在线审批功能。2016年初（包括开门红期间），各行要全部使用在线审批功能申请开办业务。各行应认真学习在线审批相关功能，并做好转辖属二级分行转培训工作。在使用过程中，应积极发现、总结在

6、线审批待优化功能，以便纳入后期 系统开发范围。表 二、在线审批报1、在线审批维护日报 过渡方案： 根据快速出表机制，按日提供在线审批日报 准备工作：1. 向数据中心提交工单；2. 软件中心下一次性脚本，出一次性报表编号。 业务流程：1. 每周集中2-3次在线审批（T日）2. 审批第二天（T+1日）在BL维护快速出表指令93. 系统T+2日上午根据维护的出表指令，将报表发送至指定邮箱表 二、在线审批报1、在线审批维护日报 目标方案：由系统通过ERMS提供报表18表 二、在线审批报2、在线审批维护月报 通过ERMS提供现金管理在线审批维护月报（总行、一级分行）目录一、在线审批功能概况二、在线审批报

7、表三、后续在线审批功能四、操作流程-业务核准申请及审批五、操作流程-客户账户信息签约审批能 三、后续在线审批功1、功能优化部分（1） 修改交易应与审批交易隔离。修改交易，仅修改集团签约表的信息，不同步做流转提交，不更新申请单状态。（2） 增加01-集团签约表复核审批的交易。集团签约表被退回修改后，还可经过审批更新状态，与04-业务核准申请单同步进行审批。（3） 减少集团签约重复信息的二次录入。系统生成集团签约表编号后，一级分行行在线填写业务核准时只需录入该编号，系统即可自动带出业务核准上剩余栏位的内容（无需再另行手工录入）。能 三、后续在线审批功1、功能优化部分（4） 二次确认提交。为了防止误

8、操作，柜员点击审批通过/退回，弹出再次确认界面。（5） 增加审批业务汇总查询交易界面。增加汇总查询交易，按分行汇总展示某类申请单未完成审批的情况。如：分行申请单类型状态数量河南省分行04-业务核准总行经办待审批1004-业务核准 总行复核待审批2（6） 优化界面交互性。为方便操作，建议提升BL的操作交互性和友。在多笔查询结果中，选择一笔查询结束后，点击“返回”，建议仅回退到上一页，不是关闭该交易界面。能 三、后续在线审批功2、新增准入后集团客户信息变更集团客户的信息变更可由主办行所在一级分行、或总行经办发起，经业务审批流程后，总行复核柜员通过后，打印相关信息，即完成集团信息的变更。3、增加账户

9、组维护审批通过在线审批交易建立账户组，包括指定主子账户、账户组层级、现金池ID 等信息。省内集团由一级分行负责审批，跨省、跨境由总行负责审批。4、增加板块维护为缩短维护上线时间，实现核准通过后完成板块自动建立。一级分行提交板块建立的信息，经一级分行经办、复核、总行经办、总行复核审批通过后，系统完成板块的建立。能 三、后续在线审批功5、增加跨国外汇集中运营和跨境人民币的业务审批一级分行在建立业务核准申请单时，如新申请跨国外汇集中运营和跨境人民币业务，输入现金池ID后，系统提示柜员需要继续输入建立跨国外汇集中运营和跨境人民币现金池账户组的相关信息。在集团核准通过后，系统自动搭建CBP跨境外汇集中运营账户组和跨境人民币现金池。6、增加审批信息核对校验功能总行需要对分行申请时客户承诺的委贷账户数、收费、存款、分润等情况与业务实际开办情况进行校验核对。按月出具报表，按照集团客户维度，分别对比委贷账户数、收费、存款、分润等申请与实际发生的情况，并按偏离度进行排序。目录一、在线审批功能概况二、在线审批