风控调查报告表格

风控调查报告表格篇一：尽职调查风控报告模板公司简介以及合并范围 （一） 本次风控核查范围 （包括尽职调查主体及年度） （二）本次核查之时间以及主要核查方法 （对于实施的重点审核程序及结果须进行充分阐述） 。审计相关 审计事宜 主要描述和审计相关事项包括重大审计问题、和审计师沟通情况等 环境、行业竞争关系及战略与财务数据特征概析： 财务及核算状况 纳税申报表主要项目 调整后会计报表 （一）资产负债表 （二）损益表 （三）本次核查主要调整事项说明 重点描述我们本次核查后得出的重要调整事项以及调整依据 账务设置情况 本次调查的主要事项以及财务与业务的结合 （一）销售收款的核查 关于收入收款循环的核查，主要核查方法如下： 1. 访谈销售主管以及库存管理人员核实出库量信息 2. 访谈主要客户核对主要客户收到发货量信息 3. 检查销售合同核对销售单价信息 4. 访谈主要客户核对销售单价信息 5. 访谈销售主管以及销售副总裁核对销售收款条件、帐期等信息与财务报表核对。 访谈销售主管以及销售副总裁核对主要客户销售策略等信息与财务报表核对 访谈销售副总以及下游客户确认对客户的议价能力以及与财务报表应收、预收核对是否一致 6. 访谈了解公司发货周期情况以及检查分月发货量并比较差异情况，与财务报表存货核 对 核对结果如下： 【如存在差异，需要进行差异解释】 （二） 采购付款核查 关于采购付款循环的核查，主要方法如下： 1. 访谈库存管理人员以及采购主管，核实主要原材料采购量数据以及平均采购价格。 2. 访谈主要供应商核实采购额以及供应价格情况 3. 访谈采购经理核实主要材料采购付款政策以及备货周期情况 4. 综合判断对上游的议价能力情况，与业务了解状况是否一致： 核对结果如下： 【如存在差异，需要进行差异解释】 （三）生产循环核查 关于生产制造循环的核查，主要核查方法如下： 1. 访谈生产高管以及生产部经理，了解生产工艺流程。 2. 重点核实产品生产过程中单位产品的材料、人工、动力费用等的耗费情况，与账务记录 的当年产品产出和料、工费、投入情况核对；结合产品和材料价格变化，测算正常毛利率水平并与财务数据进行核对。 3. 了解生产周期以及年末在产品、产成品库存情况 4. 核实公司整体产能情况，现场观察生产组织、主要生产线及生产运转情况。 核对结果如下： 1、 标准产品耗费情况（根据工艺填列） 2、实际生产投入产出情况（财务数据） 【分析 2 中数据，是否与 1 反映的投入产出关系一致】 3、生产流程及库存情况 （四）固定资产投资循环核查 关于固定资产投资循环的核查，主要核查方法如下：1. 访谈生产和技术高管，结合生产工艺，了解企业生产技术状况及与生产技术相关的设备 情况； 2. 现场查看生产现场，结合生产工艺，了解生产组织情况，固定资产更新情况。 3. 访谈生产和技术高管，了解生产线加工能力情况； 篇二：风控报告陕西中山融资担保有限公司风控报告 篇三：企业贷款风控调查报告企业贷款风控调查报告 一、公司基本情况调查： 1、公司简介 2、公司发展历史； 3、发起人、股东的出资情况； 4、股权变动、重组情况； 5、管理层、员工情况； 二、经营情况调查： 1、行业情况、未来发展趋势及竞争对手状况； 2公司战略及定位，文化及执行力； 3、主要产品及服务情况； 4、近三个会计年度的公司收入情况； 5、核心技术与研发情况； 6、产品或服务的销售渠道及销售策略；主要大的采购供应商、主 要客户情况； 7、生产或服务过程情况(生产工艺、质量控制、环保、安全事故 处理)。 三、财务调查： 1、近三个会计年度财务报表。 2、应收、应付款的帐龄及明细调查。 3、未来三年的财务盈利予测。 4、对外投资情况。 5、纳税情况调查。 6、财务制度、审计制度及人员调查。 7、关联交易情况。 四、公司组织与管理调查： 1、公司组织结构、内控体系调查。 2、公司治理、重大事项决策调查。 3、子公司所有权、合资企业情况调查。 4、其他。五、其他相关情况调查： 1、公司未来发展