交通银行开展深化内控和案防制度执行年活动工作总结.docx

交通银行开展深化内控和案防制度执行年 活动工作总结 交通银行 XX 分行根据 XX 银监分局转发和省分行 布置，我行迅速行动，成立由 分管行长任组长、相关部门负责人组成的领导小组， 结合自身特点，制定了实施方案，在规定动作基础上，增 加了员工失范行为、个金销售风险两个专 项排查自选动作，成立三个专业工作组分头抓落实。 现将我行此项工作开展情况报告如下： 一、充分动员、精心准备，确保活动达到预期目的 一是七月初，分行召开动员大会进行专题布置，分层 次、分条线制订实施方案、组织推进。集中组织中层干部 及营销人员学习银行业金融机构从业人员职业操守指引 、交 通银行员工职业道德规范等法律法规，深入解读 “防范操作风险十三条”，与年初开展的“学规章、遵操 守、促倍增”集中宣传教育活动、员工违规 行为处理办法宣读活动相结合、相呼应,共举办各类 学习辅导、专题讲座 40 余次。规范员工经营行为，梳理内 控和案防工作死角和盲点，进一步提升防范案件和各类风 险隐患的 能力，推进内控、案防工作向纵深发展。 二是各业务条线、基层营业机构按照“谁主管、谁负 责”的要求，实行责任制，层层抓落实。例如会计部积极 落实“重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为规 范与监察 制度”，积极落实各级会计营运人员合规操作和行为 规范。并将交通银行员工十三不准、十三必须、关 于进一步规范会计人员代办服务范围的通知编印成册， 发到每位会 计人员。时刻提醒员工那些可为，那些不可为，切实 有效防范操作风险和道德风险。召开多次会计条线座谈会， 了解基层机构会计内控管理现状以及基层机构处理发展和 内控上客 观存在一些困难、了解一线会计人员的思想动态及生 活中存在困难，征询网点对分行层面的建议；便于更好地 为一线服务。 三是组织干部员工观看了交总行纪委组织制作的违规 违纪案例警示教育片错步，并在全行员工中组织讨论， 谈感想。利用分行行务信息这一平台，开展“以案说 法”讨 论交流 10 余场。利用身边的案例教育身边的人，提高 职业道德和素养，培育良好的职业操守,构筑起广大干部员 工“不想、不会、不能、不敢违纪违规”的防线。 二、突出检查重点，狠抓内控和案防制度的落实 今年以来，针对目前社会上资金面持续偏紧，高利借 贷、套取银行贷款等案件或风险事件频发，我行专项组织 零贷业务风险管理排查：共排查户数 363 户，排查授信敞 口余额 137516 万元。从检查的情况看，我行零贷客户目前 信贷资金用途基本合规、零贷客户经营基本正常、当前还 款 能力未受影响。第三方机构行为风险排查：9 月份对 全行融资性担保业务开展了风险排查，对于主业不突出的、 对外投资超过限制性要求的、实收货币资本在 1 亿元以下 的以 及运作不规范的，新增担保合作限制准入；对于已合 作的融资性担保机构不符合办法要求的，勒令限期整改， 并根据情况限制担保业务为一次性使用；情节严重的暂停 业务合 作。以上检查均未发现违纪违规的贷款行为。根据 关于开展 XX 年“讲规范、促发展”个金销售风险排查专 项活动文件精神，对个金客户 经理销售行为进行专项检查，主要涉及销售合规性、 客户信息管理、财富管理平台的应用、平台机器设备配置 及环境管理等，未发现案件风险或重大违规操作现象。 根据会计营运条线检查实施方案，结合日常检查 辅导工作，对各网点重要会计岗位、重要会计业务、关键 环节以及员工异常行为开展了一系列的排查。主要内容： 轮岗轮调、强制休假制度执行情况。分行严格按照交通 银行会计人员轮岗轮调暂行办法及交通银行会计人员 强制休假暂行办法相关规定，落实会计营运人员轮岗轮 调、强制休假制度。截止 10 月 30 日，当年符合条件的会 计人员轮岗、轮调或强制休假完成总比例已达 91.7%，其中 会计主管 轮岗轮调完成计划 100%。账户管理和银企对账制度执 行情况。账户管理和银企对账制度执行情况是今年会计部 检查重点，此项工作贯穿于全年四个季度的会计检查辅导 方案之 中。通过监管机构、总行、省分行的不断检查，我行 账户管理水平有了较大的提升。目前，全行各网点账户资 料基本完整、合规；正常类结算账户均在印鉴防伪系统中 预留印鉴建 档；大额支付交易严格履行授权审批制度；银企、银 银、银行内部对账率均达到总行要求。会计营运内部控制 制度贯彻执行情况。一是严格按照会计营运内部控制的基 本原则 ，执行不相容岗位分离制度，严格执行印、证分管； 制定了大额交易授权审批制度。二是根据总行交通银行 查库指引要求，落实查库制度。经查，全行会计营运条 线重要岗位 设置基本合理，重要岗位人员经分行会计部审批；账 户管理、网银开户、支付结算、现金及重要空白凭证管理 等重要业务基本合规；全行对开销户、大额支付核查及对 账等重要环 节管理比较重视，操作基本合规。截止报告日，未发 现案件风险或重大违规操作现象。 按照交总行关于扎实做好员工失范行为排查工作的 通知交银监察XX6 号文件精神和我行此次实施方案要 求，全行 304 位员工进行了自查，各级机构负责人对每位 员工自 查情况进行全方位核查，签订承诺书。分行监察室会 同相关部门对全行十三家基层营业网点负责人、会计科长， 对公对私客户经理、柜员等 4 个层面的员工开 展 “一对一”警示谈话教育。重点就员工是否存在为 民间借贷充当融资中介；是否有超经济能力高消费、高风 险投资的行为；是否与社会劣迹人员或本行辞退人员交往； 是否经常 向他人借钱；是否涉嫌“黄赌毒”等 22 个方面的问题 进行“一对一”谈话，引导员工谈问题、说情况，真正使 教育入情入理、入脑入心。分行开展警示谈话教育共计 70 人次， 其中基层负责人 13 人次、会计主管 13 人次、客户经 理 20 人次、柜面员工 13 人次。 三、高度重视内外审计、监管部门风险评价，将其纳 入部门、支行年度考核 一是加强了对授信业务的监管和支行负责人经济责任 审计，对内外审计部门检查出问题从重处罚，并与绩效考 核挂钩。今年三季度仅“贷后未尽职”这一项，就经济处 罚客户经 理 16 人/次。 对今年华中审计部在审计中指出的问题，分行进行了 分类整理，各条线对问题也进行了认真分析并提出了对责 任人的处理意见，经办公会研究决定，有近 100 人/次受到 相应处 理，促进了我行内控和案防制度建设进入一个新阶段， 今年华中审计部对我行内部评级由去年的 C+上升到 B-。 二是严肃查处员工与客户间的违规交易，提出“一旦 查出员工参与民间借贷、融资，就处以开除处分”的规定， 起到很强的威慑作用。 三是充分发挥纪检监察部门的监督作用，把内控和案 防制度建设纳入党风廉政建设责任制、执法监察等监督检 查中，今年对我行营业机构检查率达到 100%。强化对经营 管理者和 关键岗位人员的监督，推进权利运行程序化和公开透 明。 四、基本成效与不足 从深化内控和案防制度执行年活动的组织动员到自查 承诺、核查，基本成效在于： 深化执行年活动警示、教育了干部员工进一步认识案 件风险的危害性，提高了全员的合规和风险意识。 深化执行年活动促进了我行的合规建设，对于防范内 外部欺诈风险、防控案件，建立持续防范风险的长效机制 具有现实意义。 目前我行虽没有发现严重的违规问题，但并不等于没 有案件风险