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文档简介

信用社征信业务自查报告 中国人民银行市中心支行： 贵行于 XX 年 9 月 25 日-26 日对市区联社征信查询业务 XX 年 1 月 1 日至 XX 年 4 月 30 日之间发生的信贷数据及特 约商户实名查询进行检查；在人行中心支行征信查询现场 检查中得到了人行中心支行的认可。近年来，市区联社严 格落实人民银行征信管理规定，不断提升征信系统的应用 效果和应用水平，建立健全的征信管理制度。 一、严格制定制度，规范操作流程。依照人民银行征 信管理相关规定，该联社制定了严格的管理制度，并根据 在实际工作中遇到的问题，对征信管理制度进行不断修善。 首先是明确书面授权、征信查询登记规定。明确要求在征 信查询个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权，并 在个人征信查询登记簿上登记。其次是明确基层查询用户 不得串用、混用的规定。明确一个基层网点只设立一个查 询用户，并严格要求其妥善保管好密码，并定时更换，每 月定期更换密码封存到联社专人保管。 二、开展征信知识宣传，提升公众监督意识。积 极配合人民银行开展个人征信知识宣传，将征信知识制成 宣传册分发、并通过电子广告屏、营业网点 LED 屏等方式 多渠道进行宣传，使广大客户充分了解征信知识，维护个 人征信记录的重要性。 三、举办征信知识培训。重视客户经理征信系统 操作流程培训工作，确保所有新进客户经理都能开展一次 以上的征信系统管理培训，增强其规范使用征信的自觉性， 联社明确专人负责，定期对各社使用征信进行监督与考核， 增强基层社规范使用征信的意识。 四、全面开展个人征信自查。对照个人征信现场 检查方案，该社对检查范围认真组织全面自查，要求各网 点对照制度规定进行“地毯式”自查，对自查中发现的问 题立即整改，以规范的管理和使用迎接征信检查。首先是 对查询授权书自查。一是对查询并发放贷款的，检查有无 授权书或贷款申请审查表授权内容是否完整，客户是否签 字和签字日期的合理性等。二是对查询后没有发放贷款的， 检查是否妥善保管了有客户签字的授权书、查询书和身份 证复印件。其次是检查各用户查询登记簿的建立、登记情 况。每次查询是否及时登记，登记内容是否有遗漏，查询 原因是否正确等，对贷后管理查询，重点检查是否有授权 人授权等。三是检查异议处理程序是否符合制度规定。对 于自身原因造成的数据差错有无积极纠
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