2013年春第三次考试

作业名称： 2013 年春第三次考试 考试类型： 形成性考核测试 学 号: 考生姓名: 开卷时间： 2013 年 03 月 22 日 06:05:19 PM 时间限制： 无时间限制 填空 单选 多选 判断 匹配 简答 论述 计算 其它 总共：50 道题 题目总分：100 页尾 （提示：点击“上交”确认后，作业不能再修改；点击“保存”，作业可再修改，直到上交； ） 二、单选( 20 小题 共 40 分) 页首 1 . 通常所说的股市行情，即股票价格是指 (2 分) A. 股票的帐面价值 B. 股票的市场价值 C. 股票的票面价值 D. 股票的内在价值 2 . 若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她)?() (2 分) A. 债券 B. 股票 C. 股指期货 D. 认股权证 3 . 红筹股是指在香港上市的中资概念股，这些红筹股是指 (2 分) A. 注册地和上市地都在中国大陆 B. 注册地在中国大陆，上市地是在中国香港 C. 注册地和上市地都在中国香港 D. 注册地在中国香港，上市地在中国大陆 4 . 以下对股票和债券特征的比较，其中不正确的是 (2 分) A. 股票的期限是不确定的，债券通常有确定的到期日 B. 普通股票所有者可以参与公司决策，债券持有者则通常无此权利 C. 股票不具有偿还性，而债券到期时发行人必须偿还债券本息 D. 股票和债券都是权益证券 5 . 折价发行的附息债券，票面利率是 6%，则实际的到期收益率可能是 (2 分) A. 6% B. 6.25% C. 5.6% D. 以上都不可能 6 . 兼具债券和股票特性的融资工具是 (2 分) A. 商业票据 B. 银行贷款 C. 可转换公司债券 D. 回购协议 7 . 基金投资者要缴纳的费用是() (2 分) A. 申购费用 B. 管理费用 C. 托管费用 D. 基金投机交易费用 8 . 下列对资本市场的特征的描述正确的是。 (2 分) A. 风险性高，收益也高 B. 收益高，安全性也高 C. 流动性低，风险性也低 D. 风险性低，安全性也低 9 . 下列属于金融资产的是 (2 分) A. 收据 B. 股票 C. 购物券 D. 货物提单 10 . 下列金融工具中属于间接融资工具的是。 (2 分) A. 国债 B. 企业债券 C. 公司股票 D. 银行贷款 11 . 货币市场是融资期限在( )的金融市场 (2 分) A. 半年以内 B. 一年以内 C. 一年以上 D. 五年以上 12 . 下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是 (2 分) A. 中央银行 B. 财政部 C. 证监会 D. 私营企业 13 . 金融市场的融资方式是 (2 分) A. 直接融资 B. 间接融资 C. 直接融资与间接融资并存 D. 自由融资 14 . 半年期的无息政府债券(182 天)面值为 1000 元，发行价为 982.35 元，则该债券的投资收益率为 (2 分) A. 1.76% B. 1.79% C. 3.55% D. 3.49% 15 . 证券的发行市场又称为 (2 分) A. 一级市场 B. 二级市场 C. 交易所市场 D. 场外交易市场 16 . 下列对货币市场的特征的描述正确的是。 (2 分) A. 风险性低，收益高 B. 收益高，安全性也高 C. 流动性低，安全性也低 D. 风险性低，流动性高 17 . 下列不属于固定收益证券的金融工具是( )。 (2 分) A. 银行存款 B. 普通股票 C. 优先股票 D. 国债 18 . 下列金融资产不属于基础资产的是 (2 分) A. 普通股票 B. 国债 C. 优先股票 D. 远期合约 19 . 宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展,下列说法有误的是。 (2 分) A. 积极的财政政策刺激投资需求,提升房地产的价格 B. 中央银行在公开市场买入国债,能刺激各类资产的价格上升 C. 提高股票交易印花税能刺激股价上涨 D. 降低股票交易印花税能刺激股价上涨 20 . 引发金融产品系统性风险的因素不包括() (2 分) A. 货币与财政政策 B. 金融市场发展状况 C. 战争 D. 操作风险 三、多选( 10 小题 共 40 分) 页首 21 . 股票的特征有 (4 分) A 收益性 B 风险性 C 稳定性 D 流动性 E 经营决策的参与性 22 . 下列哪些因素带来的股票投资风险属于非系统风险?() (4 分) A CPI 上涨 B 发行公司发新股增加资本额 C 公司高层人事变动 D 股票分割 E 央行在公开市场大量售出政府债券 23 . 股票投资的收益来自于() (4 分) A 资本利得 B 股息 C 红利 D 期望收益率 E 波动率 24 . 短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是 (4 分) A 套期保值以回避现货价格风险为目的，通常指交易者通过在现货市场与期货市场同时做相同方向的交易从而为其现货保值 B 套期保值交易与现货交易是分开进行的，很少以现货交割为结果 C 套期保值可以分为买入套期保值和卖出套期保值 D 卖出套期保值是指通过期货市场买入期货合约以防止因现货价格上涨而遭受损失 E 在外汇市场上，作为风险管理的套期保值行为和投机行为是共存的 25 . .货币市场上的金融工具有 (4 分) A 商业票据 B 股票 C 支票 D 汇票 E 期货 26 . 理财客户投资股票之后成为公司的股东，其享有的权益的内容包括 (4 分) A 股本 B 资本公积 C 盈余公积 D 法定公益金 E 未分配利润 27 . 按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为() (4 分) A 外汇市场 B 柜台市场 C 货币市场 D 资本市场 E 外汇市场 28 . 期现套利和套期保值两种投资策略的不同点有 (4 分) A 套期保值经常会导致实物交割 B 期现套利则一般很少进行实物交割 C 套期保值首先是因为持有了现货头寸，于是才产生避险需要从而进行期货操作 D 期现套利是直接为了盈利而在现货期货两个市场中同时进行双向操作 E 套期保值肯定是有风险的 29 . 按照交易标的物来对金融市场进行分类，可以分为() (4 分) A 外汇市场 B 柜台市场 C 货币市场 D 资本市场 E 外汇市场 30 . 金融市场的微观经济功能有 (4 分) A 资源配置 B 储存财富、增值财富 C 风险管理 D 聚敛社会资金，融通资金供需 E 流动性功能 四、判断( 20 小题 共 20 分) 页首 31 . 优先股的收益率是固定的，所以其风险与同一公司发行的公司债券的风险相同 (1 分) 否 是 32 . 信用挂钩型金融衍生产品的投资者承担了特定企业的违约风险 (1 分) 否 是 33 . 目前我国市场上的理财产品大多数是结构型产品，即商业银行个人理财产品的收益率取决于其合约中指定的基础资产或基础变量的变化 (1 分) 否 是 34 . 国债是建立在国家信用基础上的政府债券，是债券中风险最小的一类 (1 分) 否 是 35 . 选择目标客户，明确目标市场，是从业人员开展市场营销活动的基本出发点。 (1 分) 否 是 36 . 只要在谈话时神情自若、态度从容，就能显示从业人员的诚恳 (1 分) 否 是 37 . 理财客户购买财产保险可以实现资产增值的理财目标 (1 分) 否 是 38 . 为了消除客户的自我设防心态，从业人员应当展现自己优秀的口才和语言本领以吸引客户 (1 分) 否 是 39 . 债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率 (1 分) 否 是 40 . 上市公司增资扩股就会导致股价上涨 (1 分) 否 是 41 . 可提前赎回债券的发行者在发行债券的同时获得一个基于债券价格的看涨期权 (1 分) 否 是 42 . 一般保险产品的收益体现在其转移风险的补偿能力上，可以用发生损失时的机会成本来衡量 (1 分) 否 是 43 . 银行从业人员在开展业务、与客户交谈时，不应该向客户倾诉自己的私人信息 (1 分) 否 是 44 . 客户信任是客户满意不断强化的结果 (1 分) 否 是 45 . 与客户沟通应当随机应变，所以不必在事前拟定沟通方案及技巧 (1 分) 否 是 46 . 金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的 (1 分) 否 是 47 . 债券利息的再投资收益是债券收益的一部分，所以计算债券收益率时用复利计算 (1 分) 否 是 48 . 证券投资基金通过集合资金充分，分散资产组合，使得