《期货业务手册培训》PPT课件.ppt

期货业务手册培训,客户服务中心,审核客户身份及资料,采集客户影像资料,向客户揭示风险，解释合同内容,辅导客户签署合同并审查,由公司授权人审查合同并签字，盖章,办 理 开 户,交一份合同及密码给客户,客服中心回访客户,第一部分 开户流程,开户涉及人员及职责,采集客户资料,签署合同,并,或,注意事项,自然人开户需持有效身份证明，公司规定为身份证原件，其他证件如：临时身份证、港澳台身份证（回乡证）、驾驶证，军官证，护照都不能进行开户。身份证原件须在有效期内，字迹须清晰; 新版合同的“合同附件一”手续费收取标准按照交易所重新进行了排序，顺序为：上海、大连、郑州、中金； 新版合同去掉了原合同的“合同附件二”期货交易委托代理人授权书代之以“合同附件四”期货交易特别指定事项；,注意事项,为了方便客户填写，开户申请表（个人）、开户申请表（机构）均去掉了“指令下达人”、“资金调拨人”、“结算单确认人”的部分；如果个人客户的“指令下达人”、“资金调拨人”、“结算单确认人”均为自己，或者机构客户的以上三项均为法定代表人，则可在新版“合同附件四”处打勾进行选择，选择后可不必填写第27页的内容，请将空白表格处画斜线，但是必须在27页最下方的“乙方（签字/盖章）”处签字（盖章）、填写日期。,第二部分 出入金,出入金方式 如何开通银期 注意事项,出入金方式,工行,如何开通银期,法人/个人客户集中式银期转账业务申请书+中国工商银行集中式银期转账协议,银期转账业务申请书 +银期转账协议书,注意事项,客户必须从期货经纪合同约定的银行账户，以银期转账、网上银行、银行柜台转账等方式存入客户保证金，以金瑞期货公司开户银行确认资金到账为准； 客户入金不能先存入金瑞期货公司员工的私人账户，再转入金瑞期货公司账户； 金瑞期货不接受现金方式出入资金； 一个银行的银期只通过一个账户来办理； 农行只允许从农行入金的客户办理出金手续，故如果入金不是通过农行，则在更改期货账户时不要选择农行； 通过银期入金校验银行交易密码，出金校验资金密码。,第三部分 期货品种合约简介,上海期货交易所 郑州商品交易所 大连商品交易所,上海期货交易所,郑州商品交易所,大连商品交易所,第一部分 风控,风控组织结构图 风险控制流程 交易风险控制手段,风控组织结构图,风险管理委员会,风险控制人员,内部稽核人员,营业部风控人员,营业部风控人员,集 中 管 理,分 级 控 制,交易风险控制手段,调节保证金比例 调节客户的交易头寸 限制持仓 风险提示制度 强行平仓 其他风险控制方法,调整保证金比例,公司根据交易所各合约的保证金状况制定相应的客户保证金比例标准。并根据市场风险状况随时调整保证金比例，并向客户发出调整保证金公告或者通知。 在公司有理由认为客户持有的未平仓合约风险较大时，有权对单个客户提高保证金，并向该客户发出调整保证金通知。,限制持仓,根据交易所限仓规定，限定客户持仓的最大数量。当总持仓超过交易所规定时，可根据具体情况确定客户编码可持有的最大数量。对一些影响行情，特别在单边行情中的大的单边头寸时候，公司为控制风险将对个别大权益的客户采取限仓管理。,风险提示制度,市场行情出现单边行情，客户持反向头寸。 冷门合约的异常交易。 客户违规交易行为。 客户及关联账户的交易净持仓占该合约单边持仓5以上。 客户持仓量将要超出限仓规定标准。 交易会员的持仓逐渐转向单边方向。 对居间人开发的客户在短期亏损额达客户权益30的客户。 公司接到投诉涉及客户或交易会员。 公司认为需要风险提示的事项。,强行平仓,当客户出现下列情况之一时，公司将对其持仓实行强行平仓： 交易保证金不足且未在规定时间内补足或采取相应的减仓措施。 持仓量超出限仓规定标准。 因违规受到交易所强行平仓处罚。 根据交易所的紧急措施应予以强行平仓。 其他应予以强行平仓的。,强行平仓,强行平仓的执行原则： 强行平仓先由客户自己执行，时限除公司特别规定或与客户特别约定外，一律为开市后半小时或收市前半小时和涨跌停板前五个变动价位。若时限内客户未执行完毕，则由本公司强制执行。注意：在行情极端变化的时候，公司有权随时平仓。,强行平仓,由公司执行的强行平仓头寸的确定： 属“交易保证金不足且未在规定时间内补足或采取相应的减仓措施”或“持仓量超出限仓规定标准” 的强行平仓，其需强行平仓头寸由公司确定，只要强行平仓结果符合交易所规定和可用资金大于等于零即可。 属“因违规受到交易所强行平仓处罚”或“根据交易所的紧急措施应予以强行平仓” ，以及其他应予以强行平仓的，强行平仓头寸根据交易所具体措施确定。,强行平仓,执行及确认： 开市后，有关客户必须首先自行平仓，直至达到平仓要求。执行结果由公司审核； 客户在自行强行平仓时限结束而未执行完毕的，剩余部分由本公司直接执行强行平仓； 平仓执行完毕后，由公司强行平仓的执行结果存档； 强行平仓结果随当日成交记录发送，有关客户可以通过结算帐单获得。 强行平仓的价格通过市场交易形成。 、,强行平仓,因受价格涨跌停板限制或其他市场原因制约而无法在规定时限内完成全部强行平仓的，其剩余持仓头寸可以顺延至下一交易日继续平仓，直至平仓完毕。如因价格涨跌停板或其他市场原因而无法在当日完成全部强行平仓的，公司根据结算结果，对该客户作出相应的处理。 由于价格涨跌停板限制或其他市场原因，有关持仓的强行平仓只能延时完成的，而由此发生的亏损，仍由客户本人承担；未能完成平仓的，该持仓持有者须继续对此承担持仓责任或交割义务。,强行平仓,因强行平仓发生的亏损由客户承担。,第二部分 交割,交割的作用和定义 什么时候客户需要交割 参与交割的要求 各种合约的交割规定 进入交割月的限仓规定 交割时的仓单流转程序 交割方法 期货转现货,交割的作用和定义,交割的作用：交割是期货交易的重要环节，是连接期货、现货市场的桥梁。 交割定义：实物交割是指交易双方按照合约和规则的规定通过该期货合约所载商品所有权的转移,了结未平仓合约的过程。 交割是通过标准仓单完成,什么时候客户需要交割,主动：持仓至最后交易日；滚动交割提出申请；期转现交割。 被动：最后交易日收市未平仓；滚动交割被动配对。,参与交割的要求,上海期货交易所规定： 不能交付或者接收增值税专用发票的投资者不允许交割。持仓量为非交割单位整数倍的相应持仓不得交割。 大连商品交易所规定： 个人客户不允许交割。 郑州商品交易所规定： 不能交付或者接收增值税专用发票的客户不得交割； 持仓量为非交割单位整数倍的相应持仓不得交割。,各品种的合约交割规定,各品种的合约交割规定,各品种的合约交割规定,进入交割月的限仓制度,上海期货交易所：,进入交割月的限仓制度,郑州商品交易所：交割月前一个月的最后一个交易日收盘前，会员及客户应当将其期货合约持仓调整为最小交割单位的整数倍；自进入交割月起，会员及客户的持仓应当是最小交割单位的整数倍。,交割时的仓单流转程序,卖方投资者背书后交卖方经纪会员； 卖方会员背书后交至交易所； 交易所盖章后交买方会员； 买方经纪会员背书后交买方投资者； 买方非经纪会员、买方投资者背书后至仓库办理有关手续； 仓库或其代理人盖章后，买方非经纪会员、买方投资者方可提货或转让。,交割方法,到期合约的交割程序(5日交割制),申报 交仓单 分配仓单 交款 取单 付款 14:00 前 16:00前 卖方交增值税专用发票,买 方,交 易 所,卖 方,一次性交割的流程,买方,处理双向持仓,卖方,按照“最少配对数”原则配对,划转交割预付款,补齐货款,开具标准仓单持有凭证,交仓单、增值税发票,收80%交割货款,最后交割日15点前,最